Гражданский кодекс часть 1

по исковому заявлению акционерного общества «ЭЛВИС-НеоТек» (124498, Москва город, Зеленоград город, 4922-й проезд, 4, стр.2, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 01.02.2011, ИНН: <***>)

к акционерному обществу «Альфа-Банк» (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

о взыскании убытков в размере 11 916 руб. 49 коп.

при участии:

от истца – согласно протокола,

от ответчика – согласно протокола,

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен акционерным обществом «ЭЛВИС-НеоТек» (далее – АО «ЭЛВИС-НеоТек», истец) к акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк», ответчик) о взыскании убытков в размере 11 916 руб. 49 коп.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования, в порядке статьи 49 АПК РФ заявил письменное ходатайство об увеличении исковых требований до 84 519 руб. в счет компенсации убытков, причиненных действиями ответчика, а также о взыскании расходов по оплате государственной пошлины.

В соответствии со статьей 49 АПК РФ истец вправе до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований, отказаться от иска полностью или частично.

Как следует из части 5 статьи 49 АПК РФ арбитражный суд не принимает отказ истца от иска, уменьшение им размера исковых требований, признание ответчиком иска, не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права других лиц. В этих случаях суд рассматривает дело по существу.

Рассмотрев заявление истца об уточнения исковых требований, суд считает возможным его принять, поскольку оно заявлено полномочным лицом, не противоречит требованиям законодательства и не нарушает права и законные интересы других лиц.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Рассмотрев представленные в материалы дела доказательства и заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, между ПАО «Альфа-Банк» (Банк) и АО «ЭЛВИС-НеоТек» (Клиент) 15.11.2017 заключен Договор на обслуживание клиентов по системе «Альфа-Клиент On-line» (далее – Договор).

Согласно п. 2.1 предметом Договора является регулирование отношений Сторон при обслуживании Клиента в Системе, в том числе при осуществлении расчетов в соответствии с договорами банковского счета, заключенными между Сторонами. Договор также устанавливает обязательства Сторон, возникающие при обмене электронными документами (ЭД).

В соответствии с п. 1 Дополнительного соглашения № 8/М от 15.11.2017 к Договору о расчетно-кассовом обслуживании от 15.11.2017/Договору банковского счета в валюте Российской Федерации от 15.11.2017 (далее – Дополнительное соглашение) Клиент поручает Банку осуществлять операции по переводу денежных средств со счет по платежным поручениям Клиента (расчетным документам).

В рамках Дополнительного соглашения Клиент обязуется не предоставлять в Банк платежные документы на бумажном носителе, за исключением надлежащим образом оформленных платежных поручений клиента, связанных, в том числе, с оплатой труда.

В силу п. 2.1 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение) удостоверение права распоряжения денежными средствами на банковском счете при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки наличия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) и их соответствия образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка) или в альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.

Вместе с тем, согласно п. 7.11 Положения Банка России об открытии и закрытии счетов в случае досрочного прекращения (приостановления) полномочий органов управления клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации клиент представляет в банк новую карточку подписей.

Также на основании пп. 6.2.14 Договора Клиент обязуется информировать Банк о смене Уполномоченных лиц Клиента, с одновременным предоставлением в Банк новой карточки с образцами подписей и оттиска печати Клиента.

Соблюдая условия Договора, руководствуясь действующим законодательством РФ, в связи с прекращением 30.07.2021 полномочий генерального директора АО «ЭЛВИС-НеоТек» ФИО1 и вступлением в должность с 31.07.2021 действующего генерального директора АО «ЭЛВИС-НеоТек» ФИО2, что подтверждается выпиской из Протокола заседания совета директоров № 205 от 29.07.2021, истец обратился в Банк с оформлением новой карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Однако Банк отказался принимать документы, подтверждающие полномочия нового (действующего) генерального директора и оформлять новую карточку с образцами подписей и оттиском печати, ссылаясь на отсутствие выписки из ЕГРЮЛ со сведениями о новом генеральном директоре.

05.10.2021 действующий генеральный директор АО «ЭЛВИС-НеоТек» ФИО2 лично явился в дополнительный офис ответчика, расположенный в по адресу: г. Москва, г. Зеленоград, корп. 1824, имея при себе указанные ответчиком документы, необходимые для переоформления карточки подписей, однако в оформлении новой карточки с образцами подписей и оттиска печати ему также было отказано, в связи с отсутствием в ЕГРЮЛ обновленной информации по действующему руководителю.

Истцом 11.10.2021 в адрес ответчика направлено требование (исх. № 11.10.21(2)/ИПН от 11.10.2021) о восстановлении банковского обслуживания, на которое ответ получен 12.11.2021 в котором ответчик подтверждает, что актуализировал информацию об истце 26.10.2021.

