Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Хлоповой А.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ковырзиной И.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "Команда Развития" (ОГРН <***>) к обществу с ограниченной ответственностью "Платежные решения" (ОГРН <***>) о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере 9 482 639 руб., процентов за пользование денежными средствами за период с 02.02.2020 по 10.06.2020 в размере 196 777,71 руб., процентов за пользование денежными средствами за период с 11.06.2020 по день фактического исполнения обязательства,

при участии представителей истца – ФИО1 (доверенность от 08.04.2020), ответчика – ФИО2 (доверенность №1 от 19.10.2020), ФИО3 (директор, решение №2/17 от 30.06.2017),

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Команда Развития" обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском о взыскании с общества с ограниченной ответственностью "Платежные решения" суммы неосновательного обогащения в размере 9 482 639 руб., процентов за пользование денежными средствами за период с 02.02.2020 по 10.06.2020 в размере 196 777,71 руб., процентов за пользование денежными средствами за период с 11.06.2020 по день фактического исполнения обязательства.

В обоснование иска истец приводит обстоятельства исполнения сторонами договора по осуществлению деятельности по приему денежных средств физических лиц банковским платежным Субагентом №01/03/18-СПБ от 01.03.2018 и договора на использование и сопровождение программного обеспечения №01/03/18-КР от 01.03.2018.

В процессе исполнения указанных договоров в январе и феврале 2020 года ООО "Команда Развития" перечислило в пользу ООО "Платежные решения" 21 132 270 руб., за этот период плательщики зачислили через терминалы истца 2 704 761 руб. для оплаты услуг сотовых операторов. Поскольку ответчик заявил об отказе от договоров, он обязан вернуть все неиспользованные средства, тогда как им возвращено 3 038,67 руб.

Ответчик иск не признал, указав, что доводы истца не соответствуют действительности, все указанные суммы были перечислены в пользу получателей (операторов связи, интернет-провайдеров и иных поставщиков услуг). В январе 2020 года от субагента (ООО "Команда Развития") поступило 18137820 руб., перечислено в пользу операторов – 20809129,95 руб., сторонами спора 31.01.2020 подписан акт выполненных работ. Ответчиком направлено истцу 01.02.2020 уведомление о расторжении договоров с 03.03.2020, перечислено истцу 3038,67 руб., ответчик считает расчеты с ним завершенными.

Исследовав представленные доказательства, заслушав объяснения представителей сторон, арбитражный суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения требований истца, при этом исходит из следующих обстоятельств дела и положений нормативных правовых актов.

Предметом договора по осуществлению деятельности по приему денежных средств физических лиц банковским платежным Субагентом №01/03/18-СПБ от 01.03.2018 являются обязательства субагента принимать от имени центра (оператора по переводу денежных средств) и за счет агента (ООО "Платежные решения") от плательщиков наличные денежные средства для их зачисления получателю, а также исполнять дальнейшие поручения плательщиков по осуществлению соответствующих операций п.4 ст.14 161-ФЗ.

В пунктах 3.1.1-3.1.3 договора №01/03/18-СПБ согласовано, что истец (субагент) обязан осуществлять прием денежных средств от плательщиков через пункты приема, открыть собственный специальный банковский счет и зачислять денежные средства плательщиков на него, а потом перечислять их на специальный счет агента, открытый в центре, не позднее следующего дня, за днем их поступления субагенту, соблюдать порядок осуществления приема денежных средств плательщиков-физических лиц в соответствии, в том числе, с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ "О национальной платежной системе" и Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Субагент обязался использовать терминалы, которые содержат в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивают в автоматическом режиме предоставление плательщикам информации, предусмотренной п.3.1.7 договора, прием от плательщиков информации о наименовании получателя денежного перевода, назначении платежа, и размере вносимых агенту денежных средств, печать кассовых чеков и их выдачу плательщикам после приема денежных средств (пункт 3.1.4 договора).

Деятельность платежных агентов урегулирована общими нормами гражданского законодательства о сделках и обязательствах и специальными нормами.

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала (статья 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу части 8 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Федеральный закон №103-ФЗ) платежный субагент осуществляет прием платежей от своего имени или от имени оператора по приему платежей, а в случае, если это оговорено в договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенном оператором по приему платежей с поставщиком, - от имени поставщика и в соответствии с требованиями статьи 1009 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Под деятельностью по приему платежей физических лиц признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком (часть 1 статьи 3 Федерального закона №103-ФЗ).

