Гражданский кодекс часть 1

Расторгнуть договор банковского счета в валюте Российской Федерации №05/75 от 01.09.2005г.. заключенный между ООО «Финсиб» и ОАО «АЛЬФА –БАНК», обязать ОАО «АЛЬФА-БАНК» остаток денежных средств перечислить на расчетный счет в Омский филиал ОАО «АК БАРС» БАНК, 644070, <...> Октября,74/А, р/с <***>, к/с 30101810800000000838, БИК 045209838.

Исковые требования мотивированы: направлением истцом в адрес ответчика заявления о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств на основной счет, используемый в ходе конкурсного производства, открытого в отношении истца, и отказом ответчика удовлетворить заявление.

Ответчик иск не признал, по основаниям изложенным в отзыве ссылаясь на то, что на денежные средства на расчетном счете истца наложен арест постановлением Федерального суда Центрального района г.Новосибирска от 31.03.2006г. в рамках уголовного дела.

Проанализировав исковые требования, исследовав и оценив все представленные доказательства в совокупности (ст. 64, ст. 71 АПК РФ), суд установил, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Решением арбитражного суда Омской области от 18.12.2007г. по делу №А46-5749/2007, в отношении ООО «ФИНСИБ» открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначен ФИО1.

В ходе конкурсного производства конкурсный управляющий установил, что на момент открытия конкурсного производства у ООО «ФИНСИБ» имелись открытые счета, в том числе расчетный счет №<***> открытый в ОАО «Альфа-банк» (г.Новосибирск) с остатком денежных средств в размере 4 974 991 рублей 70 коп.

Руководствуясь ст.133 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсный управляющий выбрал в качестве основного счета должника один расчетный счет открытый в ОАО «АКБ БАРС» БАНКЕ ( г.Омск) .

06.02.2008г. и 29.02.08г. конкурсный управляющий направил ответчику заявления о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств на основной счет, используемый в ходе конкурсного производства.

20 февраля 2008г. в адрес конкурсного управляющего поступил письмо ответчика с отказом в закрытии расчетного счета и перечислить остаток денежных средств, со ссылкой на постановление о признании и приобщении к материалам уголовного дела вещественных доказательств от 20.04.2006г. УФСБ РФ по Новосибирской области, в результате признания денежных средств вещественным доказательством.

Истец полагает, что отказ ответчика закрыть счет и перечислить остаток денежных средств противоречит абзацу 9 пункта 1 статьи 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), в котором указано, что с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения по распоряжению имуществом должника.

Кроме того, в обоснование заявленных исковых требований истец ссылается на пункты 6.3,6.7 договора банковского счета №05/75 от 01.09.2005г., пункты 1,3 ст.859 ГК РФ, пункт 13 Постановления Пленума ВАС от 19.04.1999г.. В соответствии с указанными нормами договор банковского счета считается расторгнутым с момента получения банком заявления о закрытии счета.

Суд, признает доводы истца приведенные в обоснование расторжения договора №05/75 от 01.09.2005г.. правильными в части того, что договор является расторгнутым. При этом суд исходит из того, что договор банковского счета №05/75 от 01.09.2005г.. расторгнут с момента получения ответчиком заявления о закрытии расчетного счета, данный вывод прямо следует, из вышеуказанных правовых норм, и доказанности факта направления истцом в адрес ответчика заявления о закрытии счета и его получения ответчиком.

Согласия ответчика на расторжение договора №05/75 от 01.09.2005г.. исходя из приведенных норм права не требуется.

Из этого следует, что суд не может расторгать договор банковского счета №05/75 от 01.09.2005г.., т.к. данный договор является на момент рассмотрения спора расторгнутым, что является основанием для отказа в удовлетворении искового требования о расторжении.

Истец, необоснованно ссылается на то, что у ответчика в настоящее время имеется неисполненное обязательство перечислить остаток денежных средств после закрытия расчетного счета. Суд, исходит из того, что у ответчика нет обязательства по перечислению остатка денежных средств до снятия ареста.

Согласно ст.858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Согласно ст.27 ФЗ «О банках и банковской деятельности»:

- на денежные средства и иные ценности юридических лиц, находящиеся на счетах в
кредитной организации, судом может быть наложен арест;

- при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах, кредитная
организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает
расходные операции по данному счету в пределах средств, на которые наложен арест.

Один из случаев наложения ареста установлен в ст. 115 УПК РФ, согласно которой арест денежных средств на счете клиента банка может происходить в качестве меры обеспечения исполнения приговора суда по уголовному делу или гражданского иска в уголовном деле при проведении расследования. Правом наложения ареста обладают органы предварительного следствия; разрешение на совершение этого действия дает суд по ходатайству следственных органов (ст. 165 УПК РФ).

