Гражданский кодекс часть 1

ООО «Энерго-Прогресс» обратилось в суд с иском к ПАО «РГС Банк» о взыскании неправомерно списанных со счета денежных средств в размере 2 049 119 руб. 27 коп., 100 000 руб. судебных расходов по оплате юридических услуг.

Определением суда от 02.08.2018г. отказано в удовлетворении ходатайства истца о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО2 Михаил Альбертовича, ФИО3, ФИО4, ФИО5.

Истцом заявлено о фальсификации доказательств, представленных ответчиком в порядке статьи 161 АПК РФ по основаниям, указанным в заявлении о фальсификации доказательств: платежных поручений, датированных 26 марта 2018 г.: -№1 на сумму 51350 руб., -№3 на сумму 51740 руб, -№5 на сумму 51870 руб, -№6 на сумму 690780 руб, -№7 на сумму 50115 руб, -№8 на сумму 335385 руб, -№9 на сумму 51415 руб, -10 на сумму 690345 руб, -№11 на сумму 46618 руб, -№ 12 на сумму 311982 руб.

Ответчик и третье лицо возражают против заявленного ходатайства о фальсификации доказательств.

Истец возражал против заявленных ходатайств о фальсификации доказательств, а также об истребовании доказательств, пояснил, что ответчиком не указано в чем именно состоялась фальсификация, кто именно сфальсифицировал документы, считает, что заявление не обоснованно и не подпадает под положения ст. 161 АПК РФ.

В соответствии со статьей 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд помимо разъяснения уголовно-правовых последствий заявления о фальсификации доказательства, исключения оспариваемого доказательства из числа доказательств по делу с согласия лица, его представившего, при отсутствии такого согласия должен проверить обоснованность заявления о фальсификации доказательства.

Под фальсификацией доказательств понимается подделка доказательств, внесение в доказательства недостоверных сведений, изменение содержания документа или в целом фабрикация документа.

На основании статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств (часть 1 статьи 64, статьи 71 и 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами. Никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы. Результаты оценки доказательств суд отражает в судебном акте, содержащем мотивы принятия или отказа в принятии доказательств, представленных лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений.

Оценив представленные в материалы дела доказательства по своему внутреннему убеждению, руководствуясь положениями статей 71, 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд воспользовался своими полномочиями по принятию мер для проверки достоверности доказательств, однако необоснованности заявленного ходатайства в порядке статьи 159 АПК РФ, пришел к выводу об отсутствии возможности проверки заявления о фальсификации доказательств.

Истец в судебном заседании требования поддержал по доводам, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик изложил правовую позицию по спору, против удовлетворения заявленных исковых требований возражал.

Третье лицо против удовлетворения заявленных требований возражало.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, заслушав представителей истца, ответчика, третьего лица суд пришел к следующим выводам.

Как установлено судом, 21 июня 2017 г. между истцом (клиент) и ответчиком (банк) был заключен договор № 8358/40702 расчетного счета в валюте РФ, согласно условиям которого, клиент поручает, а банк обязуется осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России.

Во исполнение данного договора банк открыл расчетный счет №<***> для истца. Данный расчетный счет открыт в г. Белгороде в операционном офисе «Белгородский» ПАО «Росгосстрах Банк» по адресу: <...>».

Как пояснил истец, по данному счету, в том числе расчеты осуществляются по системе интернет клиент-банк, от интернет клиент-банка имеется один ключ для подписания платежных поручений, подлежащих оплате и проведению, все перечисления производились с использование системы интернет клиент-банка.

Истец указывает, что с данного счета были списаны денежные средства без согласия истца по следующим документам, представленным в материалы дела: Платежные поручения от 26 марта 2018 г. №1 на сумму 51350 руб., №2 343650 руб., №3 на сумму 51740 руб., №4 346260 руб., №5 на сумму 51870 руб., №6 на сумму 247130 руб., №6 на сумму 690780 руб., №7 на сумму 50115 руб., №8 на сумму 335385 руб. №9 на сумму 51415 руб., №10 на сумму 690345 руб., №10 на сумму 344085 руб. №11 на сумму 46618 руб., №12 на сумму 311982 руб.; Банковские ордера от 26 марта 2018 г. № 168716 на сумму 220 руб., № 168719 на сумму 4679,73 руб., № 169427 на сумму 220 руб., № 169431 на сумму 5193,9 руб., № 170246 на сумму 220 руб., № 170247 на сумму 5154,75 руб., № 170356 на сумму 220 руб. № 170358 на сумму 5030,78 руб., № 170471 на сумму 220 руб., № 170475 на сумму 5206,95 руб., № 170587 на сумму 220 руб., № 170588 на сумму 5161,28 руб., № 265441 на сумму 220 руб. № 265442 на сумму 10355,18 руб., № 265894 на сумму 220 руб., № 265895 на сумму 10361,7 руб.