В силу части 14 статьи 4 Федерального закона №103-ФЗ платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов.

Платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (часть 15 статьи 4 Федерального закона №103-ФЗ).

Согласно части 16 статьи 4 Федерального закона №103-ФЗ по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается (часть 17 статьи 4 Федерального закона №103-ФЗ).

Стороны договора №01/03/18-СПБ в пункте 4.2 согласовали, что по окончании каждого календарного месяца в течение 5 календарных дней субагент выгружает из системы акт сверки расчетов за истекший месяц и направляет агенту для согласования.

Понятие «выгружает из системы» применено в связи с наличием заключенного сторонами договора на использование и сопровождение программного обеспечения (ПО) №01/03/18-КР от 01.03.2018 в целях обеспечения функционирования терминалов для исполнения обязательств по договору о приеме платежей №01/03/18-СПБ.

В соответствии с п.1.1 договора №01/03/18-КР от 01.03.2018 ООО "Платежные решения" обязалось обеспечивать информационное, технологическое, расчетное взаимодействие между истцом и ответчиком в целях осуществления безналичных расчетов по переводам денежных средств физических лиц, в том числе обеспечивать обмен информацией между Процессинговой компанией (Ответчик), Заказчиком (Истец), Поставщиком (сотовые операторы), Банком; учет, обработку, обмен (передача), хранение данных, необходимых для осуществления расчетов при осуществлении переводов по поручению плательщиков, формируемых с помощью терминалов Заказчика, функционирующих в процессинге, а также контроль исполнения поручений плательщиков по переводу денежных средств получателю; осуществление программного обеспечения перевода денежных средств плательщиков по их поручению получателю без открытия банковского счета.

После заключения договора о приеме платежей ответчик присвоил истцу идентификационный номер с виртуальным счетом внутри электронной платежной системы, под управлением которой работают терминалы. Ответчик использует идентификационный номер для сбора данных о платежах и перечисленных денежных средствах со специального счета истца, на специальный счет ответчика.

По утверждению истца, в рамках договора о приеме платежей он осуществлял предоплату путем перечисления средств со своего специального счета №40821810155000000074 на специальный счет ответчика №40821810723120000009.

Описывая взаимодействие, истец указывает, что ответчик, приняв средства по предоплате, отображает информацию о поступлении средств через электронный кабинет, в котором истцу присвоен персональный идентификационный номер и виртуальный счет. Этот счет должен отражать остатки денежных средств на специальном счете ответчика, которые истец перечислил ему по предоплате, после окончания расчетов с поставщиками.

Деньги фактически поступают к ответчику по специальному счету, списываются в пользу плательщиков со специального счета ответчика, а ответчик предоставляет всю информацию о движения средств и проведении платежей через электронный кабинет по договору на использование ПО.

Вся информация о платежах с момента поступления средств со специального счета истца на специальный счет ответчика отображается, хранится и систематизируется в электронном кабинете, который ответчик предоставил истцу, без выгрузки на внешние носители.

В соответствии с п.9 приложения №3 к договору на использование ПО истец должен самостоятельно осуществлять пополнение баланса платежной системы.

Указанное подразумевает, что истец принимает наличные платежи через свои платежные терминалы в пользу третьих лиц за счет агента (ответчика). Перед приемом платежей на счете агента должны быть средства. Средства перечисляются плательщикам фактически со счета ответчика, из средств перечисленных истцом ответчику в качестве предоплаты.

В январе 2020 года истец перечислил на специальный счет ответчика 18 137 820 рублей, в феврале 2020 года – 2 994 450 рублей, всего – 21 132 270 рублей.

В январе и феврале 2020 года от плательщиков поступило 2 704 761 рубль для перечисления в пользу операторов сотовой связи.

После прекращения действия договоров ответчик должен вернуть истцу остаток средств на счете, т.е. 18 427 509 рублей (21 132 270 - 2 704 761). Ответчик вернул 3 038 руб. 67 коп.

