Гражданский кодекс часть 1

с участием: представитель ПАО «Сбербанк» (паспорт, доверенность ), представитель Ассоциация «МСОПАУ» ФИО1 (паспорт, доверенность от 10.01.2017), представитель ПАО «РосДорБанк» ФИО2 (паспорт, доверенность от 13.07.2015), представитель должника ФИО3 (паспорт, приказ от 07.08.2014),

Установил: Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.11.2016 принято к производству заявление ПАО "РосДорБанк" о банкротстве ООО "Риверз СА".

В настоящем судебном заседании дело подлежит рассмотрению по существу.

Заслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, представленные документы, суд приходит к выводу, что требования заявителя следует признать обоснованными, в отношении должника открыть процедуру конкурсное производство ввиду следующего.

10.07.2014 между заявителем и должником был заключен кредитный договор <***>, в соответствии с которым банк предоставил должнику кредит на цели пополнения оборотных средств в сумме 3.000.000 рублей с уплатой 14 % годовых на срок до 10.07.2015 включительно на условиях целевого использования, обеспеченности, срочности, платности и возвратности.

Выдача кредита была произведена 10.07.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением №1010 от 10.07.2014.

По состоянию на 28.10.2016 остаток основного долга составил сумму в размере 2.600.000 рублей.

В соответствии с п. 2.6. Кредитного договора, уплата процентов за пользование кредитом производится одновременно с окончательным погашением кредита (транша). Уплата процентов за последний неполный процентный период осуществляется одновременно с окончательным погашением кредита, но не позднее 10.07.2015.

За период с 10.07.2014 по 28.10.2016 включительно сумма начисленных процентов составила 887.121 рублей, из них было уплачено 123.123 рублей.

Таким образом, задолженность должника по уплате процентов по состоянию на 28.10.2016 включительно, составила 763.998 рублей.

В соответствии с п.4.4 Кредитного договора <***> от 10 июля 2014 года ОАО «РосДорБанк» вправе отказаться от исполнения Кредитного договора и/или потребовать досрочного погашения уже выданного кредита (части кредита) вместе с начисленными, но неуплаченными процентами в случае наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный кредит может быть не возвращен в установленный срок; неисполнения или ненадлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору по погашению кредита, уплате процентов, комиссий и неустойки.

В связи с возникшей 10.12.2015 просрочкой в исполнении заёмщиком взятых на себя обязательств по уплате процентов, банк 01.02.2016 вручил генеральному директору ООО «Риверз СА» требование о досрочном погашении кредита за исх.МСК-055 от 01.02.2016, в соответствии с которым сообщил о наличии задолженности перед ПАО «РосДорБанк» в размере 3.818.002 рублей, а также предложил в срок до 10.04.2016 произвести добровольное исполнение требования о досрочном погашении кредита.

Обращение ПАО «РосДорБанк» оставлено без ответа.

Согласно п.п.9.2-9.3 Кредитного договора 1, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возврату основного долга и процентов, Банк вправе взыскать с заемщика неустойку на всю сумму просроченной задолженности в размере 0,20 % от суммы просроченной задолженности по кредиту за каждый календарный день просрочки.

За период с 10.07.2014 по 29.10.2016 у заемщика возникла неустойка на выданный, но не погашенный кредит в размере 1.679.000 рублей и неустойка на просроченные проценты в размере 285.989 рублей.

Таким образом, по состоянию на 28.10.2016 включительно обязательства должника, вытекающие из Кредитного договора №14-1/055 от 10.07.2014, не исполнены, а задолженность по кредитному договору составляет 5.328.987 рублей, в том числе: основной долг – 2.600.000 рублей; проценты за пользование кредитом – 763.998 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 1.679.000 рублей; неустойка на непогашенные проценты – 285.989 рублей.

19.08.2014 между заявителем и должником был заключен в кредитный договор <***>, в соответствии с которым банк предоставил заемщику кредит на цели пополнения оборотных средств в сумме 3.901.000 рублей с уплатой 14 % годовых на срок до 19.08.2016 включительно на условиях целевого использования, обеспеченности, срочности, платности и возвратности.

