Гражданский кодекс часть 1

Общество с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания "Элби" (далее – Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании постановления Северо-Западного Главного управления Центрального банка РФ (далее – Управление) №19-5515/3110-1 от 22.04.2019 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №ТУ-40-ЮЛ-19-5515.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако своего представителя в судебное заседание не направило. Дело рассмотрено в порядке ч. 2 ст. 210 АПК РФ в отсутствие представителя заявителя.

Суд завершил предварительное судебное заседание и перешел в основное судебное заседание.

Представитель Управления в судебном заседании поддержал возражения, изложенные в отзыве на заявление.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы заинтересованного лица, суд установил следующие обстоятельства.

Письмом от 09.08.2018 Общество представило в Банк России Реестр рисков (утв. приказом №ПР-04-4/18 от 28.04.2018), содержащий следующие риски, установленные в деятельности Общества: рыночный риск (3 вида), кредитный риск, операционный риск, риск ликвидности, правовой риск, кастодиальный риск, коммерческий риск.

В качестве внутреннего документа, содержащего перечень мероприятий по снижению рисков или их исключению, Обществом представлен План мероприятий на период с 01.07.2018 по 31.12.2018 (утв. приказом № ПР-06-2/18 от 28.06.2018).

В соответствии с Планом мероприятий Обществом предусмотрены мероприятия, направленные на снижение или исключение следующих рисков:

- 3 квартал 2018: кредитный риск - пересмотр лимитов до 30.09.2018; рыночный риск - пересмотр лимитов до 30.09.2018;

- 4 квартал 2018: рыночный риск - уклонение/избежание риска: продажа еврооблигаций United Kingdom 2% Jul 2020 до 31.12.2018; рыночный риск - снижение риска: продажа еврооблигаций Promstar KFT до 31.12.2018.

Перечень мероприятий по снижению или исключению операционного риска, риска ликвидности, правового риска, кастодиального риска, коммерческого риска, которые содержаться в Реестре рисков, в Плане мероприятий отсутствовал.

Согласно письму Общества № 111 от 09.08.2018 какие-либо иные внутренние документы, содержащие перечень мероприятий по снижению или исключению указанных рисков, в Обществе отсутствуют.

Управлением сделан вывод о нарушении Обществом требований абзаца 2 подпункта 2.4.3 пункта 2.4 Указания №4501-У, выразившемся в необеспечении Обществом разработки внутреннего документа, содержащего перечень мероприятий по снижению операционного риска, риска ликвидности, правового риска, кастодиального риска, коммерческого риска или их исключению.

20.03.2019 Управлением в отношении Общества составлен протокол №ТУ-40-ЮЛ-19-5515/1020-1 об административном правонарушении.

Постановлением №19-5515/3110-1 от 22.04.2019 Общество признано виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 15.29 КоАП РФ. Обществу назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 руб.

Не согласившись с указанным постановлением, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В силу требований части 5 статьи 10.1-1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон № 39-ФЗ) профессиональный участник рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) обязан организовать систему управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, которая должна соответствовать характеру совершаемых операций профессионального участника и содержать систему мониторинга рисков, обеспечивающую своевременное доведение необходимой информации до сведения органов управления профессионального участника.

В соответствии с полномочиями, предусмотренными частью 3 и 34 статьи 42 Федерального закона № 39-ФЗ, требования к организации профессиональным участником системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций, установлены Указанием Банка России от 21.08.2017 № 4501-У «О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций» (далее - Указание № 4501-У).

Согласно пункту 2.1 Указания № 4501-У профессиональный участник в рамках организации системы управления рисками должен, в частности, обеспечить на постоянной основе осуществление мониторинга и контроля рисков профессионального участника, снижение рисков профессионального участника или их исключение.

В соответствии с положениями абзаца 1 пункта 2.2.2 пункта 2.2 Указания №4501-У выявленные риски и результаты их оценки должны быть внесены профессиональным участником в реестр рисков профессионального участника.

