Гражданский кодекс часть 1

- о признании незаконным отказ Акционерного общества «Райффайзенбанк» в осуществлении перевода учета прав на ценные бумаги по заявлению ФИО1, поданному в Акционерное общество «Райффайзенбанк» 03.10.2022г.

- об обязании Акционерное общество «Райффайзенбанк» зачислить 15 616 акций Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (международный код (номер) идентификации ценных бумаг RU0009029540) на счет депо, открытый на имя ФИО1 в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (счет депо владельца Д-К401729270005, открытый в соответствии с депозитарным договором № Д-45165/22 от 10.03.2022г.)

при участии представителей: согласно протоколу судебного заседания от 05.02.2024 г.

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ответчику АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) о признании незаконным отказ Акционерного общества «Райффайзенбанк» в осуществлении перевода учета прав на ценные бумаги по заявлению ФИО1, поданному в Акционерное общество «Райффайзенбанк» 03.10.2022г., об обязании Акционерное общество «Райффайзенбанк» зачислить 15 616 акций Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (международный код (номер) идентификации ценных бумаг RU0009029540) на счет депо, открытый на имя ФИО1 в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (счет депо владельца Д-К401729270005, открытый в соответствии с депозитарным договором № Д-45165/22 от 10.03.2022г.).

В судебном заседании представитель истца требования по иску поддержал, просил иск требования удовлетворить в полном объеме. Ответчик возражал по основаниям, указанным в отзыве.

Изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд считает исковые требования подлежащим удовлетворению в силу нижеследующего.

Из материалов дела следует, истцу (ФИО1) опосредованно принадлежали 15 6161 ценные бумаги российского эмитента SBER SBERBANK OF RUSSIA PJSC, ISIN RU0009029540 через номинального держателя Interactive Brokers LLC, которые учитывались на его счете в депозитарии АО «Райффайзенбанк».

03.10.2022г. истцом было подано в АО «Райффайзенбанк» заявление о принудительном переводе учета прав на ценные бумаги российского эмитента, а именно о переводе акций ПАО «Сбербанк» (SBER SBERBANK OF RUSSIA PJSC) в количестве 15 616 шт.

Основанием для подачи послужило то, что заявитель является конечным бенефициаром акций ПАО «Сбербанк» (SBER SBERBANK OF RUSSIA PJSC, ISIN RU0009029540), находившихся на счетах иностранного брокера - номинального держателя Interactive Brokers LLC («IВ», «Интерэктив Брокере Эл-Эл-Си»).

16.12.2022г. АО «Райффайзенбанк» посредством CMC-сообщения (в 14ч. 55мин.) уведомило ФИО1 о направлении в его адрес ответа по его заявлению и повторно СМС-сообщением от 30.12.2022 г. (в 12ч. 07мин.) разъяснило, что заявителю (ФИО1) отказано в переводе прав на ценные бумаги в связи с тем, что вместе с заявлением ФИО1«было необходимо принести заверенную копию паспорта. Паспорт можно было заверить у нотариуса, либо у сотрудника банка при подаче документов. Также, предоставленный вами брокерский отчёт был в виде простой копии. На брокерском отчёте отсутствовала живая печать и подпись сотрудника IB, поэтому он не считался оригинальным».

Отказ в осуществлении перевода учета прав на ценные бумаги в связи с предоставлением ФИО1 вместе с заявлением простой копии паспорта вместо «заверенной копии паспорта» несостоятелен ввиду того, что на момент подачи 03.10.2022г. указанного заявления ФИО1 уже являлся клиентом банка, что подтверждается, в частности, фактом наличия между ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключенных к тому времени Депозитарного договора № Д-45165/22 от 10.03.2022г., Соглашения об открытии брокерских счетов № 437239 от 10.03.2022г. согласно представленному Уведомлению по соглашению на 29.09.2023г.

Указанные копия паспорта и заявление с иными приложениями были переданы под отметку о получении (03.10.2022г.) сотруднику банка в отделении банка при личной явке ФИО1 в отделение банка.

По мнению истца, отказ АО «Райффайзенбанк» в осуществлении перевода учета прав на ценные бумаги является незаконным, объективных препятствий для установления личности заявителя - ФИО1 у АО «Райффайзенбанк» не имелось.

Довод АО «Райффайзенбанк» в отказе о том, «что брокерский отчёт был в виде простой копии - на брокерском отчёте отсутствовала живая печать и подпись сотрудника IB.

Данные обстоятельства послужили поводом обращения в суд.

В соответствии со ст. 6 Федерального закона от 16 апреля 2022 г. № 114-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "Об акционерных обществах" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» российским эмитентам запретили размещать акции в иностранной финансовой инфраструктуре. Соответственно, в конечном счете акции ПАО «Сбербанк» учитываются в Российской Федерации.

