Гражданский кодекс часть 1

В Арбитражный суд Нижегородской области с иском к ПАО Банк ВТБ об обязании заключить договоры отдельного банковского счета для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с условиями договора поставки №000122/31121/1418187406801020105007373/3/1/1/0123/ГК-14-ДГОЗ от 12.10.115, заключенного между истцом и АО «Адмиралтейские верфи» и договора поставки №000020/31121 от 01.07.15, заключенного между истцом и ОАО «Зеленодольский завод имени А.М. Горького», обратилось АО Группа Компаний «Русское Снабжение».

Ответчик исковые требования отклонил по мотивам, изложенным в отзыве и дополнении к нему, а также в судебном заседании.

Как следует из материалов дела, акционерное общество Группа Компаний «Русское Снабжение» обратилось в Филиал Банка ПАО ВТБ в г. Нижнем Новгороде, с целью заключения договора банковских счетов для проведения расчетов с АО "Адмиралтейские верфи" и ОАО "Зеленодольский завод им А.М. Горького" в соответствии с ФЗ "О государственном оборонном заказе".

Письмами от 05.10.2015 и 28.12.2015 года ответчик сообщил истцу о резервировании отдельных банковских счетов.

18.03.2016 года ответчик отказал истцу в открытии счетов на основании п. 5.2 статьи 7 ФЗ от 07.08.2001 " О противодействии легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

22.03.2016 истец направил ответчику претензию. 26.05.2016 ответчик повторно отказал истцу в открытии счета.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с настоящим иском в суд. При этом, истец ссылается на необоснованность отказа Банка в заключении договора на открытие расчетного счета.

В силу статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 ГК РФ.

Пунктом 1.1 Положения ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (действовавшего в спорный период) на кредитную организацию возложена обязанность по идентификации лица, находящегося у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" за исключением случаев, установленных Законом N 115-ФЗ.

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к Положению N 262-П, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов (пункт 2.1 Положения N 262-П).

Абзацем 5 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ установлено, что кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, в случаях, установленных данным Законом.

В пункте 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ установлено, что кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При этом, согласно п. 6.2 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 02.03.2012 N 375-П, установлено, что факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, могут являться:

а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б) с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;

в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

г) отсутствие постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц;

д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;

е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам);

ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

з) сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;

и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

В силу статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Оценив материалы дела в соответствии с требованиями положений статьи 71 АПК РФ, суд первой инстанции установил, что документального подтверждения наличия обстоятельств, поименованных в приведенных нормах и позволяющих Банку отказать АО ГК "Русское снабжение" в заключении с ним договора на открытие банковского счета, ответчиком не представлено, в связи с чем требования истца о возложении на ответчика обязанности по заключению указанного договора подлежат удовлетворению.

Доводы Банка о том, что его действия в отношении ООО "ГК Русское снабжение являлись правомерными и обусловлены наличием подозрений того, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, со ссылкой на то, что банком был установлен ряд сомнительных операций по денежным переводам между истцом и предпринимателями опровергаются представленными в материалы дела документами, подтверждающими гражданско - правовые отношения между ООО ГК "Русское снабжение" и рядом предпринимателей.

Кроме того, в рамках государственного оборонного заказа истец произвел поставку АО "Адмиралтейские верфи" товара в рамках договора поставки № 000122/31121/1418187406801020105007373/З/1/1/0123/ГК-14-ДГОЗ от 12.10.2015, однако в связи с отсутствием специального банковского счета АО ГК "Русское снабжение" не может получить оплату за поставленный товар.

Суд также считает, что Банком не доказано и наличие оснований, позволяющих отнести АО ГК "Русское снабжение" к организациям, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу, что в данном случае договор банковского счета должен быть заключен на объявленных Банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами (пункт 2 статьи 846 ГК РФ), в связи с чем исковые требования подлежат удовлетворению является законным и обоснованным.

Расходы по госпошлине относятся на ответчика в силу ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167, 168, 170, 171, п. 2 ст. 176, ст. ст. 180, 319, 321 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования акционерного общества Группа Компаний «Русское Снабжение» (ОГРН <***>, ИНН <***>) г. Нижний Новгород удовлетворить.

Обязать публичное акционерное общество Банк ВТБ (ОГРН <***>, ИНН <***>) в лице филиала Банка ВТБ в г. Нижнем Новгороде г. Нижний Новгород заключить с акционерным обществом Группа Компаний «Русское Снабжение» (ОГРН <***>, ИНН <***>) г. Нижний Новгород договоры отдельного банковского счета для осуществления расчетов с АО «Адмиралтейские верфи» и ОАО «Зеленодольский завод имени А.М. Горького» в течение пяти рабочих дней после вступления решения в законную силу.

Взыскать с публичного акционерного общества Банк ВТБ (ОГРН <***>, ИНН <***>) в лице филиала Банка ВТБ в г. Нижнем Новгороде в пользу акционерного общества Группа Компаний «Русское Снабжение» (ОГРН <***>, ИНН <***>) г. Нижний Новгород 6000руб. госпошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд г. Владимир через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента принятия решения. В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа г. Нижний Новгород в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта.

Судья М. В. Княжева

Помощник судьи Харламова О.С. 4118909