По рассматриваемому делу арест денежных средств на Счете был произведен 03.04.2006г. следователем следственного отдела Управления ФСБ России по Новосибирской области лейтенантом юстиции ФИО3, действовавшим на основании Постановления Федерального суда Центрального района г.Новосибирска от 31.03.2006г., о чем в Филиале Ответчика был составлен Протокол наложения ареста на имущество от 03.04.2006г. Согласно Протокола на Счете были арестованы денежные средства в размере 4 974 991,70 руб.

20.04.2006г. письмом следователем следственного отдела Управления ФСБ России по Новосибирской области лейтенантом юстиции ФИО3 исх. №10/8306/02 Ответчик был уведомлен о признании арестованных средств на Счете вещественными доказательствами по уголовному делу.

Арест был наложен в рамках уголовного дела № 8306 в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства РФ. В соответствии с п.9 ст.115 УПК РФ наложение ареста на имущество отменяется на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении этой меры отпадает необходимость, либо разрешается судом при постановлении приговора (ст.299 УПК РФ).

Подобных документов Ответчику не поступало и Конкурсным управляющим также предъявлено не было.

На момент обращения Конкурсного управляющего Ответчиком было получено письмо из Управления ФСБ России по Новосибирской области от 07.02.2008г. №10/127 в котором вновь подтверждено, что арестованные на Счете денежные средства признаны вещественными доказательствами по уголовному делу, а закрытие Счета и перечисление денежных средств на счет в другом банке, может повлечь их утрату.

Сотрудники Ответчика не могли исполнить требования Конкурсного управляющего поскольку уголовным законодательством установлена ответственность за совершение операций с арестованными средствами: в соответствии с ч.1 ст.312 УК РФ осуществление служащим кредитной организации банковских операций с денежными средствами, на которые наложен арест, является уголовным преступлением.

При указанных обстоятельствах Ответчик не имел и не имеет правовых оснований исполнить заявление Конкурсного управляющего и перечислить остаток средств на Счете на иной банковский счет. Правомерность действия ареста денежных средств на Счете Конкурсный управляющий должен решать в рамках уголовного дела.

Ссылка истца на нормы ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)» ошибочные.

ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует гражданско-правовые отношения, связанные с банкротством, что вытекает из содержания статьи 1 данного шона и соответствующих норм Гражданского кодекса РФ. В то же время, предварительное расследование преступлений составляет уголовно-процессуальную деятельность, регулируемую специальной отраслью законодательства Российской Федерации и относящуюся к сфере публичных правоотношений. В соответствии с п.З ст.2 ГК РФ, применение норм гражданского законодательства к имущественным отношениям, основанным на административном или ином властном подчинении одной стороны другой, возможно лишь в случаях, когда такая возможность прямо предусмотрена законодательством. В ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» или Гражданском кодексе РФ подобного правила в отношении арестов денежных средств на банковском счете в рамках уголовного производства не содержится.

Данный подход подтверждается судебной практикой, что отражено в частности в п.2 Постановления Пленума Верховного Суда и Пленума Высшего Арбитражного Суда от 01.07.1996 N6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Расторжение Договора не изменяет возможностей Истца по распоряжению арестованными средствами и не позволяет Ответчику в рассматриваемой ситуации закрыть Счет,

Ответчик не имеет прав на перечисление остатка денежных средств по указанию клиента на другой счет, как установлено в п.З ст.859 ГК РФ, поскольку установлены в соответствии с законодательством ограничения прав Истца на распоряжение денежными средствами на Счете. В соответствии с изложенными выше нормами законодательства РФ, все расходные операции с арестованными суммами запрещены, а арест на денежные суммы, наложенный в рамках уголовно-процессуального производства, будет действовать его отмены в установленном порядке.

Порядок действий Ответчика определен п.8.5 Инструкции Центрального банка РФ от 14.09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», в абзаце 4 которого установлено, что «в случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством РФ ограничений распоряжением денежными средствами на банковском счете и наличии денежных средств на счете исключение соответствующего счета из Книги регистрации открытых счетов производится после отмены указанных ограничений...».

Расходы по госпошлине суд относит на истца.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В иске отказать.

Решение арбитражного суда, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд, г.Томск.

Решение арбитражного суда, вступившее в законную силу, может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого решения, в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа, город Тюмень.

СУДЬЯ А.А. Уколов