Исходя из ч. 1 ст. 5 Закона N 319-ФЗ владельцы ценных бумаг были обязаны подать заявление о принудительном переводе учета прав в срок до 10.10.2022 г. Статьей 3 Федерального закона от 07.10.2022 N 381-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" срок был продлен до 09.11.2022г.

В соответствии с частью 2 статьи 5 Закона N 319-ФЗ к заявлению о принудительном переводе учета прав на ценные бумаги должны быть приложены документы, доступные в сложившихся обстоятельствах и свидетельствующие о владении соответствующим количеством ценных бумаг российского эмитента, о действительности и правомерности интереса заявителя, о действиях в интересах заявителя, а также об иностранной организации, в которой осуществляется учет прав на ценные бумаги, о всех иностранных организациях, в которых открыты счета лиц, действующих в интересах других лиц, на которых учитываются права заявителя, а также об иностранном номинальном держателе, на счете депо которого, открытом в российской депозитарии, учитываются права заявителя на ценные бумаги российского эмитента.

Согласно ответам от Interactive Brokers LLC (номинальный держатель), данный иностранный брокер не предоставляет заявителям из Российской Федерации оригиналов подписанных им документов (заверенных печатью), не заверяет их иным образом и не осуществляет их апостилирование.

Заверение представленных отчетов иностранного брокера нотариусом также прямо не предусмотрено законом.

Таким образом, представленные заявителем сведения из его личного кабинета (брокерский отчёт), подтверждающие владение соответствующим количеством ценных бумаг российского эмитента, объективно являются достаточными в сложившихся обстоятельствах. Представленный брокерский отчет является стандартным (типовым) для данного брокера, и не должен был вызвать разумных сомнений у депозитария АО «Райффайзенбанк».

Относительно достаточности представленных заявителем документов для осуществления АО «Райффайзенбанк» перевода учета прав на ценные бумаги следует обратить внимание на следующие существенные обстоятельства, имеющие значение при рассмотрении настоящего конкретного дела.

Заявление о переводе учета прав на ценные бумаги с комплектом необходимых документов было представлено ФИО1 в АО «Райффайзенбанк» 03.10.2022г.

Законом N 319-ФЗ (в редакции закона N 381-ФЗ) срок для подачи всех необходимых документов был определен до 09.11.2022 г.

В течение указанного периода, с момента подачи своего заявления, ФИО1 многократно направлял запросы в АО «Райффайзенбанк» с требованием сообщить сведения о статусе рассмотрения его заявления и достаточности представленного комплекта документов.

В настоящее дело представлены CMC-переписка и электронная переписка ФИО1 с АО «Райффайзенбанк», согласно которой, подав 03.10.2022г. своё заявление о переводе учета прав на ценные бумаги, ФИО1 уже 06.10.2023г. запрашивал сведения о сроках, в которые он получит ответ о достаточности представленных им документов.

19.10.2022г. ФИО1 запрашивал сведения о его обращении в АО «Райффайзенбанк».

27.10.2022г. ФИО1 сообщил об отсутствии ответов на его обращения и напомнил, что изначальный срок ответа был установлен до 11.10.2022г., потребовал уточнить статус его обращения.

28.10.2022 ФИО1 направил свои возражения на отказ в предоставлении ему информации по его заявлению, указал на нарушение сроков, а также направил повторную заявку с требованием предоставить ему сведения по рассмотрению его комплекта документов. На что получил ответ, что срок рассмотрения его очередного запроса установлен АО «Райффайзенбанк» до 06.12.2022г.

24.11.2022г. ФИО1 указал, что на ранее указанную АО «Райффайзенбанк» дату 09.11.2022г. ответа так и не поступило, а на текущую дату (24.11.2022г.) в соответствии с Законом N 319-ФЗ уже должно было быть произведено исполнение по его заявлению; потребовал зарегистрировать соответствующую жалобу.

05.12.2022г. ФИО1 сообщил, что какого-либо ответа в его адрес не поступило.

06.12.2022г. ФИО1, не получив в очередной раз какого-либо ответа по своему обращению, напомнил о необходимости предоставить ему ответ. В ответ на что, сотрудник АО «Райффайзенбанк», признав факт длительного отсутствия ответа на обращение, сообщил лишь о том, что ответ будет предоставлен позднее. В связи с чем, ФИО1, заявив о нарушении со стороны АО «Райффайзенбанк» положений п. 4 ст. 5 Закона N 319-ФЗ, сообщил о намерении направить соответствующую жалобу в Центральный Банк РФ в случае непоступления ответа в ближайшее время.

