Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Ершовой Л.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Кологривой В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "Морион" (ОГРН <***>), г. Москва к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" в лице филиала Сибирский (ОГРН <***>), г. Новосибирск

о признании действий банка незаконными,

третье лицо: Центральный Банк Российской Федерации (ОГРН <***>),

при участии в судебном заседании представителей: от истца - ФИО1 (доверенность 70 АА 1750944 от 16.03.2023, паспорт, диплом); от ответчика - ФИО2 (доверенность № 1Ф/27 от 25.01.2021, паспорт, диплом); от третьего лица - ФИО3 (доверенность 54 АА 3698115 от 11.06.2020, паспорт, диплом),

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Морион" (далее – ООО "Морион", истец, Клиент, Общество) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" (далее – ПАО Банк "ФК Открытие", ответчик, Банк) о признании незаконными действий Банка по введению ограничений в пользовании Обществом расчетным счетом № <***> с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и корпоративной картой, обязании возобновить обслуживание расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и снять все ограничения по использованию корпоративной карты.

Требования мотивированы отсутствием законных оснований введенных Банком ограничений в пользовании расчетным счетом.

Ответчик отзывом возражает против удовлетворения заявленных исковых требований и при этом указывает, что ответчиком через личный кабинет на официальном сайте Банка России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 13.05.2022 № 794-П, от Банка России получена информация об отнесении ООО «Морион» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. В связи с отнесением Банком России и ответчиком Общества к группе высокого риска, Банк (ответчик) инициировал применение к Клиенту ограничительных мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 18.03.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закона № 115-ФЗ), включая отключение системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Информирование Клиента о введенных ограничениях осуществлено Банком 22.11.2022 посредством ДБО. В соответствии с п. 7 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ Банк не вправе изменить присвоенный Обществу высокий уровень риска совершения подозрительных операций без решения Межведомственной комиссии при Банке России об отсутствии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ. Истец воспользовался правом на обращение в Межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации. Письмом от 31.03.2023 № 59-5/19816 в отношении Клиента было получено решение Межведомственной комиссии Банка России о наличии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. В этой связи, действия Банка по применению к Обществу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ соответствуют требованиям действующего законодательства, нормативным актам Банка России. Более подробно позиция ответчика изложена в отзыве и дополнениях к возражениям.

Центральный Банк Российской Федерации (третье лицо) в письменных объяснениях указывает, что в соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закона о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска

совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации. Одновременно обязанность по самостоятельному осуществлению оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в отношении клиентов возложена на кредитные организации.

В силу части 1 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации включают в правила внутреннего контроля положения об использовании или неиспользовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 и статьей 9.1 Закона о Банке России 21.11.2022 Банк России отнес ООО «Морион» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и направил соответствующую информацию в кредитные организации.

Учитывая отнесение истца к группе высокого риска и Банком России, и Банком, оспариваемые действия Банка по применению мер (введение ограничений в пользовании расчетным счетом с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использовании корпоративной карты) соответствуют положениям пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Более подробно позиция третьего лица изложена в письменных объяснениях.

Как следует из материалов дела 24.03.2022 между ООО «Морион» и ПАО Банк "ФК Открытие" был заключен договор банковского счета и истцу был открыт расчетный счёт № <***>. Также, истцу по его заявлению была подключена система дистанционного обслуживания Интернет-Банк (далее - ДБО).

21.11.2022 Банком через личный кабинет на официальном сайте Банка России от Банка России получена информация об отнесении ООО «Морион» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 13.05.2022 № 794-П «О порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России информации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сроках и объеме доведения Банком России информации до кредитных организаций в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и объеме информирования кредитными организациями Банка России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С учетом полученной от Банка России информации и в связи с отнесением ответчиком Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций Банк, начиная с 22.11.2022 инициировал применение к Клиенту ограничительных мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, включая отключение системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

Информирование Клиента об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и введенных ограничениях осуществлено Банком 22.11.2022 посредством ДБО.

