Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Заместителя старшего судебного пристава отдела судебных приставов по ЮВАО УФССП России по г.Москве Водопьянова В.Ф.

к Акционерному обществу БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» (115035, Москва, ул.Садовническая, д.71, ОГРН 1097711000078)

третье лицо: Чернова О.С.

о привлечении к административной ответственности

с участием:

от заявителя: Романенко Е.С. (дов. от 05.06.2017)

от ответчика: Кржановский М.В. (дов. от 13.09.2016 №942/16-Юр), Елистратова Т.Н. (дов. от 22.05.2017 №378/17-Юр)

от 3-го лица: Чернова О.С. (личность удостоверена по паспорту)

УСТАНОВИЛ:

Заместитель старшего судебного пристава отдела судебных приставов по ЮВАО УФССП России по г.Москве Водопьянов В.Ф. обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении АО БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» к административной ответственности по ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении №75 от 27.02.2017г.

В судебном заседании заявитель требования поддержал в полном объеме.

Заявленные требования мотивированы неисполнением кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

АО БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» представлен письменный отзыв на заявление, в котором оно просит суд в удовлетворении заявленных требований отказать, поскольку в действиях заинтересованного лица отсутствует состав вменяемого административного правонарушения.

Третье лицо представило письменные возражения на отзыв, поддержало позицию заявителя.

Суд, изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства в совокупности, установил, что заявленное требование не подлежит удовлетворению.

В соответствии с ч.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из материалов дела, в отделе судебных приставов по Юго-Восточному административному округу УФССП России по Москве находится исполнительное производство от 12.12.2016г. № 86378/ 16/77056-ИП, возбужденного на основании исполнительного документа исполнительный лист № ФС 068926841 от 28.11.2016г., выданного органом: Судебный участок № 268 Лефортовского судебного района г. Москвы по делу № 2-100/2016, вступившему в законную силу 22.09.2016г., предмет исполнения: Задолженность в размере: 4 808 640,29 руб., в отношении должника: Чернова Александра Юрьевича, 28.06.1977 года рождения, адрес должника: ул. Сайкина, д. 19, кв. 101, г. Москва, Россия, 115193, в пользу взыскателя: Черновой Ольги Семеновны, адрес взыскателя: ул. Первомайская, д. 42, кв. 789, г. Москва, Россия.

В АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ" было направлено постановление судебного пристава-исполнителя Савро Ю.Н. о снятии ареста и обращение взыскания на денежные средства находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24.01.2017г.

Банк данное постановление получил 25.01.2017г.

Согласно позиции пристава, изложенной в протоколе №75 от 27.02.2017г., Банком данное постановление исполнено с нарушением требований ФЗ «Об исполнительном производстве», а именно: данным постановлением банку поручалось снять наложенный ранее арест и обратить взыскание на денежные средства должника на счете №42301810600240004588. Банком данное постановление надлежащим образом не было исполнено, согласно ответу банка № 1151418108 от 16.02.2017г. на счетах имеется остаток денежных средств.

От взыскателя поступило заявление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении банка по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Извещение о вызове представителя для участия в составлении протокола по делу об административном правонарушении получено Банком 06.02.2017г.

В целях проведения проверки обстоятельств, изложенных в заявлении, Заместителем начальника отдела - заместителем старшего судебного пристава Водопьяновым В.Ф., в срок до 10.02.2017 г. у Банка были запрошены пояснения по факту неисполнения исполнительного листа № ФС 068926841, заверенные копии всех исполнительных документов, представленных взыскателями к счетам должника за период с 01.01.2016г. - 03.02.2017г. и сведения об арестах на денежные средства на счетах или ином принудительном взыскании, сведения о приостановке операций по счетам.

Запрошенные документы и сведения были предоставлены Банком сопроводительным письмом от 09.02.2017г.

27.02.2017г. Заместителем старшего судебного пристава отдела судебных приставов по ЮВАО УФССП России по г.Москве Водопьяновым В.Ф. составлен протокол об административном правонарушении №75.

