Гражданский кодекс часть 1

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 09.12.2020 г. № 256/20/322/77-АП

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1 (удостов., дов. № Д-74922/19-95-сз от 03.12.2019г., диплом),

от ответчика: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по г. Москве (далее управление, заявитель) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к ООО «РСВ» (ответчик, общество) о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 09.12.2020 г. № 256/20/322/77-АП.

Ответчик представителя в судебное заседание не направил, в материалах дела имеются документы, подтверждающие его надлежащее извещение о времени и месте судебного разбирательства. Суд счел возможным рассмотреть дело без участия ответчика в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителя заявителя, оценив представленные доказательства, суд признал заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям..

Как следует из материалов дела, 10.11.2020 в отделе ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности (далее — ОВГР, Отдел) Главного управления Федеральной службы судебных приставов по г. Москве (далее — ГУФССП России по г. Москве, Главное управление) возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «РСВ» за № 79/20/77922-АД.

Поводом к возбуждению дела об административном правонарушении послужило заявление ФИО2, поступившее в ГУ ФССП России по г. Москве 14.10.2020 (вх. 201240/20/77000 -ОГ от 14.10.2020).

Из обращения ФИО2 следует, что в ее адрес от ООО «РСВ» с целью взыскания просроченной задолженности незаконно поступают почтовые уведомления с требованием к ФИО2 погасить имеющуюся у ней задолженность. При этом в указанных извещениях содержится информация о возможности применения к ней мер административного и уголовно-процессуального воздействия, уголовного преследования по ст. 159 УК РФ, в случае непогашения последней задолженности в полном объеме.

Таким образом ООО «РСВ» осуществляло взаимодействие с заявителем с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, за что предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

В связи с тем, что с целью всестороннего выяснения обстоятельств по делу об административном правонарушении, необходимо было провести дополнительные процессуальные действия: запросить дополнительные сведения у заявителя, истребовать соответствующие материалы из организации, подтверждающие или опровергающие факт взаимодействия с заявителем и совершения административного правонарушения, требующие значительных временных затрат, 10.11.2020 в ОВГР ГУФССП России по г. Москве возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «РСВ» за № 79/20/77922-АД.

В ходе административного расследования установлено следующее.

В период времени с 31.08.2020 и по 03.11.2020 ООО «РСВ» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО2

Как следует из пояснений ООО «РСВ», задолженность у ФИО2 образовалась в свое время перед ООО МКК «Планета Кэш» по договору микрозайма №430942001 от 05.01.2020, которое затем по договору уступки №4-31/08/20 от 31.08.2020 переуступило право требование по долговым обязательствам ФИО2 в пользу ООО «РСВ».

В рамках мероприятий, проводимых по взысканию просроченной задолженности ФИО2, как следует из пояснений, представленных ООО «РСВ» в ходе административного расследования, Общество осуществляло следующие действия: отправку смс/голосвых сообщений, телефонные звонки 21.09.2020 в 15 час. 42 мин., 26.10.2020 в 09 час. 41 мин. Также по известному ООО «РСВ» месту жительства ФИО2 08.09.2020, 29.09.2020 и 28.10.2020 направлялись почтовые уведомления (образец которых ООО «РСВ» приложило к пояснению в рамках административного расследования).

Отправка смс/голосовых сообщений и почтовых уведомлений ООО «РСВ» осуществлялось в автоматическом режиме.

Опрошенная по обстоятельствам административного правонарушения ФИО2 подтвердила, что действительно по указанному выше договору микрозйма оформила в ООО МКК «Планета Кэш» заем денежных средств. Впоследствии у ней сложилась финансовые трудности и она не могла в полном объеме выполнять свои денежные обязательства, в связи с чем, 24.04.2020 ею кредитору было направлено заявление о предоставлении кредитных каникул. Данное заявление ООО МКК «Планета Кэш» было получено, так как в ее личном кабинете на сайте компании отображалась информация о необходимости погашения кредита 24.10.2020.

Однако в сентябре 2020 ей на телефон, а также на телефон ее знакомых, стали поступать смс-сообщеия от ООО «РСВ» с текстом о необходимости погашения долга в размере 44 000 рублей. Затем ей позвонили сотрудники ООО «РСВ» и сообщили ей о том, что данная компания теперь ее новый кредитор, так как ООО МКК «Планета Кэш» продала ее долг ООО «РСВ». Также по почте от ООО «РСВ» ей стали приходить уведомления с текстом, который она восприняла, как угрозы. Полученные смс — сообщения (скриншоты с экрана смартфона) и уведомления были приобщены ею к своим пояснениям.

Изучение почтовых уведомлений, направляемых ООО «РСВ» ФИО2 показало, что в текстах почтовых уведомлений, имеются ссылки на ст. 159 УК РФ, и предусмотренное уголовным кодексом за данное преступление наказание, а также указания на то, что ООО «РСВ» может обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в действиях ФИО2 признаков уголовно наказуемых деяний. Также приложен образец заявления в полицию на ФИО3 по ст. 159 УК РФ с указанием на то, что если последняя не погасит кредит, ООО «РСВ» может обратится с заявлением о привлечении ФИО2 к уголовной ответственности, согласно направленного ей образца заявления.

