Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Псковской области в составе судьи Будариной Ж.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лосевой Э.А., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (место нахождения: 190000, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Геофизтехногрупп» (место нахождения: 180022, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>)

третье лицо: закрытое акционерное общество «ГИСприбор-М»; общество с ограниченной ответственностью «Псковгеокабель»; закрытое акционерное общество «Псковэлектросвар»

о взыскании 838370058 руб. 94 коп. и об обращении взыскания на заложенное имущество,

при участии в заседании:

от истца: ФИО1 – представитель по доверенности от 07.12.2016;

от ответчика: ФИО2 – представитель по доверенности от 06.06.2018 №06/2018;

от третьих лиц: не явились, извещены,

установил:

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – истец, Банк) обратился с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Геофизтехногрупп» (далее – ответчик, Общество) о взыскании 838370058 руб. 94 коп. кредитной задолженности, возникшей по пяти кредитным договорам и об обращении взыскания на заложенное имущество.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, определением суда от 06.04.2018 привлечены заемщики по спорным кредитным договорам: закрытое акционерное общество «ГИСприбор-М»; общество с ограниченной ответственностью «Псковгеокабель»; закрытое акционерное общество «Псковэлектросвар» (далее – заемщики).

Представитель ответчика представил отзыв, в котором требования не оспаривает, сообщил об улучшении финансовой возможности заемщиков для погашения непосредственно ими кредитной задолженности без привлечения ответчика как поручителя, в связи с чем, заявил ходатайство об отложении судебного заседания.

Протокольным определением от 07.06.2018 в удовлетворении ходатайства ответчика отказано как необоснованном.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом, в судебное заседание не явились, отзывы на иск не представили. Данные обстоятельства не препятствуют рассмотрению спора по существу в силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, выслушав представителей сторон, арбитражный суд установил следующее.

14.11.2012 (с 03.07.2015 - Банк ВТБ (ПАО) в связи с приведением наименования акционерного общества в соответствие с новой редакцией Гражданского кодекса Российской Федерации) и закрытым акционерным обществом «Псковэлектросвар» (заемщик1) заключен кредитный договор <***> (далее – Кредитный договор1), в соответствии с которым Банк обязуется предоставить заемщику на условиях, оговоренных в договоре, кредит под 12,5% годовых, начисляемых за пользование кредитом, предоставляемым на пополнение оборотных средств заемщика с целью покрытия затрат, связанных с основной деятельностью заемщика.

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету.

Согласно пункту 1.2 Кредитного договора1 в редакции дополнительного соглашения №26/11/12 от 30.09.2016 заемщик обязуется возвращать задолженность по основному долгу в соответствии со следующим графиком погашения: 30.09.2016 – 2500000 руб.; 30.12.2016 – 2500000 руб.; 31.03.2017 – 5000000 руб.; 30.06.2017 – 5000000 руб.; 29.06.2017 – 5000000 руб.; 28.12.2017 – 5000000 руб.; 30.03.2018 – 15000000 руб.; 28.06.2018 – 105000000 руб.

Срок окончательного возврата кредита – 28.06.2018.

Согласно пункту 3.4.1 Кредитного договора1 заемщик уплачивает Банку следующие платежи за операции, связанные с размещением денежных средств: единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,4 % от суммы предоставленного кредита. Срок уплаты единовременной платы за операции, связанные с размещением денежных средств,- в течение 3 рабочих дней с даты предоставления кредита; комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,02 % за квартал, начисляемых на фактические ежедневные остатки на счете по учету кредита. Срок уплаты комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в последний рабочий день месяца последнего месяца каждого квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по уплате комиссионной платы за операции, связанные, с размещением денежных средств, производится в течение 3 (трех) рабочих дней после полного возврата кредита; иные платежи: комиссию за досрочное погашение кредита. Начисление и уплата комиссии за досрочное погашение кредита производится в порядке и в сроки, установленные пунктом 6 Кредитного договора 1.

Согласно пункту 5.3 Кредитного договора1 в случае несвоевременного возврата заемщиком суммы кредита Банк вправе потребовать от заемщика (путем направления ему письменного уведомления) уплаты сверх суммы процентов неустойки и размере 13 % годовых от суммы задолженности по основному долгу за период со дня, следующего за днем, когда кредит должен был быть возвращен (в соответствии с условиями настоящего договора или требованием о досрочном возврате кредита), по день фактического возврата кредита включительно.

Кредит считается возвращенным своевременно, если денежные средства в соответствующей сумме зачислены на счет по учету кредита не позднее срока возврата кредита, определенного пунктом 1.2 Кредитного договора 1 в редакции дополнительного соглашения №26/11/12 от 30.09.2016 (пункт 3.9 Кредитного договора 1).

