Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Киселевой И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Савиновой Н.В., рассматривает в открытом судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 630102, <...>, кабинет № 501, дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью туристическая компания "АКВАРЕЛИ", г. Череповец, Волгоградская область (ОГРН <***>) к 1) акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК", г. Москва (АО «Альфа-Банк» филиал «Новосибирский» в г. Новосибирске) (ОГРН <***>), 2) общество с ограниченной ответственностью «Юникон», г. Новосибирск (ОГРН <***>), третьи лица: 1) Акционерное общество "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК", г. Москва (АО «Россельхозбанк» Санкт-Петербургский филиал) (ОГРН <***>), 2) общество с ограниченной ответственностью "ЮНИКОН", г. Новосибирск (ОГРН <***>) о взыскании 620 000 рублей ошибочно перечисленных денежных средств, 20 000 рублей судебных издержек,

при участии:

от истца: не явился

от первого ответчика: ФИО1 -представитель (доверенность № 5/105 Д от 15.01.2018, паспорт)

от второго ответчика: не явился

от третьих лиц: не явились

установил:

Сущность спора: иск заявлен о взыскании 620 000 рублей ошибочно перечисленных денежных средств и 20 000 рублей судебных издержек.

Суд удовлетворил ходатайство истца о привлечении соответчиком по делу ООО «Юникон».

Суд предложил истцу уточнить требования к каждому из ответчиков. Истец уточнения не представил.

Ответчик - АО «Альфа-Банк» исковые требования отклонил по мотивам, изложенным в отзыве.

Ответчик – ООО «Юникон» отзыв по делу не представил.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее.

Требования истца основаны на следующих обстоятельствах.

Между ООО ТК «Аеварели» и АО «Россельхозбанк» заключен договор банковского счета от 03.06.2016 путем подписания ООО ТК «Акварели» заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк».

Заявлением от 06.07.2016 ООО ТК «Акварели» присоединилось к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент»

На основании платежного поручения № 92 от 30.01.2017 ООО ТК «АКВАРЕЛИ» поручило АО «Россельхозбанк» перевести денежные средства в сумме 620 000 рублей в адрес получателя Некоммерческое партнерство «Содружество» (ИНН <***>).

Однако по причине программной ошибки в тексте платежного поручения № 92 от 30.01.2017 были указаны неверные реквизиты получателя платежа, а именно:

ИНН получателя: <***>

Расчетный счет получателя: 40702810023220000883

Банк получателя: АО «Альфа-банк» Новосибирский филиал

Указанные реквизиты не соответствуют указанному в платежном поручении наименованию получателя платежа: НП «Содружество».

Как установлено пунктом 1 статьи 845 ПС РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со статьей 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Пунктом 4 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что при приеме к исполнению распоряжения оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

В силу пункта 2.7 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

Перечень и описание реквизитов распоряжений - платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях 1 и 8 к настоящему Положению. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения (пункт 1.10 Положение № 383-П).

В пункте 4.3 Положения № 383-П указано, что если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

В соответствии с Положением Банка России № 383-П от 19.06.2012, в случае, если номер расчетного счета расходится с наименованием получателя платежа, банк, где обслуживается клиент - получатель платежа, зачисляет денежные средства на расчетный счет «до выяснения» и направляет запрос в адрес банка плательщика об уточнении реквизитов получателя платежа (ИНН, наименование организации, номер расчетного счета) и, в случае неполучения ответа в течение 5 рабочих дней, возвращает денежные средства на расчетный счет плательщика.

В платежном поручении № 92 от 30.01.2017 было указано наименование получателя, не соответствующее указанному номеру расчетного счета получателя.

При таких обстоятельствах, денежные средства подлежали зачислению на расчетный счет «до выяснения», и в дальнейшем, при отсутствии ответа на запрос об уточнении реквизитов платежа, денежные средства подлежали возврату на расчетный счет плательщика.

Однако денежные средства в сумме 620 000 рублей на расчетный счет ООО ТК «АКВАРЕЛИ» возвращены не были, запрос об уточнении реквизитов платежа в адрес ООО ТК «АКВАРЕЛИ» не поступал.

