Гражданский кодекс часть 1

установил: Общество с ограниченной ответственностью «Строймонтаж» обратилось в суд с иском к Публичному акционерному обществу «МТС-Банк» о признании недействительной сделки по заключению договора банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк».

Судом оглашено, что до начала судебного заседания в материалы дела поступило заключение эксперта, приобщенное судом в материалы дела.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал.

Представитель ответчика заявил о предоставлении времени для формирования позиции с учетом выводов судебной экспертизы.

В судебном заседании, начатом 20.07.2021, в порядке ст. 163 АПК РФ, объявлялся перерыв до 26.07.2021 до 17 час. 30 мин. Информация о перерыве в судебном заседании размещена в картотеке арбитражных дел на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также доске объявлений о судебных заседаниях в помещении суда.

По окончании перерыва судебное заседание продолжено.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, настаивал на их удовлетворении в полном объеме по основаниям, изложенным в иске; выступил с пояснениями.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, явку представителя не обеспечил; возражений относительно рассмотрения дела в отсутствие его представителя не направил; письменную позицию по иску с учетом выводов эксперта не представил.

Спор рассматривается в порядке ч. 3 ст. 156 АПК РФ, согласно которой при неявке в судебное заседание арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.

Рассмотрев материалы дела, заслушав пояснения представителя истца, суд установил следующее.

Как указывает истец в исковом заявлении, ООО «Строймонтаж» зарегистрировано в установленном законом порядке и ведет свою деятельность с февраля 2019 года.

30.11.2020 года ООО «Строймонтаж» узнало, что неизвестными лицами 16.06.2020 г. открыты расчетные счета № <***> и № 40702810500060024346 в ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону на имя ООО «Строймонтаж» по поддельным документам. После открытия поддельного расчетного счета от имени ООО «Строймонтаж», неизвестные лица стали предлагать услуги по поставке товаров иным юридическим лицам. В результате данных действий некоторые юридические лица направили свои денежные средства на поддельные расчетные счета, открытые неизвестными лицами в ПАО «МТС-Банк» на имя ООО «Строймонтаж». В настоящее время юридические лица, перечислявшие денежные средства на поддельные расчетные счета, предъявляют к ООО «Строймонтаж» гражданские иски о взыскании перечисленных сумм:

Дело № А27-22560/2020 - МУП «Междуреченская теплосетевая компания» истец, ООО «Строймонтаж» ответчик, предмет спора: взыскание денежных средств в размере 376182 рублей 07 копеек.

Дело № А05-14464/2020 - Истец - ФГУП «Росморпорт» в лице Архангельского филиала, Ответчик - ООО «Строймонтаж», предмет спора: взыскание денежных средств в размере 656 107 рублей 54 копейки.

Дело № А55-36565/2020 - Истец - МП г.о. Самара «ТТУ», ответчик - ООО «Строймонтаж», предмет спора: взыскание денежных средств в размере 969 620 руб.

Размер перечисленных на указанные расчетные счета денежных средств, по имеющимся у истца данным, является для него значительным. При этом, сведениями о точной сумме перечисленных денежных средств на указанные счет ООО «Строймонтаж» не располагает. Абзацем пятым пункта 5 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон N° 115-ФЗ) установлено, что кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, в случаях, установленных данным Законом.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансового распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля.

Требования к ПВК по ПОД/ФТ кредитной организации установлены Банком России в Положении от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 375-П), согласно п. 1.3 которого ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом кредитной организации или комплектом документов, определяемым кредитной организацией, регламентирующим ее Деятельность, по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых кредитной организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

На основании пункта 1.6 Положения № 375-П в ПВК по ПОД/ФТ в обязательном порядке подлежит включению, в том числе, программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - Программа).

Согласно п. 3.1 Положения № 375-П, кредитная организация разрабатывает Программу, в том числе, с учетом требований, установленных Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 499-П).

