Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлениюоткрытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка (ИНН 7083893, ОГРН 7700132195, дата регистрации в качестве юридического лица 16.08.2002)

к Региональному отделению Федеральной службы по финансовым рынкам в Дальневосточном федеральном округе (ИНН 6066913 , ОГРН 1022502287378, дата регистрации в качестве юридического лица 31.12.2002) (правопреемник- Межрегиональное управление Службы Банка России по финансовым рынкам в Дальневосточном федеральном округе (г.Владивосток)

об отмене постановления о назначении административного наказания №20-13-047/пн от 07.08.2013,

без вызова сторон,

установил:

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка (далее по тексту – «заявитель», «общество», «Сбербанк России») обратилось в арбитражный суд с заявлением об отмене постановления Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Дальневосточном федеральном округе (далее по тексту – «административный орган», «РО ФСФР России в ДФО») №20-13-047/пн от 07.08.2013 о назначении административного наказания.

Суд в порядке 48 АПК РФ произвел замену ответчика в соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" - Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Дальневосточном федеральном округе его правопреемником - Банком России в лице Межрегионального управления в Дальневосточном федеральном округе Службы Банка России по финансовым рынкам (далее по тексту – «МУ СБР в ДФО»).

Заявление принято к производству и дело рассмотрено в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ.

Общество не согласно с доводами, изложенными в оспариваемом постановлении по основаниям, изложенным в жалобе. Заявитель считает, что банком не нарушены нормы законодательства в части требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля и программ его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма назначен ФИО1, на период его отсутствия обязанности возлагаются на ФИО2 ФИО2, прошел обучение в форме целевого инструктажа, что подтверждается представленными сертификатами. В отношении ФИО1 заявитель поясняет, что он не проходил специального обучения в форме целевого инструктажа, однако на момент вынесение обжалуемого постановления ФИО1 занимал другую должность.

Также заявитель считает, что имеются основания для признании правонарушения малозначительным и применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Как следует из письменного отзыва административного органа, оснований для отмены оспариваемого постановления не имеется, поскольку материалами дела полностью подтверждается факт совершения обществом административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административный орган полагает, что в процессе рассмотрения административного дела событие правонарушения и вина общества в его совершении были установлены, нарушений порядка привлечения заявителя к административной ответственности не усматривает.

Кроме того, административный орган считает, что данное правонарушение не может быть квалифицировано как малозначительное.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

21.05.2013 должностными лицами административного органа проведена плановая выездная проверка соблюдения Сбербанком России законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части организации и исполнения правил внутреннего контроля.

В ходе проверки административный орган установил, что обществом нарушены требования пунктов 5, 10, 11 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом ФСФМ от 03.08.2010 № 203, выразившееся в том, что лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля и программ его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Дальневосточном банке ОАО «Сбербанк России» не прошли обучение в форме целевого инструктажа (акт проверки от 21.05.2013 № 20-13-13/А ДСП).

По фактам выявленных нарушений уполномоченным должностным лицом административного органа в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении от 24.07.2013 N 20-13-47/пр-ап.

Постановлением административного органа от 07.08.2013 N 20-13-047пн общество признано виновным в совершении правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Заявитель, полагая, что постановление от 07.08.2013 N 20-13-047пн не отвечает требованиям закона и нарушает его права, обратился в суд с настоящим заявлением.

Суд, исследовав материалы административного дела в отношении Сбербанка России, считает, что заявленное требование не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Квалификационные требования, предъявляемые к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления установлены Постановлением Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Пунктом 3 Постановления N 715 определено, что требования к подготовке и обучению кадров организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе формы, программы, периодичность и сроки подготовки и обучения, устанавливаются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а в части указанных требований к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и организациям, осуществляющим управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, - Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с Федеральной службой по финансовым рынкам.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 N 203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Положение № 203).

В силу пункта 1 Положения N 203, подготовка и обучение кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, и с учетом особенностей, установленных пунктами 5, 9, 10, 11, 12, 13 Положения N 203.

Согласно пункту 2 Положения N 203 перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утверждается руководителем организации.

В перечень лиц, которые должны проходить обучение, в организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющейся кредитной организацией, включается специальное должностное лицо (подпункту "г" пункта 5 Положения N 203).

В соответствии с пунктом 10 Положения № 203 обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

В соответствии с пунктом 11 Положения № 203 для сотрудников организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, целевой инструктаж осуществляется организациями, аккредитованными Федеральной службой по финансовым рынкам на осуществление аттестации специалистов финансового рынка или иными организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, при условии включения в программу обучения вопросов, связанных с особенностями противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам.

