Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Приморского края в составе судьи Колтуновой Н.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сухарь Д.А.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлениюМазиной Галины Васильевны 01.03.1950г.р.

к Центральному банку Российской Федерации (ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020, дата государственной регистрации 10.01.2003) в лице Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточного ГУ Банка России)

третьи лица: Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном округе; Центр защиты прав потребителей в г.Екатеринбург; общество с ограниченной ответственностью "Компания Брокеркредитсервис" (ИНН 5406121446; ОГРН 1025402459334 дата присвоения ОГРН 17.09.2002,)

о признании незаконным решения Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном округе Банка России от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 о правомерности признания Мазиной Галины Васильевны 01.03.1950 г.р. квалифицированным инвестором и признании присвоение статуса квалифицированного инвестора Мазиной Галине Васильевне 01.03.1950 г.р., присвоенного 27.09.2021 в рамках Генерального соглашения №103213/11-сг от 15.02.2011 ООО «Компания БКС», как незаконно присвоенный и несоответствующий действующему законодательству, Федеральному закону Российской Федерации №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» и Указаниям Центрального Банка №3629-У,

при участии в заседании:

от заявителя и третьих лиц – не явились, извещены,

от Банка - Золотарева Е.А., паспорт, диплом, доверенность от 09.06.2022г., сроком до 30.05.2027г.,

установил:

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 23.08.2022 по подсудности в Арбитражный суд Приморского края переданы материалы дела по заявлению Мазиной Галины Васильевны (далее по тексту – заявитель) к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным решения Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном округе Банка России от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 о правомерности признания Мазиной Галины Васильевны 01.03.1950 г.р. квалифицированным инвестором и признании присвоение статуса квалифицированного инвестора Мазиной Галине Васильевне 01.03.1950 г.р., присвоенного 27.09.2021 в рамках Генерального соглашения №103213/11-сг от 15.02.2011 ООО «Компания БКС», как незаконно присвоенный и несоответствующий действующему законодательству, Федеральному закону Российской Федерации №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» и Указаниям Центрального Банка №3629-У.

Определениями суда от 10.05.2023 и от 05.07.2023 в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечены Центр защиты прав потребителей в г.Екатеринбурге и общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» соотвнтственно.

Заявитель и третьи лица, извещенные надлежащим образом, в судебное заседание не явились, в связи с чем суд, руководствуясь частью 3 статьи 156 АПК РФ, проводит судебное заседание в отсутствие неявившихся участников процесса по имеющимся материалам дела.

Как следует из заявления, на счете Мазиной Г.В. числилось всего 35 848 шт. акций ПАО Мечел общей стоимостью 4 679 597,92 руб. по состоянию на 20.09.2021 (дата подачи заявления о признании Мазиной Г.В. квалифицированным инвестором) и 5 325 220,40 руб. по состоянию на 17.09.2021, что значительно меньше установленных законом требований к размеру собственных активов в сумме 6,0 млн. рублей для признания квалифицированным инвестором, что подтверждается брокерским отчетом. При этом в течение сентября 2021 не вносилось денежных средств на брокерский счет. Ссылается на то, что управление при определении размера активов Мазиной Г.В. при проверке правомерности процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора, а именно: по исполнению требований п.2.1.1 Указания Банка России от 29.04.2015 №3629-У и требования, установленного подпунктом 1 пункта 4 статьи 51.2 Закона №39-ФЗ, взяло в расчет заемные ценные бумаги, акции ПАО Мечел в количестве 7000 штук, приобретенные на заемные средства, полученные от брокера 10.09.2021 в рамках необеспеченной сделки РЕПО без учета образовавшейся у Мазиной Г.В. задолженности по кредиту перед брокером от приобретения данных акций в сумме 1 077 860 руб. При определении размера собственных активов Мазиной Г.В. при проверке правомерности процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора управление прибегло к двойным стандартам расчета стоимости активов. Поскольку требования законодательства при присвоении статуса квалифицированного инвестора ООО «Компания БКС» не исполнены и не подтверждены, заявитель считает, что присвоение такого статуса неправомерно.

