Гражданский кодекс часть 1

ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» о взыскании по договору доверительного управления (пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов) от 23.06.2008г. № УР15597 суммы невозвращенных пенсионных резервов в размере 37 028 901,31 руб., гарантированного прироста пенсионных резервов в размере 44 617 273,30 руб. и процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ в размере 680 295, 56 руб.

Исковые требования ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» основаны на частях 12 - 14 п. 4.4 Договора, предусматривающих условия об обеспечении определенной стоимости активов и обязательство ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» выплатить недостающую сумму за счет собственных средств, если соответствующая стоимость активов не будет достигнута.

Представители истца заявленные требования поддержали в полном объеме.

Представители ответчика исковые требования не признали по основаниям, изложенным в отзыве, указав, что иск подлежит оставлению без рассмотрения в части взыскания денежных средств в размере 30 852 240 руб. 28 коп. и процентов, рассчитанных от указанной суммы за период с 09.03.2016г. по 12.04.2016г., на основании пп. 2 ч. 1 ст. 148 АПК РФ поскольку истцом не соблюден претензионный порядок разрешения спора, а также сослался на то, что обязательства ответчика по договору прекращены.

Представитель третьего лица поддержал правовую позицию ответчика.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей лиц участвующих в деле, оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Между МНПФ «АКВИЛОН», правопреемником которого является ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» (далее – Фонд), и Закрытым акционерным обществом «Управляющая Компания ТРИНФИКО» заключен договор доверительного управления (пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов) от 23.06.2008 г. № УР15597 (далее – Договор).

По условиям Договора ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (Управляющая компания, Компания) обязалось за вознаграждение в течение срока действия Договора осуществлять в интересах МНПФ «АКВИЛОН», а после его реорганизации в интересах его правопреемника - ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» (далее – Фонд), доверительное управление пенсионными резервами (далее – Активы) в соответствии с условиями Договора и нормами действующего законодательства РФ (п. 2.1 Договора).

В соответствии со п. 1 ст. 25 Федерального закона от 07.05.1998г. №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» фонды осуществляют размещение средств пенсионных резервов самостоятельно, а также через управляющую компанию (управляющие компании).

В соответствии со ст. 24 Федерального закона от 07.05.1998г. №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» размещение средств пенсионных резервов осуществляется на принципах обеспечения сохранности указанных средств и производится исключительно в целях их сохранения и прироста в интересах участников.

Пунктом 3 ст. 25 Федерального закона от 07.05.1998г. №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» установлено, что фонды организуют размещение средств пенсионных резервов через управляющую компанию (управляющие компании), которая (которые) должна (должны) способами, предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации, обеспечить возврат переданных ей (им) фондом средств пенсионных резервов по договорам доверительного управления.

По смыслу п. 2 ст. 25 ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», фонд обязан размещать средства пенсионного резерва, сформированные в соответствии с пенсионными правилами фонда на условиях возмездности и платности, то есть прироста средств пенсионных резервов в интересах участников.

По условиям Дополнительного соглашения № 5 от 25.12.2013г. к Договору, к моменту истечения срока действия Договора Ответчик был обязан обеспечить стоимость Активов не ниже 362 778 355,52 * (100% + 5%) / 100% = 380 917 273,30 руб. и в связи с истечением срока действия Договора возвратить Истцу активы на указанную сумму.

Согласно п. 1 ст. 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

В соответствии с п. 3 ст. 1024 ГК РФ, при прекращении договора доверительного управления имущество, находящееся в доверительном управлении, передается учредителю управления, если договором не предусмотрено иное. При этом Управляющая компания несет ответственность перед фондом и его участниками за ненадлежащее исполнение возложенных на нее обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации (п. 4 ст. 25 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах»).

25.12.2013г. между Фондом и Управляющей компанией подписано Дополнительное соглашение № 5, пунктом 2 которого стороны на 25.12.2013 г. зафиксировали стоимость Активов в размере 336 300 000 руб., которую Управляющая компания обязалась обеспечить при прекращении Договора.

