Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управление федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу

к обществу с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (127055, <...>, эт. 2, пом. I, комн 4, ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

третье лицо: ФИО1

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ,

в заседании суда приняли участие:

от заявителя – ФИО2 по доверенности от 15.01.2020,

от заинтересованного лица – не явились, извещены,

от третьего лица – не явился, извещен

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управление федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее – Отдел) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (далее – Общество, ООО «РСВ») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Определением от 18.02.2020 в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1 (далее – ФИО1).

Определением суда от 27.12.2019 заявление принято к производству, назначено предварительное судебное заседание с возможностью перехода в основное судебное заседание в отсутствие возражений сторон.

Возражений о переходе к судебному разбирательству от сторон не поступило.

В настоящем судебном заседании суд, завершив предварительное судебное заседание, открыл судебное заседание в первой инстанции в порядке статей 136-137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) перешел к рассмотрению спора по существу.

Отдел поддержал заявленные требования, считая доказанным факт наличия в действиях Общества состава вменяемого ему административного правонарушения.

Общество и ФИО1, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в суд не явились, своих представителей в судебное заседание не направили. В порядке статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие Общества и третьего лица.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, ООО «ЭВЕРЕСТ» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (свидетельство от 14.03.2017 № 26/17/77000-КЛ).

В Управление поступило обращение ФИО1 вх. № 40993/19/78000-КЛ от 10.06.2019 о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности гражданина. На основании заявления возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

С целью объективного и всестороннего рассмотрения доводов заявителя, на основании приказа руководителя УФССП России по Санкт-Петербургу от 23.09.2019 № 558 в отношении ООО «РСВ» назначено проведение внеплановой документарной проверки.

Из заявления ФИО1 следует, что на его мобильный телефон поступают звонки, а также поступают почтовые уведомления с требованиями возврата просроченной задолженности от ООО «РСВ», содержащие угрозы и психологическое давление.

В ходе проверочных мероприятий в ООО «РСВ» направлен мотивированный запрос, в котором запрошена информация, послужившая основанием для осуществления взаимодействия ООО «РСВ» с ФИО1

30.09.2019 на электронную почту Отдела Управления поступили копии запрашиваемых документов. Дата и номер регистрации сопроводительного письма от 30.09.2019 исх. № б/н.

09.10.2019 (вх. №74526/19/78000), направленные 30.09.2019 оригиналы документов поступили в Отдел Управления.

В ходе проверки установлено, что между ФИО1 и ООО МФК «Кредитех Рус» оформлен договор займа от 20.01.2018 №re51bv, по условиям которого предоставлены денежные средства. Задолженность по договору займа не погашена.

После образования просроченной задолженности права требования долга уступлены ООО «РСВ» на основании договора уступки прав требования от 29.03.2019 № б/н, заключенного с ООО МФК «Кредитех Рус».

ООО «РСВ» не осуществляло уступку прав требований по договору займа от 20.01.2018 №re51bv, а также не передавало иных данных о долге третьим лицам.

В ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности ООО «РСВ» осуществляло взаимодействия с ФИО1 посредством телефонных переговоров, посредством отправки смс-сообщений, посредством отправки почтовых уведомлений.

С ФИО1. по телефону <***> с номера +7495-252-0179 ООО «РСВ» осуществлено 1 взаимодействие посредством телефонных переговоров: 29.05.2019 в 17:44.

Согласно части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица,
осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а
также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Вместе с тем, сотрудник ООО «РСВ» перед началом взаимодействия с ФИО1 не представился.

24.04.2019, 07.05.2019, 24.05.2019, 27.06.2019 ООО «РСВ» направило в адрес ФИО1 уведомления с требованиями погашения просроченной задолженности по вышеуказанному договору займа.

В тексте уведомления от 24.04.2019 содержится следующая информация:

«Новый Кредитор (Кредитор) на основании Договора переуступки прав требований № б/н от 29.03.2019 г. ООО «РСВ».

СУММА ДОЛГА —14 279,56 РУБ».

«...Составлен и приложен к Вашему личному делу ПЛАН ДЕЙСТВИЙ К ИСПОЛНЕНИЮ:

Добровольная оплата долга. МАЙ. 27.05.2019 г. - добровольная оплата долга. В соответствии со ст. 382 ГК РФ и на основании Договора уступки прав требования № б/н от 29.03.2019 г. между ООО МФК «Кредитех Рус» и ООО «РСВ» (далее Новый Кредитор).

Личная встреча по месту жительства. ИЮНЬ. 28.06.2019 г. - Внутренние службы -проведение личной встречи по месту проживания с целью досудебного погашения задолженности, выяснения имущественного состояния, включая возможности фактического взыскания на основе осмотра имущества, а также определения возможности его дальнейшей реализации органами Федеральной Службы Судебных Приставов, в случае инициирования Новым Кредитором судебной процедуры взыскания долга.