Кроме того, Клиенту было разъяснено, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, ООО «Морион» вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения Банком указанных выше мер с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Считая действия Банка по введению ограничений в пользовании расчетным счетом незаконными истец обратился в суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 3 статьи 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента, и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно положениям статьи 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законом (статья 858 ГК РФ).

Из приведенных норм в их совокупности следует, что операции, которые банк обязан совершать для клиента по счету данного вида, контроль и ограничение банком распоряжения клиентом денежными средствами по счету, сроки выполнения банком операций по счету могут устанавливаться законом.

Статьей 1 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что целью данного закона является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относятся организация и осуществление внутреннего контроля, обязательного контроля (статья 6). К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся кредитные организации.

Согласно статье 2 Федерального закона № 115-ФЗ данный Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Закона о Банке России Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных

операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

Целями отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций являются, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Оценка осуществляется с учетом критериев, установленных Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru/ (далее - Решение СД БР).

В соответствии с положениями статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций и уполномоченного органа (Росфинмониторинг).

Кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального

обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Одновременно обязанность по самостоятельному осуществлению оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в отношении клиентов возложена на кредитные организации.

Согласно подпункту 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля.

В соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого

клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа (далее – Меры).

Таким образом, Меры применяются кредитной организацией на основании императивного положения пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ в случае отнесения лица к группе высокого риска и Банком России, и кредитной организацией.

В соответствии с п. 4.2 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П (далее – Положение № 375-П) (в редакции, действовавшей на дату присвоения ООО «Морион» высокой степени риска) «Оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

- риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца;
- страновой риск;
- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций».

Истец отнесен Банком к группе высокой степени риска в связи со следующими обстоятельствами. Выявлен фактор наличия негативной информации об истце, а именно: единственный участник и одновременно единоличный исполнительный орган ООО «Морион» ФИО4 (ИНН <***>) является также единственным участником ООО «Ювента» (ИНН <***>) (организации зарегистрированы с разницей с 4 дня), которое также отнесено Банком России (17.11.2022) к группе высокого уровня риска. Таким образом, установлено наличие негативной информации о Клиенте (ООО «Морион»).

В соответствии с Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - ПВК) наличие негативной информации о Клиенте отнесено к числу факторов, влияющих на оценку риска Клиента в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», что не противоречит Положению № 375-П, в п. 4.4 которого кредитным

организациям предоставлено право самостоятельно определять иные факторы в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца».

Банк России в целях реализации полномочий по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций – юридическими лицами (ст. 9.1 Закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России») использует, в том числе, такие критерии, как аффилированность юридического лица с юридическими лицами, которые Банком России отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Также в отношении истца Банком выявлено наличие следующей негативной информации:

- в соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ сведения о месте нахождения истца признаны регистрирующим органом недостоверными (номер и дата внесения записи о недостоверности сведений - 2237703973923 10.05.2023);

- согласно ПВК Банка, а также п. 4.4 Положения № 375-П отсутствие по адресу Клиента - юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ, органа или представителя Клиента - юридического лица/ регистрация Клиента - юридического лица по адресу, по которому зарегистрировано другое юридическое лицо, являются также факторами, влияющими на оценку риска Клиента в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца»;

- по данным поисковой системы СПАРК, чистая прибыль ООО «Морион» за 2022 год составила 49 000 руб. (при выручке более 72 млн. руб.), что составляет около 5 000 руб. в месяц (ООО «Морион» зарегистрировано 10.03.2022), что ниже МРОТ работы по найму и вызывает сомнения в экономической целесообразности коммерческой деятельности истца (целью осуществления которой всегда выступает извлечение прибыли).

