Гражданский кодекс часть 1

Заинтересованное лицо: Северо-Западное Главное управление Центрального банка Российской Федерации (адрес: 191038, Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д.68,
70-72-74)

Третье лицо: публичное акционерное общество «Банк ВТБ» (191144, <...> ЛИТЕР А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: <***>)

об оспаривании решения от 04.05.2023 по жалобе на определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 09.03.2023
№ 168718/1040-1, определения от 09.03.2023 № 168718/1040-1

при участии:

от заявителя: ФИО2, по доверенности от 10.07.2023,

от заинтересованного лица: ФИО3, по доверенности от 02.03.2021,

от третьего лица: ФИО4, по доверенности от 01.04.2021,

установил:

ФИО1 (далее – ФИО1, заявитель) обратился в суд с заявлением к Северо-Западному Главному управлению Центрального банка Российской Федерации (далее – Управление, Банк России)
с заявлением о признании незаконным решения от 04.05.2023 по жалобе на определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении
от 09.03.2023 № 168718/1040-1, определения от 09.03.2023 № 168718/1040-1.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено публичное акционерное общество «Банк ВТБ» (далее – Банк, ПАО «Банк ВТБ»).

В судебном заседании представитель заявителя поддержал заявленные требования.

Представители Управления, Банка относительно удовлетворения заявления возражали.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, в Банк России поступило обращение ФИО5, содержащее информацию о возможном нарушении Банком требований законодательства Российской Федерации о предоставлении информации профессиональным участником рынка ценных бумаг
(об особенностях статуса квалифицированного инвестора, а также о тарифах Банка по комиссиям брокера).

Как указал заявитель, ему были причинены убытки при осуществлении им деятельности на рынке ценных бумаг.

Полагая, что действия Банка нарушили его права, ФИО1 просил привлечь Банк к административной ответственности по части 1 статьи 15.19 Кодекса
об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

По результатам рассмотрения обращения 09.03.2023 ведущим юрисконсультом отдела судебной и административной работы Юридического управления Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации вынесено определение № 168718/1040-1 об отказе в возбуждении дела
об административном правонарушении в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Заявитель обратился к вышестоящему должностному лицу Банка России с жалобой об отмене определения.

Решением исполняющего обязанности начальника Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 04.05.2023 определение от 09.03.2023 № 168718/1040-1 оставлено без изменения, а жалоба ФИО1 – без удовлетворения.

Не согласившись с вынесенными определением и решением, ФИО1 обратился в суд с рассматриваемым заявлением.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются, в том числе, сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

В соответствии с частью 5 статьи 28.1 КоАП РФ в случае отказа в возбуждении дела об административном правонарушении при наличии материалов, сообщений, заявлений, указанных в пунктах 2 и 3 части 1 настоящей статьи, должностным лицом, рассмотревшим указанные материалы, сообщения, заявления, выносится мотивированное определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении.

На основании правовой позиции, изложенной в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 2315-О, связывая возможность возбуждения дела об административном правонарушении с наличием достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения,
КоАП РФ исключает возможность начала производства по делу об административном правонарушении, в частности в случае отсутствия события и состава административного правонарушения (часть 1 статьи 24.5 Кодекса).

Соответственно, принятие решения о возбуждении дела об административном правонарушении или об отказе в его возбуждении, требует проверки указанных в заявлении об административном правонарушении сведений и не предполагает, что такое решение принимается только по факту поступления заявления.

Частью 1 статьи 15.19 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за непредставление или нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг порядка и сроков представления информации (уведомлений), предусмотренной (предусмотренных) федеральными законами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами, а равно представление информации не в полном объеме, и (или) недостоверной информации, и (или) вводящей в заблуждение информации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Федеральный закон № 39-ФЗ) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договора о брокерском обслуживании).

Договор о брокерском обслуживании заключается в порядке, установленном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), и является договором присоединения. В силу пункта 1 указанной статьи условия договора присоединения определяются в формулярах и иных стандартных формах. Заключение такого договора осуществляется посредством заполнения заявления о присоединении, которое подтверждает согласие лица с условиями договора, содержащимися в формулярах и стандартных формах.

Банк ВТБ (ПАО) является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с лицензиями на осуществление брокерской деятельности от 25.03.2003 № 040-06492-100000, а также на осуществление депозитарной деятельности от 25.03.2003
№ 040-06497-000100, выданными Банком России без ограничения срока действия.

Обращаясь с жалобой в Управление, заявитель указал, что Банк не предоставил ему необходимую информацию об особенностях статуса квалифицированного инвестора, а также о комиссионных тарифах Банка, в связи с чем ФИО1 были причинены убытки.

С целью проведения проверки доводов заявителя в адрес Банка направлен запрос о предоставлении информации от 18.12.2022 № С59-3/47062, в ответ на который письмом от 17.01.2023 № 569/451000 (далее – Письмо) Банк представил запрошенные документы и пояснения.

Из содержания письма и приложенных к нему документов Управление установило, что между Заявителем и Банком посредством присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка (далее – Регламент) в порядке, предусмотренном статьей 428 ГК РФ, заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от 24.02.2016 № 355063 (далее – Соглашение).