Из выписки по лицевому счету № <***> установлено, что денежные средства были отправлены в филиал «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» г. Новосибирск.

В соответствии с ч. 1 ст. 864 ПС РФ, содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения (ч. 2 ст. 864 ПС РФ).

Согласно ч. 1 ст. 866 ПС РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, предусмотренных главой

В соответствии с ч. 2 ст. 866 ПС РФ в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций банком, привлеченным для исполнения поручения плательщиком, ответственность, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, может быть возложена на этот банк.

Таким образом, ошибка в указании неверного номера расчетного счета получателя средств и неверного ИНН получателя, не соответствующего указанному наименованию получателя средств, является существенной. Неверная идентификация получателя привела к ошибочному зачислению денежных средств иному лицу. Банк-получатель денежных средств ненадлежащим образом исполнил свои обязанности в части осуществления контроля значений реквизитов платежных поручений.

При поступлении от ООО ТК «АКВАРЕЛИ» платежного поручения Банку-получателю денежных средств надлежало удостовериться в корректности значений указанных в нем реквизитов, сверить наименование и номер счет получателя. В зачислении денежных средств при несоответствии значений реквизитов Банку надлежало отказать.

ООО ТК «Акварели» не располагает информацией о том, где находятся ошибочно переведенные денежные средства, а только предполагает, что они могут храниться на счету АО «Альфа-Банк» «до выяснения» либо на счету клиента-получателя АО «Альфа-Банк» -юридического лица ООО «Юникон» (ИНН <***>), которому, возможно, были переведены.

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Согласно статье 1104 ГК РФ имущество, составляющее неосновательное обогащение приобретателя, должно быть возвращено потерпевшему в натуре. Приобретатель отвечает перед потерпевшим за всякие, в том числе и за всякие случайные, недостачу или ухудшение неосновательно приобретенного или сбереженного имущества, происшедшие после того, как он узнал или должен был узнать о неосновательности обогащения.

Таким образом, обогатившееся лицо причинило вред ООО ТК «Акварели» своим недобросовестным поведением,

ООО ТК «Акварели» уже обращалось в Арбитражный суд Вологодской области с иском к АО «Россельхозбанк» о взыскании убытков в сумме 620 000 рублей (дело № А13-6810/2017). Однако, Решением АС Вологодской области ООО ТК «Акварели» было отказано в удовлетворении исковых требований, Постановлением Четырнадцатого Арбитражного Апелляционного суда от 30.01.2018г. указано, что данные требования нужно заявлять к банку-получателю денежных средств - АО «Альфа-Банк».

Претензионный порядок урегулирования спора соблюден, результатов не дал.

АО «Альфа-Банк» представил возражения, в которых, в частности, указал следующее.

На основании пункта 2.7 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств N 383-П, утвержденного Банком России 19.06.2012 (далее - Положение N 383-П) контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

В соответствии с пунктом 3 статьи 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно пункту 4.3 Положения N 383-П, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

При зачислении денежных средств на банковский счет получателя АО "Альфа-Банк" в соответствии с пунктом 4.3 Положения N 383-П идентифицировало получателя денежных средств по двум реквизитам - номеру его банковского счета и ИНН, указанным в платежном поручении от 30.01.2017 № 92, и перевело спорные денежные средства ООО «Юникон», реквизиты которого - ИНН и номер его банковского счета - соответствовали указанным в платежном документе.

При этом, банк не вправе контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 ГК РФ).

Согласно названной норме для зачисления денежных средств на счет получателя АО "Альфа-Банк" не проверяет фактические обстоятельства, не определяет и не контролирует направления использования денежных средств клиента, а лишь осуществляет проверку поступивших платежных документов по формальным признакам.

Вышеизложенная правовая позиция находит поддержку и в судебной практике: Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 19.03.2018 N Ф02-991/2018 по делу N А19-5461/2017; Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 02.04.2018 N Ф07-1392/2018 по делу N А56-11613/2017.

При зачислении денежных средств, поступивших от истца на основании платежного поручения № 92 от 30.01.2017, банком не было допущено нарушений действующего законодательства.

