Гражданский кодекс часть 1

при участии представителей заявителя – ФИО1, доверенность от 13.09.2021, лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, - ФИО2, доверенность от 14.05.2021, и в отсутствие надлежащим образом извещенного третьего лица, его представителей,

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

УФССП России по Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "РИМБОРСО-РУССИЯ" (ИНН<***>), г.Москва, к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО3, г.Н.Новгород,

установил:

УФССП России по Нижегородской области просит привлечь общество с ограниченной ответственностью "РИМБОРСО-РУССИЯ" (далее – Общество, ООО «РБР») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В ходе судебного заседания представитель заявителя поддержала заявленное требование.

Общество в ходе судебного заседания дало пояснения по существу заявленных требований, возражает против удовлетворения заявления.

Третье лицо о дате судебного заседания извещено надлежащим образом, не явилось, мотивированной позиции по делу не представило.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из материалов административного дела, 20.10.2021 в Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Нижегородской области (далее - Управление) из Управления Роскомнадзора по Приволжскому федеральному округу поступило обращение ФИО3 (вх. № 74823/21 /52000-КЛ от 20.10.2021), связанное с неправомерными действиями со стороны коллекторского агентства ООО «РБР» по возврату просроченной задолженности перед ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ».

Из обращения ФИО3 следует, что на принадлежащий ему абонентский номер телефона осуществлялись нескончаемые звонки с требованиями предоставить информацию об адресе регистрации, угрозы о задействовании родственников для решения вопроса по возврату просроченной задолженности в связи с повреждением автомобиля VWPOLOECO, используемого заявителем по Договору Аренды транспортного средства № 360464418815-5 от 27.08.2021, заключенному между ним и ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» и не оплаты заявителем штрафа, выставленного от 28.08.2021, т. е. взаимодействия с ним коллекторской организации ООО «РБР» с нарушениями требований действующего законодательства.

ООО «РБР» состоит в реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 01/20/77000-КЛ.

Должностным лицом контрольного (надзорного) органа 15.12.2021 направлено уполномоченному должностному лицу контрольного (надзорного) органа мотивированное представление о проведении контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «РБР».

На основании указанного выше мотивированного представления о проведении контрольного (надзорного) мероприятия руководителем УФССП России по Нижегородской области 15.12.2021 за № 5/21/52000 вынесено решение о проведении внеплановойдокументарной проверки ООО «РБР», осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно сведений, представленных Управлению ФССП России по Нижегородской области в рамках внеплановой документарной проверки № 5/21/52000 от 15.12.2021 ООО «РБР» установлено следующее.

27.08.2021 между ФИО3 и ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» был заключен Договор аренды транспортного средства №360464418815-5 (сервис совместного использования автомобиля, представляющий собой его краткосрочную аренду на основе поминутной тарификации) путем присоединения клиента к данному договору.

В период времени с 15:48 ч. по 16:09 ч. 27.08.2021 ФИО3 осуществлял сессию аренды ТС VWPoloECO, государственный регистрационный знак М528М0799. Во время сессии аренды ФИО3 допустил повреждение составных частей арендованного транспортного средства, в частности: задней двери, заднего крыла, правого порога.

Согласно таблице штрафов за повреждение транспортного средства размер причиненного ФИО3 ущерба арендованному автомобилю составил - 129 357 руб. Штрафы за допущенные нарушения условий договора также составили, соответственно: 10 000 руб. и 1 500 руб. ФИО3 завершил сессию аренды транспортного средства на территории крытой платной парковки, в связи с чем ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» понесло расходы на оплату услуг парковки в размере 500 руб. Общая сумма просроченной задолженности ФИО3 перед ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» составила - 141 357 руб.

На основании изложенного 28.08.2021 ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» ФИО3 была выставлена к оплате сумма в размере - 141 357 руб.

В целях возврата ФИО3 просроченной задолженности, 31.08.2021 ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» на основании Агентского договора № 0102А/2021 от 01.02.2021 привлекло третье лицо - ООО «РИМБОРСО-РУССИЯ».

ООО «РБР» в период с 02.09.2021 по 09.12.2021 осуществляло деятельность по взысканию просроченной задолженности ФИО3, возникшей изДоговора аренды транспортного средства № 360464418815-5, заключенному между ФИО3 и ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» и поступившего в работу ООО «РБР» по поручению ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» на основании Агентского договора № 0102А/2021 от 01.02.2021, будучи юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, являясь лицом действующим от имени и (или) в интересах кредитора ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ»:

08.09.2021 в 18:56 час. (время совершения административного правонарушения) ООО «РБР» по своей инициативе осуществило непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров продолжительностью около 06:03 мин. с абонентского номера: 7903******0 на номер телефона: 8910******9, принадлежащий должнику ФИО3, находящемуся по адресу: <...> д.*, корп.*, кв.*, при этом в нарушение п.2 ч.4 ст.7 Федерального Закона № 230-ФЗ сотрудник ООО «РБР» ФИО4 ни в начале, ни в ходе непосредственного взаимодействия не сообщила ФИО3 наименование кредитора — ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» значащееся под таким наименованием в выписке из ЕГРЮЛ, вместо него назван бренд сервиса кредитора - «Делимобиль» (взаимодействие подтверждается детализацией взаимодействий и аудио записью разговора, полученных от ООО «РБР»).