Истец указывает, что размер долга составляет 18 424 470 руб. 33 коп. (18 427 509 – 3 038,67), истец заявил исковые требования на сумму 9 482 639 руб., что является его правом. Он также полагает, что в соответствии с Приложением №2 к договору о приеме платежей через терминалы истца плательщики вносили денежные средства для оплаты услуг следующих операторов сотовой связи - МТС, Теле2, Билайн, Мегафон, Yota (Йота). Перечисления со специального счета ответчика денежных средств, полученных от истца, в пользу иных получателей невозможно.

По требованию о взыскании сумм, составляющих неосновательное обогащение, на основании пункта 1 статьи 1102, пункта 2 статьи 1105 Гражданского кодекса Российской Федерации истец должен доказать: факт приобретения или сбережения ответчиком денежных средств за счет истца; отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения; размер неосновательного обогащения.

Неосновательность обогащения заключается в отсутствии правового основания приобретения (сбережения) имущества, то есть, названная норма гражданского права применяется, когда нет соответствующей нормы права, административного акта или сделки.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается в обоснование своих требований.

Истцом представлены копии выписок операций по специальному счету №40821810155000000074 ООО "Команда Развития" за январь-февраль 2020 года, платежных поручений о перечислении денежных средств ООО "Платежные решения" (т.1, л.д.42-117).

Анализ предоставленных выписок со специального счета показал, что на этот счет истца поступали не только внесенные денежные средства от имени ФИО4 и других лиц, указанных истцом в письменных пояснениях от 06.11.2020, но и от индивидуальных предпринимателей со ссылкой на расчеты по принятым от плательщиков денежных средств для исполнения обязательств по договорам (номера документов - №№6, 3, 14, 1 от 09.01.2020, №№13, 6, 18 от 10.01.2020, №№10, 21 от 13.01.2020, №12 от 14.01.2020, №№24, 16, 37 от 15.01.2020, №№21, 27 от 16.01.2020, №№41, 24, 47 от 17.01.2020, №№37, 53 от 20.01.2020, №33 от 21.01.2020, №№32, 41, 72 от 22.01.2020, №№2 от 23.01.2020, №№37, 56, 38, 79 от 24.01.2020, №№68, 43, 39 от 27.01.2020, №46 от 28.01.2020, №№53, 43, 97, 72 от 29.01.2020, №55 от 30.01.2020, №№48, 57, 111, 79 от 31.01.2020, №84 от 03.02.2020, №№65 от 05.02.2020, №121, 130 от 06.02.2020, №№99, 141, 145 от 07.02.2020, №76 от 14.02.2020, №83 от 21.02.2020, №№148, 453 от 25.02.2020).

Из назначений платежей следует, что истец привлекал для принятия платежей, исполнения договора №01/03/18-СПБ от 01.03.2018, контрагентов, что не запрещено указанным договором. При этом лицом, ответственным перед ответчиком остается истец.

В свою очередь, ответчик 09.11.2020 в судебном заседании представил дополнительные доказательства, в числе которых копии договора, выписок по счетам, чеков и пояснения индивидуальных предпринимателей, от которых поступали на специальный счет истца платежи, и из которых следует, что только два индивидуальных предпринимателя – контрагента ООО "Команда Развития", перечислили на специальный счет истца денежные средства, поступившие через их терминалы (по 2 013 259,35 руб. и 7 902 326,45 руб. – в январе 2020 года, и по 1 846 253,45 руб. и 340 240 руб. – в феврале 2020 года).

Истец не привел суду иные основания для получения на свой специальный счет указанных денежных средств, не принял участие по предложению суда в совместной сверке имеющихся сведений в личном кабинете истца (определение от 01.10.2020), не представил расширенную выписку по специальному счету, в том числе за период, предшествующий спорному, а также пояснения об обстоятельствах подписания акта о выполнении работ от 30.01.2020.

В свою очередь, ответчиком представлен акт о выполнении работ по договору №01/03/18-СПБ от 01.03.2018 за январь 2020 года (т.2, л.д. 22), подписанный истцом и ответчиком, в котором отражено, что от субагента поступило 18137820 руб., перечислено платежей в пользу операторов (конечных получателей платежей) – 20 809 129,95 руб.