26.10.2015г. на основании абз. 1 п. 12.2 Договора Фонд направил в адрес Компании письмо исх. № 3-902-616-15 от 26.10.2015 г. о прекращении действия Договора (отказе от его продления), которое получено Управляющей компанией 26.10.2015 г., за 30 календарных дней до 31.01.2016г. (в редакции Дополнительного соглашения № 8 от 31.12.2015 г.) – даты истечения срока действия договора.

В соответствии с пунктом 12.3 Договора при прекращении действия Договора и до момента его прекращения Компания должна предпринять все необходимые действия по передаче всех активов Фонда.

В период действия Договора 20.05.2015г. Фонд вывел из доверительного управления Активы (средства пенсионных резервов) в виде денежных средств на сумму 2 000 000 руб., что подтверждается Актом приемки-передачи Активов от 20.05.2015г.

В период действия Договора 27.05.2015г. Фонд передал в доверительное управление Активы (средства пенсионных резервов) в виде денежных средств на сумму 2 000 000 руб., что подтверждается Актом приемки-передачи Активов от 27.05.2015.

При прекращении Договора после 26.10.2015 г. - даты получения Управляющей компанией письма исх. № 3-902-616-15 от 26.10.2015 г. о прекращении действия Договора (отказе от его продления и на момента его прекращения (31.01.2016г.) Управляющая компания возвратила Фонду средства на общую сумму 299 146 217,21 руб., из них: денежные средства на общую сумму 165 390 000 руб. (по поручению Фонда денежные средства переданы в ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент», являющееся доверительным управляющим по договору доверительного управления от 16.12.2002г. № 161202-1/DU/RAM, и в ООО «Управляющая компания «КапиталЪ», являющееся доверительным управляющим по договору доверительного управления от 25.12.2015 № н-390); ценные бумаги рыночной стоимостью 133 756 217,21 руб. (по поручению Фонда ценные бумаги переданы в ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент», являющееся доверительным управляющим по договору доверительного управления от 16.12.2002 г. № 161202-1/DU/RAM, и в ООО «Управляющая компания «КапиталЪ», являющееся доверительным управляющим по договору доверительного управления от 25.12.2015 № н-390), что подтверждается актами приемки-передачи Активов от 25.12.2015г., 30.12.2015г., 28.01.2016г., 29.01.2016г.

После окончания срока действия Договора 25.02.2016г. Компания возвратила Фонду Активов (средства пенсионных резервов) в виде денежных средств на сумму 124 881,48 руб., что подтверждается Актом приема-передачи Активов от 25.02.2016.

Общая сумма Активов, переданных Компанией, составила 299 271 098,69 руб.

Остаток неисполненного обязательства Ответчика составил 380 917 273,30 - 299 271 098,69 = 81 646 174,61 руб.

Частью 12 п. 4.4 Договора (в редакции дополнительного соглашения от 25.12.2013 г. № 5), подлежащим перечислению из доверительного управления, составляет разность между стоимостью активов, которую Управляющая компания обязалась обеспечить плюс стоимость активов переданных в доверительное управление после даты подписания дополнительного соглашения от 25.12.2013 г. № 5 и стоимостью Активов, которые Управляющая компания возвратила Фонду после подписания дополнительного соглашения от 25.12.2013 г. № 5 25.02.2016: 336 300 000 руб. + 2 000 000 руб. – 301 271 098,69 руб. = 37 028 901,31 руб.

Частью 13 пункта 4.4 Договора (в редакции Дополнительного соглашения № 5 от 25.12.2015 г.) установлено, что Ответчик обязуется обеспечить увеличение стоимости Активов при прекращении Договора в связи с истечением срока его действия или в связи с его досрочным расторжением по инициативе Компании после 31.12.2014г. в размере не ниже минимальной гарантированной доходности 5% годовых от стоимости Активов на 31.12.2014г.

Согласно ст. 1 Договора (в редакции №2 от 24.05.2011г.) «Стоимость Активов» — рыночная стоимость имущества, составляющего Активы Клиента по настоящему Договору с учетом обязательств, исполнение которых осуществляется за счет Активов. Стоимость активов определяется в порядке, установленном Приказом ФСФР РФ от 08.06.2010г. № 10-37/пз-н».

