Гражданский кодекс часть 1

Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, г. Самара

от 29 марта 2018 года

к Обществу с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги», г. Самара

к ФИО1, г. Самара

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – ИФНС по Красноглинскому району г. Самары, г. Самара

о ликвидации

при участии в заседании

от истца – представитель ФИО2 по доверенности от 31.08.2017 года

от иных лиц – не явились, извещены

установил:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о ликвидации Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и возложении на учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, предусмотренные ст. ст. 62-64 ГК РФ.

Заявитель в ходе судебного заседания заявленные требования поддержал в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились. В соответствии со ст. 156 АПК РФ дело рассмотрено без участия указанных лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя заявителя, оценив его доводы, суд полагает, что заявленные требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Как установлено судом, Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард АВтоденьги» зарегистрировано в качестве юридического лица за основным государственным регистрационным номером <***>.

Учредителем (участником) указанного юридического лица является ФИО1.

В обоснование заявленных требований заявитель ссылается на следующие обстоятельства.

В соответствии со ст.ст. 1, 6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - ФЗ «О Центральном банке») Центральный банк Российской Федерации (далее - Банк России) является юридическим лицом и вправе обращаться в суд в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.

Представление интересов Центрального банка Российской Федерации в судебных инстанциях по вопросам, вытекающим из деятельности его подразделений в соответствии со статусом и полномочиями, определенными ст. 83, 84 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 13.07.2015) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", п. 14.1.7 "Положения о территориальных учреждениях Банка России" от 11.04.2016 N 538-П (утв. Советом директоров Банка России, протокол N 9 от 04.04.2016), производится представителями территориальных учреждений, в данном случае - Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - Отделение по Самарской области).

В пункте 23 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации и Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда лишь в случаях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации (пункт 2 статьи 61).

Согласно с пунктом 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) юридическое лицо может быть ликвидировано, в том числе, по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Требование о ликвидации юридического лица по основаниям, указанным в пункте 2 настоящей статьи, может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом (пункт 3 статьи 61 ГК РФ).

Согласно п. 18 ст. 76.1 Законом № 86-ФЗ ломбарды отнесены к некредитным финансовым организациям.

Из ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее -Закон о ломбардах) следует, что ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Статьей 2.4 Закона о ломбардах установлена обязанность ломбардов представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и о персональном составе своих руководящих органов.

В соответствии с требованиями ч. 8 ст. 2 Закона о ломбардах, ломбард обязан выполнять предписания Банка России и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.

Формы и сроки представления указанных документов были определены Банком России в Указании Банка России от 05.08.2014 № 3355-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание № 3355-У), действующим до 12.03.2016, и в Указании Банка России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание №3927-У), вступившим в силу 13.03.2016.

В соответствии с п. 2 Указания № 3355-У отчет о деятельности ломбарда представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. К отчету о деятельности ломбарда за календарный год, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую отчетность ломбарда, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов ломбарда, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений (п. 3 Указания N 3355-У).

Документы, содержащие отчет о деятельности ломбарда и (или) отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда, годовая бухгалтерская отчетность за год должны быть представлены в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в соответствии с Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года № 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам». Указанный Порядок действовал до 26.03.2016 и был отмен в связи с вступлением в силу Указания Банка России от 21.12.2015 N 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета" (далее - Указание № 3906-У).

В ходе осуществления контрольных мероприятий в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» (далее - Общество) установлены факты неисполнения ломбардом вышеуказанных, установленных законом, обязанностей по предоставлению отчетности:

- отсутствует регистрация в личном кабинете участника финансового рынка;

- не предоставлен отчет о деятельности ломбарда за первый квартал 2017 года.

Указанные обстоятельства явились основанием для направления в адрес Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Капиталь» следующих предписаний:

1. Предписание № Т436-12-1-2/20878 от 11.07.2017 года, согласно которому Обществу предписано осуществить подключение к личному кабинету участника финансового рынка не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания.

Данное предписание Обществу не доставлено. Почтовое отправление возвращено ФГУП «Почта России» с пометками «истек срок хранения». На текущий момент нарушение не устранено, предписание не исполнено.

2. Предписание № Т436-12-1-2/20880 от 11.01.2017 года, согласно которому Обществу предписано в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания обязано предоставить отчет о деятельности ломбарда за первый квартал 2017 года, а также принять меры, направленные на недопущение в дальнейшем деятельности нарушений законодательства РФ, указанных в Предписании.

