Гражданский кодекс часть 1

Как следует из материалов дела, между КБ «МИЛБАНК» (ООО) (далее - Банк) и ООО «Автопаркинг» (далее -Ответчик, Клиент) был заключено 8 внебиржевых форвардных контрактов на поставку валюты, в соответствии с условиями которых Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

25.11.2015 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 36 (далее - Форвардный контракт № 36), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 36 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 36 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 36 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 36 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 36.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №36 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 36.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №36 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 36.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 36 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 36:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 6 350 000 (шесть миллионов триста пятьдесят тысяч) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 104,00 рубля (п. 2.5.3);

дата расчетов: 24 ноября 2016 года (п. 2.5.4).

25.11.2015 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 38 (далее - Форвардный контракт № 38), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 3 8 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 38 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 38 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 38 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 38.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №38 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 38.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №38 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 38.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 38 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 38:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

-количество единиц базисного актива: 8 100 000 (восемь миллионов сто тысяч) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 100,00 рублей (п. 2.5.3);

дата расчетов: 24 ноября 2016 года (п. 2.5.4).

25.11.2015 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 39 (далее - Форвардный контракт № 39) (Приложение № 3), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 39 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 39 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 39 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 39 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 39.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №39 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 39.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №39 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 39.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 39 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 39:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 3 650 000 (три миллиона шестьсот пятьдесят тысяч) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 104,00 рублей (п. 2.5.3);

дата расчетов: 24 ноября 2016 года (п. 2.5.4).

31.12.2015 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 48 (далее - Форвардный контракт № 48), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 48 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 48 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта №48 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 48 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 48.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №48 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 48.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №48 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 48.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 48 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 48:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч)

(п. 2.5.2);

цена расчетов: 100,00 рублей (п. 2.5.3);

дата расчетов: 30 июня 2016 года (п. 2.5.4).

31.12.2015 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 50 (далее - Форвардный контракт № 50), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 50 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 50 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 50 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 50 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 50.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №50 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 50.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №50 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 50.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 50 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 50:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

-количество единиц базисного актива: 1 000 000 (один миллион) (п. 2.5.2);

- цена расчетов: 100,00 рублей (п. 2.5.3); -дата расчетов: 30 июня 2016 года (п. 2.5.4).

Ответчик не выполнил обязанность по своевременной уплате денежных средств в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

27.01.2016 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 52 (далее - Форвардный контракт № 52), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 52 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 52 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 52 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены на количестве единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 52 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 52.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №52 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 52.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №52 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 52.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 52 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 52:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 1 000 000 (один миллион) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 106,20 рублей (п. 2.5.3);

дата расчетов: 27 июля 2016 года (п. 2.5.4).

39.01.2016 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 53 (далее - Форвардный контракт № 53), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 53 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 53 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта № 53 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 53 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 53.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №53 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 53.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №53 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 53.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 53 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 53:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 1 000 000 (один миллион) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 80,79 рублей (п. 2.5.3);

дата расчетов: 29 июля 2016 года (п. 2.5.4).

12.02.2016 г. между Банком и Ответчиком был заключен внебиржевой форвардный контракт на поставку валюты № 56 (далее - Форвардный контракт № 56, совместно - Форвардные контракты), в соответствии с условиями которого Банк обязуется продать, а Ответчик обязуется купить Базисный Актив в Дату расчетов по Цене расчетов за единицу Базисного актива.

Согласно п. 3.1 Форвардного контракта № 56 Банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить указанное в п. 2.5.2 Форвардного контракта № 56 количество единиц базисного актива на счет Клиента в Банке.

В силу п. 3.2 Форвардного контракта №56 Клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить на счет № 47408810300000000798 Банка денежные средства в рублях в сумме равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 1.1 Форвардного контракта № 56 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен Форвардный контракт № 56.

В соответствии с п. 1.2 Форвардного контракта №56 дата расчетов - дата исполнения Сторонами обязательств, установленная Форвардным контрактом № 56.

Согласно п. 1.3 Форвардного контракта №56 цена расчетов - цена единицы Базисного актива, установленная сторонами в Форвардном контракте № 56.

Пунктом 2.5 Форвардного контракта № 56 устанавливаются основные характеристики Форвардного контракта № 56:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1);

- количество единиц базисного актива: 5 000 000 (пять миллионов) (п. 2.5.2);

цена расчетов: 93,40 рублей (п. 2.5.3);

-дата расчетов: 12 февраля 2017 года (п. 2.5.4).

Приказом Банка России от 26.02.2016 № ОД-672 у Банка с 26.02.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2016 (резолютивная часть объявлена 27.04.2016) по делу № А40-62837/2016 (Приложение №9) Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - ГК «АСВ»).