Представитель банка представил отзыв на заявление, в котором не согласился с требованиями заявителя, считает, что оспариваемый ответ Банка не нарушает права или охраняемые законом интересы заявителя и не возлагает на него каких-либо обязанностей.

От третьих лиц письменный отзывы не поступили. В материалах дела имеются пояснения ООО «Компания Брокеркредитсервис» (далее – ООО «Компания БКС») от 25.03.2022 №0359-01-Ц51, согласно которым клиент подтвердил, что ООО «Компания БКС» не несёт ответственности перед ним в случае неосуществления Клиентом доступа, или несовершения, или ненадлежащего совершения Клиентом в полном объёме всех необходимых действий и сделок с целью осуществления доступа к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи, иной информации, предоставляемого ООО «Компания БКС» Клиенту посредством программного обеспечения, и ООО «Компания БКС» не обязано в указанном случае направлять уведомление Клиенту о снижении стоимости портфеля Клиента меньше размера начальной маржи и все негативные последствия в указанном случае и ответственность за их наступление несёт Клиент в полном объёме. В случае несогласия с условиями, содержащимися в Соглашении, Клиент вправе подать в ООО «Компания БКС» заявление об ограничении совершения сделок с неполным покрытием по соответствующему портфелю Клиента. Указанное заявление в адрес ООО «Компания БКС» от Клиента не поступало. Полагает, что ООО «Компания БКС» выполнило свои обязательства перед клиентом надлежащим образом и в полном объеме, в соответствии с условиями Регламента общества и требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

Изучив доводы сторон, исследовав материалы дела, суд установил следующее.

В Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном поступили обращения Мазиной Г.В. (вх. от 01.03.2022 № ОЭ-39737, вх. от 21.03.2022 № ОЭ-58190, вх. от 22.03.2022 № ОЭ-58724), относительно возможных нарушений ООО «Компания БКС» (далее - Брокер) законодательства о рынке ценных бумаг.

В ходе рассмотрения обращений управлением в адрес Брокера направлен запрос о предоставлении необходимых сведений (документов) от 05.03.2022 №С59-10-3-4/5131. Письмом от 11.03.2022 №С59-10-3-4/5532 срок исполнения запроса продлен до 25.03.2022.

По результатам рассмотрения представленных Брокером документов (сведений) установлено, что между Мазиной Г.В. и Брокером заключено и Генеральное соглашение 103213/11-сг от 15.02.2011 по условиям которого ООО "Компания БКС" обязуется совершать по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО "Компания БКС" (далее - Регламент) и указанных Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг.

Порядок взаимоотношений Сторон их права и обязанности устанавливаются Регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего Генерального соглашения. Официальный текст Регламента опубликован на сайте ООО «Компания БКС» (http://www.bcs.ru/).

В пунктах 3 и 4 соглашения указано, что клиент обязуется оплачивать ООО «Компания БКС» комиссионное вознаграждение в размере и на условиях, установленных Регламентом, а также обязуется 2возместить все расходы, связанные с обслуживанием Клиента на организованных рынках.

Порядок и условия признания клиентов квалифицированными инвесторами определены Регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами (далее Регламент о квалифицированных инвесторах)^[1].

В соответствии с положениями «Регламента о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами» ООО «Компания БКС» (далее - Регламент КИ), Клиент - физическое лицо, намеревающееся получить статус квалифицированного инвестора, направляет в адрес Брокера Заявление по форме приложения № 1 к Регламенту КИ с приложением документов, подтверждающих его соответствие одному из требований, установленных Законом «О рынке ценных бумаг», а также Указанием № 3629-У.

