Гражданский кодекс часть 1

заявитель: Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по ЛО

заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью "Эверест"

третье лицо: Барская Елена Михайловна

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии

от заявителя – ФИО2 по доверенности от 15.01.2020;

от заинтересованного лица – не явился, извещен;

от третьего лица – не явился, извещен

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по ЛО (далее – Отдел) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (далее – заинтересованное лицо, Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Ходатайство об отложении рассмотрения дела, отклонено ввиду отсутствия оснований, предусмотренных статьей 158 АПК РФ, ст.66 АПК РФ. Отзыв суду представлен.

В соответствии с частью 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (свидетельство №7/17/77000-КЛ от 12.01.2017), действовало в интересах и по поручению ООО МФК «Веритас» (ранее - ООО МФК «Е заем») на основании Агентского Договора № 01/08/18 от 01.08.2018 по договору потребительского займа № 4424695004 от 11.05.2020, заключенному между ФИО1 (зарегистрированной по адресу: 188282, <...>) и ООО МФК «Веритас».

ООО «ЭВЕРЕСТ», имея умысел на возврат просроченной задолженности ФИО1, при осуществлении взаимодействия с должником путем направления почтовых отправлений по месту ее жительства, в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далееФедеральный закон от 03.07.2016 №230-Ф3), совершило нарушение положений п. 4, пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 выразившиеся в оказании психологического давления на должника; введении должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника.

С целью взыскания просроченной задолженности Барской Е.М Общество 20.07.2020 осуществило отправку письменного уведомления посредством почтовой связи по месту жительства ФИО1

В почтовом уведомлении от 20.07.2020,направленном Обществом в адрес ФИО1 сообщается, что участие в акции по прощению существенной части долга позволит, «исключить необходимость участия в судебном процессе и последующим за ним принудительном порядке взыскания с привлечением Федеральной Службы Судебных Приставов,а также иных предусмотренных законодательством мер взыскания задолженности.

Невыполнение Вами одновременно всех условий, как в части указанной суммы платежа, так и в части срока поступления денег на счет, аннулирует предложение, и Заимодавец будетвынужден продолжить мероприятия по принудительному взысканию всей суммы долга»...«при неоплате долга: «Давление со стороны Заимодавца усиливается. Процесс взыскания перейдет в фазу судебного производства, что повлечет дополнительные расходы для Вас. Увеличиваетсяриск потери имуществапри начале дальнейшего принудительноговзыскания».

Кроме того, ООО «ЭВЕРЕСТ» действовало в интересах и по поручению ООО МКК «Макро» (ранее - ООО МКК «Монеза») на основании Агентского Договора № МЕ2-14/01 от 14.01.2019 по договору потребительского займа № 2847960008 от 05.05.2020, заключенному между ФИО1 и ООО МКК «Макро».

ООО «ЭВЕРЕСТ», имея умысел на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договорупотребительского займа № 2847960008 от 05.05.2020, при осуществлении взаимодействия с должником путем направления почтовых отправлений по месту ее жительства, в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, совершило нарушение положений п. 4, пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 выразившиеся в оказании психологического давления на должника; введении должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО1 Общество 28.07.2020 осуществило отправку письменного уведомления посредством почтовой связи по месту жительства ФИО1

В почтовом уведомлении от 28.07.2020,направленном Обществом в адрес ФИО1 сообщается, что участие в акции по прощению существенной части долга позволит: « исключить необходимость участия в судебном процессе и последующим за ним принудительном порядке взыскания с привлечением Федеральной Службы Судебных Приставов, а также иных предусмотренных законодательством мер взыскания задолженности.

Невыполнение Вами одновременно всех условий, как в части указанной суммы платежа, так и в части срока поступления денег на счет, аннулирует предложение, и Заимодавец будет вынужден продолжитьмероприятия попринудительному взысканию всейсуммы долга»... «при неоплате долга: «Давление со стороны заимодавца усиливается. Процесс взыскания перейдет в фазусудебного производства, что повлечетдополнительные расходы для Вас.Увеличивается риск потери имуществапри начале дальнейшего принудительного взыскания».

Также ООО «ЭВЕРЕСТ» действовало в интересах и по поручению ООО МКК «4финанс» на основании Агентского Договора № 1 от 15.03.2018 по договору потребительского займа № 9110211426-4 от 13.05.2020, заключенному между ФИО1 и ООО МКК «4финанс».