Выдача кредита была произведена 19.08.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением №1273 от 19.08.2014.

По состоянию на 28.10.2016 года остаток основного долга составил сумму в размере 3.901.000 рублей.

В соответствии с п. 2.6. Договора, уплата процентов за пользование кредитом производится одновременно с окончательным погашением кредита (транша). Уплата процентов за последний неполный процентный период осуществляется одновременно с окончательным погашением кредита, но не позднее «19» августа 2016 года.

За период с 19.08.2014 по 28.10.2016 включительно сумма начисленных процентов составила 1.197.281 рублей, из них было уплачено 100.250 рублей.

Таким образом, задолженность заёмщика по уплате процентов по состоянию на 28.10.2016 года включительно, составила 1.097.031 рублей.

В соответствии с п.4.4 Кредитного договора <***> от 19 августа 2014 года ОАО «РосДорБанк» вправе отказаться от исполнения кредитного договора и/или потребовать досрочного погашения уже выданного кредита (части кредита) вместе с начисленными, но неуплаченными процентами в случае наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный кредит может быть не возвращен в установленный срок, неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору по погашению кредита, уплате процентов, комиссий и неустойки.

В связи с возникшей 19.08.2016 просрочкой в исполнении заёмщиком взятых на себя обязательств по уплате процентов, ПАО «РосДорБанк» 01.10.2016 вручило генеральному директору ООО «Риверз СА» требование о досрочном погашении кредита за исх.МСК-064 от 01.10.2016 года, в соответствии с которым сообщил о наличии задолженности перед ПАО «РосДорБанк» в размере 5.340.154 рублей, а также предложил в срок до 11.10.2016 года произвести добровольное исполнение требования о досрочном погашении кредита.

Обращение ПАО «РосДорБанк» оставлено без ответа.

Согласно п.п.9.2-9.3 Кредитного договора 2, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возврату основного долга и процентов, Банк вправе взыскать с Заемщика неустойку на всю сумму просроченной задолженности в размере 0,20 % от суммы просроченной задолженности по кредиту за каждый календарный день просрочки.

За период с 19.08.2014 по 28.10.2016 у заемщика возникла неустойка на выданный, но не погашенный кредит в размере 546.140 рублей и неустойка на просроченные проценты в размере 138.961 рублей.

Таким образом, по состоянию на 28.10.2016 включительно, обязательства должника, вытекающие из кредитного договора №14-1/064 от 19.08.2014, не исполнены, а задолженность по кредитному договору составляет 5.683.132 рублей, в том числе: основной долг – 3.901.000 рублей; проценты за пользование кредитом – 1.097.031 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 546.140 рублей; неустойка на непогашенные проценты – 138.961рублей.

02.09.2014 между заявителем и должником был заключен кредитный договор <***>, в соответствии с которым банк предоставил заемщику кредит на цели пополнения оборотных средств в сумме 1.850.000 рублей с уплатой 15 процентов годовых на срок до 25.08.2015 включительно на условиях целевого использования, обеспеченности, срочности, платности и возвратности.

Выдача кредита была произведена 02.09.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением №1385 от 02.09.2014.

По состоянию на 28.10.2016 остаток основного долга у должника составил сумму в размере 1.850.000 рублей.

В соответствии с п. 2.6. договора, уплата процентов за пользование кредитом производится одновременно с окончательным погашением кредита (транша). Уплата процентов за последний неполный процентный период осуществляется одновременно с окончательным погашением кредита, но не позднее «25» августа 2015 года.

За период с 02.09.2014 по 28.10.2016 включительно сумма начисленных процентов составила 597.708 рублей, погашений процентов не производилось.

Таким образом, задолженность должника по уплате процентов по состоянию на 28.10.2016 включительно, составила 597.708 рублей.

В соответствии с п.4.4 Кредитного договора <***> от 02 сентября 2014 года ОАО «РосДорБанк» вправе отказаться от исполнения Кредитного договора и или потребовать досрочного погашения уже выданного кредита (части кредита) вместе с начисленными, но неуплаченными процентами в случае наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный кредит может быть не возвращен в установленный срок; неисполнения или ненадлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору по погашению кредита, уплате процентов, комиссий и неустойки.