Стоимость Активов ежемесячно подтверждается Ответчиком путем представления «Расчета оценочной стоимости активов и стоимости чистых активов, составляющих инвестиционный портфель, по форме Приложения № 1 к Правилам расчета рыночной стоимости активов, в которые размещены средства пенсионных резервов, и совокупной рыночной стоимости пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, утвержденных приказом ФСФР РФ от 8 июня 2010 г. № 10-37/пз-н» (п. 9.1 Договора).

Согласно п. 12.1 Договора в редакции Дополнительного соглашения № 5 от 25.12.2013 г. Договор действует до 31.12.2015 г.

По итогам передачи Компанией Активов при прекращении Договора Фонд согласно пункту 12.9 Договора 04.02.2016г. направил в адрес Компании требование на возврат активов от 04.02.2016г. исх. № 3-902-75-16 (далее - Требование), в соответствии с которым требовал исполнить обязательства по передаче недостающей суммы Активов в размере 50 793 934 руб. 33 коп., рассчитанной по данным бухгалтерского учета.

Требование Фонда Компания получила 08.02.2016г. По условиям пункта 12.9 Договора Требование Фонда должно быть исполнено Компанией 09.03.2016г.

Фондом не был получен ответ Компании по результатам рассмотрения Требования, и оно не было исполнено.

При расчете недостающей суммы Активов, указанной в требовании на возврат активов от 04.02.2015г. исх. № 3-902-75-16 Фонд определил стоимость возвращенного ему имущества исходя из его балансовой стоимости, которая используется для целей бухгалтерского учета, тогда как исходя из условий пункта 1.1. Договора и Приказа ФСФР России от 08.06.2010 N 10-37/пз-н «Об утверждении Правил расчета рыночной стоимости активов, в которые размещены средства пенсионных резервов, и совокупной рыночной стоимости пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда», разница между переданными и возвращенными активами фонда подлежат расчету по рыночной стоимости.

С учетом условий пункта 1.1. Договора и Приказа ФСФР России от 08.06.2010г. №10-37/пз-н Фонд произвел расчет размера гарантированного прироста Активов, согласно которому размер Активов, обеспечивающих прирост имущества, составил 44 617 273,30 руб.

Указанные расчеты являются надлежащими доказательствами наличия задолженности по договору на стороне управляющей компании. Относимых и допустимых доказательств, опровергающих выводы, содержащиеся в указанных расчетах, ответчиком в материалы дела не представлено.

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, руководствуясь положениями действующего законодательства, установив факт прекращения действия названного договора доверительного управления, суд пришел к выводу, что у ответчика возникла обязанность возвратить истцу денежные средства в размере, соответствующем согласованным сторонами условиям. Вместе с тем, в нарушение условий договора, ответчик указанные обязательства исполнил не в полном объеме, в связи с чем признает обоснованным требование о взыскании 81 646 174,61 руб., из них:

- размер задолженности Компании по пенсионным резервам, подлежащим перечислению из доверительного управления составляет 37 028 901,31 руб.;

- размер гарантированного прироста, который Компания не возместила Фонду, составляет 44 617 273,30 руб.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ (в редакции, действовавшей до 01.06.2015 г.) по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Нормами ст. 323 ГК РФ предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

25.12.2013 г. между МНПФ «АКВИЛОН», правопреемником которого является Фонд, и ЗАО «ТРИНФИКО Холдингс» (далее – Поручитель) заключен Договор поручительства, согласно п. 1.1. Договора поручительства Поручитель принимает на себя безусловно и безотзывно обязательство нести субсидиарную ответственность перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение Компанией обязательства, указанного в п.1.2. Договора поручительства, принятого по Договору и дополнительных соглашений к нему: № 2 от 24.05.2011 г., № 4 от 28.02.2013 г., № 5 от 25.12.2013 г., заключенных между Компанией и Фондом.

В соответствии с условиями п. 1.2 Договора поручительства от 25.12.2013 «Обязательство Должника, обеспеченное поручительством: Обеспечить Стоимость Активов при прекращении Договора доверительного управления в связи с истечением срока его действия или в связи с его досрочным расторжением по инициативе Компании, равную величине Стоимости Активов, находящихся у Должника в доверительном управлении на 31.12.2013 в размере 336 300 000 рублей…».