Так, ООО «ЭВЕРЕСТ», имея умысел на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договору потребительского займа № 9110211426-4 от 13.05.2020, при осуществлении взаимодействия с должником путем направления почтовых отправлений по месту его жительства, в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, совершило нарушение положений п. 4,пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федеральногозакона от 03.07.2016 №230-Ф3выразившиеся в оказаниипсихологического давления на должника; введении должникав заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченнойзадолженности на рассмотрение суда, последствий неисполненияобязательства для должника.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО1 Общество 03.08.2020, 17.08.2020 осуществляло отправку письменных уведомлений посредством почтовой связи по месту жительства ФИО1

Так, в почтовом уведомлении от 03.08.2020,направленном Обществом в адрес ФИО1 сообщается, что участие в акции по прощению существенной части долга позволит: «исключить необходимость участия в судебном процессе и последующим за ним принудительном порядке взыскания с привлечением Федеральной Службы Судебных Приставов, а также иных предусмотренных законодательством мер взыскания задолженности.

Далее ООО «ЭВЕРЕСТ» описывает один из вариантов дальнейшего развития событий при неоплате долга: «Давление со стороны заимодавца усиливается. Процесс взыскания перейдет в фазусудебного производства, что повлечетдополнительные расходы для Вас.Увеличивается риск потериимущества при начале дальнейшего принудительного взыскания».

Впочтовом уведомлении от 17.08.2020«О готовящемся визите выездных инспекторов» в тексте содержится следующая информация:

«Инспекторы Департамента выездного взыскания ООО «ЭВЕРЕСТ» планируют произвести личную встречу с Вами поадресам проживания и/или работыследующие даты 11.09.2020 в период с 9:00 до 13:00 и 14.09.2020 с 15:00 до 20:00. На основании собранной нами информации,Заимодавцем будет приниматься решение о дальнейшем процессе взыскания: в досудебном либо судебном (принудительном) порядке.

Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, есть все основания полагать, что данные, которые указаны Вами при оформлении займа, могут быть недостоверными. Мы будем дополнительно рекомендовать Заимодавцу проверить предоставленную Вами же информацию относительно уровня реального дохода и/или месте трудоустройства, указанного Вами при получении займа (в случае, если подобная информация предоставлялась и Заимодавец получил согласие на обработку этих данных).

Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запускапроцедуры принудительного взыскания задолженности,с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме».

Кроме того, ООО «ЭВЕРЕСТ» действовало в интересах и по поручению ООО МФК «Экофинанс» (ранее - ООО МФК «Е заем») на основании Агентского Договора № 280518-01 от 28.05.2018 по договору потребительского займа № 5203343006 от 14.05.2020, заключенному между ФИО1 и ООО МФК «Экофинанс».

ООО «ЭВЕРЕСТ», имея умысел на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договору потребительского займа №. 5203343006 от 14.05.2020, при осуществлении взаимодействия с должником путем направления почтовых отправлений по месту его жительства, в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, совершило нарушение положений п. 4, пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 выразившиеся в оказании психологического давления на должника; введении должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО1 Общество 14.08.2020, 27.08.2020 осуществляло отправку письменных уведомлений посредством почтовой связи по месту жительства ФИО1.

Так, в почтовом уведомлении от 14.08.2020«О готовящемся визите выездных инспекторов» в тексте содержится следующая информация:

«Инспекторы Департамента выездного взыскания ООО «ЭВЕРЕСТ» планируют произвести личную встречу с Вами по адресам проживания и/или работыследующие даты 08.09.2020 в период с 9:00 до 13:00 и 13.09.2020 с 15:00 до 20:00. На основании собранной нами информации,Заимодавцем будет приниматься решение о дальнейшем процессе взыскания: вдосудебном либо судебном (принудительном) порядке.

Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности,с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме».

В почтовом уведомлении от 27.08.2020,направленном Обществом в адрес ФИО1 сообщается: « Не исключено, что в соответствие со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей задолженности будет передан в суд в самое ближайшее время.

При вынесении судебного решения в пользу Заимодавца, исполнительный лист будет направлен в Федеральную службу судебных приставов в течение 1 (одного) месяца для начала исполнительного производства.