Акты выполненных работ за февраль и март 2020 года направлены ответчиком истцу заказным письмом с описью вложения, но истцом не подписаны (л.д.23-26, т.2). Все акты содержат сведения о размере вознаграждения, зачисление которого на счет субагента истцом не оспаривается.

В расшифровке акта о приеме платежей только в январе 2020 года содержатся сведения о проведении 99123 транзакций, в реестре платежей за 10 дней февраля 2020 года –25792 платежа (л.д. 8-12, т.2).

Утверждение истца о том, что ответчик был вправе далее перечислять денежные средства только для оплаты поставщикам тех услуг, которые указаны в Приложении №2 к договору №01/03/18-СПБ от 01.03.2018 (5 операторов сотовой связи), опровергается фактическим принятием истцом через свои терминалы платежей иным поставщикам услуг, что повлекло дальнейшее перечисление ответчиком и подтверждается соответствующими запросами и ответами о зачислениях платежей, актами. Ответчик также представил в подтверждение исполнения обязательств перед плательщиками и получателями услуг сведения об оборотах по специальным счетам за январь-март 2020 года, на которые происходит зачисление денежных средств субагентов, а также расходование в адрес поставщиков услуг, акты, подписанные с поставщиками услуг (л.д.52-67, 82-150, т.2, л.д.1-150, т.3, л.д. 1-150, т.4,5 л.д. 1-113, т.6).

Исходя из режима специального счета, установленных обстоятельств поступления от истца денежных средств и перечисления их ответчиком далее, нет оснований для вывода о том, что те наличные денежные средства, которые в спорный период внесены лицами, указанными истцом, в банкомат, в спорной сумме представляли собой собственные средства ООО "Команда Развития".

Истец, отмечая наличие у него четырех зарегистрированных экземпляров контрольно-кассовой техники (ККТ), номера которых указаны в отчетах по ККТ за январь и февраль 2020 года, представленных оператором фискальных данных ООО «Эвотор ОФД», подтверждает, что в карточках регистрации ККТ, отчетах оператора фискальных данных нет информации о конкретных терминалах, через которые плательщики вносят средства. Указаны только номера ККТ, что не противоречит условиям договора, заключенного сторонами, и положениям Закона о национальной платежной системе.

Вместе с тем, истец не ответил на заданный судом вопрос о количестве терминалов, не представил доказательства, подтверждающие, что все имеющиеся терминалы подключены к одному или нескольким фискальным серверам соответствующего платежного сервиса, из чего следует вывод, при отсутствии у оператора фискальных данных информации о конкретных терминалах, через которые плательщики вносят средства, что фискальные данные являются доказательствами, не достаточными для подтверждения суммы, полученной от плательщиков через терминалы ООО "Команда Развития".

Как показывает арбитражная практика (например, Определение Верховного Суда Российской Федерации от 22.05.2017 №301-АД17-4899 по делу №А29-147/2016), при принятии платежей через платежные терминалы после принятия купюры допускается выдача плательщику квитанции без содержания реквизитов контрольно-кассовой техники (заводской номер контрольно-кассовой техники, регистрационный номер электронной контрольной ленты защищенной, признак фискального режима).

Таким образом, поскольку ответчиком направлены истцу уведомления о расторжении с 03.03.2020 договоров о приеме платежей и на использование ПО, истцом не представлены сведения о всех поступивших платежах, а имеющиеся доказательства опровергнуты представленными ответчиком, в том числе – актами о выполненных работах с прилагаемой расшифровкой и сведениями о пополнении специального счета истца его контрагентами, истец не воспользовался своим правом проверить имеющиеся сведения в личном кабинете, доступ в который ответчик готов был предоставить, частота пополнения специального счета и объем пополнения не соотносятся с суммой платежей, указанной истцом (2 704 761 руб.), истец фактическими действиями расширил перечень «сервисов» (получателей денежных средств) посредством использования ПО, позволяющего осуществить такой выбор, ответчиком представлены чеки платежей, суммы указанные в которых не входят в сумму платежей 2 704 761 руб., следует вывод, что истцом не подтверждено наличие неосновательного обогащения на стороне ответчика, иск удовлетворению не подлежит, как в части взыскании неосновательного обогащения в сумме 9 482 639 руб., так и в части взыскания процентов за пользование денежными средствами.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по уплате государственной пошлины относятся на истца.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно- Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья А.Г. Хлопова