В нарушение пунктов 4.3.2., 4.3.3., 4.3.4., 4.3.5. Кредитного договора1 заемщик1 свои обязательства не выполнил, а именно: нарушил график погашения кредита, производил оплату кредита не в полном объеме, нарушал сроки оплаты процентов за пользование кредитом, не оплачивал в полном объеме комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, не производил погашение неустойки.

Согласно пункту 3.8 Кредитного договора1 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств, предусмотренного пунктами 4.3.24-4.3.26 настоящего договора, Банк вправе направить письменное извещение заемщику с требованием досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов, платежей за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии за досрочное погашение кредита и неустоек (пункты 5.3, 5.4, 5.5) в порядке, определенном пунктами 3.7, 3.8 настоящего договора.

В связи с несвоевременным возвратом суммы кредита 26.04.2017 в адрес заемщика1 направлено требование № 1156/974700 о досрочном погашении кредитной задолженности. Однако данное требование Банка оставлено заемщиком1 без ответа и удовлетворения.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному договору1 согласно расчету истца составляет 156502355 руб. 38 коп., в том числе: 142488164 руб. 38 коп., основной долг; 13727114 руб. 47 коп. задолженность по процентам за пользование кредитом; 72490 руб. 15 коп. задолженность по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 214586 руб. 38 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору1 между Банком и Обществом (Поручитель) заключен договор поручительства от 14.11.2012 №26/6/12 (далее - Договор поручительства1).

Согласно пункту 1.1. Договора поручительства1 поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение заемщиком обязательств по Кредитному договору <***>, заключенному между Банком и заемщиком.

Согласно пункту 3.1.1 Договора поручительства1 поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком.

В соответствии с условиями договора поручительства, в связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по Кредитному договору1, а также неисполнением заемщиком требования Банка о досрочном погашении кредитной задолженности, Банк направил в адрес поручителя требование о досрочном погашении задолженности. До настоящего момента требование Банка не исполнено.

Таким образом, задолженность Общества, как и заемщика1, составляет 156502355 руб. 38 коп. в том числе: 142488164 руб. 38 коп. основной долг; 13727114 руб. 47 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 72490 руб. 15 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 214586 руб. 38 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору1 между Банком и ответчиком заключен договор залога эмиссионных бумаг от 26.06.2015№26/12/12. Предметом залога являются акции заемщика1 в количестве 200000 штук, номинал 100 рублей, государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации: 1-01-13691-J от 28.05.2003 (40 штук), 1-01-13691-J от 18.01.2006 (60 000 штук) и 1-01-13691-J-002D от 18.06.2007 (139 960 штук).

В соответствии с пунктом 1.3 Договора залога предмет залога оценивается сторонами на общую сумму 20000000 руб.

Между Банком и заемщиком1 18.12.2012 заключен Кредитный договор №30/12 (далее - Кредитный договор2), согласно которому Банк обязуется предоставить заемщику на условиях, оговоренных в настоящем договоре кредит в сумме 90000000 руб. под 12,5% годовых, начисляемых за пользование кредитом, предоставляемым на пополнение оборотных средств заемщика с целью покрытия затрат, связанных с основной деятельностью заемщика. Дополнительными соглашениями №30/3/12 от 28 11.2014, №30/5/12 от 28.07.2015 и №30/7/12 от 04.08.2015 процентная ставка за пользование кредитом была установлена 14,62%, 21,5% и 16,60% годовых соответственно.

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету.

Согласно пункту 1.2 Кредитного договора2 в редакции дополнительного соглашения №30/09/12 от 30.09.2016 заемщик обязуется возвращать задолженность по основному долгу в соответствии со следующим графиком погашения: 30.09.2016 – 2500000 руб.; 30.12.2016 – 2500000 руб.; 31.03.2017 – 5000000 руб.; 30.06.2017 – 5000000 руб.; 29.06.2017 – 5000000 руб.; 28.12.2017 – 5000000 руб.; 30.03.2018 – 15000000 руб.; 28.06.2018 – 45000000 руб.

Срок окончательного возврата кредита – 28.06.2018.

Согласно пункту 3.4.1 Кредитного договора2 заемщик уплачивает Банку следующие платежи за операции, связанные с размещением денежных средств: единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,4 % от суммы предоставленного кредита. Срок уплаты единовременной платы за операции, связанные с размещением денежных средств, в течение 3 рабочих дней с даты предоставления кредита; комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,02 % за квартал, начисляемых на фактические ежедневные остатки на счете по учету кредита. Срок уплаты комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в последний рабочий день месяца последнего месяца каждого квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по уплате комиссионной платы за операции, связанные, с размещением денежных средств, производится в течение 3 рабочих дней после полного возврата кредита; иные платежи: комиссию за досрочное погашение кредита. Начисление и уплата комиссии за досрочное погашение кредита производится в порядке и в сроки, установленные пунктом 6 Кредитного договора2.