В связи с возникшей 25.08.2015 просрочкой в исполнении заёмщиком взятых на себя обязательств, ПАО «РосДорБанк» 01.10.2015 года вручило Генеральному директору ООО «Риверз СА» требование о досрочном погашении кредита за исх.МСК-069 от 01.10.2015, в соответствии с которым сообщил о наличии задолженности перед ПАО «РосДорБанк» в размере 2.306.533 рублей, а также предложил в срок до 12.10.2015 произвести добровольное исполнение требования о досрочном погашении кредита.

Обращение ПАО «РосДорБанк» оставлено без ответа.

Согласно п.п.9.2-9.3 Кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возврату основного долга и процентов, Банк вправе взыскать с Заемщика неустойку на всю сумму просроченной задолженности в размере 0,20 % от суммы просроченной задолженности по кредиту за каждый календарный день просрочки.

За период с 02.09.2014 по 28.10.2016 у заемщика возникла неустойка на выданный, но не погашенный кредит в размере 1.591.000 рублей и неустойка на просроченные проценты в размере 233.419 рублей.

Таким образом, по состоянию на 28.10.2016 включительно обязательства должника, вытекающие из кредитного договора №14-1/069 от 02.09.2014, не исполнены, а задолженность по кредитному договору составляет 4.272.127 рублей, а в том числе: основной долг – 1.850.000 рублей; проценты за пользование кредитом – 597.708 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 1.591.000 рублей; неустойка на непогашенные проценты – 233.419 рублей.

05.11.2014 между заявителем и должником был заключен договор об открытии кредитной линии № 14-1/090, в соответствии с которым банк предоставил должнику кредит на цели пополнения оборотных средств в сумме 10.510.000 рублей с уплатой 16 % годовых на срок до 30.10.2015 включительно на условиях целевого использования, обеспеченности, срочности, платности и возвратности.

05.11.2014 между заявителем и должником было подписано дополнительное соглашение №14-1/090-001 к договору об открытии кредитной линии №14-1/090 от 05 ноября 2014 года, в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщику денежные средства в размере 1.011.000 рублей в срок до 07.11.2014.

Выдача кредита была произведена 05.11.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением №253 от 05.11.2014г.

13.11.2014 между заявителем и должником было подписано дополнительное соглашение №14-1/090-002 к договору об открытии кредитной линии №14-1/090 от 05.11.2014, в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщику денежные средства в размере 5.500.000 рублей в срок до 17.11.2014.

Выдача кредита была произведена 13.11.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением № 312 от 13.11.2014.

18.11.2014 между заявителем и должником было подписано дополнительное соглашение №14-1/090-003 к договору об открытии кредитной линии №14-1/090 от 05.11.2014, в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщику денежные средства в размере 3.999.000 рублей в срок до 20.11.2014.

Выдача кредита была произведена 18.11.2014 в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет должника № 40702810900000032251, открытый в ОАО «РосДорБанк», что подтверждается платежным поручением №346 от 18.11.2014.

По состоянию на 28.10.2016 остаток основного долга у должника составил сумму в размере 10.510.000 рублей.

В соответствии с п. 2.6. кредитного договора, уплата процентов за пользование кредитом осуществляется одновременно с окончательным погашением кредита, но не позднее 30.10.2015.

За период с 05.11.2014 по 28.10.2016 включительно сумма начисленных процентов составила 3.285.073рублей, проценты заемщиком не погашались.

Таким образом, задолженность должника по уплате процентов по состоянию на 28.10.2016 включительно, составила 3.285.073 рублей.

В соответствии с п.4.4 договора об открытии кредитной линии № 14-1/090 от 05 ноября 2014 года ОАО «РосДорБанк» вправе отказаться от исполнения кредитного договора и/или потребовать досрочного погашения уже выданного кредита (части кредита) вместе с начисленными, но неуплаченными процентами в случае наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный кредит может быть не возвращен в установленный срок; неисполнения или ненадлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору по погашению кредита, уплате процентов, комиссий и неустойки.