Полагая что из-за действий банка у Клиента возникли убытки в виде выплаты компенсаций за нарушение срока выплаты заработной платы сотрудникам в размере 11 916,49 коп., истец обратился к ответчику с требованием о возмещении убытков в заявленном размере. Ответчик, рассмотрев досудебную претензию истца отказал в ее удовлетворении. Не согласившись с отказом, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

В силу статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

Основаниями для удовлетворения требования о взыскании убытков являются: факт причинения истцу вреда, совершения ответчиком определенных неправомерных действий (бездействия), причинная связь между действиями (бездействием) ответчика и наступившим у истца вредом, вина причинителя, а также документально подтвержденный размер убытков. При этом неправомерность действий, размер ущерба и причинная связь доказываются истцом, а отсутствие вины – ответчиком.

В соответствии с пунктом 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» Должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства (пункт 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ). Если иное не предусмотрено законом или договором, убытки подлежат возмещению в полном размере: в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом (статья 15, пункт 2 статьи 393 ГК РФ)

Кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должников и названными убытками (пункт 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ).

Согласно статье 71 АПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец в обоснование исковых требований представил суду Договор, доказательства смены генеральных директора, обращения в банк за оформлением новой банковской карточки, доказательства выплаты компенсаций работникам со счета общества открытого в ПАО «Сбербанк», доказательства соблюдения претензионного порядка.

Ответчик, оспаривая исковые требования, указало что внесение изменений в документы Клиента в части изменения сведений о единоличном исполнительном органе возможна только после внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ. Как видно из выписки ЕГРЮЛ сведения о назначении генеральным директором АО «ЭЛВИС-НеоТек» ФИО2 включено в ЕГРЮЛ 22.10.2021, данные актуализированы Банком 26.10.2021. Между действиями Банка и убытками истца отсутствует причинно-следственная связь

Арбитражный суд, оценив доводы сторон и представленные в материалы дела доказательства, пришел к следующим выводам.

Статьей 847 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно положениям Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» такими документами являются документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, и документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписи, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.

Обслуживание Клиента осуществляется в Банке в соответствии с Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Договор РКО) и Договором на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее - Договор АЛБО), заключенными 15.11.2017 путем присоединения Клиента.

Актуальные редакции Договора РКО и Договора АЛБО размещены в свободном доступе на WEB-странице Банка в сети Интернет по адресу: www.alfabank.ru в разделе «Тарифы и документы».

При подписании Подтверждения о присоединении к Договору РКО Клиент подтвердил, что ознакомился с условиями Договора РКО и Тарифами АО «АЛЬФА-БАНК» на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, физических лиц -индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, физических лиц, занимающихся частной практикой (далее - Тарифы Банка), и обязался их выполнять.

Договором РКО (п.4.2.1) установлена обязанность Клиента предоставлять Банку документы об изменении сведений, ранее представленных в Банк, в том числе о составе органов управления, в течение двух рабочих дней с момента их утверждения (выдачи или регистрации). Документы, подтверждающие полномочия (продление полномочий) лиц, указанных в Банковской карточке Клиента, должны быть представлены в Банк до окончания срока их полномочий, который установлен документами, представленными в Банк ранее. До момента представления Банку документов, подтверждающих наличие соответствующих полномочий у лиц, указанных Клиентом в Банковской карточке, Клиент обязан не представлять в Банк платежные документы Клиента, подписанные лицами, полномочия которых Банку не подтверждены.

Кроме того, согласно подп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту - Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона.

Требования к идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются Центральным банком Российской Федерации.

Согласно поел. абз. пункта 1.6. Положения Банка России от 15.10.2015г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

Согласно п. л) ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в едином государственном реестре юридических лиц содержатся следующие сведения о юридическом лице: сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица: в отношении физического лица - фамилия, имя и, если имеется, отчество, должность, паспортные данные или данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, место жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии); в отношении юридического лица - наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика. В случае, если полномочия без доверенности действовать от имени юридического лица предоставлены нескольким лицам, в отношении каждого такого лица дополнительно указываются сведения о том, действуют такие лица совместно или независимо друг от друга.

В соответствии с п. 17.1. Банковских правил АО «Альфа-Банк» в случае если необходимо изменить обновить (изменить) сведения о Клиенте по инициативе Клиента, то сотрудник Банка: проверяет пакет документов, на комплектность, соответствие действующему законодательству, действительность, достоверность, актуальность, надлежащее оформление, заверение и отсутствие противоречий в представленных документах; осуществляет проверку Клиента на официальном сайте Федеральной налоговой службы России в подразделе «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» раздела «Электронные сервисы»; осуществляется проверку наличия правоспособности по Выписке из ЕГРЮЛ/ Выписке из ЕГРИП (статус «Действующий»/ отсутствие информации о ликвидации Клиента-ЮЛ/ прекращения осуществление деятельности Клиента-ИП в качестве индивидуального предпринимателя).