Перечисленные документы не относятся к деятельности истца, в данный период времени истцом перечислены денежные средства по следующим платежным поручениям от 26 марта 2018 г.: №106 на сумму 50000 руб., 107 на сумму 41327 руб., 108 на сумму 1 руб., 109 на сумму 10,33 руб.

В платежных поручениях значились получателями денежных средств физические лица: ФИО2 Михаил Альбертович, как получатель заработной платы в размере 690345 руб. по платежному поручению №10 от 26 марта 2018 г., ФИО3, как получатель заработной платы в размере 311982 руб. по платежному поручению №12 от 26 марта 2018 г., ФИО4, как получатель заработной платы в размере 335385 руб. по платежному поручению №8 от 26 марта 2018 г., ФИО5, как получатель заработной платы в размере 690780руб. по платежному поручению №6 от 26 марта 2018 г.

Однако с указанными лицами у истца нет взаимных обязательств, в том числе в рамках трудовых правоотношений.

Также с указанных сумм был перечислен НДФЛ за февраль 2018 г. по платежным поручениям №7 (50115руб.), 1 (51350 руб.), 9 (51415 руб.), 3 (51740 руб.), 5 (51870 руб.), 11 (46618 руб.), при этом в платежных поручениях КБК указан 8210101011012100110 «пени по налогу на прибыль», а не КБК НДФЛ.

Таким образом, со счета истца были неправомерно списаны денежные средства в общей сумме 2 049 119 руб. 27 коп.

Согласно статье 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банком признается кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять различные банковские операции, к каковым относится, в частности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с пунктом 3 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц также является банковской операцией. Процентные ставки по кредитам и (или) порядок их определения, в том числе определение величины процентной ставки по кредиту в зависимости от изменения условий, предусмотренных в кредитном договоре, процентные ставки по вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом (пункт 1 статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»).

В силу пункта 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с пунктом 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Исходя из смысла статьи 851 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете. Плата за услуги банка, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, может взиматься банком по истечении каждого квартала из денежных средств клиента, находящихся на счете, если иное не предусмотрено договором банковского счета.

В силу статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ).

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков, что следует из правовой позиции, закрепленной в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Согласно п. 1 ст. 864 Гражданского кодекса Российской Федерации содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 данной статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии - в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком (п. 2 ст. 864 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 № 385-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана создать системы управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Банком России требований к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы.

Исходя из п. 7 Приложения № 2 к Положению Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» к документам кредитной организации, которые должны быть приняты в связи с осуществлением внутреннего контроля, отнесены, в частности, положения об осуществлении расчетов (наличных, безналичных).

В силу п. 1.8 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее – Положение о правилах осуществления перевода денежных средств), кредитная организация утверждает внутренние документы, содержащие: порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств. Внутренние документы не могут содержать положения, противоречащие законодательству, в том числе настоящему Положению.

К процедурам приема к исполнению распоряжений относятся: удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа); контроль целостности распоряжений; структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств (п. 2.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств).

В силу п. 2.7 указанного Положения контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

Если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств (п. 4.3 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств).

В соответствии с п. 4.67 разд. 4 ч. II приложения к Положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденному Банком России 16.07.2012 № 385-П (действующего на момент зачисления денежных средств), назначение счетов - учет сумм невыясненного назначения, которые в момент поступления не могут быть проведены по соответствующим счетам по принадлежности. Счет № 47416 пассивный, счет № 47417 активный.

По кредиту счета № 47416 отражаются суммы, зачисленные на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, которые не могут быть зачислены на соответствующие счета в тех случаях, когда суммы принадлежат клиентам, не известным данной кредитной организации, при искажении или неправильном указании реквизитов либо отсутствии расчетного документа, подтверждение которого требуется со стороны кредитной организации, подразделения Банка России, в корреспонденции с корреспондентским счетом (субсчетом) в день их зачисления или со счетом по учету незавершенных переводов, поступивших от платежных систем и на корреспондентские счета, со счетом по учету незавершенных переводов и расчетов по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России не позднее дня, следующего за днем их поступления в кредитную организацию. При невозможности зачисления денежных средств на счета клиентов, открытые в филиале кредитной организации, по причине недостаточных или неточных реквизитов зачисления денежных средств на счет № 47416 осуществляются в корреспонденции со счетом по учету внутрибанковских требований по переводам клиентов.