В связи с тем, что Компанией не было исполнено Требование на возврат активов от 04.02.2016 исх. № 3-902-75-16, Фонд 10.03.2016г. в соответствии с условиями Договора поручительства от 25.12.2013г. направил в адрес ЗАО «ТРИНФИКО Холдингс» требование об исполнении обязательств по Договору поручительства от 25.12.2013г., согласно которому требует от Поручителя осуществить передачу обеспеченной поручительством суммы в размере 37 346 190 руб. 61 коп. = 336 617 289,30 руб. – 299 271 098,69 руб., где

336 617 289,30 руб. - стоимость Активов на 31.12.2013г., что подтверждается Расчетом оценочной стоимости активов и стоимости чистых активов, составляющих инвестиционный портфель по состоянию на 31.12.2013г.

299 271 098,69 руб. - общая сумма Активов, переданных Компанией по состоянию на 25.02.2016г., что подтверждается актами приемки-передачи Активов от 25.12.2015г., 30.12.2015г., 28.01.2016г., 29.01.2016г., 25.02.2016г.

Требование Фонда Поручитель получил 10.03.2016. По условиям пункта 3.8. Договора поручительства Поручитель не позднее, чем в 5 (Пятый) рабочий день с даты истечения срока рассмотрения требования письменно уведомляет Кредитора о принятом решении об удовлетворении либо отказе в удовлетворении Требования.

По условиям п. 3.9 Договора поручительства Поручитель в течение 2 (Двух) месяцев после принятия решения об удовлетворении Требования перечисляет причитающуюся Фонду денежную сумму.

Фондом не был получен ответ Поручителя по результатам рассмотрения Требование об исполнении обязательств по Договору поручительства от 25.12.2013 исх. № 3-902-00156-16 от 10.03.2016, и оно не было исполнено.

Доказательств погашения задолженности по договору в размере 81 646 174,61 руб. Поручителем не представлено, в связи с чем требование подлежит удовлетворению.

Истцом также заявлено требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10.03.2016г. по 12.04.2016г. размере 680 295, 56 руб.

Согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 08.03.2015 г. № 42-ФЗ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Размер процентов судом проверен и признан правильным.

Ответчик сумму процентов не оспорил, контррасчет суммы процентов не представил, факт перечисления процентов в добровольном порядке не доказал.

Начисление процентов произведено истцом обоснованно, так как факт нарушения денежного обязательства ответчиком перед истцом подтвержден материалами дела и соответствует требованиями ст. 395 ГК РФ.

Доводы ответчика о том, что исковые требования следовало квалифицировать в качестве убытков, подлежат отклонению, поскольку из текста искового заявления усматривается, что в качестве основания заявленных исковых требований истец сослался на неисполнение ответчиком в полном объеме обязательств по возврату денежных средств в размере, согласованном сторонами, и неуплату процентов за пользование чужими денежными средствами. При этом ни предмет, ни основания иска истец не изменял.

Из анализа положений статей 24, 25, 25.1 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» следует, что надлежащим может быть признано только такое исполнение управляющей компанией своих обязательств по договору доверительного управления, которое обеспечивает достижение целей сохранности и прироста пенсионных резервов, накоплений, для чего деятельность компании при размещении средств пенсионных резервов, накоплений должна осуществляться на принципах надежности, ликвидности, доходности и диверсификации. Правовое значение имеет именно достижение цели сохранности и прироста пенсионных резервов, накоплений, а не само по себе совершение действий независимо от того, привели ли они к указанной цели или нет. В противном случае теряется смысл передачи пенсионных резервов, накоплений в доверительное управление.

Довод ответчика о том, что иск подлежит оставлению без рассмотрения в части взыскания денежных средств в размере 30 852 240 руб. 28 коп. и процентов, рассчитанных от указанной суммы за период с 09.03.2016г. по 12.04.2016г., на основании пп. 2 ч. 1 ст. 148 АПК РФ подлежит отклонению судом.

Основная задача досудебного порядка урегулирования спора состоит в том, чтобы побудить стороны самостоятельно урегулировать возникший конфликт. Использование досудебного порядка урегулирования спора позволяет стороне, права которой нарушены, довести до сведения другой стороны свои требования, а второй стороне — добровольно удовлетворить обоснованные требования, не допуская переноса возникшего спора на рассмотрение суда, при этом, сторона, направив претензию, не лишена возможности проверить свой расчет и скорректировать его.