Согласно пункту 5.3 Кредитного договора в случае несвоевременного возврата заемщиком суммы кредита Банк вправе потребовать от заемщика (путем направления ему письменного уведомления) уплаты сверх суммы процентов неустойки и размере 13 % годовых от суммы задолженности но основному долгу за период со дня, следующего за днем, когда кредит должен был быть возвращен (в соответствии с условиями настоящего договора или требованием о досрочном возврате кредита), по день фактического возврата кредита включительно.

Согласно пункту 3.9 Кредитного договора2 кредит считается возвращенным своевременно, если денежные средства в соответствующей сумме зачислены на счет по учету кредита нe позднее срока возврата кредита, определенного пунктом 1.2 Кредитного договора 2 в редакции дополнительного соглашения №30/9/12 от 30.09.2016.

В нарушение пунктов 4.3.2., 4.3.3., 4.3.4., 4.3.5. Кредитного договора2 заемщик1 свои обязательства по Кредитному договору не выполнил, а именно: нарушил график погашения кредита, производил оплату кредита не в полном объеме, нарушал сроки с платы процентов за пользование кредитом, не оплачивал в полном объеме к эмиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, не производил погашение неустойки.

Согласно пункту 3.8. Кредитного договора2 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств, предусмотренного пунктами 4.3.24-4.3.26 настоящего договора, Банк вправе направить письменное извещение Заемщику с требованием досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов, платежей за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии за досрочное погашение кредита и неустоек (пункты 5.3, 5.4, 5.5) в порядке, определенном пунктами 3.7, 3.8 настоящего договора.

В связи с несвоевременным возвратом суммы кредита 26.04.2017 в адрес заемщика1 было направлено требование № 1157/974700 о досрочном погашении кредитной задолженности. Однако данное требование Банка оставлено заемщиком без ответа и удовлетворения.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному договору2 по расчету истца составляет 90715660 руб. 96 коп., в том числе: 82500000 руб. 00 коп. основного долга; 7957153 руб. 10 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 43921 руб. 48 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 214586 руб. 38 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору2 между Банком и Обществом заключен договор поручительства №30/5/12 от 18.12.2012 (далее - Договор поручительства2).

Согласно пункту 1.1. Договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение заемщиком обязательств по Кредитному договору2.

Согласно пункту 3.1.1 Договоров поручительства2 поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком.

В соответствии с условиями Договора поручительства2, в связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по Кредитному договору 2, а также неисполнением заемщиком требования Банка о досрочном погашении кредитной задолженности, Банк направил в адрес поручителя требование о досрочном погашении задолженности. До настоящего момента требование Банка не исполнено.

Таким образом, задолженность Общества, как и заемщика1, составляет 90715660 руб. 96 коп., в том числе: 82500000 руб. 00 коп. основной долг; 7957153 руб. 10 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 43921 руб. 48 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 214586 руб. 38 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору2 между Банком и ответчиком заключен договор залога эмиссионных бумаг №30/12/12 от 26.06.2015.

Предметом залога являются акции заемщика1 в количестве 200000 штук, номинал 100 руб., государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации: 1-01-13691-J от 28.05.2003 (40 штук), 1-01-13691-J от 18.01.2006 (60000 штук) и 1-01-13691-J-002D от 18.06.2007 (139960 штук). В соответствии с пунктом 1.3 Договора залога предмет залога оценивается сторонами на общую сумму 20000000 руб.

Между Банком и обществом с ограниченной ответственностью «Псковгеокабель» (далее - ФИО3) 25.04.2014 заключен Кредитный договор <***> (далее - Кредитный договор3).

Согласно пункту 1.1. Кредитного договора3 Банк обязуется предоставить заемщику на условиях, оговоренных в настоящем Договоре, кредит в сумме 100000000 руб. на пополнение оборотных средств заемщика с целью покрытия затрат, связанных с основной деятельностью Заемщика, под процентную ставку, начисляемую за пользование кредитом, в следующем размере: в период до получения документов, подтверждающих государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества (ипотека третьего лица), предусмотренного пунктом 5.1.2 настоящего договора, 12,75% годовых;в период после получения документов, подтверждающих государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества (ипотека третьего лица), предусмотренного пунктом 5.1.2 настоящего договора, 12,5% годовых.

Дополнительным соглашением №6/2/14 от 14.08.2015 процентная ставка за пользование кредитом была установлена 16,6 % годовых.

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету.

Согласно пункту 1.2 Кредитного договора3 в редакции дополнительного соглашения №6/1/14 от 23.07.2017 заемщик обязуется возвращать задолженность по основному долгу в соответствии со следующим графиком погашения: 30.11.2015 – 5000000 руб.; 30.04.2016 – 5000000 руб.; 31.08.2016 – 5000000 руб.; 31.10.2016 – 10000000 руб.; 30.11.2016 – 10000000 руб.; 30.04.2017 – 10000000 руб.; 31.05.2017 – 10000000 руб.; 31.07.2017 – 45000000 руб.