В части идентификации клиента - юридического лица в Программу включаются (пункт 3.2 Положения № 375-П):

порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе, особенности процедуры упрощенной идентификации;

особенности процедуры идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован кредитной организацией до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению банковских операциях и иных сделках при принятии его на обслуживание кредитной организацией;

перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию кредитной организацией бенефициарных владельцев клиентов, включая перечень запрашиваемых у клиента документов и информации, порядок принятия кредитной организацией решения о признании физического лица бенефициарным владельцем;

основания для признания физического лица бенефициарным владельцем; основания для признания в качестве бенефициарного владельца единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (при невозможности выявления бенефициарного владельца);

указание способов взаимодействия кредитной организации с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации, а также особенностей взаимодействия с клиентом, который обслуживается с использованием систем дистанционного банковского обслуживания; указание на использование кредитной организацией при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях источников информации (с указанием источников), в том числе использование сведений, предоставляемых органами государственной власти;

порядок проведения кредитной организацией мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце;

требования к форме, содержанию и порядку заполнения анкеты (досье) клиента, оформляемой кредитной организацией в целях фиксирования сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, с указанием первоначальной даты оформления анкеты (досье); порядок обновления сведений, содержащихся в анкете (досье), с указанием периодичности обновления сведений;

порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска.

В программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации.

На основании пункта 2.1 Положения № 499-П при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - идентификация) кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 и 2 к указанному Положению, документов, являющихся основанием для совершения банковских и иных сделок.

При идентификации, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации, кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда РФ, ФФОСМ, размещенных в сети Интернет либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе (п. 2.2 Положения № 499-П):

сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

При этом, кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

Требования к документам и сведениям, представляемым кредитной организации при проведении идентификации, установлены в главе 3 Положения № 499-П, согласно которой:

документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация, должны быть действительными на дату их предъявления (получения) (пункт 3.1);

для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления (пункт 3.2).

В случае отсутствия требуемых документов и сведений на основании норм пункта 5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, банку запрещено заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом. В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк имеет основания для отказа в заключении договора счета соответствующего вида, если такой отказ предусмотрен утвержденными ПВК по ПОД/ФТ.

Истец заявил, что несмотря на вышеуказанные требования ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону не идентифицировал должным образом клиента и не усмотрел расхождений между поддельными документами и официальной информации об ООО «Строймонтаж».

Расчетные счета № <***> и № 40702810500060024346 в ПАО «МТС Банк» в г. Ростове-на-Дону открыты неизвестными лицами по поддельным документам, в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны ООО «Строймонтаж».

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец требует признать недействительными сделки по заключению банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк».

Ответчик, возражая против исковых требований, в отзыве на исковое заявление указал, что согласно п. 1.4 Правил открытия и ведения счетов юридических лиц - резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «МТС-Банк», КЛИЕНТ в целях открытия и обслуживания в БАНКЕ банковских счетов в рамках договоров комплексного банковского обслуживания, заключаемых путем присоединения к соответствующим Условиям комплексного банковского обслуживания (далее по тексту - Условия), присоединяется к настоящим Правилам в их действующей редакции путем предоставления в БАНК в порядке, предусмотренном Условиями, надлежаще оформленного Заявления о присоединении к Условиям по форме БАНКА, размещенной на сайте БАНКА в сети Интернет https://www.mtsbank.ru/ (далее по тексту - Заявление о присоединении, Заявление). Заявление о присоединении к Условиям является офертой КЛИЕНТА БАНКУ заключить Договор банковского счета.

БАНК не позднее следующего рабочего дня после предоставления КЛИЕНТОМ Заявления и всех необходимых для открытия счета документов предоставляет Клиенту акцепт оферты (п.п.1.5,1.7, 2.1.1 Правил). Отсутствие акцепта БАНКА, предоставленного в порядке, предусмотренном п.п. 1.5,1.7, 2.1.1 Правил, является отказом БАНКА от заключения Договора.

15.06.2020 в Банк обратился руководитель ООО «Строймонтаж» ФИО3, предоставив Анкету-опрос клиента - юридического лица.

16.06.2020 ФИО3 было представлено в Банк Заявление о присоединении к Правилам открытия и ведения счетов юридических лиц - резидентов/ нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «МТС-Банк». Также были предоставлены Устав организации и паспорт руководителя.

23.06.2020 между ПАО «МТС-Банк» и ООО «Строймонтаж» было заключено дополнительное соглашение к договору банковского счета № 407 и оформлена карточка с образцами подписи и оттиском печати.

Банк проверил идентичность подписи ФИО3 на всех документах, в том числе, в паспорте и акцептовал заявление руководителя ООО «Строймонтаж» об открытии двух счетов - расчетного счета организации № 40702810500060024346 и корпоративного карточного счета для хозяйственных целей <***> (выдана дебетовая карта на имя ФИО3 № 5526187080555534).

16.09.2020 в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Службой финансового мониторинга Банка в адрес ООО «Строймонтаж» был направлен запрос о предоставлении копий документов в части договоров с контрагентами и предоставлении пояснений, разъясняющих экономический смысл проводимых предприятием операций.