При составлении протокола присутствовал представитель Общества Кржановский М.В., действующий на основании доверенности №942/16-Юр от 13.09.2016г.

Полномочия судебного пристава на составление протокола об административном правонарушении установлены п. 77 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ, абз. 7 п. 2 ст. 11 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ "О судебных приставах".

Из материалов дела усматривается, что протокол об административном правонарушении составлен при соблюдении процессуальных требований, предусмотренных ст. ст. 25.1, 28.2, 28.5, 28.7 КоАП РФ.

Срок давности привлечения общества к административной ответственности (ст. 4.5 КоАП РФ) на момент рассмотрения дела не истек.

Изложенные обстоятельства послужили основанием для обращения Заместителя старшего судебного пристава отдела судебных приставов по ЮВАО УФССП России по г.Москве Водопьянова В.Ф. в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении АО БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Согласно ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника - влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

В силу пункта 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без предоставления в банк расчетных документов.

Пунктом 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрено, что банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (пункт 9 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Согласно пункту 1 статьи 114 Закона об исполнительном производстве в случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Действия, связанные с неисполнением банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, образуют состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, и определена в виде наложения административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд указывает следующее.

Согласно материалам дела, Исполнительный лист ФС 068926841 в Банк на исполнение не поступал.

Вместе с тем, в Банк поступали иные исполнительные документы и в соответствии с их требованиями осуществлялись следующие действия:

- 13.10.2016 г. на основании Исполнительного листа ФС № 010499285 (Взыскатель -Захарова Д.А.). (вх. № 17035 от 13.10.2016 г.), выданного 13.10.2016 г. Красногорским городским судом Московской области о наложении ареста на счета Чернова А.Ю. наложен арест на счет № 42306810200240002312 на сумму 15 124 200-00 руб. (предмет исполнения - Обеспечение иска);

- 15.12.2016г. на основании Постановления о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника № 77056/16/6289571 от 15.12.2016г. (Взыскатель - Чернова О.С.) (вх. № 22013 от 15.12.2016г.), наложен ареста на счет № 42306810200240002312 на сумму 4 808 640-29 руб. (предмет исполнения - Задолженность);

- 20.12.2016 г. в связи с окончанием срока действия вклада, счет №42306810200240002312 закрыт. Согласно условиям Договора вклада открыт счет № 42301810600240004588, оба ареста перенесены;

- 29.12.2016 г. на основании Постановления о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника б/н от 29.12.2016г. (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 23740 от 29.12.2016г.), наложен арест на счет № 42301810600240004588 на сумму 6 400 000-00 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей);

- 29.12.2016 г. на основании Постановления о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника б/н от 27.12.2016г. (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 23736 от 29.12.2016г.), наложен арест на счет № 42301810600240004588 на сумму 59 625-83 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей);

- 12.01.2017 г. на основании Исполнительного листа ФС 010501384, выданного 10.01.2017г. Красногорским городским судом Московской области (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 259 от 10.01.2017г.), снят арест со счета № 42301810600240004588 на сумму 8 666 715-15 руб. и произведено частичное списание денежных средств в сумме 8 666 715-15 руб. (Предмет исполнения - Взыскание долга);

- 12.01.2017г. на основании Исполнительного листа ФС 010501384, выданного 10.01.2017 г. Красногорским городским судом Московской области (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 259 от 10.01.2017г.), произведено частичное списание со счета № 42306810300240002665 денежных средств в сумме 1 620-35 руб. (Предмет исполнения - Взыскание долга);

- 25.01.2017г. на основании Постановления о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации (взыскатель -Чернова О.С.) (вх. № 1218 от 25.01.2017г.), снят арест на сумму 4 808 640-29 руб. и установлено ограничение на счет № 42301810600240004588 на сумму 5 145 245-11 руб. для дальнейшего списания в порядке календарной очередности (Предмет исполнения -Задолженность):