Срок окончательного возврата кредита – 31.07.2017.

Согласно пункту 3.4.1 Кредитного договора3 заемщик уплачиваем Банку следующие платежи за операции, связанные с размещением денежных средств: единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,4 % от суммы предоставленного кредита Срок уплаты единовременной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в течение 3 рабочих дней с даты предоставления кредита; комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,02 % за квартал, начисляемых на фактические ежедневные остатки на счете по учету кредита. Срок уплаты комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в последний рабочий день месяца последнего месяца каждого квартала в течение срока действия настоящего Договора. Окончательный расчет по уплате комиссионной платы за операции, связанные, с размещением денежных средств, производится в течение 3 (трех) рабочих дней после полного возврата кредита; иные платежи: комиссию за досрочное погашение кредита. Начисление и уплата комиссии за досрочное погашение кредита производится в порядке и в сроки, установленные пунктом 6 Кредитного договора3.

Согласно пункту 5.3 Кредитного договора3 в случае несвоевременного возврата заемщиком суммы кредита Банк вправе потребовать от заемщика (путем направления ему письменного уведомления) уплаты сверх суммы процентов неустойки и размере 13 % годовых от суммы задолженности но основному долгу за период со дня, следующего за днем, когда кредит должен был быть возвращен (в соответствии с условияминастоящего договора или требованием о досрочном возврате кредита), по день фактического возврата кредита включительно.

Согласно пункту 3.9 Кредитного договора 3, кредит считается возвращенным своевременно, если денежные средства в соответствующей сумме зачислены на счет по учету кредита не позднее срока возврата кредита, определенного пунктом 1.2 Кредитного договора 3 в редакции дополнительного соглашения №6/1/12 от 23.07.2015.

В нарушение пунктов 4.3.2., 4.3.3., 4.3.4., 4.3.5. Кредитного договора3 заемщик2 свои обязательства по Кредитному договору3 не выполнил, а именно: нарушил график погашения кредита, производил оплату кредита не в полном объеме, нарушал сроки оплаты процентов за пользование кредитом, не оплачивал в полном объеме комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, не производил погашение неустойки.

Согласно пункту 3.8 Кредитного договора3 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств, предусмотренного пунктами 4.3.24-4.3.26 настоящего договора, Банк вправе направить письменное извещение заемщику с требованием досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов, платежей за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии за досрочное погашение кредита и неустоек (пункты 5.3, 5.4, 5.5) в порядке, определенном пунктами 3.7, 3.8 настоящего договора.

В связи с несвоевременным возвратом суммы кредита 26.04.2017 в адрес заемщика2 было направлено требование № 1140/974700 о досрочном погашении кредитной задолженности. Однако данное требование Банка оставлено заемщиком2 без ответа и удовлетворения.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному договору3 согласно расчету истца составляет 93012937 руб. 15 коп., в том числе: 84972593 руб. 91 коп. основного долга; 6607164 руб. 09 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 45033 руб. 00 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 1388146 руб. 15 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору3 между Банком и Обществом заключен договор поручительства от 31.08.2015 №6/12/14 (далее – договор поручительства3).

Согласно пункту 1.1. Договора поручительства3 Поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение заемщиком обязательств по Кредитному договору3.

Согласно пункту 3.1.1 Договора поручительства3 Поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком2.

В соответствии с условиями Договора поручительства3, в связи с неисполнением заемщиком2 своих обязательств по Кредитному договору3, а также неисполнением заемщиком2 требования Банка о досрочном погашении кредитной задолженности, Банк направил в адрес Поручителя требование о досрочном погашении. До настоящего момента требование Банка не исполнено.

Таким образом, задолженность Общества, как и заемщика2, составляет 93012937 руб. 15 коп., в том числе: 84972593 руб. 91 коп. основного долга; 6607164 руб. 09 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 45033 руб. 00 коп. сумма задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 1388146 руб. 15 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору3 между Банком и Обществом был заключен Договор залога эмиссионных бумаг от 23.07.2015 №6/8/14. предметом залога являются акции заемщика1 в количестве 200000 штук, номинал 100 рублей, государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации: 1-01-13691-J от 28.05.2003 (40 штук), 1-01-13691-J от 18.01.2006 (60000 штук) и 1-01-13691-J-002D от 18.06.2007 (139960 штук). В соответствии с пунктом 1.3 Договора залога предмет залога оценивается сторонами на общую сумму 20000000 руб.

Между Банком и заемщиком2 заключен Кредитный договор от 05.08.2016 №6/16 (далее - Кредитный договор4), в соответствии с которым Банк открывает заемщику2 на условиях, отворенных в настоящем Договоре, кредитную линию под 16,68% годовых, начисляемых за пользование кредитной линией, для рефинансирования ссудной задолженности АО «Псковкабель» (в том числе не погашенной в установленный кредитным договором срок) по кредитам Банка ВТБ (ПАО) по кредитным договорам №7/14 от 25 04.2014, №13/14 от 06.2014, №16/14 от 22 08.2014.