Как следует из предоставленных документов, 27.09.2021 на основании заявления Мазиной Г.В. о признании квалифицированным инвестором Мазина Г.В. признана квалифицированным инвестором в соответствии с требованием, предусмотренным подпунктом 4 пункта 3.2 Регламента о квалифицированных инвесторах: размер имущества, принадлежащего Мазиной Г.В., составляет не менее 6 миллионов руб.

В соответствии с заявлением о признании квалифицированным инвестором Мазина Г.В. просила признать ее квалифицированным инвестором в отношении всех ценных бумаг, ПФИ и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также в отношении всех видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Управлением установлено, что по состоянию на 17.09.2022 (дата подтверждения размера имущества) на счете ДЕПО, открытого в рамках Депозитарного договора, учитывались акции ПАО «Мечел» (ISIN: RU000A0DKXV5) в количестве 42 848 шт. общей стоимостью 6 365 070,40 руб.

По состоянию на начало дня 24.02.2022 на брокерском счете Мазиной Г.В., открытом в рамках Генерального соглашения, имелась временно непокрытая позиция (обязательства в рублях составляли -7 834 560,57 руб.). В связи со сложившейся ситуацией на финансовом рынке, по состоянию на 10:58:43 24.02.2022, стоимость портфеля составила 344 265,06 руб. и снизилась ниже уровня начальной маржи, равного 2 308 860,80 руб., а также ниже уровня минимальной маржи, равного 1 385 316,48 руб.

Согласно доводов управления в ответе от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 - в связи с неисполнением Мазиной Г.В. обязанностей, установленных Регламентом и Приложениями к нему, а также снижением стоимости портфеля ниже уровня минимальной маржи, равного 1 385 316,48 руб. по состоянию на 10:58:43 24.02.2022, общество, действуя строго в соответствии с требованиями Регламента и Генерального соглашения, заключило в течение 24.02.2022, исходя из ликвидности финансовых инструментов, сделки по продаже ценных бумаг, учитываемых на брокерском счете Мазиной Г.В., тем самым закрыв позиции до достижения необходимого уровня норматива покрытия риска 2.

Дополнительно сообщено, что 24.02.2022 в результате внешнего банковского перевода на брокерский счет Мазиной Г.В. были зачислены денежные средства в размере 550 000 рублей. Указанная сумма являлась недостаточной для исполнения обязательств по соответствующим сделкам, и/или закрытия непокрытых/временно непокрытых позиций для целей предотвращения возможных убытков.

По результатам рассмотрения обращений Мазиной Г.В., управление пришло к выводу, что брокер выполнил свои обязательства в соответствии с положениями Регламентов, а также нормами действующего законодательства.

Одновременно управление сослалось на то, что законодательство Российской Федерации не предоставляет Банку России права вмешиваться в вопросы взаимоотношений с клиентами по заключенным гражданско-правовым договорам.

По результатам рассмотрения обращений, административный орган направил в адрес Мазиной Г.В. ответ «О рассмотрении обращения» от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 о правомерности признания Мазиной Галины Васильевны 01.03.1950 г.р. квалифицированным инвестором и признании присвоение статуса квалифицированного инвестора Мазиной Галине Васильевне 01.03.1950 г.р., присвоенного 27.09.2021 в рамках Генерального соглашения №103213/11-сг от 15.02.2011 ООО «Компания БКС».

Полагая, что спорное решение от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 не соответствует закону и нарушает права и законные интересы Мазиной Г.В., заявитель обратился в суд с настоящим заявлением.

Исследовав материалы дела, выслушав доводы сторон, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон «О рынке ценных бумаг») брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договора о брокерском обслуживании).

Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.

В случае если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Закона о рынке ценных бумаг или признан этим брокером квалифицированным инвестором в соответствии с названным Федеральным законом. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов. Квалифицированные инвесторы в силу федерального закона и лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с данным Федеральным законом, именуются квалифицированными инвесторами.

В соответствии со статьей 51.2 Закона о рынке ценных бумаг физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований: 1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета; 2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами; 3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России; 4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России; 5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат.

Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами, в порядке, установленном Банком России.

Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

Названные законоположения, рассматриваемые как сами по себе, так и во взаимосвязи с иными нормами данного федерального закона, а также нормативными актами Банка России, устанавливающими требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором, и порядок признания его таковым, направлены на защиту интересов участников рынка ценных бумаг и обеспечение доступа к отдельным финансовым инструментам, действия с которыми требуют профессиональной и квалифицированной оценки инвестиционных рисков, лиц, обладающих соответствующими навыками, опытом и знаниями, и не предусматривают принятия брокерами, управляющими или иными лицами собственных правил признания физических лиц квалифицированными инвесторами.

В силу главы 2 Указания Банка России от 29.04.2015 №3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», действовавшего в спорный период, физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:

2.1.1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются финансовые инструменты, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания. При определении общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.2. Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг";

не менее 3 лет в иных случаях.

2.1.3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", и суммы начисленных процентов;

требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)", сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)", сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".

Согласно пункту 6 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 данной статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются: возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария и биржи; возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, причиненных в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, биржи.

Указанные нормы направлены на недопущение совершения брокером неправомерных действий с финансовыми инструментами и защиту имущественных интересов клиента в случае совершения брокером таких действий.

В рассматриваемом случае Мазина Г.В. была признана квалифицированным инвестором по заявлению от 20.09.2021 в связи с имеющимся оборотом по брокерскому счету на дату подачи заявления на сумму 6 365 070,40 рублей, что, по мнению брокера, соответствует условиям и порядку признания лиц квалифицированными инвесторами пункта 2.1 Указания Банка России от 29.04.2015.

В дополнение к ранее направленному обращению от 01.03.2022 №ОЭ-39737 в отношении неправомерных действий брокера ООО «Компания «БКС» - Мазина Г.В. сослалась на то, что брокерская компания ввела её в заблуждение, что данный статус позволит сэкономить средства на оплате комиссий брокера, не отображала реальную задолженность Мазиной Г.В. перед брокером, не устанавливала номинальный уровень возможной задолженности, не предоставляла отчеты. Согласно пояснений Мазиной Г.В. она не сдавала никакие квалифицированные экзамены, не проходила тесты, не имела экономического либо финансового образования.

Установив, что до момента присвоения Мазиной Г.В. статуса квалифицированного инвестора она не имела профессионального опыта осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, суд приходит к выводу о том, что у Мазиной Г.В. не имелось личностных, профессиональных, квалификационных данных, позволивших принимать разумные и обоснованные решения о купле-продаже высокорискованных ценных бумаг и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Руководствуясь во взаимоотношениях заключенными депозитарными договорами, Генеральными соглашениями «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» с учётом Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг, Мазина Г.В. была вправе полагаться на добросовестность брокера (ООО «Компания Брокеркредитсервис») и соблюдение им согласованных условий договоров.

В спорной ситуации брокер не довел до Мазиной Г.В. полной информации о правовой природе приобретаемых за его счет ценных бумаг.

На основании изложенного, исходя из конкретных обстоятельств рассматриваемого спора, суд констатирует, что Мазина Г.В., являющаяся физическим лицом (в данном статусе она указывалась и в заключенных с брокером спорных сделках), не обладала и не обладает специальными познаниями для участия в сделках на рынке ценных бумаг, в связи с чем отсутствовали основания для признания её квалифицированным инвестором, а совершение необходимых для этого действий со стороны брокера носило формальный характер с единственной целью присвоения указанного статуса - приобретение акций ПАО Мечел.

