Гражданский кодекс часть 1

БАНК "ТРАСТ" (ПАО) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ООО "О1 ГРУП ФИНАНС" о взыскании 17 699 580 000 руб. номинальной стоимости облигаций, 1 561 125 981 руб. 60 коп. купонного дохода.

Истец в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Ответчик возражал относительно заявленных требований по доводам отзыва на исковое заявление, дополнения к нему, заявил ходатайство об оставлении искового заявления без рассмотрения.

Рассмотрев материалы дела, основания и предмет заявленных требований, оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу об обоснованности требований, которые подлежат удовлетворению, установив следующее.

БАНК "ТРАСТ" (ПАО) является владельцем биржевых процентных документарных на предъявителя облигации, серия 001Р-01, эмитент - ООО "О1 ГРУП ФИНАНС", идентификационный номер выпуска - RU000A0JXQM8, государственный регистрационный номер - 4B02-01-00326-R-001P, дата государственной регистрации выпуска - 02.05.2017, дата принятия решения ФБ ММВБ о допуске к торгам - 02.05.2017, номинальная стоимость одной облигации - 1 000 рублей, (далее - биржевые облигации серии 01); биржевых процентных документарных на предъявителя облигации, серия 001Р-03, эмитент - ООО "О1 ГРУП ФИНАНС", идентификационный номер выпуска - RU000A0JXSR3, государственный регистрационный номер - 4B02-03-00326-R-001P, дата государственной регистрации выпуска - 31.05.2017, дата принятия решения ФБ ММВБ о допуске к торгам - 31.05.2017, номинальная стоимость одной облигации - 1 000 рублей, (далее - биржевые облигации серии 03).

Вышеуказанные облигации были эмитированы в рамках программы облигаций серии 001Р, идентификационный номер программы и дата его присвоения: 4-00326-R-001Р-02Е от 24.04.2017 (далее - Программа).

БАНК "ТРАСТ" (ПАО) принадлежит 13 699 580 биржевых облигаций серии 01, 4 000 000 биржевых облигаций серии 03, что подтверждается выписками по счету депо.

03.05.2018 ответчик допустил дефолт по биржевым облигациям серии 01, просрочив выплату четвертого купонного дохода в размере 25,55 рублей на одну облигацию.

02.08.2018 ответчик не осуществил выплату пятого купонного дохода в размере 24,31 рублей на одну облигацию.

01.11.2018 ответчик не осуществил выплату шестого купонного дохода в размере 26,80 рублей на одну облигацию.

04.06.2018 ответчик допустил дефолт по биржевым облигациям серии 03, просрочив выплату четвертого купонного дохода в размере 24,93 рублей на одну облигацию.

03.09.2018 ответчик не осуществил выплату пятого купонного дохода в размере 24,31 рублей на одну облигацию.

03.12.2018 ответчик не осуществил выплату шестого купонного дохода в размере 26,80 рублей на одну облигацию.

Вышеуказанные факты невыплаты купонных доходов подтверждаются соответствующими сообщениями ООО "О1 ГРУП ФИНАНС", опубликованными на интернет-сайте раскрытия корпоративной информации.

Согласно п. 9.5.1 Программы в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по Биржевым облигациям, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, владельцы имеют право требовать досрочного погашения Биржевых облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в условиях выпуска Биржевых облигаций.

Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе предъявлять требования о досрочном погашении Биржевых облигаций с момента наступления обстоятельств (событий), с которыми федеральные законы связывают возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, - с момента наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом 5 статьи 17.1 Закона о рынке ценных бумаг, до даты раскрытия Эмитентом и (или) представителем владельцев Биржевых облигаций (в случае его назначения) информации об устранении нарушения.

Эмитент обязан погасить Биржевые облигации, предъявленные к досрочному погашению в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по ним, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, не позднее 7 рабочих дней с даты получения соответствующего требования.

При досрочном погашении Биржевых облигаций по требованию владельцев Эмитентом должны быть исполнены все обязательства перед владельцем Биржевых облигаций по выплате номинальной стоимости и купонного дохода.

В соответствии с п. 9.5.1 Программы досрочное погашение Биржевых облигаций по требованию их владельцев производится по 100% от Непогашенной части номинальной стоимости Биржевых облигаций и накопленного купонного дохода по ним, рассчитанного на дату досрочного погашения Биржевых облигаций в соответствии с п. 18 Программы и п. 8.19 Проспекта.

В силу статьи 4 Гражданского кодекса Российской Федерации акты гражданского законодательства не имеют обратной силы и применяются к отношениям, возникшим после введения их в действие. Действие закона распространяется на отношения, возникшие до введения его в действие, только в случаях, когда это прямо предусмотрено законом.

В силу статьи 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" владелец облигации имеет право на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Согласно п. 4 ст. 17.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг" в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в условиях выпуска облигаций.

Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе предъявлять требования о досрочном погашении облигаций с момента наступления обстоятельств (событий), с которыми федеральные законы связывают возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, - с момента наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, до даты раскрытия эмитентом и (или) представителем владельцев облигаций информации об устранении нарушения.

Эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по ним, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, не позднее семи рабочих дней с даты получения соответствующего требования.

Пунктом 5 ст. 17.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг" предусмотрено, что существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

1) просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций;

2) просрочка исполнения обязательства по выплате части номинальной стоимости облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если выплата номинальной стоимости облигаций осуществляется по частям;

3) просрочка исполнения обязательства по приобретению облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если обязательство эмитента по приобретению облигаций предусмотрено условиями их выпуска;

4) утрата обеспечения по облигациям или существенное ухудшение условий такого обеспечения.