14.12.2022г. ФИО1, также не получив какого-либо ответа, напомнил о своем обращении. В ответ на признание сотрудника АО «Райффайзенбанк» о том, что по истечению всех сроков информации по обращению по-прежнему нет, ФИО1 заявил о недопустимости многократного переноса АО «Райффайзенбанк» сроков предоставления информации по его обращению.

15.12.2022г. ФИО1 напомнил об ожидании ответа.

Изложенные обстоятельства по длительному отсутствию возражений АО «Райффайзенбанк» относительно достаточности представленных ФИО1 документов позволяют признать факт принятия АО «Райффайзенбанк» в качестве достаточных для осуществления заявленного перевода учета прав на ценные бумаги представленных документов путем осуществления описанных выше конклюдентных действий в виде отсутствия замечаний в отношении данных документов.

Противоположный подход, при длительном отсутствии замечаний на представленные документы - более одного месяца до истечения срока возможности представить дополнительные документы и более двух месяцев с момента предоставления документов в целом - свидетельствует о злоупотреблении правом на стороне АО «Райффайзенбанк», располагавшем сведениями о сроке предоставления документов, отведенного Законом N 319-ФЗ, при том, что заявленные впоследствии АО «Райффайзенбанк» пороки представленных документов не требовали их глубоко анализа и являются лишь претензиями к форме данных документов (отсутствие заверения), а также учитывая, что ФИО1, представив банку документы, занял не пассивную выжидательную позицию при их рассмотрении, а регулярно направлял запросы в банк с целью определить, имеется ли необходимость в предоставлении в банк каких-либо дополнительных документов и уточнений.

При таких обстоятельствах, в действиях ответчика по отказу в переводе учета прав на ценные бумаги по малозначительным формальным основаниям усматривается злоупотребление правом (ст. 10 ГК РФ), учитывая также то, что, как уже отмечалось выше, закон не требует совершения какого-либо заверения (в том числе нотариального) в отношении представленных документов.

Согласно п. 3 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В соответствии с п. 1 ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Довод АО «Райффайзенбанк» в переписке сторон о том, что после истечения предусмотренного п. 4 ст. 5 Закона N 319-ФЗ срока (09.11.2022г.) АО «Райффайзенбанк» не может осуществить перевод учета прав несостоятелен, так как само решение о возможности перевода (или об отказе в таком переводе) АО «Райффайзенбанк» принимало по истечении существенного периода времени, отведенного законом для принятия такого решения (не ранее 16.12.2022г., т.е. более чем через один месяц в настоящем случае).

Принятие же такого подхода АО «Райффайзенбанк» свидетельствует о том, что в отведенный законом период времени АО «Райффайзенбанк» заведомо и не собиралось осуществить перевод учета прав на ценные бумаги, намереваясь отказать по малозначительным формальным основаниям, о которых ему не могло быть неизвестно, по истечении срока на предоставление дополнительных или исправленных документов, многократно игнорируя запросы ФИО1 о статусе рассмотрения его документов и вводя последнего в заблуждение относительно сроков рассмотрения его заявки, каждый раз их смещая, пока не истекли и отведенные Законом N 319-ФЗ сроки на предоставление документов. Изложенное также свидетельствует об очевидном злоупотреблении правом на стороне АО «Райффайзенбанк», что в соответствии с ст. 10 ГК РФ не допускается.

Как разъяснено в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

Согласно информационному письму Банка России от 08.11.2022 № ИН-02-28/128 в случае если у российского депозитария в отношении полученного заявления о принудительном переводе учета прав на ценные бумаги российского эмитента и прилагаемых к нему документов имеются обоснованные сомнения в полноте и (или) достоверности сведений либо содержащихся в них сведений недостаточно для проведения операций, предусмотренных частью 4 статьи 5 Федерального закона N 319-ФЗ, Банк России рекомендует в разумный срок уведомить об этом заявителя с целью обеспечения возможности представления последним дополнительных подтверждающих документов (информации).