Подготовка документов Кредитору для подачи в суд. ИЮЛЬ. 30 07 2019 г. - Подготовка данных Новым Кредитором о целесообразности обращения в суд с дальнейшей отправкой заявления в суд с целью взыскания задолженности.

Рекомендации обратиться в органы МВД. АВГУСТ. 27.08.2019 г - Подготовка данных Новым Кредитором о целесообразности обращения в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков умышленных деяний».

В уведомлении на 2 листе прописано следующее: «расходы на взыскание 1 500,00 рублей». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 24.04.2019 по договору займа от 20.01.2018 №re51bv.

В тексте уведомления от 07.05.2019 содержится следующая информация: «Уведомление о проведении личной встречи...Ваше имущество может быть реализовано.

Сотрудники Управления выездного взыскания ООО «РСВ» взыскания целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 05.06.2019 г. в период с 09:00 до 13:00 и 06.06.2019 г. в период с 14:00 до 20:00.

Целью данных визитов будет являться сбор и последующий анализ данных относительно имеющегося у Вас имущества и его состояния, проведение фотосъемки здания (дома), входной двери с номером квартиры (помещения), вручения под роспись акта — осмотра. На основании собранной информации, Новым Кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.

НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!

Новый Кредитор (Кредитор) на основании Договора переуступки прав требований № б/н от 29.03.2019 г. ООО «РСВ»...».

В уведомлении на 2 листе прописано следующее: «расходы на взыскание 1 500,00 рублей». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 07.05.2019 по договору займа от 20.01.2018 №re51bv.

В тексте уведомления от 24.05.2019содержится следующая информация:

«СТАТЬЯ 159.МОШЕННИЧЕСТВО. ЧАСТЬ 1.

ФИО1, у Вас существует неоплаченная задолженность в размере 14 379,36 руб. по договору, оформленному в ООО МФК «Кредитах Рус» (далее — Первоначальный Кредитор).

...может быть квалифицировано как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

...ООО «РСВ» может обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовного наказуемых деяний.

ПОДТВЕРДИТЕ ОТСУТСТВИЕ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ, ОПЛАТИТЕ 14 379,36 руб. ДО 25.06.2019 г.

Новый Кредитор (Кредитор) на основании Договора переуступки прав требований № б/н от 29.03.2019 г. ООО «РСВ»...».

В уведомлении на 2 листе прописано следующее: «расходы на взыскание 1 500,00 рублей». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 24.05.2019 по договору займа от 20.01.2018 №re51bv.

В уведомлении на 3 листе прописано следующее:

Новый Кредитор (Кредитор)» ООО РСВ <***>/<***>

ЗАЯВЛЕНИЕ

о совершении преступления по ст. 159 УК РФ

ФИО1... по существующей просроченной задолженности в размере 14 379,36 руб... ПРОШУ: Обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в действиях Заемщика признаков уголовно наказуемых деяний... В случае возбуждения уголовного дела ходатайствовать в правоохранительные органы избрать на время расследования меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Также ООО «РСВ» уведомляет о дополнительной проверке предоставленной ФИО1 информации относительно уровня реального дохода и месте трудоустройства, указанного ФИО1, при получении займа, а также форме, сроках, схемах, используемых работодателем при выплате заработной платы и оформлении заявителя как сотрудника.

Более того, ООО «РСВ» обращает внимание, что в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного Кодексов со стороны ФИО1 или работодателя, данная информация будет передана ООО «РСВ» в соответствующие органы для дальнейших проверок и разбирательств.

Заимодавец оставляет за собой право передать полученную информацию в соответствующие органы для проведения дальнейших проверок и разбирательств.

Собранные в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против заявителя и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности с применением всех доступных процессуальных механизмов. Взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности с полном объеме.

ООО «РСВ» прилагает к почтовым отправлениям шаблоны заявлений в правоохранительные органы, в Суд.

Согласно официального сайта ФССП России, раздел «Банк данных исполнительных производств», по состоянию на 24.10.2019 исполнительные производства в отношении ФИО1 в территориальных органах ФССП России отсутствуют. Информация о том, что задолженность ФИО1 передана в суд для взыскания ООО «РСВ» не предоставлена.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно ст. 27 Конституции Российской Федерации каждый, кто законно находится на территории Российской Федерации, имеет право свободно передвигаться, выбирать место пребывания и жительства. Каждый может свободно выезжать за пределы Российской Федерации. Гражданин Российской Федерации имеет право беспрепятственно возвращаться в Российскую Федерацию.