В связи с возникшей 30.10.2015 просрочкой в исполнении заёмщиком взятых на себя обязательств, ПАО «РосДорБанк» 01.12.2015 вручило генеральному директору ООО «Риверз СА» требование о досрочном погашении кредита за исх.МСК-090 от 01.12.2015 года, в соответствии с которым сообщил о наличии задолженности перед ПАО «РосДорБанк» в размере 13.045.110 рублей, а также предложил в срок до 11.12.2015 произвести добровольное исполнение требования о досрочном погашении кредита.

Обращение ПАО «РосДорБанк» оставлено без ответа.

Согласно п.п.9.2-9.3 Кредитного договора 4, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возврату основного долга и процентов, Банк вправе взыскать с Заемщика неустойку на всю сумму просроченной задолженности в размере 0,20 % от суммы просроченной задолженности по кредиту за каждый календарный день просрочки.

За период с 30.10.2015 по 28.10.2016 у заемщика возникла неустойка на выданный, но не погашенный кредит в размере 7.651.280 рублей и неустойка на просроченные проценты в размере 1.173.450 рублей.

Таким образом, по состоянию на 28.10.2016 включительно обязательства должника, вытекающие из договора об открытии кредитной линии № 14-1/090 от 05.11.2014, не исполнены, а задолженность по кредитному договору составляет 22.619.803 рублей, в том числе: основной долг – 10.510.000 рублей; проценты за пользование кредитом – 3.285.073 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 7.651.280 рублей; неустойка на непогашенные проценты – 1.173.450 рублей.

05.12.2014 между ЗАО «РДБ-ЛИЗИНГ» (первоначальный должник) и ООО «Риверз СА» (новый должник) было подписано соглашение о переводе долга, в соответствии с которым первоначальный должник передал, а новый должник принял долги по договору об открытии кредитной линии №13-1/027 от 12.03.2013 года и кредитному договору №13-1/036 от 05.04.2013, заключенными между первоначальным должником и заявителем.

Долг первоначального должника перед банком, переданный новому должнику, составил на 05.12.2014 общую сумму в размере 18.249.863 рублей, и включал в себя:

По кредитному договору <***> от 12.03.2013 года: сумму основного долга в размере 1.200.000 рублей; сумму процентов за период с 26.11.2014 по 05.12.2014 в размере 3.288 рублей;

Момент возникновения долга: 12.03.2013.

Срок гашения кредита: до 14.03.2016.

По Кредитному договору №13-1/036 от 05.04.2013 года: сумму основного долга в размере 17.000.000 рублей; сумму процентов за период с 26.11.2014 по 05.12.2014 в размере 46.575 рублей;

Момент возникновения долга: 05.04.2013.

Срок гашения кредита: до 05.12.2016.

По Кредитному договору <***> от 12.03.2013 с 26.10.2015 ООО «Риверз СА» перестало производить погашение процентов по кредиту.

По Кредитному договору №13-1/036 от 05.04.2013 с 25.09.2015 ООО «Риверз СА» перестало производить погашение процентов по кредиту.

В соответствии с п.4.4 кредитного договора №13-1/027 от 12.03.2013 года и п.4.4 Кредитного договора №13-1/036 от 05.04.2013 года заявитель вправе отказаться от исполнения кредитного договора и/или потребовать досрочного погашения уже выданного кредита (части кредита) вместе с начисленными, но неуплаченными процентами в случае наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленный кредит может быть не возвращен в установленный срок; неисполнения или ненадлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору по погашению кредита, уплате процентов, комиссий и неустойки.

В связи с возникшей просрочкой в исполнении ООО «Риверз СА» взятых на себя обязательств, заявитель 01.05.2016 вручил генеральному директору ООО «Риверз СА» требование о досрочном погашении кредита за исх.МСК-027 от 01.05.2016, в соответствии с которым сообщил о наличии задолженности перед ПАО «РосДорБанк» в размере 31.294.592 рублей, а также предложил в срок до 11.05.2016 года произвести добровольное исполнение требования о досрочном погашении кредита.

Обращение ПАО «РосДорБанк» оставлено без ответа.