- 25.01.2017 г. на основании Постановления о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации б/н от 25.01.2017г. (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 1298 от 25.01.2017 г.), снят арест со счета № 42301810600240004588 на сумму 6 400 000-00 руб. и осуществлено списание денежных средств на сумму 6 400 000-00 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей);

- 25.01.2017г. на основании Исполнительного листа ФС 010501384 произведено списание со счета № 42301810600240004588 денежных средств на сумму 4 808 640-29 руб. (дата поступления в Банк 10.01.2017г.);

- 01.02.2017 г. на основании Исполнительного листа ФС № 010501384 произведено списание денежных средств со счета № 42301810600240004588 на сумму 105-77 руб. (дата поступления в Банк 10.01.2017г.).

Таким образом, по состоянию на 08.02.2017г. в Банке на исполнении в порядке очередности установленной статьей 855 ГК РФ находились:

1. Постановление о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника б н от 27.12.2016г. на сумму 59 625-83 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей, взыскатель - Захарова Д.А.) - 1 очередь исполнения, (дата поступления в Банк 29.12.2016г.. вх. № 23736);

2. Исполнительный лист ФС № 010501384 (предмет исполнения - Удовлетворение иска, взыскатель - Захарова Д.А.) (остаток к списанию - 1 647 118-44 руб.) - 4 очередь исполнения (дата поступления в Банк 10.01.2017. вх. №259);

3. Постановление о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства,
находящиеся в банке или иной кредитной организации б/н от 24.01.2017г. на сумму 5 145 245-11
руб. (предмет исполнения - Задолженность) (взыскатель - Чернова О.С; дата поступления в Банк
- 25.01.2017г. вх. № 1218 от 25.01.2017г.) - 4 очередь исполнения.

Как следует из материалов дела, спорное постановление не было исполнено Банком, ввиду наличия ранее поступившего исполнительного документа и ареста наложенного на счет.

29.12.2016г. на основании Постановления о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника б/н от 27.12.2016г. (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 23736 от 29.12.2016г.), наложен арест на счет № 42301810600240004588 на сумму 59 625-83 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей).

25.01.2017г. в АО «СМП Банк» на исполнение поступило постановление СПИ по ЮВАО УФССП России по г. Москве Сваро Ю.Н. о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24.01.2017 г. (взыскатель Чернова О.С). Данным постановлением Банку дано указание на снятие ареста со счета № 42301810600240004588 принадлежащего Чернову А.Ю. и обращении взыскания на общую сумму 5 145 245. 11 руб. из них: 4 808 640. 29 руб. - задолженность; 336 604. 00 руб. - исполнительский сбор.

25.01.2017 г. на основании Постановления о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации снят арест на сумму 4 808 640-29 руб. и установлено ограничение на счет (составлено инкассовое поручение) №1 от 25/01/17 42301810600240004588 на сумму 5 145 245-11 руб. для дальнейшего списания в порядке календарной очередности (Предмет исполнения - Задолженность (взыскатель - Чернова О.С.)

В этот же день 25.01.2017 г. на исполнение поступило постановление СПИ МО по ВАП № 1 УФССП России по Москве Хорина Т.Г. о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 25.01.2017 г. (Предмет исполнения - Алименты (взыскатель Захарова Д.А.). Данным постановлением Банку дано указание на снятие ареста с денежных средств находящихся на счетах принадлежащих Чернову А.Ю. и обращении взыскания на денежные средства на общую сумму 6 400 000. 00 руб.

По состоянию на 25.01.2017г. остаток денежных средств на счете № 42301810600240004588 составлял 11 268 266, 12 рублей, что позволило осуществить следующие действия с денежными средствами, учтенными на указанном счете:

- 25.01.2017 г. на основании Постановления о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации б/н от 25.01.2017 г. (Взыскатель - Захарова Д.А.) (вх. № 1298 от 25.01.2017 г.) (Приложение № 9). снят арест со счета № 42301810600240004588 на сумму 6 400 000-00 руб. и осуществлено списание денежных средств на сумму 6 400 000-00 руб. (предмет исполнения - Алименты на содержание детей);

Таким образом, на момент получения банком постановления СПИ по ЮВАО УФССП России по г. Москве Сваро Ю.Н. о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации на счете № 42301810600240004588 находились денежные средства в размере 59 625. 83 руб., однако Банк не мог обратить на них взыскание, т.к. на них был наложен арест.