Ответчик поясняет, что ПВК Банка прямо предусматривает, что информация Банка России является дополнительным фактором, влияющим на проводимую Банком оценку степени (уровня) риска Клиента и отнесение Клиента к одной из трех групп степеней (уровней) риска. При оценке риска по ООО «Морион» Банк руководствовался, в том числе, информацией Банка России об отнесении истца к группе высокой степени риска.

В соответствии с п. 7 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ «При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона».

То есть, Банк не вправе изменить присвоенный ООО «Морион» высокий уровень риска совершения подозрительных операций без решения Межведомственной комиссии при Банке России об отсутствии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Как было указано выше, Банком Клиенту было разъяснено, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, ООО «Морион» вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения Банком указанных выше мер с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Истец воспользовался правом на обращение в Межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации (далее – Комиссия).

По итогам рассмотрения Комиссией обращения истца, приложенных к нему документов и сведений, мотивированного обоснования отнесения Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, полученного от Банка, а также документов и сведений, имеющихся в её распоряжении, Комиссией 30.03.2023 в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к ООО «Морион» Мер.

При принятии указанного решения Комиссией учтено следующее.

высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; денежные средства, поступающие на банковские счета Общества от юридических лиц, снимались им в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт. Согласно выпискам по банковским счетам Общества, открытым в Банке, АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк Синара, ПАО РОСБАНК, ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО АКБ «АВАНГАРД», ПАО Сбербанк за период с 10.03.2022 (дата регистрации Общества) по 30.03.2023 (дата принятия решения Комиссии) (далее - Период) Общество совершило операции по переводу денежных средств на общую сумму 23 млн. руб. (64% от общего дебетового оборота Общества в рассматриваемом периоде за исключением переводов между своими счетами) в адрес ООО «Артекс», которое отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Также денежные средства снимались Обществом в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт в размере 8,2 млн. руб. (23% от общего дебетового оборота Общества в рассматриваемом периоде за исключением переводов между своими счетами).

Указанное соответствует критериям, установленным в абзацах 23 и 17 пункта 1.2 Решения СД БР.

Указанное соответствует критерию, установленному в абзаце 20 пункта 1.2. Решения СД БР.

конструкции и строительно-монтажные работы (от контрагентов ООО «АЗИМУТ», ООО «СОЛАРТЕК», ООО «СК АЛЬФА»). Последующее списание денежных средств с банковских счетов Общества осуществлялось за автомобильные запасные части в пользу торгово-розничного предприятия (ООО «Ремавто»).

Таким образом, Общество совершало подозрительные операции, соответствующие критерию, установленному в абзаце 13 пункта 1.2 Решения СД БР, и имеющие признаки операций повышенного риска, направленных на безналичную компенсацию продажи наличной торговой выручки третьим лицам, изложенные в Методических рекомендациях Банка России от 04.12.2015 № 35-МР.

Таким образом, значение налоговой нагрузки Общества (соотношение объема уплаченных Обществом в бюджет и внебюджетные фонды налоговых и иных обязательных платежей с объемами проведенных операций по счетам Общества) по отдельным обязательным платежам являлось минимальным, что соответствует критерию, установленному в абзаце 29 пункта 1.1 Решения СД БР.

(уровня) риска совершения подозрительных операций, что соответствует критериям, установленным в абзацах 5 и 8 пункта 1.3 Решения СД БР.

Перечисленные обстоятельства в совокупности свидетельствуют о том, что Общество не осуществляло реальных финансово-хозяйственных операций, взаимодействие Общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

В соответствии со ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 того же закона может принять только Межведомственная комиссия при Банке России.

Решением Межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей и общественной организации, присоединившейся к многостороннему соглашению о взаимодействии, установлено наличие оснований для применения к ООО «Морион» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

При изложенных обстоятельствах, суд приходит к убеждению об отсутствии оснований для удовлетворения иска.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на истца в связи с отказом в удовлетворении иска.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья Л.А. Ершова

Электронная подпись действительна.
Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство России
Дата 14.03.2023 1:45:00

Кому выдана Ершова Людмила Андреевна