Согласно п.п.9.2-9.3 Кредитного договора №13-1/027 от 12.03.2013 года и п.п.9.2-9.3 кредитного договора №13-1/036 от 05.04.2013 года, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по возврату основного долга и процентов, банк вправе взыскать с заемщика неустойку на всю сумму просроченной задолженности в размере 0,20 % от суммы просроченной задолженности по кредиту за каждый календарный день просрочки.

Таким образом, по состоянию на 28.10.2016 включительно обязательства ООО «Риверз СА» не исполнены, а задолженность по соглашению составляет 28.578.628 рублей, а в том числе:

По Кредитному договору <***> от 12.03.2013 года: сумма основного долга в размере 1.200.000 рублей; сумма процентов за период с 15.12.2014 по 28.10.2016 года в размере 130.908 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 547.200 рублей; неустойка на непогашенные проценты 33.550 рублей.

По Кредитному договору №13-1/036 от 05.04.2013 года: сумма основного долга в размере 17.000.000 рублей; сумма процентов за период с 15.12.2014 по 28.10.2016 в размере 1.998.895 рублей; неустойка на выданный, но не погашенный кредит – 7.038.000 рублей; неустойка на непогашенные проценты – 630.075 рублей.

С учетом изложенного, по состоянию на 28.10.2016 неисполненная более трех месяцев задолженность должника перед кредитором составляет 66.482.677 рублей, из которых 44.934.613 рублей- сумма невыплаченного кредита и проценты по нему, 21.548.064 рублей- неустойка.

Представитель должника явился в судебное заседание, доводы, изложенные в заявлении, поддержал. При этом он пояснил, что решением от 05.10.2016 единственного участника о ликвидации общества назначен ликвидатор.

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

По пункту 2 статьи 6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», если иное не предусмотрено этим законом, дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее трехсот тысяч рублей, а также имеются признаки банкротства, установленные статьей 3 этого закона.

В соответствии с п. 2. ст. 7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств.

Таким образом, требования заявителя к должнику являются обоснованными, составляют более 300.000 рублей, не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены и надлежаще подтверждены представленными доказательствами, стоимость имущества должника недостаточна для удовлетворения требований кредиторов.

В соответствии со ст. ст. 4, 137 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», требование по штрафным санкциям подлежит включению в третью очередь отдельно с очередностью удовлетворения после погашения основной задолженности и причитающихся процентов.

Поскольку в отношении должника принято решение о ликвидации, в соответствии с п. 1 ст. 224 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» должника следует признать банкротом по упрощенной процедуре как ликвидируемого должника.

Для утверждения конкурсным управляющим должника Ассоциацией МСОПАУ предложена кандидатура ФИО4.

Рассмотрев указанную кандидатуру, суд установил, что она соответствует требованиям ст. 20 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

При таких обстоятельствах, суд утверждает конкурсным управляющим должника ФИО4.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 3, 4, 6, 20, 32, 45, 53, 59, 124, 126, 224, 225 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 167-170, 176, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

Р Е Ш И Л:

Признать банкротом ликвидируемого должника ООО "Риверз СА".

Открыть в отношении ООО "Риверз СА" конкурсное производство сроком на шесть месяцев.

Включить требование ПАО "РосДорБанк" в размере 66.482.677 рублей, из которых 44.934.613 рублей в реестр требований кредиторов ООО "Риверз СА" в третью очередь, в размере 21.548.064 рублей в третью очередь отдельно с очередностью удовлетворения после погашения основной задолженности и причитающихся процентов.

Взыскать с ООО "Риверз СА" в пользу ПАО "РосДорБанк" расходы по уплате госпошлины в размере 6.000 рублей.

Утвердить конкурсным управляющим ООО "Риверз СА" ФИО4 (ИНН <***>, регистрационный номер № 351 адрес для направления корреспонденции: 124365, г. Москва, г. Зеленоград, корп. 1614, кв. 109).

Обязать руководителя должника в течение трех дней передать бухгалтерскую и иную документацию должника, печати, штампы, материальные и иные ценности конкурсному управляющему.

Назначить судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего должника на 17.07.2017 на 14.55 в зале № 11071 в судебном заседании Арбитражного суда города Москвы по адресу: 115191, <...>.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в течение месяца.

Судья П.ФИО5