При зачислении сумм невыясненного назначения кредитная организация не позднее дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет, открытый в подразделении Банка России или другой кредитной организации, принимает меры к зачислению сумм по назначению. Если положительный результат не достигнут, то кредитная организация эти суммы откредитовывает (перечисляет) подразделению Банка России либо кредитной организации (ее филиалу) - отправителю платежа.

В соответствии с п. 4.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств банки могут дополнительно устанавливать порядок уточнения реквизитов распоряжений и возврата денежных средств, которые не могут быть зачислены (выданы) получателю средств.

Не проявляя надлежащей осмотрительности, кредитная организация, как профессиональный участник рынка, тем самым возлагает на себя риски наступления неблагоприятных последствий, связанных с поведением предполагаемых получателей платежа.

На основании изложенного, учитывая, что ответчик не представил суду доказательства возврата необоснованно списанных с расчетного счета истца денежных средств в размере 2 049 119 руб. 27 коп., суд считает требования истца подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика 200 000 руб. судебных расходов в виде оплаты услуг представителя, в связи с заключенным с адвокатским кабинетом в лице адвоката Никулиной И.В.соглашением об оказании юридической помощи от 27.03.2018 г.

Согласно статье 112 АПК РФ вопросы распределения судебных расходов разрешаются арбитражным судом, рассматривающим дело, в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, или в определении. Возможность рассмотрения арбитражным судом заявления о распределении судебных расходов в том же деле и тогда, когда оно подано, после принятия решения судом первой инстанции, постановлений судами апелляционной и кассационной инстанций АПК РФ не исключает.

В соответствии с ч. 2 ст. 110 АПК РФ расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах.

Согласно п. 11. ПОСТАНОВЛЕНИЯ ПЛЕНУМА ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 21 января 2016 г. № 1 «О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ ПРИМЕНЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ВОЗМЕЩЕНИИ ИЗДЕРЖЕК, СВЯЗАННЫХ С РАССМОТРЕНИЕМ ДЕЛА» разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 3 статьи 111 АПК РФ, часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ).

Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон (статьи 2, 35 ГПК РФ, статьи 3, 45 КАС РФ, статьи 2, 41 АПК РФ) суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

Как следует из материалов дела, стоимость услуг по указанному соглашению оплачена истцом в размере 70 000 рублей по квитанции к приходному кассовому ордеру от 17.04.2018г. № 5, в отношении остальной заявленной суммы судебных расходов истцом в материалы дела не представлены письменные доказательства, подтверждающие понесения заявленных расходов.

Суд считает, что в данном случае, исходя из сложности дела, объема участия в нем представителя, сложившейся судебной практики по вопросу возмещения судебных расходов на оплату услуг представителя, подлежит взысканию с ответчика в счет возмещения судебных расходов на оплату услуг представителя в пользу заявителя в размере 70 000 руб., в удовлетворении остальной части заявленных расходов следует отказать, в силу не представления письменных доказательств, подтверждающих их понесение истцом.

Согласно ст. 110 АПК РФ судебные расходы истца по уплате государственной пошлины в размере 18 317 руб. относятся на ответчика.

Излишне оплаченная госпошлина в размере 33 246 руб. подлежит возвращению истцу из федерального бюджета.

Руководствуясь ст. ст. 11, 12, 307, 309, 310, 314, 330, 395, 809, 811 ГК РФ и ст. ст. 65, 70,75, 110, 156,170-176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Взыскать с Публичного акционерного общества «РГС Банк» (ОГРН <***>, 107078, <...>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Энерго-Прогресс» (ОГРН <***>, 308023, <...>) неправомерно списанные со счета денежные средства в размере 2 049 119 (Два миллиона сорок девять тысяч сто девятнадцать) руб. 27 коп и 70 000 (семьдесят тысяч) руб. судебных расходов по оплате юридических услуги, а также 33 246 (Тридцать три тысячи двести сорок шесть) руб. расходов по госпошлине.

В удовлетворении остальной части требования о взыскании судебных расходов – отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Ю.Б. Моисеева