По результату предоставления клиентом Банка запрошенных документов, был сделан следующий вывод:

Проведенный анализ деятельности ООО "Строймонтаж" показал, что организация использует счет в целях проведения подозрительных операций, так как по запросу Банка представлен неполный пакет документов, который не раскрывает сути проводимых операций и не подтверждает реальное ведение деятельности.

Операции по счету не соответствуют основному виду деятельности клиента - Строительство жилых и нежилых зданий и являются разноплановыми.

Организация зарегистрирована в г. Самара.

В ходе анализа проводимых операций и представленных документов выявлено, что денежные средства на счет клиента зачислены от юридических лиц по заключенным государственным контрактам в рамках государственных закупок, контрагентами по входящему потоку являются - Архангельский филиал ФГУП "Росморпорт" (за поставку запасных частей для ремонта двигателя ледокола «Капитан Евдокимов»), Институт ядерных исследований РАН (на приобретение колесного трактора «Белорус»), Национально исследовательский центр "Курчатовский институт" (за поставку оборудования и комплектующих радиационных мониторов ядерных материалов).

Однако все средства, поступившие от выше указанных контрагентов, были направлены на расчеты за строительно-отделочные работы в адрес контрагентов:

- ИП ФИО4 основной деятельностью которого является деятельность рекламных агентств, при этом деятельность по осуществлению строительно-отделочных работ в ОКВЭД отсутствует.

- ООО "КУБАНЬЭКОСТРОЙ", основным видом деятельности является строительство жилых и нежилых зданий. Денежные средства за поставку деталей для ремонта двигателей автомобилей УАЗ, КАМАЗ, ГАЗ списаны в адрес контрагента ООО "МАРРАКЕШ", основным видом деятельности которого является деятельность по производству пищевых продуктов, кроме того, организация присутствует в реестре отказов (согласно Положению ЦБ РФ от 30 марта 2018 г. N 639-П) по коду «3» - отказ в открытии счета, 2 записи.

Организации ООО "КУБАНЬЭКОСТРОЙ" и ООО "МАРРАКЕШ" являются аффилированными, директором и учредителем этих организаций является одно лицо - ФИО5

В рамках расчетов с контрагентами представлены договоры, но без документов подтверждающих исполнение обязательств. По всем контрагентам исходящего потока представлены уведомления о расторжении договоров, но возврат средств в рамках расторгнутых договоров не осуществлялся. Документы, подтверждающие факт приобретения запчастей, трактора, оборудования и комплектующих в рамках государственных контрактов, не представлены.

Клиент находится на общей системе налогообложения, в рамках запроса клиентом были представлены только декларации по налогу на прибыль за 1 кв. 2020 (сумма налога 11168 р.), 2 кв. 2020 (сумма налога 17192 р.) и налоговая декларация за 2019 (сумма налога 41 977 р.). Налоговые декларации по НДС не предоставлены. Документы, подтверждающие оплату налогов в бюджет, не представлены.

Согласно представленному штатному расписанию от 01.06.2020, в штате организации 12 штатных единиц, ФОТ 307 тыс. руб. Документы, подтверждающие расчеты по выплате заработной платы и сопутствующих ей налоговых и иных обязательных платежей не представлены.

Хозяйственные платежи по счету отсутствуют. Клиентом представлен договор аренды нежилого помещения в г. Самара, арендная плата составляет 20 000 руб. в месяц, площадь арендуемого помещения договором не определена, документы подтверждающие расчеты в рамках данного договора не представлены.

Исходя из вышеизложенного, операции по счету ООО "Строймонтаж", признаны банком подозрительными, информация о них была направлена банком в Федеральную службу финансового мониторинга. Расходные операции по счету с 05.10.2020 были приостановлены:

- отказано в выполнении распоряжений клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица;

- отказано в проведении операций с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету.

15.10.2020 была произведена блокировка корпоративной карты и отключения доступа от Интернет-Банкинга ФИО3, руководителя ООО «Строймонтаж».

Ответчик пояснил, что 29.10.2020 в Банк обратился представитель ООО «Строймонтаж» по доверенности от 20.10.2020, выданной на имя ФИО6, удостоверенной нотариусом города Москвы ФИО7 с заявлением о закрытии счета ООО «Строймонтаж» и переводе денежных средств, имеющихся на счете, в другой банк.