Лимит выдачи устанавливается в сумме 440000000 руб.

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету.

Согласно пункту 1.4. Кредитного договора4 в течение срока действия кредитной линии заемщик обязуется возвращать (погашать) кредиты, полученные в счет кредитной линии, согласно следующему графику погашения: 29.09.2017 – 20000000 руб.; 28.12.2017 – 20000000 руб.; 30.03.2018 – 50000000 руб.; 29.06.2018 – 50000000 руб.; 28.09.2018 – 50000000 руб.; 28.12.2018 – 50000000 руб.; 29.03.2019 – 100000000 руб.; 28.06.2019 – 100000000 руб.

Согласно пункту 1.5. Кредитного договора4 заемщик2 обязуется использовать предоставляемые в счет кредитной линии кредиты исключительно в соответствии с ее целевым назначением и в установленный настоящим договором срок возвращать кредиты, полученные в счет кредитной линии, а также уплачивать проценты за пользование кредитной линией, платежи за операции, связанные с размещением денежных средств (единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, плату за неиспользованный лимит) и комиссию за досрочное погашение кредита.

Согласно пунктам 3.4.1 и 3.4.2. Кредитного договора4 ФИО3 уплачивает Банку следующие платежи за операции, связанные с размещением денежных средств: единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,4 % от суммы предоставленного кредита. Срок уплаты единовременной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в течение 3 рабочих дней с даты предоставления кредита; комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,02 % за квартал, начисляемых на фактические ежедневные остатки на счете по учету кредита. Срок уплаты комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в последний рабочий день месяца последнего месяца каждого квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по уплате комиссионной платы за операции, связанные, с размещением денежных средств, производится в течение 3 рабочих дней после полного возврата кредита; иные платежи: комиссию за досрочное погашение кредита. Начисление и уплата комиссии за досрочное погашение кредита производится в порядке и в сроки, установленные пунктом 6 Кредитного договора4.

Согласно пункту 5.3 Кредитного договора4 в случае несвоевременного возврата заемщиком суммы кредита Банк вправе потребовать от заемщика (путем направления ему письменного уведомления) уплаты сверх суммы процентов неустойки и размере 13 % годовых от суммы задолженности но основному долгу за период со дня, следующего за днем, когда кредит должен был быть возвращен (в соответствии с условиями настоящего договора или требованием о досрочном возврате кредита), по день фактического возврата кредита включительно.

Согласно пункту 3.9. Кредитного договора4, кредиты считаются погашенными своевременно, если денежные средства в соответствующих суммах зачислены на счета по учету кредитов, открытые Банком в соответствии с пунктом 2.1 настоящего договора, в сроки, определенные графиком погашения (пункт 1.4 настоящего договора), и которые в любом случае не превышают срока окончательного погашения кредитной линии, определенного в пункте 1.4 настоящего договора. Кредитная линия в целом считается погашенной своевременно, если денежные средства в соответствующей сумме зачислены на счета по учету кредитов, открытые Банком в соответствии с пунктом 2.1 настоящего договора, не позднее срока окончательного погашения кредитной линии, определенного пунктом 1.4 настоящего договора.

В нарушение пунктов 4.3.2., 4.3.3., 4.3.4., 4.3.5 Кредитного договора4 заемщик свои обязательства по Кредитному договору4 не выполнил, а именно: нарушил график погашения кредита, производил оплату кредита не в полном объеме, нарушал сроки оплаты процентов за пользование кредитом, не оплачивал в полном объеме комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, не производил погашение неустойки.

Согласно пункту 3.8. Кредитного договора4 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств, предусмотренного пунктами 4.3.24-4.3.26 настоящего договора, Банк вправе направить письменное извещение заемщику с требованием досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов, платежей за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии за досрочное погашение кредита и неустоек (пункты 5.3, 5.4, 5.5) в порядке, определенном пунктами 3.7, 3.8 настоящего договора.

В связи с несвоевременным возвратом суммы кредита 26.04.2017 в адрес заемщика2 было направлено требование № 1141/974700 о досрочном погашении кредитной задолженности. Однако данное требование Банка оставлено заемщиком 2 без ответа и удовлетворения.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному договору4 согласно расчету истца составляет 472273700 руб. 98 коп. в том числе: 436001382 руб. 09 коп. основного долга; 36041325 руб. 31 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 230993 руб. 58 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору4 между Банком и Обществом заключен Договор поручительства от 25.08.2016 №6/13/16 (далее - Договор поручительства4).

Согласно пункту 1.1 Договора поручительства4 поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение заемщиком, обязательств по Кредитному договору4.

Согласно пункту 3.1.1 Договоров поручительства поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком.