Перечень аккредитованных организаций опубликован на официальном сайте ФСФР России по адресу http://www.fcsm.ru/ru/contributors/accredited/accredited/.

В ходе проверки установлено, что согласно приказу Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» от 28.08.2012 № 881-0, лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля и программ его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма назначен ФИО1. На период его отсутствия обязанности возлагаются на ФИО2. Однако указанными лицами не пройдено обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с требованиями Положения.

Обучение в форме целевого инструктажа пройдено ФИО2 01 октября 2011 года в Центр Бизнес Образования «Сибсеминар».

В тоже время, Центр Бизнес Образования «Сибсеминар» не входит в перечень организаций, аккредитованных Федеральной службой по финансовым рынкам на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, а также в программу семинара данного учреждения по теме «Актуальные вопросы организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитных организациях» состоявшегося 01.10.2011 не включены вопросы, связанные с особенностями противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам.

Иные сертификаты, на наличие которых ссылается заявитель, не являются документами, подтверждающими прохождение ФИО2 обучения в форме целевого инструктажа в понимании требований о данном обучении, содержащемся в Положения № 203, а лишь свидетельствуют о различных формах получения знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, причем по четко ориентированной специфике работы кредитной организации.

Ссылка заявителя на ответ, полученный из Росфинмониторинга (от 20.12.2010 № 01-01-33/4549) в ответ на запрос ОАО «Сбербанк России» не состоятельна, поскольку данное письмо Росфинмониторинга не является нормативным правовым актом, либо официальным разъяснением государственного органа.

Ссылка заявителя на Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» также подлежит отклонению, так как Положение № 203 предусматривает, что обучение в форме целевого инструктажа для сотрудников кредитных организаций может проводиться иными организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, при условии включения в программу обучения вопросов, связанных с особенностями противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам. При этом документов, подтверждающих, что Сбербанк России является такой организацией заявителем не предоставлено.

Пунктом 11 Положения № 203 предусмотрено, что прохождение целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж. Однако такие документы в материалах дела отсутствуют.

Заявитель не оспаривает тот факт, что ФИО1, назначенный согласно приказу Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» от 28.08.2012 № 881-0, лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля и программ его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и осуществлявший указанные функции до 23.05.2013, не проходил обучения в форме целевого инструктажа.

Довод заявителя о малозначительности совершенного правонарушения суд отклоняет в силу следующего.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Таким образом, категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Соблюдение данных правил направлено на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства в указанной сфере, что свидетельствует о высокой степени общественной опасности вменяемого правонарушения.

Оценив конкретные обстоятельства совершения вмененного заявителю правонарушения, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания совершенного обществом административного правонарушения малозначительным.

Поскольку действия заявителя привели к нарушению норм действующего законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, суд приходит к выводу о доказанности вины общества в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административным органом вина заявителя в нарушении требований к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма установлена. В нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, доказательства принятия обществом всех возможных и своевременных мер для соблюдения требований в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в материалы дела не предоставлены.

Соблюдение порядка привлечения общества к административной ответственности проверено судом, каких-либо нарушений требований, предусмотренных Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не установлено, наказание назначено в минимальном размере, предусмотренном ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.

Таким образом, оценив в порядке статей 65, 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установленные по делу фактические обстоятельства, представленные по делу доказательства, суд считает, что факт совершения обществом правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подтвержден материалами административного дела.

В соответствии со статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях одним из обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении, является виновность лица в совершении административного правонарушения.

В силу части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно статье 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Однако, заявитель не представил суду доказательств, содержащих веские основания невыполнения возложенной на него законом обязанности по соблюдению требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части осуществления внутреннего контроля.

С учетом изложенного, у суда отсутствуют основания считать, что общество приняло все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части осуществления внутреннего контроля, в связи с чем в силу части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заявитель признается виновным в совершении вменяемого ему административного правонарушения.

Учитывая изложенное, суд считает, что законные основания для привлечения общества к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, у административного органа с учетом установленных фактических обстоятельств в данном случае имелись.

Вопрос о распределении судебных расходов по данному делу судом не рассматривается, поскольку в силу части 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

р е ш и л:

Отказать в удовлетворении заявления открытому акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка об отмене постановленияРегионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Дальневосточном федеральном округе (предшественника Банка России в лице Межрегионального управления в Дальневосточном федеральном округе Службы Банка России по финансовым рынкам)№20-13-047/пн от 07.08.2013о назначении административного наказания по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ .

Решение подлежит немедленному исполнению и вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение по результатам рассмотрения дела в порядке упрощенного производства может быть обжаловано через Арбитражный суд Приморского края в течение 10 дней со дня его принятия в Пятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Андросова Е.И.