Однако, в результате проверки, проведенной сотрудниками Банка, было выявлено, что доверенность поддельная, нотариусом ФИО7 не удостоверялась. Более того, в доверенности отсутствует подпись лица, выдавшего доверенность - ФИО3 Фактически доверенность подписана самим доверенным лицом - ФИО6 В результате ФИО6 был передан правоохранительным органам.

Кроме того, необходимо отметить, что ООО «Строймонтаж» в лице руководителя ФИО3 не обращалось в Банк как с заявлением о закрытии счетов, так и с претензией о признании недействительной сделки по заключению договоров банковского счета № <***> и № 40702810500060024346.

В Выписке из ЕГРЮЛ от 11.02.2021г. № ЮЭ9965-21-50398963 имеется запись о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о недостоверности сведений о юридическом лице ООО «Строймонтаж» (результаты проверки достоверности содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о юридическом лице) (п.83,84 Выписки), государственный регистрационный номер записи - 2206301381603 от 01.11.2020г.

Согласно подпункту "в" пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 31.07.2020) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (с изм. и доп., вступ. в силу с 19.10.2020), в ЕГРЮЛ содержатся сведения о юридическом лице, в том числе адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица.

Соответственно, поскольку договоры банковского счета открыты на основании заявления единоличного исполнительного органа - директора (а не представителем по доверенности), в Банк были предоставлены все необходимые для идентификации клиента документы, ответчик полагает исковые требования не подлежащими удовлетворению.

Изучив материалы дела, обозрев подлинные письменные доказательства, суд пришел к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

Защита гражданских прав осуществляется способами, установленными статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также иными способами, предусмотренными законом. Способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру нарушения. Необходимым условием применения того или иного способа защиты гражданских прав является обеспечение восстановления нарушенного права истца.

Статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что одним из способов защиты гражданских прав является признание оспоримой сделки недействительной и применение последствий ее недействительности, применение последствий недействительности ничтожной сделки.

Согласно пункту 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со статьей 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей признается договором, к которым применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 Гражданского кодекса (пункты 1 и 2 статьи 420 Гражданского кодекса).

Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли его сторон (пункт 3 статьи 154 Гражданского кодекса).

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Пунктом 1 статьи 846 Гражданского кодекса установлено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Договор банковского счета считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора (пункт 1 статьи 432 Гражданского кодекса).

Требования соблюдения простой письменной формы при заключении договора банковского счета (не только путем составления одного документа, подписанного сторонами, но и путем обмена документами) вытекает из общих положений о письменной форме договора (пункты 2 и 3 статьи 434 Гражданского кодекса).

Заключение договора банковского счета в порядке пункта 2 статьи 846 (открытие счета на объявленных банком условиях) либо пункта 1 статьи 428 Гражданского кодекса (присоединение к договору, условия которого определены в формулярах или иных стандартных формах) со стороны клиента также удостоверяется письменным заявлением, содержащим волеизъявление этого лица считать себя вступившим в соответствующие правоотношения.

Вместе с тем, как следует искового заявления, истец с заявлениями о присоединении к Правилам открытия и ведения счетов в ПАО «МТС-Банк» не обращалась.

Ответчик, не согласившись с заявленными исковыми требованиями, указал, что в банк были предоставлены все необходимые для идентификации клиента документы, а также, что банком были проведены все необходимые для идентификации клиента процедуры.

В ходе судебного разбирательства, истцом заявлено о фальсификации доказательств – всех, представленных для открытия счета, документов.

Согласно пункту 1 статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд:

1) разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления;

2) исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу;

3) проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу.

В этом случае арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.

Ответчик не согласился на исключение документов из числа доказательств по делу.

Определением суда от 18.06.2021 по делу назначена судебная экспертиза.

На разрешение эксперта поставлен следующий вопрос:

- Принадлежит ли подпись, выполненная от имени ФИО3 на Заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций от 16.06.2020 и Карточке с образцами подписей и оттиска печати от 23.06.2020, ФИО3?

В соответствии с представленным в материалы дела заключением Федерального бюджетного учреждения Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации № 2418/04-3 от 14.07.2021: подписи от имени ФИО3, расположенные:

- в строках «подпись Клиента» на лицевой и оборотной сторонах заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций от 16.06.2020;

- в графе «Образец подписи» и строке «Подпись клиента (владельца счета)» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 23.06.2020, выполнены одним лицом, но не Кононенко Сергеем Сергеевичем, а другим лицом.