Указывая на вышеизложенное ограничение, ООО «РСВ» посягает на Конституционные права гражданина. Тем самым возлагая на себя функции государственных органов.

Кроме этого, в уведомлении от 07.05.2019 (страница 1 из 2, *802079664*-*3079) указано следующее:

«Сотрудники Управления выездного взыскания ООО «РСВ» видят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 05.06.2019 в период с 09:00 до 13:00 и 06.06.2019 в период с 14:00 до 20:00.

Целью данных визитов будет являться сбор и последующий анализ данных относительно имеющегося у Вас имущества и его состояния, проведение фотосъемки здания (дома), входной двери с номерами квартиры 9 помещения 0, вручение под роспись акта-осмотра. На основании собранной информации. Новым кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.

НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!»

Таким образом, текстовое содержание Уведомления от 07.05.2019, направленного ООО «РСВ» в адрес ФИО1 противоречит положениям Федерального закона № 230-ФЗ.

1 500 (одна тысяча пятьсот) рублей, представленные в виде убытков по взысканию долга, определены как возмещение расходов и включены в структурузадолженности.

Как следует из материалов дела, указанная в уведомлениях информация вводит в заблуждение относительно принадлежности ООО «РСВ» к органам, уполномоченным осуществлять розыскные мероприятия, оценочную деятельность, к органам, уполномоченным на применение мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении заемщика исполнительного производства.

Согласно статье 69 Федерального закона №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлена очередность взыскания на имущество должника: в первую очередь обращение взысканий осуществляется на денежные средства должника, и только в случае их отсутствия либо недостаточности - на иное имущество. Окончательно очередность обращения взыскания на имущество должника определяется судебным приставом-исполнителем.

Таким образом, оценив в совокупности представленные ФИО1 и ООО «РСВ» в материалы проверки документы, по результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности Общества выявлены нарушения части 6 статьи 11 Федерального закона № 294-ФЗ, подпункты «а», «б», «в» пункта 5 части 2 статьи 6, части 4 статьи 7, Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в том, что при осуществлении телефонного разговора сотрудник ООО «РСВ» не представился, в оказании психологического давления на должника; во введении должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Тем самым, ООО «РСВ», совершило административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность в соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

По факту выявления административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, 25.11.2019 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Санкт-Петербургу ФИО3 составлен протокол № 264/19/78000-АП об административном правонарушении в отношении Общества.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном правонарушении и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Арбитражный суд, изучив материалы дела, полагает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Таким образом, объективную сторону вмененного административного правонарушения, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, составляет совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу статьи 1 Федерального закона № 230-Ф3 предметом регулирования и сферой применения настоящего Федерального закона является защита прав и законных интересов физических лиц, в целях чего Закон устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанный Федеральный закон № 230-Ф3 не распространяется на физических лиц, являющихся кредиторами по денежным обязательствам, самостоятельно осуществляющих действия, направленные на возврат возникшей перед ними задолженности другого физического лица в размере, не превышающем пятидесяти тысяч рублей, за исключением случаев возникновения указанной задолженности в результате перехода к ним прав кредитора (цессии); на деятельность по возврату просроченной задолженности, осуществляемую в отношении физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями, по денежным обязательствам, которые возникли в результате осуществления ими предпринимательской деятельности, а также не распространяется на правоотношения, связанные с взысканием просроченной задолженности физического лица и возникшие из жилищного законодательства, законодательства Российской Федерации о водоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении, об электроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере обращения с твердыми коммунальными отходами, за исключением случаев передачи полномочий по взысканию данной задолженности кредитным организациям или лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности.

Согласно подпункту а, пункта 5, части 2 статьи 6 Федерального № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Согласно подпункту б, пункта 5, части 2 статьи 6 Федерального № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно подпункту в, пункта 5, части 2 статьи 6 Федерального № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях Общества имеется событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями. Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.

Оценив конкретные обстоятельства дела, принимая во внимание наличие обстоятельств, отягчающих административную ответственность (повторность совершения административного правонарушения) считает необходимым привлечь Общество к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, назначить наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (127055, <...>, эт. 2, пом. I, комн 4, ОГРН: <***>, ИНН: <***>)к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде взыскания 50 000 руб. штрафа.

Реквизиты для уплаты штрафа

Получатель УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу) л/сч <***>

ИНН <***>

КПП 783801001

р/сч <***>

Банк получателя: Северо-Западное ГУ Банка России г. Санкт-Петербург

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140

БИК 044030001

ОКТМО 40303000

УИН 32278000190000264011

Согласно статье 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, обязано представить суду.

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Н.А. Мильгевская