Также, от ООО «РСВ» в адрес ФИО2 направлялось уведомление о проведение личной встречи с текстом о том, что ее (заявительницу) неоднократно предупреждали, что в случае неоплаты имеющейся задолженности в размере 44 706,38 рублей, ее имущество может быть реализовано в счет погашения задолженности (в случае передачи дела в суд, вынесения судебного решения и возбуждения исполнительного производства). В связи с чем сотрудники Управления выездного взыскания ООО «РСВ» видят целесообразность проведения личной встречи с заявительницей по адресу ее проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 29.10.2020 в период времени с 09 час. до 13 час. 00 мин. и 30.10.2020 в период с 14 час. 00 мин. до 20 час.00мин. Целью данных визитов будет являться сбор и последующий анализ данных относительно имеющегося у ФИО4 имущества и его состояния. На основании собранной информации новым кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении заявительницы.

Согласно ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора, лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с :

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Таким образом ООО «РСВ» нарушены требования п. 4, п.п.«б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно представленным аудиозаписям, непосредственное взаимодействие сотрудников ООО «РСВ» с заявительницей путем осуществления телефонных переговоров, происходило 21.09.2020 (продолжительность 6 минут 31 секунда) и 26.10.2020 (продолжительность 7 минут 58 секунд).

В ходе прослушивания аудиозаписи от 21.09.2020 установлено, что сотрудница ООО «РСВ» сообщает ФИО2 о переходе прав требований по долговым обязательствам ФИО2 от ООО МКК «Планета Кэш» к ООО «РСВ» с 31.08.2020, а также о том, что просрочка составляет 154 дня, а сумма задолженности 44.701 рубль 21 копейка, которую новый кредитор требует оплатить до 24.09.2020 полностью либо частично. В ответ на заявление ФИО2 о том, что ей с 20.04.2020 по 24.10.2020 в ООО МКК «Планета Кэш» предоставлены кредитные каникулы, сотрудница ООО «РСВ» сообщает, что данный вопрос надо адресовать не в ООО «РСВ». Также она сообщает заявительнице о том, что ООО «РСВ» направило по адресу проживания последней почтовые уведомления, которые ФИО2 должна получить.

В ходе прослушивания аудиозаписи от 26.10.2020 установлено, что сотрудница ООО «РСВ» вновь сообщает ФИО2 о переходе прав требований по долговым обязательствам ФИО2 от ООО МКК «Планета Кэш» к ООО «РСВ» с 31.08.2020, а также о том, что просрочка составляет 189 дней, сумма задолженности 44.721 рубль 91 копейка из расчета 0,75% в день, которую необходимо оплатить до 03.11.2020, то есть в течение 7 рабочих дней полностью либо частично (что бы в дальнейшем не насчитывались проценты). При этом сотрудница ООО «РСВ» в ходе разговора с заявительницей говорит, что видит по записям, что ранее ей, ФИО2, звонили и неоднократно ее уведомляли.

Таким образом из аудиозаписей телефонных переговоров, приведенных выше, следует, что сотрудники ООО «РСВ» непосредственно взаимодействовали с заявительницей путем телефонных переговоров не только 21.09.2020 и 26.10.2020, как указано в пояснениях ООО «РСВ», представленных в ОВГР ГУФССП России по г. Москве в рамках административного расследования, но и в другие дни, и в частности 08.09.2020.

В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Таким образом, ООО «РСВ» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в ходе взаимодействия с ФИО2, нарушило п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ.

ООО «Региональная служба взыскания» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2, в период времени с 31.08.2020 по 03.11.2020 допущены нарушения требований п. 4, п.п.«б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Свидетельство от 16.03.2017 № 26/17/77000-КЛ.

Учитывая изложенное, в действиях ООО «Региональная служба взыскания» усматриваются признаки административного правонарушения предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Наличие в действиях ответчика события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела.

На основании ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ к числу задач производства по делам об административных правонарушениях относится всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина юридического лица в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия Обществом исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о наличии вины Общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

Срок давности привлечения Общества к административной ответственности по данному делу, установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, не пропущен.

Нарушений процедуры привлечения ответчика к административной ответственности, которые могут являться основанием для отказа в удовлетворении требований согласно п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, судом не установлено.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Учитывая изложенное, суд счел возможным установить ООО «Региональная служба взыскания» меру административной ответственности в виде штрафа, установленного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в размере 500.000 рублей.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

На основании ст.ст. 1.1, 1.5, 1.6, 2.1, 4.1, 4.5, 14.57 ч.2, ч. 3, 23.1, 24.1, 26.1, 26.2, 29.6, 29.7 КоАП РФ, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 71, 75, 156, 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (127055, <...>, ЭТ 2 ПОМ I КОМН 4, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.08.2012, ИНН: <***>, КПП: 770701001, ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР: ФИО5) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 09.12.2020 г. № 256/20/322/77-АП в виде административного штрафа в размере 500.000 руб. (пятьсот тысяч рублей).

Реквизиты по оплате штрафа: УФК по Москве (УФССП по Москве, л/с <***> 85710) ИНН/КПП <***> /771001001, ОКТМО: 45382000 БИК: 044525000 Расчетный счет: <***> Банк: «ГУ Банка России по ЦФО, КБК: 32211601141019000140, УИН 322 770 002 000 00 256019.

Решение может быть обжаловано в 10-дневный срок со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Уточкин И.Н