Представленное заключение соответствует требованиям статьи 86 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и является достаточным для рассмотрения настоящего дела доказательством. Сомнений в обоснованности заключения эксперта или наличия противоречий в выводах эксперта у суда не возникли.

В соответствии с заключением судебной экспертизы, являющимся одним из письменных доказательств и принятых судом в качестве относимого и допустимого доказательства, принадлежность подписи в документах, послуживших основанием для заключения договора банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 от 16.06.2020, заключенных между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк», ФИО3 не установлена.

Ответчик возражений с учетом выводов судебной экспертизы не направил.

На оснвоании изложенного, суд приходит к выводу об отсутствии воли истца на вступление в правоотношения с банком и признает сделки по заключению договора банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 от 16.06.2020, между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк» недействительными.

В силу пункта 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В связи с изложенным, требования ООО «Строймонтаж» о признании сделки по заключению договора банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 от 16.06.2020, заключенных между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк» подлежат удовлетворению.

Согласно пункту 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.04.2014 N 23 «О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами законодательства об экспертизе" на основании положений статьи 106, частей 1 и 2 статьи 107 АПК РФ эксперту выплачивается вознаграждение за работу, выполненную по поручению суда.

Согласно разъяснениям, содержащихся в пункте 26 вышеуказанного Постановления, денежные суммы, причитающиеся эксперту, согласно части 1 статьи 109 АПК РФ выплачиваются после выполнения им своих обязанностей в связи с производством экспертизы.

Перечисление денежных средств эксперту (экспертному учреждению, организации) производится с депозитного счета суда или за счет средств федерального бюджета финансовой службой суда на основании судебного акта, в резолютивной части которого судья указывает размер причитающихся эксперту денежных сумм. Суд выносит такой акт по окончании судебного заседания, в котором исследовалось заключение эксперта.

При таких обстоятельствах, вопрос о перечислении денежных средств экспертному учреждению с депозитного счета суда должен быть разрешен при вынесении окончательного судебного акта по спору.

Истцом – ООО «Строймонтаж» через плательщика ФИО3 для проведения судебной экспертизы были помещены на депозитный счет суда денежные средства в сумме 14 400 руб. по чек-ордеру от 12.05.2021, операция № 226.

Федеральным бюджетным учреждением Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации заявлено о возмещении расходов на проведение экспертизы в размере 34 200 руб., которые подлежат перечислению с депозитного счета суда Федеральному бюджетному учреждению Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации.

В соответствии с частью 2 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при принятии решения арбитражный суд, в том числе, распределяет судебные расходы.

Частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

В соответствии со статьей 101 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со статьей 106 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к судебным издержкам относятся расходы на оплату услуг адвокатов и иных лиц, оказывающих юридическую помощь (представителей), и другие расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в связи с рассмотрением дела в арбитражном суде.

При подаче искового заявления истцом платежным поручением по чек-ордеру от 19.01.2021 операция № 57 оплачена государственная пошлина в сумме 6 000 руб.

Исходя из правил, установленных статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 6 000 руб., понесенные истцом при подаче искового заявления, подлежат отнесению судом на ответчика.

Так как часть денежных средств для проведения судебной экспертизы были оплачены истцом, требования которого признаны обоснованными, по правилам статьи 110 АПК РФ судебные издержки в сумме 14 400 руб. подлежат взысканию в его пользу с ответчика.

Денежные средства в сумме 19 800 руб. – за проведение судебной экспертизы, с учетом положений ст. 110 АПК РФ, также подлежат отнесению на ответчика и подлежат взысканию с пользу Федерального бюджетного учреждения Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительными сделки по заключению договора банковского счета № <***> и № 40702810500060024346 от 16.06.2020, заключенные между ООО «Строймонтаж» и ПАО «МТС-Банк».

Взыскать с Публичного акционерного общества «МТС-Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Строймонтаж» (ИНН <***>, ОГРН <***>) 14 400 руб.- судебных издержек по оплате судебной экспертизы.

Взыскать с Публичного акционерного общества «МТС-Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу Федерального бюджетного учреждения Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации 19 800 руб.- за проведение судебной экспертизы.

Перечислить Федеральному бюджетному учреждению Южный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации с депозитного счета суда 14 400 руб., помещенных обществом с ограниченной ответственностью «Строймонтаж» через плательщика ФИО3 по чек-ордеру от 12.05.2021, операция №226 для проведения судебной экспертизы.

Решение суда по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу решения через суд, принявший решение, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья Тер-Акопян О. С.