В соответствии с условиями Договора поручительства 4, в связи с неисполнением заемщиком2 своих обязательств по Кредитному договор 4, а также неисполнением заемщиком2 требования Банка о досрочном погашении кредитной задолженности, Банк оправил в адрес Поручителя требование о досрочном погашении задолженности. До настоящего момента требование Банка не исполнено.

Таким образом, задолженность Общества, как и заемщика2, согласно приложенному расчету составляет 472273700 руб. 98 коп., в том числе: 436001382 руб. 09 коп. основного долга; 36041325 руб. 31 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 230993 руб. 58 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств;

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору4 между Банком и Обществом заключен Договор залога эмиссионных бумаг от 25.08.2016 №6/6/16. Предметом залога являются акции заемщика1 в количестве 200000 штук, номинал 100 руб., государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации: 1-01-13691-J от 28.05.2003 (40 штук), 1-01-13691-J от 18.01.2006 (60 000 штук) и 1-01-13691-J-002D от 18.06.2007 (139960 штук). В соответствии с пунктом 1.3 Договора залога предмет залога оценивается сторонами на общую сумму 20000000 руб.

Между Банком и закрытым акционерным обществом «ГИСприбор-М» (далее - заемщик3) 07.05.2014 заключен Кредитный договор <***> (далее - Кредитный договор 5).

Согласно пункту 1.1. Кредитного договора5 Банк открывает заемщику на условиях, оговоренных в настоящем договоре, кредитную линию на пополнение оборотных средств заемщика с целью покрытия затрат, связанных с основной деятельностью заемщика, под процентную ставку, начисляемую за пользование кредитной линией, в следующем размере: период до получения документов, подтверждающих государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества (ипотека третьего лица), предусмотренного пунктом 5.1.2 настоящего договора, 12,75% годовых; в период после получения документов, подтверждающих государственную регистрацию договора залога недвижимого имущества (ипотека третьего лица), предусмотренного пунктом 5.1.2 настоящего договора, 12,5% годовых.

С 06.11.2015 процентная ставка установлена в размере 17,0% годовых (Дополнительное соглашение №9/4/14 от 06.11.2015).

Согласно пункту 1.3 Кредитного договора5 на дату заключения настоящего договора лимит задолженности устанавливается в сумме 24500000 руб. Первоначально установленный лимит задолженности по настоящему договору с учетом всех его увеличений в порядке, предусмотренном данным пунктом настоящего договора, не может превышать 50000000 руб.

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету.

Согласно пункту 1.2 Кредитного договора5 в редакции дополнительного соглашения №9/6/14 от 31.03.2016 заемщик обязуется возвращать задолженность по основному долгу согласно следующему графику погашения: 30.05.2016 – 16500000 руб.; 30.06.2016 – 5000000 руб.; 30.09.2016 – 10000000 руб.; 28.12.2016 – 14877732 руб. 36 коп.

Срок окончательного возврата кредита – 28.12.2016.

Согласно пунктам 3.4.1 и 3.4.2. Кредитного договора5 заемщик3 уплачивает Банку следующие платежи за операции, связанные с размещением денежных средств: единовременную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,4 % от суммы предоставленного кредита. Срок уплаты единовременной платы за операции, связанные с размещением денежных средств,- в течение 3 рабочих дней с даты предоставления кредита; комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств в размере 0,02 % за квартал, начисляемых на фактические ежедневные остатки на счете по учету кредита. Срок уплаты комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств в последний рабочий день месяца последнего месяца каждого квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по уплате комиссионной платы за операции, связанные, с размещением денежных средств, производится в течение 3 рабочих дней после полного возврата кредита; иные платежи: комиссию за досрочное погашение кредита. Начисление и уплата комиссии за досрочное погашение кредита производится в порядке и в сроки, установленные пунктом 6 Кредитного договора.

Согласно пункту 5.3 Кредитного договора5 в случае несвоевременного возврата заемщиком суммы кредита Банк вправе потребовать от заемщика (путем направления ему письменного уведомления) уплаты сверх суммы процентов неустойки и размере 13 % годовых от суммы задолженности но основному долгу за период со дня, следующего за днем, когда кредит должен был быть возвращен (в соответствии с условиями настоящего договора или требованием о досрочном возврате кредита), по день фактического возврата кредита включительно.

Согласно пункту 3.9. Кредитного договора5, кредитная линия в целом считается погашенной своевременно, если денежные средства в соответствующей сумме зачислены на счет(а) по учету кредита не позднее срока окончательного погашения кредитной линии, определенного пунктом 1.2 Кредитного договора в редакции дополнительного соглашения №9/6/14 от 31.03.2016.