В случае если по результатам выявления рисков профессионального участника риски не признаны профессиональным участником значимыми, внесение выявленных рисков и результатов их оценки в реестр рисков осуществляется по решению должностного лица (руководителя отдельного структурного подразделения), ответственного за организацию системы управления рисками (абзац 2 пункта 2.2.2 пункта 2.2 Указания № 4501-У).

В силу требований абзаца 2 подпункта 2.4.3 пункта 2.4 Указания №4501-У разработка внутреннего документа, содержащего перечень мероприятий по снижению рисков или их исключению (план мероприятий), а также обязательное его доведение до сведения органов управления профессионального участника должны быть обеспечены в отношении всех рисков профессионального участника, включенных в реестр рисков профессионального участника.

Как следует из материалов дела, Общество в соответствии с лицензией на осуществление брокерской деятельности №040-08129-100000 от 23.11.2004 по состоянию на дату составления протокола об административном правонарушении являлось профессиональным участником рынка ценных бумаг.

Административным органом представлены допустимые и относимые доказательства, что организация системы управления рисками Общества не соответствует требованиям действующего законодательства.

Суд отклоняет доводы Общества о включении в Реестр рисков Перечня мероприятий по снижению или исключению операционного риска, риска ликвидности, правового риска, кастодиального риска, коммерческого риска, поскольку Реестр рисков не содержит ни одной из перечисленных Обществом граф («Мероприятия по управлению риском», «Сроки реализации мероприятий по снижению рисков», «Статус реализации мероприятий по снижению рисков»), каких-либо определенных мероприятий по снижению или исключению указанных рисков. Кроме того, в отношении операционного риска, риска ликвидности, правового, кастодиального, коммерческого рисков в графе «Статус реализации мероприятий по снижению рисков» содержится информация «в работе».

21.03.2019 Банком России принято решение аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040-08129-100000 от 23.11.2004, выданную Обществу. Основанием для принятия решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

Частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг при осуществлении им соответствующего вида деятельности установленных законодательством требований к этому виду деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частями 1-11 статьи 15.29 КоАП РФ, статьями 13.25, 15.18 - 15.20, 15.22, 15.23.1, 15.24.1, 15.30 и 19.7.3 КоАП РФ.

Материалами дела подтверждается наличие в действиях Общества события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ.

Доказательства наличия исключительных обстоятельств, не позволивших Обществу не допустить совершения административного правонарушения, в материалах дела отсутствуют, что свидетельствует о наличии в его действиях состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ.

Суд не находит оснований для квалификации совершенного Обществом правонарушения в качестве малозначительного.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Требования Указания № 4501-У направлены как на реализацию мероприятий по обеспечению финансовой стабильности и непрерывного осуществления деятельности профессиональным участником, так и на защиту прав владельцев и контроля за соблюдением их прав, в том числе профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Несоблюдение Обществом требований Указания № 4501-У, направленных на снижение или исключение установленных в его деятельности операционного риска, риска ликвидности, правового, кастодиального и коммерческого рисков, создало возможные предпосылки наступления неблагоприятных последствий в деятельности Общества, и следовательно, посягает на общественные отношения, связанные с защитой прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

Указанные обстоятельства в своей совокупности свидетельствуют о наличии в действиях Общества существенной угрозы охраняемым законом общественным интересам.

При назначении наказания Управлением учтено, что Общество имеет статус субъекта малого предпринимательства, в данной связи административный штраф назначен Обществу в размере, составляющем половину от минимально установленного предела санкции части 12 статьи 15.29 КоАП РФ.

Основания для замены административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение, в соответствии с положениями статьи 4.1.1 КоАП РФ, отсутствуют, поскольку Общество неоднократно привлекалось к административной ответственности по статье 15.29 КоАП РФ.

Принимая во внимание изложенное, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных Обществом требований.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия Решения.

Судья Соколова Н.Г.