В соответствии с подп. 4 п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

В связи с имеющейся задолженностью по указанным внебиржевым форвардным контрактам на поставку валюты Банк истец обратился в суд с настоящим иском о взыскании задолженности в размере 5 464 846 650 руб., а именно: по контракту № 36 от 25.11.2015 г. в размере 660 400 000 руб., по контракту № 38 от 25.11.2015 г., в размере 810 000 000 руб., по контракту № 39 от 25.11.2015 г. в размере 379 600 000 руб., по контракту № 48 от 31.12.2015 г. в размере 150 000 000 руб., по контракту № 50 от 11.01.2016 г., в размере 100 000 000 руб., по контракту № 52 от 27.01.2016 г., в размере 106 200 000 руб., по контакту № 53 от 29.01.2016 г. в размере 80 790 000 руб., по контракту № 56 от 12.02.2016 г. в размере 467 000 000 руб.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О рынке ценных бумаг» производный финансовый инструмент - договор, за исключением договора репо, предусматривающий одну или несколько из следующих обязанностей:

- обязанность сторон или стороны договора периодически или единовременно уплачивать денежные суммы, в том числе в случае предъявления требований другой стороной, в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, от наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным законом или нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей. При этом такой договор может также предусматривать обязанность сторон или стороны договора передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту либо обязанность заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;

- обязанность сторон или стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар либо заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;

- обязанность одной стороны передать ценные бумаги, валюту или товар в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество и указание на то, что такой договор является производным финансовым инструментом.

В соответствии с п. 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» форвардным договором признается договор, предусматривающий одну из следующих обязанностей:

- обязанность одной стороны договора передать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить такое имущество и указание на то, что договор является производным финансовым инструментом (абз. 2);

-обязанность сторон или стороны договора уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) поступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Форвардный договор, предусматривающий вышеуказанную обязанность, установленную абз. 2, является поставочным договором. Иные форвардные договоры являются расчетными договорами.

Согласно п. 1 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» базисными активами производных финансовых инструментов являются ценные бумаги, товары, валюта, процентные ставки, уровень инфляции, официальная статистическая информация, физические, биологические и (или) химические показатели состояния окружающей среды, договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, значения, рассчитываемые на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей, от цен (значений) которых зависят обязательства стороны или сторон договора, являющегося производным финансовым инструментом.

Истец ссылается на то, что Контракты являются расчетными форвардными договорами.

Как указывает истец, ответчик не выполнил свои обязательства по Форвардным контрактам по своевременному перечислению денежных средств в установленные расчетные даты.

В соответствии с п. 4.3 Форвардных контрактов, Клиент в случае нарушения сроков оплаты денежных средств в счет оплаты Базисного актива уплачивает Банку пени в размере 0,5 процентов от суммы, не оплаченной в срок за каждый календарный день просрочки.

На основании п. 4.3 контрактов истец начислил ответчику неустойку, а именно:

по контракту № 36 от 25.11.2015 г. в размере 624 078 000 руб., по контракту № 38 от 25.11.2015 г., в размере 765 450 000 руб., по контракту № 39 от 25.11.2015 г. в размере 358 722 000 руб., по контракту № 48 от 31.12.2015 г. в размере 252 000 000 руб., по контракту № 50 от 11.01.2016 г., в размере 168 000 000 руб., по контракту № 52 от 27.01.2016 г., в размере 164 079 000 руб., по контакту № 53 от 29.01.2016 г. в размере 124 012 650 руб., по контракту № 56 от 12.02.2016 г. в размере 254 515 000 руб.

Суд не может согласиться с доводами истца по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 ст.328 ГК РФ встречным признается исполнение обязательств одной из сторон, обусловленное исполнением другой стороной своих обязательств.

По своему экономическому смыслу спорные Форвардные контракты являются договорами купли-продажи иностранной валюты, которые подразумевает, что прямо следует из пунктов 3.1 и 3.2 Форвардных контрактов, встречное исполнение обязательств.

Также в пункте 3.3 Форвардных контрактов указано, что Банк имеет право не осуществлять перечисление денежных средств в счет оплаты Базисного актива до его поступления на соответствующий счет.

В соответствии с пунктом 3 ст.328 ГК РФ ни одна из сторон обязательства, по условиям которого предусмотрено встречное исполнение, не вправе требовать по суду исполнения, не предоставив причитающегося с нее по обязательству другой стороне.

Норма данной статьи ГК РФ устанавливает невозможность понуждения к исполнению обязательства в судебном порядке любой из сторон встречного обязательства, а не только стороны, чьим исполнением обязательства обусловлено исполнение встречного обязательства. Это означает, что должник, который по договору должен исполнить обязательство вторым, не вправе понудить в судебном порядке к исполнению обязательства первого должника, а первый должник, до исполнения им обязательства, получит отказ в иске о понуждении к исполнению обязательства вторым должником. Это приводит к тому, что для встречных обязательств действие принципа реального исполнения ограничивается до тех пор, пока кто-нибудь из сторон обязательства не исполнит свою обязанность.

Истец в нарушение ст. 65 АПК РФ не представил доказательств исполнения обязательств по спорным контрактам, доказательства осуществления расчетов по контрактам, а также перевода денежных средств материалы дела не содержат

Кроме того, пунктом 2 статьи 44 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» №39-Ф3 установлено, что квалификацию производных финансовых инструментов осуществляет Банк России.