24.09.2021 в 16:29 час. (время совершения административного правонарушения) ООО «РБР» по своей инициативе осуществило непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров продолжительностью около 08:41 мин. с абонентского номера: 7903******0 на номер телефона: 8910******9, принадлежащий должнику ФИО3, находящемуся по адресу: <...> д.*, корп.*, кв.*, при этом в нарушение п.2 ч.4 ст.7 Федерального Закона № 230-ФЗ сотрудник ООО «РБР» ФИО4 ни в начале, ни в ходе непосредственного взаимодействия не сообщила ФИО3 наименование кредитора - ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ» значащееся под таким наименованием в выписке из ЕГРЮЛ, вместо него назван бренд сервиса кредитора - «Делимобиль». Кроме того на 03:20 мин. телефонных переговоров, в нарушение части 1, подпункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ на должника оказано психологическое давление, связанное с возможностью сообщения о его просроченной задолженности третьим лицам (родителям должника)), что противоречит требованиям части 3, части 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ. (взаимодействие подтверждается детализацией взаимодействий и аудио записью разговора, полученных от ООО «РБР»).

08.10.2021 в 10:11 час. (время совершения административного правонарушения) ООО «РБР» осуществило взаимодействие посредством направления текстового сообщения с электронной почты Общества: andrey.kashirsky@rim-borso.ru на принадлежащую должнику ФИО3 электронную почту: malov98@gmail.com текстовое сообщение о необходимости возврата просроченной задолженности, в котором, в нарушение подпункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ ООО «РБР» должнику не сообщены номера контактных телефонов кредитора - ООО «КАРШЕРИНГ РУССИЯ», а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах - ООО «РБР». (факт взаимодействия и содержание текстового сообщения подтверждается сведениями, полученными от ООО «РБР»).

Аналогичные нарушения допущены ООО «РБР» при взаимодействии посредством направления текстовых сообщений с электронной почты Общества: andrey.kashirsky@rim-borso.ru на принадлежащую должнику ФИО3 электронную почту: malov98@gmail.com13.10.2021 в 09:23 час, а также 18.10.2021 в 10:06 час. (факты взаимодействияи содержания текстовых сообщений подтверждается сведениями, полученными от ООО «РБР»).

Усматривая в действиях Общества признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФССП России по Нижегородской области в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 24.01.2022, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом (уведомлением от 28.12.2021) составлен протокол об административном правонарушении №03/22/19/52-АП.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.

Согласно статье 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ являются, юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон №230-ФЗ).

Согласно подпункту 2 части 4, подпункту 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику в том числе должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику в том числе должны быть сообщены номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1, подпунктом 4 части 2, частью 3, частью 8 статьи 6 Федерального закона №230-Ф3 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц. Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В силу части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ под третьими лицами для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от 21.12.2013 №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №353-Ф3) законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) состоит из перечисленных в ней федеральных законов и других федеральных законов, регулирующих отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита физическому лицу на основании договора займа и его исполнением.

Согласно ст.5 Федерального закона от 03.07.2016 №231-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон №231-Ф3) статья 15 Закона №353-Ф3 признается утратившей силу с 01.01.2017.

В свою очередь, предметом правового регулирования названной ст. 15 Закона №353-ФЗ являлись особенности совершения действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа).

Согласно ч.1 ст.1 Закона №230-Ф3 настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Факт осуществления лицом, привлекаемым к административной ответственности, деятельности по возврату просроченной задолженности физического лица, возникшей из денежного обязательства, а именно - договора о потребительском кредите (займе), подтверждается материалами дела об административном правонарушении.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о наличии события административного правонарушения и виновности Общества, привлекаемого к административной ответственности, в его совершении.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Закона №230-ФЗ.

При таких условиях в деянии Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На момент рассмотрения дела судом установленный в ч.1 ст.4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения Общества к административной ответственности не истек.

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее - Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются при назначении административного наказания.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Между тем, частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 1 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение - мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме.

Согласно части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Доказательств привлечения Общества ранее к административной ответственности в материалах дела не имеется.

Также заявителем не представлено доказательств причинения совершенным Обществом административным правонарушением вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, либо имущественного ущерба.

В связи с чем, с учетом обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, учитывая отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, а также наступивших неблагоприятных последствий, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде предупреждения.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л :

требования, заявленные УФССП России по Нижегородской области, удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "РИМБОРСО-РУССИЯ" (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата и место государственной регистрации: 11.11.2019, межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г.Москве, адрес регистрации: 107023, <...>, ЭТАЖ 2 ПОМЕЩЕНИЕ 1) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде предупреждения.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.

Судья А.В.Леонов