Правовая позиция Истца о возможности взыскания денежных средств с АО «АЛЬФА-БАНК» со ссылкой на решение Арбитражного суда Вологодской области от 03.11.2017 по делу А13-6810/2017, на постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2018 по делу № А13-6810/2017 является несостоятельной в силу следующего:

1) указанные судебные акты приняты без участия АО «АЛЬФА-БАНК», а принятие судами решений о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле, Арбитражным процессуальным кодексом РФ не допускается;

2) преюдициальное значение в силу статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса РФ могут иметь только обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением суда, а не их правовая оценка, и то, при условии, что в деле участвуют те же лица. АО «АЛЬФА-БАНК» участником дела не являлось.

Рассмотрев возражения ответчика, суд признает их обоснованными и исходит при этом из следующего.

В силу пункта 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 1 статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета, осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Согласно пункту 1 статьи 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

При зачислении денежных средств на банковский счет получателя АО "Альфа-Банк" в соответствии с пунктом 4.3 Положения N 383-П идентифицировало получателя денежных средств по двум реквизитам - номеру его банковского счета и ИНН, указанным в платежном поручении от 30.01.2017 №92, и перевело спорные денежные средства ООО «Юникон», реквизиты которого - ИНН и номер его банковского счета - соответствовали указанным в платежном документе.

Таким образом, при зачислении денежных средств, поступивших от истца на основании платежного поручения № 92 от 30.01.2017, банком не было допущено нарушений действующего законодательства.

При указанных обстоятельствах, требования к банку удовлетворению не подлежат.

Материалами дела подтверждается факт зачисления денежных средств в размере 620 000 рублей на счет ответчика – ООО «Юникон».

Согласно статье 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего кодекса.

Правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В предмет доказывания по иску о взыскании неосновательного обогащения входят обстоятельства приобретения или сбережения ответчиком денежных средств за счет истца, отсутствие правовых оснований такого приобретения или сбережения, размер неосновательного обогащения.

Согласно частям 1, 2 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 АПК РФ представленные в материалы дела доказательства, суд установил отсутствие оснований для перечисления ООО «Юникон» денежных средств в сумме 620 000 рублей, а, следовательно, и наличие на стороне последнего неосновательного обогащения в указанной сумме.

При указанных обстоятельствах, требования истца к ООО «Юникон» суд признает обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Истцом заявлено о взыскании 20 000 рублей судебных издержек.

Заявление истца подлежит удовлетворению, при этом суд исходит из следующего.

Согласно п. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

К судебным издержкам ст. 106 АПК РФ относит денежные суммы, подлежащие выплате экспертам, специалистам, свидетелям, переводчикам, расходы, связанные с проведением осмотра доказательств на месте, расходы на оплату услуг адвокатов и иных лиц, оказывающих юридическую помощь (представителей), расходы юридического лица на уведомление о корпоративном споре в случае, если федеральным законом предусмотрена обязанность такого уведомления, и другие расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в связи с рассмотрением дела в арбитражном суде.

В соответствии с п. 10 Постановления N 1 Пленума Верховного Суда РФ "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" от 21.01.2016, лицо, заявляющее о взыскании судебных издержек, должно доказать факт их несения, а также связь между понесенными указанным лицом издержками и делом, рассматриваемым в суде с его участием. Недоказанность данных обстоятельств является основанием для отказа в возмещении судебных издержек.

В силу п. 11 Постановления N 1 Пленума Верховного Суда РФ "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" от 21.01.2016, разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (п. 3 ст. 111 АПК РФ, п. 4 ст. 1 ГПК РФ, п. 4 ст. 2 КАС РФ).

Расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах.

Истец заявление документально обосновал. Размер судебных издержек не выходит за пределы разумного.

Руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170 АПК РФ,-

Суд решил:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Юникон», г. Новосибирск (ОГРН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью туристическая компания "АКВАРЕЛИ", г. Череповец, Волгоградская область (ОГРН <***>) 620 000 рублей ошибочно перечисленных денежных средств, 20 000 рублей судебных издержек и 15 400 рублей госпошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

К акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК", г. Москва в иске отказать.

Резолютивная часть решения объявлена в заседании суда.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу решения, постановления арбитражного суда, в Арбитражный суд Западно - Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа, и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья И.В. Киселева