Ссылаясь на ст.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» №39-Ф3, истец квалифицирует вышеуказанные Форвардные контракты как производный финансовый инструмент.

Банк России своим Указанием №3 565-У «О видах производных финансовых инструментов» (далее -Указание 3565-У) обозначил виды производных финансовых инструментов.

В соответствии с Указанием 3565-У форвардным договором признается договор, предусматривающий одну из следующих обязанностей:

а) Обязанность одной стороны договора передать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить такое имущество и указание на то, что договор является производным финансовым инструментом. Такие форвардные контракты являются поставочными.

б) Обязанность сторон или стороны договора уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом. Такие форвардные контракты, в которых нет прямого обязательства какой- либо стороны поставить базисный актив, и в которых сторонами в зависимости от изменения цены базисного актива производятся периодические платежи являются расчетными форвардными
контрактами.

Оспариваемые Истцом Форвардные контракты заключены между Банком и Ответчиком на следующих условиях:

В соответствии с пунктами 1.1 и 2.5.1 Форвардных контрактов Базисным активом именуется иностранная валюта: Доллары США.

В соответствии с пунктами 1.2 и 2.5.4 Форвардных контрактов установлена Дата расчетов - дата единовременного исполнения обеими сторонами обязательств по перечислению долларов США и рублей.

В соответствии с пунктами 1.3 и 2.5.3 Форвардных контрактов Ценой расчетов именуется курс долларов США к рублю, по которому стороны заключили сделку.

В соответствии с пунктом 2.1 всех вышеуказанных Форвардных контрактов Банк обязуется купить, а Ответчик продать Базисный актив (доллары США) в Дату расчетов: -24.11.2016 г. - в Форвардных контрактах №№36, 38, 39;

-30.06.2016 г. - в Форвардных контрактах за №№48, 50;

-27.07.2016 г. - в Форвардном контракте №52;

-29.07.2016 г. - в Форвардном контракте №53;

-12.02.2017 г. - в Форвардном контракте №56;

по Цене расчетов:

-по курсу 104,00 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №36; -по курсу 100,00 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №38; -по курсу 104,00 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №39; -по курсу 100,00 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №48; -по курсу 100,00 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №50; -по курсу 106,20 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №52; -по курсу 80,79 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №53; -по курсу 93,40 рублей за 1 доллар США в Форвардном контракте №56.

Пунктом 3.2.Форвардных контрактов предусмотрена обязанность Ответчика в день наступления Даты расчетов перечислить Банку Базисный актив (иностранную валюту).

Пунктом 3.1 Форвардных контрактов предусмотрена обязанность банка в день наступления даты расчетов перечислить денежные средства в рублях за поставленную иностранную валюту Ответчику. Обязательства как Истцом так и Ответчиком должны исполняться в один день, установленный Форвардным контрактом.

Таким образом, спорные Форвардные контракты содержат обязательства Ответчика поставить Базисный актив и не содержат обязательств по периодическому перечислению платежей в зависимости от цены Базисного актива, следовательно, Форвардные контракты не являются расчетными форвардными контрактами.

В то же время в пункте 2.2 Форвардных контрактов указано, что Контракт не является производным финансовым инструментом.

Статьей 431 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при толковании договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений.

Существенное условие, что Контракт не является производным финансовым инструментом, прямо указывает на то, что спорные Форвардные контракты не являются поставочными форвардными контрактами.

Как следуют из условий Форвардных контрактов (пункт 3.2.) Ответчик обязуется перечислить на банковский счет Истца денежные средства согласно условиям Форвардных контрактов с целью совершения Истцом, как лицом, обладающим банковской лицензией, куплю-продажу иностранной валюты.

В то же время, в соответствии пунктом 6 ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» №395-1 купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах является банковской операцией.

В соответствии с абзацем первым статьи 13 Закона 395-1 осуществление банковских операций производится только на основании лицензии Банка России.

Приказом Банка России от 26.02.2016 №ОД-672 у Банка с 26.02.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Истец не учел невозможность исполнения своих обязательств в дни расчетов, указанные в спорных Форвардных контрактах и обозначенные как Дата расчетов.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорные Форвардные контракты не являются производными финансовыми инструментами, а являются договорами купли-продажи иностранной валюты, которые не могут быть исполнены после 26.02.2016 в силу отзыва у истца (банка) лицензии на осуществление банковских операций.

В соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности, каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами, никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы

Оценив и исследовав в порядке, предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства, проанализировав условия договора, суд пришел к выводу о том, что истцом не представлено доказательств исполнения обязательств со своей стороны по спорным контрактам, а также невозможность их исполнения после 26.02.2016 (отзыв банковской лицензии), поэтому требования истца о взыскании задолженности и неустойки признаются судом необоснованными и не подлежащими удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по госпошлине относятся на истца.

Руководствуясь ст. ст. 65, 71, 75, 110, 167, 170, 176,180,181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Н.В. Нечипоренко