То обстоятельство, что Мазина Г.В. самостоятельно подала 20.09.2021 заявление о признании её квалифицированным инвестором, не свидетельствует о том, что брокеру не следовало проводить проверку в отношении Мазиной Г.В. для установления соответствия физического лица условиям для присвоения статуса квалифицированного инвестора, в соответствии с главой 2 Указания Банка России от 29.04.2015. Кроме того, заявка на присвоение статуса квалифицированного инвестора должна быть рассмотрена исходя из стоимости собственных активов физического лица на дату подачи заявки (в рассматриваемом случае 20.09.2021), где стоимость активов рассчитывается на конец операционного дня, то есть по закрытию торгов 20.09.2021 и только тех активов, которые принадлежат физическому лицу. Ценные бумаги по сделкам репо, находящиеся в пути, по займу Овернайту учитываться не могут.

Вместе с тем, суд считает, что требования заявителя удовлетворению не подлежат в силу следующего.

В силу части 1 статьи 198, части 4 статьи 200, частей 2 и 3 статьи 201 АПК РФ для признания незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствия решений и действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При отсутствии одного из условий заявленные требования не подлежат удовлетворению.

В Банк России на рассмотрение поступили обращения заявителя от 01.03.2022 № ОЭ-39737, от 21.03.2022 №ОЭ-58190, от 22.03.2022 № ОЭ-58724, касающиеся присвоения брокером заявителю статуса квалифицированного инвестора и возникших негативных последствиях для заявителя в виде убытков.

В ходе рассмотрения обращений Банком России направлен соответствующий запрос в адрес Брокера. По результатам проверки сведений и документов, представленных Брокером в ответ на запрос, нарушений действующего законодательства со стороны Брокера при присвоении Заявителю статуса квалифицированного инвестора Банком России не установлено.

Банком России в рамках своей компетенции обращения Мазиной Г.В. рассмотрены с учетом требований Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» направлен ответ 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809.

Заявитель проинформирован о результатах рассмотрения обращений, а также о наличии рисков и возможных неблагоприятных последствиях при инвестировании денежных средств на финансовом рынке.

В рассматриваемом случае ответ Банка России не является правоустанавливающим документом. При этом несогласие Заявителя с содержанием ответа не может являться основанием для удовлетворения заявленных требований. Фактически требования Заявителя направлены на понуждение к предоставлению Банком России ответа определенного содержания и исполнению определенных действий, что не предусмотрено законодательством Российской Федерации и противоречит принципу дискреции полномочий лица, осуществляющего публичные (властные) функции: Банк России при осуществлении своих функций самостоятельно определяет вид и содержание принимаемого управленческого решения. Иное означало бы лишение органа, в который подано обращение, самостоятельности в решении подведомственных ему вопросов.

Ответ Банка России не нарушает права или охраняемые законом интересы заявителя, не возлагает на него каких-либо обязанностей.

Таким образом, отсутствует совокупность условий для удовлетворения заявленных требований (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица).

Обращаясь с настоящим заявлением в суд, Мазина Г.В. не обосновала, каким образом данный Банком ответ нарушает ее права и в чем препятствует реализации ее законных интересов.

Кроме того, суд учитывает, что фактически доводы Мазиной Г.В. сводятся к несогласию с поведением брокера, связанным с присвоением заявителю статуса квалифицированного инвестора. Указанный спор между Мазиной Г.В. и ООО "Компания Брокеркредитсервис" вытекает из сложившимися между сторонами договорных правоотношений и подлежит разрешению в ином порядке соответствии с требованиями гражданского законодательства.

В соответствии с п. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

В связи с этим, поскольку спорное решение от 14.04.2022 №С59-10-ФПСО/843809 не нарушает права и законные интересы Мазиной Г.В., требования заявителя удовлетворению не подлежат.

На основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд относит на заявителя расходы по уплате государственной пошлины.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд

р е ш и л:

В удовлетворении требований Мазиной Галины Васильевны отказать.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Приморского края в течение месяца со дня его принятия в Пятый арбитражный апелляционный суд и в Арбитражный суд Дальневосточного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, при условии, что оно было предметом рассмотрения в суде апелляционной инстанции.

Судья Н.В.Колтунова

^[1] Документ размещен на сайте ООО «Компания БКС»: https://broker.ru/regulations/aualified.