При этом, суд полагает необходимым отметить, что по состоянию на 29.08.2017 года ООО «Ломбард Автоденьги» не предоставлено в Банк России ни одного отчета о деятельности ломбарда.

Из содержания вышеуказанных норм следует, что отчет о деятельности представляется: - за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; - за календарный год в два этапа - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 115 календарных дней по окончании календарного года.

К отчету о деятельности также прилагается электронный документ, содержащий бухгалтерскую (финансовую) отчетность сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива прилагается к отчету о деятельности за календарный год, представляемому не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода.

Отчет о персональном составе представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 15 календарных дней после окончания отчетного года или даты изменения сведений.

Отчет о деятельности и отчет о персональном составе (далее при совместном упоминании - отчетность) представляются в Банк России в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть "Интернет", в соответствии с Указанием Банка России от 21.12.2015 N 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета".

Некредитные финансовые организации, саморегулируемые организации в сфере финансовых рынков должны обеспечить направление в Банк России и получение от Банка России электронных документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, посредством использования информационных ресурсов.

Участник информационного обмена направляет электронный документ в Банк России посредством следующих информационных ресурсов:

- индивидуального раздела на сайте Банка России, доступ к которому осуществляется по защищенному соединению (далее - личный кабинет);

- сетевого интерфейса, ссылка на который размещена на сайте Банка России и который используется участником информационного обмена для направления электронных документов в Банк России без авторизации в личном кабинете (далее - веб-сервис).

Непредоставление Обществом с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» отчетности в течение длительного периода времени влечет отсутствие у надзорного органа актуальных сведений о месте нахождения, о фактическом почтовом адресе, о счетах ломбарда, открытых в кредитных организациях, о страховой организации, осуществляющей страхование имущества, переданного ломбарду в залог, сведений о займах и средствах, привлеченных ломбардом, о составе руководящих органов и соблюдения требований к нему и т.д. Отсутствие актуальной информации фактически делает невозможным эффективное осуществление надзора за деятельностью ломбарда, в том числе, при рассмотрении обращений потребителей оказываемых им услуг.

Таким образом, Банком России принимались меры, направленные на приведение деятельности Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» в соответствие с требованиями действующего законодательства.

На основании изложенного, арбитражный суд, установив, что обществом допущены нарушения требований статьи 2, статьи 2.4 Закона № 196-ФЗ, выразившиеся в непредставлении в ЦБ РФ отчетов о деятельности общества и неисполнении обязательных предписаний, что свидетельствует о пренебрежительном отношении ответчика к требованиям закона.

Согласно части 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований. Указанные заявителем и установленные судом обстоятельства ответчиком не оспорены, доказательств опровергающих данные обстоятельства ответчиком не представлены.

В соответствии с подпунктами «а», «б» пункта 6 части 4 статьи 2.3. Закона № 196- ФЗ, осуществляя регулирование деятельности и надзор за деятельностью ломбардов, Банк России в случаях неисполнения ломбардом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный срок, а также неоднократного нарушения ломбардом Закона N 196 - ФЗ, других федеральных законов и нормативных актов Банка России, обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда. Обязанность по представлению ломбардами отчетности в ЦБ РФ, а также форма, сроки и порядок составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда содержится в нормах выше приведенного законодательства.

Указанные нормы законов и подзаконных актов ответчиками не исполнены.

В силу пункта 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В пунктах 7, 8, 9, 10 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 N 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что на основании пункта 3 статьи 61 ГК РФ арбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в арбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Обязанность по ликвидации юридического лица может быть возложена на одного или нескольких известных арбитражному суду участников (учредителей) с указанием в решении в отношении юридического лица его наименования и места нахождения, а в отношении граждан - фамилии, имени, отчества, даты рождения и места жительства.

Из представленных в материалы дела выписки из ЕГРЮЛ следует, что единственным учредителем Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги», согласно данным из ЕГРЮЛ, является ФИО1, в связи с чем суд полагает возможным возложить обязанность по ликвидации общества на указанное лицо в силу положений статьи 62 ГК РФ, и установить срок ликвидации ответчика шесть месяцев со дня вступления в законную силу настоящего судебного акта.

Судебные расходы распределяются в соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167-170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» (ОГРН <***>, ИНН <***>).

Возложить на учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, предусмотренные ст. ст. 62-64 ГК РФ.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Автоденьги» в доход федерального бюджета расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

С.В. Агеенко