Разрешая вопрос об оставлении требований без рассмотрения ввиду несоблюдения досудебного порядка урегулирования спора, суд исходит из реальной возможности погашения конфликта между сторонами, основываясь на фактах проявления воли сторон к совершению действий, направленных на решение спора.

Разница между суммой, заявленной в иске, и суммой, указанной в требовании на возврат активов (письмо от 04.02.2016г. исх. № 3-902-75-1 б) обусловлена тем, что Истец произвел перерасчет размера гарантированного прироста суммы активов по Договору по рыночной стоимости (как того требует Приказ ФСФР России от 08.06.2010 № 10-37/пз-н). Первоначальный же расчет был произведен по данным бухгалтерского учета.

Ответчик не проявил воли на возмещение Истцу стоимости, исчисленной по данным бухгалтерского учета. При таких обстоятельствах оставление без рассмотрения требований о возмещении рыночной стоимости является необоснованным и нецелесообразным, поскольку повлечет за собой лишь повторное обращение Истца в арбитражный суд с аналогичным иском.

В рассматриваемом случае у Ответчика отсутствует воля на разрешение спора в добровольном порядке вне арбитражного разбирательства. Ответчик не удовлетворил первоначальные требования Истца, исчисленные по данным бухгалтерского учета. Очевидно, что Ответчик не имеет воли удовлетворить в досудебном порядке и увеличенные требования Истца, рассчитанные исходя из рыночной стоимости гарантированного прироста суммы активов.

В этой связи оставление иска без рассмотрения в указанной Ответчиком части не послужит достижению целей правосудия и направлено исключительно на затягивание арбитражного процесса и вынесения арбитражным судом решения в соответствующей части заявленных требований.

Довод ответчика о том, что в период действия Договора Истец вывел из доверительного управления часть активов. Это влечет прекращение обязательств, предусмотренных частями 12, 13 статьи 4.4 Договора отклоняется судом.

20.05.2015г. Истец получил от Ответчика 2 000 000 руб. 27.05.2015 г. (то есть спустя семь дней) Истец вернул Ответчику ранее полученную от него сумму (2 000 000 руб.).

С учетом незначительности указанной суммы (менее 0,6% от общей суммы активов, находившихся в управлении Ответчика в соответствующий период времени), непродолжительности периода времени с момента получения и возврата денежных средств, а также того обстоятельства, что в действительности для выплаты Истцу данной суммы активы Ответчиком не продавались, ссылка Ответчика на факт вывода активов является несостоятельным.

Получение Истцом денежных средств в сумме 2 000 000 руб. с 20 по 27 мая 2015 года не повлияло на фактическое получение доходов по портфелю под управлением Ответчика.

Истец получил временно свободные денежные средства, находящиеся на брокерском счете и не используемые для получения дохода. Следовательно, для перечисления денежных средств не требовалось продавать ценные бумаги, снимать средства с депозита или совершать какие-либо иные действия, связанные с потерей дохода.

Обязательства, предусмотренные частями 12, 13 статьи 4.4 Договора являются реальными. Наличие указанных обязательств подтверждены Ответчиком при подписании Сторонами Дополнительного соглашения № 8 от 31.12.2015 г., по условиям которого Ответчик согласился исполнить их при прекращении Договора.

Госпошлина по делу относится на ответчиков в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309-310, 323, 395, 1012, 1024 ГК РФ, ст. ст. 65, 71, 110, 167-171, 180 -181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Закрытого акционерного общества «Управляющая Компания ТРИНФИКО» (ОГРН <***>) в пользу Открытого акционерного общества «Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «АКВИЛОН» (ОГРН <***>) 37 028 901,31 руб. – невозвращенные пенсионные резервы по договору доверительного управления ( пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов) от 23.06.2008 г. № УР15597, 44 617 273,30 руб. – гарантированный прирост пенсионных резервов по Договору доверительного управления (пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов) от 23.06.2008 г. № УР15597, проценты за пользование чужими денежными средствами размере 680 295,56 руб. и расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца с момента его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Шведко О.И.