Обязанность по подаче сведений о регистрации изменений единоличного исполнительного органа акционерного общества в регистрирующий органон в течение трех дней в соответствии со статьей 69 Федерального закона «Об акционерных обществах» ФЗ № 208 возложена на избранного генерального директора. Применительно к истцу, обязанность подать сведения в налоговую службу при назначении на должность генерального директора АО «ЭЛВИС-НеоТек» возложена на ФИО2 в течение трех дней в силу закона.

Согласно представленным в материалы дела доказательствам документы на смену генерального директора АО «ЭЛВИС-НеоТек» подавались истцом 06.08.2021, 20.08.2021. По указанным заявлениям истца налоговой службой выносились отказы в регистрации, в которых указывалось на нарушение подпункта «в» пункта 1 статьи 5 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ.

По состоянию на 05.10.2021 в выписке ЕГРЮЛ отсутствовали сведения об изменении генерального директора. Согласно сведениям ЕГРЮЛ генеральным директором Клиента являлся ФИО1.

Таким образом, у Банка отсутствовали основания для проведения актуализации по смене генерального директора в силу того, что сведения, представленные в Банк Клиентом, не соответствовали сведениям, которые содержались в ЕГРЮЛ по состоянию на 05.10.2021.

Согласно сведениям, зарегистрированным в ЕГРЮЛ, Клиентом было принято решение о смене единоличного исполнительного органа, о чем 22.10.2021 в ЕГРЮЛ внесена запись за ГРН № 2217709891309.

Согласно общедоступному сервису налоговой «Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации» документы на смену Генерального директора (ГРН № 2217709891309) были поданы Клиентом в налоговый орган только 15.10.2021.

По результатам проведенной проверки установлено, что 25.10.2021 в ответственное подразделение Банка от Клиента поступил пакет документов для проведения актуализации.

По результатам проведенной Банком проверки проведены необходимые мероприятия, в результате которых сведения в отношении Клиента были актуализированы 26.10.2021, а также предоставлен ключ доступа в Систему «Альфа-Клиент On-line».

Оценивая действия Банка суд приходит к выводу, что, не производя замены данных по карточке Клиента до появления официальных сведений в ЕГРЮЛ ответчик действовал разумно и добросовестно, его действия были направлены на защиту имущества Клиента, в том числе от риска незаконного списания денежных средств неуполномоченным лицом(лицами). Суд не усматривает в действиях ответчика вины по не оказанию своевременных услуг истцу.

Истец, заявляя требования о взыскании убытков, одновременно предоставляет суду платежное поручение № 2604 от 28.10.2021, которым со счета истца, открытого ПАО «Сбербанк», производится перечисление денежных средств в счет выплаты заработной платы. Следовательно, у АО «ЭЛВИС-НеоТек» имелась возможность исполнить свои обязательства по выплате заработной плате сотрудникам общества используя как минимум один иной расчетный счет открытый в ПАО «Сбербанк». Доказательств того, что у истца в период с 31.07.2021 по 26.10.2021 был открыт только расчетный счет в АО «Альфа Банк», а также того, что никакими иными счетами, кроме счета АО «Альфа Банк» истец в указанный период не мог пользоваться, суду не предоставлено.

Исходя из вышеизложенного, суд пришел к выводу о том, что истец не доказал факта возникновения у него убытков в виде вынужденной выплаты компенсации сотрудникам АО «ЭЛВИС-НеоТек» по причине задержки выплаты заработной платы по вине истца. Также невозможность использования сервиса дистанционного банковского обслуживания истцом не доказана. Таким образом, причинно-следственная связь между возникновением обязанности по выплате компенсации за задержку заработной платы у истца и действиями АО «Альфа Банк», осуществившего замену данных в карточке Клиента после опубликования сведений о смене данных в отношении генерального директора в ЕГРЮЛ отсутствует.

В данном случае, суд отмечает, что у истца возникли корпоративные риски, вызванные личными обстоятельствами лица, назначенного на должность генерального директора, которые он старается компенсировать за счет средств ответчика.

При изложенных обстоятельствах, у суда не имеется оснований для удовлетворения исковых требований.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат распределению в соответствии с нормами статьи 110 АПК РФ.

В соответствии со ст.ст. 15, 309, 310, 393 Гражданского Кодекса Российской Федерации, руководствуясь ст.ст. 49, 65, 71, 110, 226-229 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Е.А. Скворцова