С учетом названных норм права, а также условий, в том числе, пункта 9.5.1 Программы, владелец Биржевых облигаций имеет право требовать досрочного возврата всей суммы номинальной стоимости и накопленного купонного дохода.

Поскольку ответчик допустил существенные нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, предусмотренные п. 5 ст. 17.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг", у истца возникло право требовать досрочного погашения облигаций, однако ответчик не исполнил корреспондирующую обязанность.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. В соответствии со статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Согласно абз. 1 ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации все гражданско-правовые споры о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором.

В соответствии с п. 9.5.1 Программы лицо, осуществляющее права по ценным бумагам, если его права на ценные бумаги учитываются номинальным держателем или лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг, реализует право требовать погашения принадлежащих ему ценных бумаг путем дачи Требований (заявлений) о досрочном погашении Биржевых облигаций таким организациям. Требование (заявление) о досрочном погашении Биржевых облигаций считается полученным Эмитентом в день его получения НРД.

Соответствующие Требования о досрочном погашении облигаций направлены ответчику и НКО АО НРД 28.12.2018, получены 23.01.2019 и 09.01.2019, что подтверждается также ответом НКО АО НРД от 17.01.2019.

В течение 3 рабочих дней с даты получения Требования (заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций Эмитент осуществляет его проверку (п. 9.5.1 Программы).

В соответствии с п. 3 ст. 17.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг" депозитарий, осуществляющий обязательное централизованное хранение ценных бумаг, обязан передать выплаты по ценным бумагам своим депонентам, которые являются номинальными держателями и доверительными управляющими - профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не позднее одного рабочего дня после дня их получения, а в случае передачи последней выплаты по ценным бумагам, обязанность по осуществлению которой в установленный срок эмитентом не исполнена или исполнена ненадлежащим образом, не позднее трех рабочих дней после дня их получения.

Обязанность передать выплаты по биржевым облигациям своим депонентам у НРД возникает после получения денежных средств от Эмитента.

Как указано в ответе НКО АО НРД от 17.01.2019 соответствующие денежные средства от Эмитента в НКО АО НРД не поступали.

В связи с чем, предусмотренный Программой порядок при обращении к эмитенту с требованием о досрочном погашении биржевых облигаций БАНК "ТРАСТ" (ПАО) соблюден.

Таким образом, истцом соблюден досудебный порядок урегулирования спора, что исключает возможность оставления искового заявления без рассмотрения по правилам пункта 2 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Доводы ответчика об отсутствии у истца права на иск судом отклоняются.

В соответствии с п. 9.5.1 Программы, в случае принятия Эмитентом решения об отказе в удовлетворении Требования (заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций Эмитент не позднее, чем во 2 рабочий день с даты истечения срока рассмотрения Требования (заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций уведомляет о принятом решении владельца Биржевых облигаций путем передачи соответствующего сообщения НРД для направления своему депоненту в порядке, установленном НРД. Не позднее дня, следующего за днем получения от Эмитента информации о принятом решении об отказе в удовлетворении (с указанием оснований) Требования (заявления) о досрочном погашении Биржевых облигаций, НРД и номинальный держатель, которому открыт лицевой лет, обязаны передать ее своему депоненту.

Общим собранием владельцев облигаций Эмитента по вопросу об отказе от права требовать досрочного погашения облигаций по биржевым облигациям серии 01 и серии 03 решение не принято (протоколы от 06.06.2018).

Ссылка ответчика на эмиссионные документы (<...>) в части определения представителя владельцев облигаций - ООО "ЛИГАЛ КЭПИТАЛ ИНВЕСТОР СЕРВИСЕЗ" не может быть принята судом, поскольку указание в ст. 29.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг" на наличие у представителя владельцев облигаций права на подачу иска в защиту прав владельцев облигаций, не исключает возможности реализации владельцами облигаций права на судебную защиту путем самостоятельного обращения в суд при наличии условий, предусмотренных частью 16 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг.

Довод о возникновении на стороне истца неосновательного обогащения также отклоняется, поскольку внесудебное погашение облигаций, предусматривающее внесение записи о погашении облигаций в системе учета прав на облигации, не имело места в связи с неисполнением ответчиком обязанностей по перечислению денежных средств в сроки, установленные эмиссионными документами. Ответчик не лишен права на предъявление требований о передаче ему/внесении записи о погашении облигаций, по которым было исполнено обязательство по выплате номинальной стоимости, однако таких требований ответчиком не заявлялось.

При таких обстоятельствах суд считает требования о взыскании номинальной стоимости облигаций в сумме 17 699 580 000 руб., купонного дохода за 4, 5, 6 купонные периоды и накопленного купонного дохода по состоянию на 17.12.2018 в сумме 1 561 125 981 руб. 60 коп. правомерными, документально подтвержденными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по оплате госпошлины взыскиваются с ответчика на основании статьей 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании статей 8, 11, 12, 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 4, 65, 71, 110, 112, 167-170, 171, 176-177, 180, 181, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства ООО "О1 ГРУП ФИНАНС" об оставлении искового заявления без рассмотрения - отказать.

Взыскать с ООО "О1 ГРУП ФИНАНС" в пользу БАНК "ТРАСТ" (ПАО) 17 699 580 000 руб. номинальной стоимости облигаций, 1 561 125 981 руб. 60 коп. купонного дохода, всего 19 260 705 981 (девятнадцать миллиардов двести шестьдесят миллионов семьсот пять тысяч девятьсот восемьдесят один) руб. 60 коп., а также 200 000 (двести тысяч) руб. расходов по уплате госпошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.А. Кравчик