В нарушение пунктов 4.3.2., 4.3.3., 4.3.4., 4.3.5. Кредитного договора5 заемщик3 свои обязательства по Кредитному договору не выполнил, а именно: нарушил график погашения кредита, производил оплату кредита не в полном объеме, нарушал сроки оп 1аты процентов за пользование кредитом, не оплачивал в полном объеме комиссионную плату за операции, связанные с размещением денежных средств, не производил погашение неустойки.

Согласно пункту 3.8 Кредитного договора5 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств, предусмотренного пунктами 4.3.24-4.3.26 настоящего договора, Банк вправе направить письменное извещение заемщику с требованием досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов, платежей за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии за досрочное погашение кредита и неустоек (пункты 5.3, 5.4, 5.5) в порядке, определенном пунктами 3.7, 3.8 настоящего договора.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному договору согласно расчету истца составляет 25865404 руб. 47 коп., в том числе: 22360336 руб. 51 коп. основного долга; 2061298 руб. 58 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 12247 руб. 38 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 1431522 руб. 00 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору между Банком и должником был заключен Договор поручительства от 15.09.2015 №9/12/14 (далее – Договор поручительства 5).

Согласно пункту 1.1. Договора поручительства5 Поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение заемщиком, обязательств по Кредитному договору.

Согласно пункту 3.1.1 Договоров поручительства5 поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком.

В соответствии с условиями Договора поручительства5, в связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по Кредитному договору5, а также неисполнением заемщиком требования Банка о досрочном погашении кредитной задолженности, Банк направил в адрес Поручителя требование о досрочном погашении задолженности. До настоящего момента требование Банка не исполнено.

Таким образом, задолженность Общества, как и заемщика3, согласно приложенному расчету составляет 25865404 руб. 47 коп., в том числе: 22360336 руб. 51 коп. основного долга; 2061298 руб. 58 коп. задолженности по процентам за пользование кредитом; 12247 руб. 38 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; 1431522 руб. 00 коп. неустойки на просроченную задолженность по основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору 5 между Банком и должником был заключен Договор залога эмиссионных бумаг от 15.09.2015 №9/7/14 Предметом залога являются акции заемщика1 в количестве 200000 штук, номинал 100 руб., государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации: 1-01 -13691-J от 28.05.2003 (40 штук), 1-01-13691-J от 18.01.2006 (60000 штук) и 1-01-13691-J-002D от 18.06.2007 (139960 штук). В соответствии с пунктом 1.3 Договора залога предмет залога оценивается сторонами на общую сумму 20000000 руб.

Ненадлежащее исполнение заемщиками обязательств по кредитным договорам послужило основанием для обращения Банка в суд с настоящими требованиями.

Общества не оспаривая наличие задолженности, ее размер, основания возникновения требование не признает, ссылаясь на наличие у основных заемщиков возможности погашения задолженности по кредитным договорам.

Суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме исходя из следующего.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности и одностороннее изменение условий такого обязательства допускается также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Судом установлено, что истец надлежащим образом выполнил свои обязательства по кредитным договорам, перечислив на расчетный счет заемщиков денежные средства, что подтверждается выписками по счету. Данный факт заемщиками и ответчиком не оспорен.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 статьи 819 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

По смыслу указанной нормы предъявление заимодавцем требования о досрочном возврате суммы займа не означает одностороннего расторжения договора, однако изменяет срок исполнения основного обязательства.

Условие о праве Банка требовать досрочного возврата кредита предусмотрено и в кредитных договорах (пункт 3.8. кредитных договоров).

В соответствии с пунктом 1 статьи 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом.

Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное (пункт 2 статьи 322 ГК РФ).

Пунктом 1 статьи 323 ГК РФ предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии с пунктом 1 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно пункту 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В пункте 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством» разъяснено, что при рассмотрении споров между кредитором, должником и поручителем, несущим солидарную ответственность с должником, судам следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить иски одновременно к должнику и поручителю; только к должнику или только к поручителю.

На основании вышеизложенного и в соответствии с пунктами 3.1.1 договоров поручительства поручитель принимает на себя обязательства отвечать солидарно с заемщиком перед Банком за исполнение заемщиком всех обязательств по кредитным договорам в том же объеме, как и заемщик.

Общество не оспаривает наличие договоров поручительства, факт и размер задолженности, считает удовлетворение требований Банка приведет к значительному ухудшению финансового состояния поручителя.

Данный довод не принимается судом, поскольку при подписании договора поручительства поручитель принял на себя обязательство отвечать пред кредитором солидарно с основным должником по кредитному договору (договор поручительства не оспорен). Удовлетворение исковых требований Банка к поручителю не исключает возможность заемщика погасить образовавшую задолженность.

Материалами дела, подтверждается неисполнение заемщиками своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов, что в силу вышеизложенных норм права является основанием для предъявления Банком требований к поручителю, несущему солидарную ответственность.

Кредитные договоры и договоры поручительства не оспорены, не признаны недействительными.

В нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчик не представил объективных и достоверных доказательств надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита и процентов за пользование кредитом в заявленном в иске размере, а также не доказал наличие каких-либо обстоятельств, освобождающих его от исполнения этой обязанности.

Расчет задолженности, процентов за пользование кредитом, комиссии, проверен судом, соответствует условиям договора, требованиям законодательства и не оспорен ответчиком.

На основании вышеизложенного требование о взыскании 838370058 руб. 94 коп., в том числе: 768322476 руб. 89 коп. основного долга, 66394055 руб. 55 коп. процентов, 404685 руб. 59 коп. комиссионной платы, 3248840 руб. 91 коп. неустойки подлежит удовлетворению в полном объеме.

Кроме того, Банк обратился с требованием об обращении взыскания на заложенное имущество по договорам залога.

В силу пункта 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. В статье 337 Кодекса установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Пунктом 1 статьи 349 ГК РФ предусмотрено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном данным Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 указанного кодекса (пункт 1 статьи 350 ГК РФ).

В пункте 13 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 21.01.2002 N 67 "Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами" разъяснено, что в соответствии со статьей 149 ГК РФ права на бездокументарные ценные бумаги подлежат фиксации независимо от основания их возникновения.

Правило пункта 1 статьи 341 ГК РФ, устанавливающее, что право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, подлежащего передаче залогодержателю, - с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге, не применяется при залоге бездокументарных ценных бумаг. Право залога на такие бумаги возникает на основании статьей 149 ГК РФ только с момента фиксации его в установленном порядке.

Требованиям статьи 149 ГК РФ соответствует и данное в статье 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" определение бездокументарной формы эмиссионных ценных бумаг как формы эмиссионных ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или в случае депонирования ценных бумаг - на основании записи по счету депо.

Доказательства внесения записи о залоге спорных акций в реестр акционеров Банком представлены.

Условия договоров залога не запрещают последующий залог.

При таких обстоятельствах договоры залога являются заключенными. В установленном порядке не признаны недействительными. Обратное ответчиком не доказано.

Согласно пункту 5 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге" при обращении взыскания на предмет залога в судебном порядке в решении суда должна указываться начальная продажная цена заложенного имущества.

Возражения в отношении способа и порядка реализации заложенного имущества, определения начальной продажной цены сторонами не заявлены.

Доказательства того, что указанная в договорах залога и установленная по соглашению залоговая имущества не соответствует его действительной цене (рыночной стоимости) на момент вынесения настоящего решения, в нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчиком в материалы дела не представлены. Такие доводы не заявлены.

Согласно положениям статей 82, 87 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вопрос о необходимости проведения экспертизы относится к компетенции суда, рассматривающего дело по существу, однако, ответчик при рассмотрении спора в суде не заявлял ходатайство о проведении судебной экспертизы для установления стоимости имущества. Тогда как в силу статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Оценив представленные сторонами в материалы дела доказательства, согласно статьям 9, 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункту 6 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 № 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге», принимая во внимание пункты 2, 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 10 "О некоторых вопросах применения законодательства о залоге", поскольку судом установлен факт ненадлежащего исполнения заемщиками обеспеченного залогом обязательства, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество и установления начальной продажной цены, исходя из стоимости, согласованной сторонами в договорах залога, суд полагает законными и обоснованными.

В силу со статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежит взысканию 206000 руб. в возмещение расходов по уплате госпошлины.

Руководствуясь статьями 167-171,110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Геофизтехногрупп» в пользу Банка ВТБ (публичное акционерное общество) 838370058 руб. 94 коп., в том числе: 768322476 руб. 89 коп. основного долга, 66394055 руб. 55 коп. процентов, 404685 руб. 59 коп. комиссионной платы, 3248840 руб. 91 коп. неустойки, а также 206000 руб. 00 коп. в возмещение расходов по уплате госпошлины.

Обратить взыскание на заложенное имущество общества с ограниченной ответственностью «Геофизтехногрупп» в пользу Банка ВТБ (публичное акционерное общество) именные эмиссионные ценные бумаги: вид, категория (тип) – акции обыкновенные именные; форма выпуска ценных бумаг – бездокументарная; полное наименование эмитента – закрытое акционерное общество «Псковэлектросвар»; место нахождения эмитента: 180022, РФ, <...>; номинал - 100 рублей; количество – 200000 шт., в том числе:

государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации – 1-01-13691-J, 28 мая 2003 г. количество – 40 шт.;

государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации – 1-01-13691-J, 18 января 2006 г. количество 60000 шт.;

государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации – 1-01-13691-J-002D, 18 июня 2007 г. количество 139960 шт.

Начальную продажную цену заложенного имущества установить в размере 20000000 руб., способ реализации путем продажи с публичных торгов.

Выдать исполнительные листы.

На решение в течение месяца после его принятия может быть подана апелляционная жалоба в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Псковской области.

Судья Ж.В. Бударина