В заявлении на обслуживание на финансовых рынках, на основании которого было заключено Соглашение, заявитель подтвердил, что положения Регламента, включая тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений, ему разъяснены в полном объеме, он проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках

Согласно пункту 7 статьи 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами в порядке, установленном Банком России.

Пунктами 10 и 10.1 статьи 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ установлено, что лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

Согласно пункту 4.10 Регламента клиент может быть признан брокером квалифицированным инвестором в порядке и на условиях, установленных нормативными актами Банка России. Для признания клиента квалифицированным инвестором клиент предоставляет в Банк соответствующее заявление и необходимые документы по требованию Банка.

В соответствии с пунктом 1.2. Указания Банка России от 29.04.2015 № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, разрабатывает и утверждает документ, содержащий порядок принятия решения о признании лиц квалифицированными инвесторами.

Порядок признания Банком клиентов квалифицированными инвесторами, требования, которым должны соответствовать клиенты для признания их квалифицированными инвесторами, и порядок ведения реестра клиентов, признанных квалифицированными инвесторами (далее - Реестр) установлены Положением о порядке признания клиентов квалифицированными инвесторами» (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от 01.11.2018 № 1968; далее - Положение).

На основании пункта 3.2 Положения клиенты, отвечающие требованиям, установленным Положением, могут быть признаны квалифицированными инвесторами по их заявлениям.

Управлением установлено и из материалов дела следует, что 25.05.2020 от ФИО1 в Банк поступило заявление о признании его квалифицированным инвестором, в котором Заявитель подтвердил, что осведомлен о повышенных рисках, связанных с финансовыми инструментами, об ограничениях, установленных законодательством в отношении ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам.

По результатам рассмотрения указанного заявления, а также отчетов о состоянии открытых заявителю в рамках Соглашения лицевых счетов, Банком вадрес заявителя направлено уведомление о присвоении ему статуса квалифицированного инвестора и о включении его в Реестр. В указанном уведомлении также содержится информация о том, в отношении каких видов ценных бумаг и финансовых инструментов Заявитель признан квалифицированным инвестором, а также информация о последствиях признания Заявителя квалифицированным инвестором и о наличии у него права обратиться в Банк с просьбой об исключении из Реестра в порядке, установленном пунктом 7.5 Положения.

Согласно Письму по состоянию на дату Обращения заявление об отказе от статуса квалифицированного инвестора от Заявителя в Банк не поступало.

Как правомерно указало Управление предоставление заявителю информации в рамках оказания услуг по Соглашению (в том числе о тарифах Банка) регламентируется не требованиями законодательства Российской Федерации, а обусловлено договорными отношениями. При этом подтверждение заявителем его осведомленности о последствиях признания его квалифицированным инвестором, содержащееся в направленном в Банк заявлении о признании Заявителя квалифицированным инвестором, а также направление Банком ответного уведомления, позволило уполномоченному должностному лицу Главного управления прийти к выводу о соблюдении Банком требований пунктов 10 и 10.1 статьи 51.2 Федерального закона
№ 39-ФЗ.

На основании изложенного, Управление пришло к правомерному выводу о том, что достаточные данные, указывающие на наличие в действиях Банка события административного правонарушения, ответственность за совершение которогоустановлена частью 1 статьи 15.19 КоАП РФ, в рассматриваемом случае отсутствуют.

Заявитель, выражая несогласие с оспариваемым определением, указывает на то, что, по его мнению, Банк не проинформировал его о порядке предоставления услуги «кредитное плечо», которая была ему подключена одновременно с присвоением статуса квалифицированного инвестора, а также о последствиях совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции. Кроме того, из жалобы следует, что Банком не была исполнена обязанность по предоставлению заявителю документа, подтверждающего совершение им маржинальных сделок.

Управление установило и из материалов дела следует, что имеющимися в материалах дела доказательствами подтверждается, что информация о рисках, связанных с возникновением непокрытой позиции, содержится в Декларации, с текстом которой согласно заявлению, на основании которого заключено Соглашение, заявитель был ознакомлен.

Регламент, Декларация и документы, определяющие перечень и стоимость услуг, оказываемых Банком своим клиентам в рамках заключенных с ними соглашений о предоставлении услуг на финансовых рынках, а также порядок их оказания, опубликованы Банком на Сайте.

Относительно довода заявителя о непредставлении ему документа, подтверждающего совершение им маржинальных сделок, Управление установило, что клиенты Банка могут сформировать отчеты, содержащие информацию о совершенных ими сделках и операциях, а также о состоянии их счетов в приложении Банка «ВТБ Мои инвестиции».

Доказательства того, что Банк не обеспечил заявителю возможность получить интересующую его информацию посредством указанного приложения совместно с обращением и жалобой в Банк России не представлены.

При этом, как обоснованно указало Управление, правоотношения Банка и заявителя, складывающиеся в рамках реализации Соглашения, носят исключительно гражданско-правовой характер.

Приняв во внимание недоказанность нарушения Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг, суд соглашается с выводами Управления об отсутствии в действиях Банка события и состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.19 КоАП РФ, что в силу пунктов 1, 2 части 1 статьи 24.5 названного Кодекса влечет отказ в возбуждении дела об административном правонарушении.

Оснований для удовлетворения заявленных требований и признания незаконными решения от 04.05.2023 и определения от 09.03.2023 № 168718/1040-1 не имеется.

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Боканова М.Ю.