Данное обстоятельство подтверждается ответом банка № 1151418180 от 16.02.2017г., на которое в своем заявлении ссылается Заместитель начальника старшего судебного пристава ОСП по ЮВАО УФССП по г. Москве Водопьянов В.В.

Согласно ч. 8 ст. 70 ФЗ от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Процедура наложения ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации, предусмотрена статьей 81 Закона N 229-ФЗ.

С учетом положений статей 70 и 81 Закона N 229-ФЗ при одновременном наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, и обращении на них взыскания, банк в силу закона не может исполнить постановление судебного пристава-исполнителя в части списания денежных средств должника до того момента, пока судебным приставом-исполнителем не будут произведены действия, указанные в части 4 статьи 70 Закона N 229-ФЗ.

В соответствии с положениями статьи 855 ГК РФ, при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований, списание денежных средств осуществляется в очередности, установленной п.2 данной статьи. Требования относящиеся к одной очередности, удовлетворяются в порядке календарной очередности поступления документов.

Описанная выше хронология поступления исполнительных документов показывает, что исполнительный лист № 010499285 (Взыскатель - Захарова Д.А.) поступил в Банк на два календарных месяца раньше постановления № 77056/16/6289571 от 15.12.2016 г. (Взыскатель -Чернова О.С), что в силу требований п. 2 ст. 855 ГК РФ исключало приоритетное исполнение постановления № 77056/16/6289571 от 15.12.2016г., т.к. оба требования относятся к одной очереди исполнения.

Довод об исполнении Банком требования исполнительного листа № 010499285 (Взыскатель - Захарова Д.А.), который имеет существенные дефекты содержания и не подлежал исполнению, противоречит закону и материалам дела.

В качестве дефектов содержания заявитель указывает на отсутствие указания на место рождения должника и несовпадение общей суммы взыскания с развернутым перечнем.

Согласно статьи 13 Закона № 229-ФЗ в исполнительном документе, за исключением постановления судебного пристава-исполнителя, судебного приказа, исполнительной надписи нотариуса и нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов, должны быть указаны помимо прочего место рождения должника и резолютивная часть судебного акта, содержащая требование о возложении на должника обязанности по передаче взыскателю денежных средств и иного имущества.

В исполнительном листе № 010499285, указана общая сумма, подлежащая взысканию, 15 124 200, 00 руб. и у Банка не было оснований сомневаться в сумме подлежащей взысканию, поскольку исполнительный лист выдан на основании вступившего в законную силу решения суда и содержал все сведения указанные в статье 13 Закона № 229-ФЗ. Разница в общей сумме взысканного и его перечне объясняется не включением в него суммы госпошлины в размере 60 000 руб.

Оснований для возврата исполнительного листа в связи с отсутствием в нем сведений о месте рождения должника также не было, поскольку Банк имел возможность идентифицировать его по другим сведениям, указанным в исполнительном листе, таким как: ФИО, дата рождения и место жительства должника.

Таким образом, в действиях АО БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» отсутствует состав правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Заинтересованным лицом приняты все зависящие от него меры для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность.

В соответствии и с ч. ч. 1, 2 ст. 24.5 КоАП РФ отсутствие события и состава административного правонарушения исключает административную ответственность.

Таким образом, арбитражный суд приходит к выводу, что требования заявителя не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь 64-67, 71, 75, 156, 167-170, 176, 202-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления Заместителя старшего судебного пристава отдела судебных приставов по ЮВАО УФССП России по г.Москве Водопьянова В.Ф. о привлечении Акционерного общества БАНК «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» (115035, Москва, ул.Садовническая, д.71, ОГРН 1097711000078) к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ – отказать.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья М.М. Кузин