Электронным письмом от 31 марта 2023 г. ФИО1 направил в адрес АО «Райффайзенбанк» свои возражения (также изложенные выше) в отношении необоснованного отказа АО «Райффайзенбанк» в переводе учета прав на ценные бумаги, однако АО «Райффайзенбанк» от разрешения спора во внесудебном порядке уклонилось.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 14.07.2022 № 319-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - «Закон № 319-ФЗ») если права на ценные бумаги российского эмитента учитываются на счете депо иностранного номинального держателя и проведение операций с такими ценными бумагами в иностранных организациях, имеющих право осуществлять учет и переход прав на ценные бумаги, оказывается невозможным вследствие введения в отношении российского эмитента и (или) связанных с ним лиц, либо в отношении владельца ценных бумаг (иного лица, осуществляющего права по ценным бумагам), либо в отношении иностранных организаций, в которых учитываются права владельца ценных бумаг (иного лица, осуществляющего права по ценным бумагам), ограничительных мер либо вследствие недружественных действий иностранных государств, международных организаций, иностранных финансовых организаций, в том числе связанных с введением ограничительных мер в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и граждан Российской Федерации, владелец ценных бумаг (иное лицо, осуществляющее права по ценным бумагам) российского эмитента, а если владение ценными бумагами российского эмитента осуществляется в интересах другого лица, - также лицо, в интересах которого действует владелец ценных бумаг российского эмитента, вправе в течение ста двадцати дней со дня официального опубликования настоящего Федерального закона представить российскому депозитарию, в котором открыт счет депо иностранного номинального держателя для учета прав на ценные бумаги российского эмитента, заявление о принудительном переводе учета прав на такие ценные бумаги.

Согласно части 4 статьи 5 Закона № 319-ФЗ российский депозитарий, в котором открыт счет депо иностранного номинального держателя для учета прав на ценные бумаги российского эмитента, не позднее 10 рабочих дней со дня истечения срока приема заявления о принудительном переводе учета прав на ценные бумаги российского эмитента на основании полученного заявления открывает обратившемуся лицу счет депо владельца, списывает соответствующее количество ценных бумаг российского эмитента со счета депо иностранного номинального держателя и зачисляет их на счет депо владельца, открытый заявителю.

Из указанных норм права следует, что принудительный перевод учета прав на ценные бумаги осуществляется по заявлению лица со счета депо иностранного номинального держателя на счет депо владельца, открытый заявителю.

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ) депозитарной деятельностью признается оказание услуг по учету и переходу прав на без документарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них, и в случаях, предусмотренных федеральными законами, по учету цифровых прав.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 8.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и пункту 2.1 Положения Банка России от 13.11.2015 № 503- П «О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» (далее - «Положение Банка России») для учета прав на ценные бумаги депозитарии могут открывать счета таких видов, как счет депо владельца и счет депо иностранного номинального держателя.

Счет депо владельца открывается на имя конкретного депонента (пункт 4.3 Положения Банка России) и предназначен для учета права собственности на ценные бумаги, принадлежащих депоненту (пункт 6 статьи 8.2 Закона о рынке ценных бумаг).

Счет депо иностранного номинального держателя открывается на имя иностранного держателя, который не имеет права собственности в отношении ценных бумаг и осуществляет их учет в интересах другого лица (пункт 8 статьи 8.2, статья 8.4 Закона о рынке ценных бумаг).

Согласно части 6 статьи 5 Закона № 319-ФЗ при наличии обоснованных сомнений в полноте и (или) достоверности либо при недостаточности сведений, указанных в заявлении о принудительном переводе учета прав на ценные бумаги российского эмитента и прилагаемых к нему документах, депозитарий, в котором открыт счет депо иностранного номинального держателя для учета прав на ценные бумаги российского эмитента, вправе отказать заявителю в открытии счета депо владельца и зачислении на него соответствующего количества ценных бумаг российского эмитента.

Указанную обязанность (рекомендацию Банка России) не исполнил АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" в разумный срок. Судом также отклоняется довод ответчика о том, что в сложившийся ситуации банк должен был идентифицировать своего клиента - ФИО1, поскольку он уже является клиентом банка и не требуется какая-либо дополнительная его идентификация. Кроме того, в сложившихся обстоятельствам от истца не требовалось предоставления дополнительных документов, а примеры по схожим делам (даже с тем же брокером) не могут свидетельствовать о невыполнении истцом установленных законом требований при направлении банку соответствующего заявления.

Учитывая вышеизложенное, оценив все имеющиеся доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи, как того требуют положения, содержащиеся в части 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и другие положения Кодекса, исковое требование подлежат удовлетворению полном объеме.

Судебные расходы на госпошлину по иску распределяются между сторонами в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 167-170 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным отказ АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: <***>) в осуществлении перевода учета прав на ценные бумаги по заявлению ФИО1 (ИНН <***>), поданному в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: <***>) 03.10.2022г.

Обязать АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: <***>) зачислить 15 616 акций ПАО «Сбербанк России» (международный код (номер) идентификации ценных бумаг RU0009029540) на счет депо, открытый на имя ФИО1 (ИНН <***>) в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: <***>) (счет депо владельца Д-К401729270005, открытый в соответствии с депозитарным договором № Д-45165/22 от 10.03.2022г.)

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: <***>) в пользу ФИО1 (ИНН <***>) расходы по госпошлине в размере 6 000 руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

В.А. Лаптев