Для Вас это может означать применение в будущем санкций и мер принудительного взыскания задолженности, предусмотренных Федеральным законом «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ и подачу запросов со стороны приставов-исполнителей в: Бюро Технической Инвентаризации (БТИ) и Росреестр (Федеральную службу государственной регистрации) для выявления и проведения оценки Вашей недвижимости; ГИБДД для выявления наличия у Вас транспортных средств; Банки России для выявления средств и других ценностей, находящихся на счетах, вкладах и на хранении; Органы ЗАГС для установления брачных отношений и имущества, находящегося в совместной собственности».

В почтовом уведомлении имеется «календарь действий» в отношении ФИО1, где указывается, что: «После получения решения суда и исполнительного листа -принудительное взысканиезадолженности путем продажи имеющегося у Вас имущества,с привлечением Федеральной Службы Судебных Приставов в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве» № 229 от 02.10.2007г.».

Кроме того, ООО «ЭВЕРЕСТ действовало в интересах и по поручению ООО МФК «МигКредит» на основании Агентского Договора № А/Э/25/1016 от 25.10.2016 по договору потребительского займа № 1012743425 от 06.05.2020, заключенному между ФИО1 и ООО МФК «МигКредит».

ООО «ЭВЕРЕСТ», имея умысел на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договору потребительского займа № 1012743425 от 06.05.2020, при осуществлении взаимодействия с должником путем направления почтовых отправлений по месту его жительства, в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, совершило нарушение положений п. 4, пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 выразившиеся воказании психологического давления на должника; введении должника взаблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченнойзадолженности на рассмотрениесуда, последствий неисполнения обязательства для должника.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО1 Общество 20.07.2020, 10.08.2020 осуществляло отправку письменных уведомлений посредством почтовой связи по месту жительства ФИО1

Так, в почтовом уведомлении от 20.07.2020,направленном Обществом в адрес ФИО1 сообщается: «Не исключено, что в соответствие со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей задолженности будет передан в суд в самое ближайшее время...

Для Вас это может означать применение в будущем санкций й мер принудительного взысканиязадолженности, предусмотренных Федеральным законом «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ и подачу запросов со стороны приставов-исполнителей в: Бюро Технической Инвентаризации (БТИ) и Росреестр (Федеральную службу государственной регистрации) для выявления и проведения оценки Вашей недвижимости; ГИБДД для выявления наличия у Вас транспортных средств; Банки России для выявления средств и других ценностей, находящихся на счетах, вкладах и на хранении; Органы ЗАГС для установления брачных отношений и имущества, находящегося всовместной собственности».

Далее ООО «ЭВЕРЕСТ» прикладывает «календарь действий» в отношении гр. ФИО1, где указывает, что: « После получения решения суда и исполнительного листа - принудительное взысканиезадолженности путемпродажи имеющегося у Вас имущества,с привлечением Федеральной Службы Судебных Приставов в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве» № 229 от 02.10.2007г.».

Впочтовом уведомлении от 10.08.2020«О готовящемся визите выездных инспекторов» в тексте содержится следующая информация:

«Инспекторы Департамента выездного взыскания ООО «ЭВЕРЕСТ» планируют произвести личную встречу с Вами поадресам проживания и/или работыследующие даты 04.09.2020 в период с 9:00 до 13:00 и 07.09.2020 с 15:00 до 20:00. На основании собранной нами информации,Заимодавцем будет приниматься решение о дальнейшем процессе взыскания: в досудебном либо судебном (принудительном) порядке.

Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности,с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме».

По результатам проведенного административного расследования выявлены нарушения в направленных почтовых отправлениях п. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в оказании психологического давления на должника; во введении должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника.

По факту выявления административного правонарушения 20.10.2020 Отделом в отношении Общества составлен протокол об административном правонарушении №148/20/47000-АП об административном правонарушении.

На основании части 3 статьи 23.1 КоАП РФ Отдел обратился в Арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 2 указанной статьи нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Содержание направленных ФИО1 писем относительно законодательных мер принудительного взыскания носит угрожающий характер и искажает действующее законодательство об исполнительном производстве, таким образом оказывается психологическое давление на должника.

Тексты уведомлений содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствии и не основаны на нормах действующего процессуального законодательства, искажает принципы исполнительного производства, изложенные в п.п. пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона.

Указанные принципы исполнительного производства для судебного пристава-исполнителя являются обязательными, поскольку именно судебный пристав-исполнитель организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа, а не кредитор и в рамках конкретного исполнительного производства, возбужденного на основании соответствующего исполнительного документа.

Материалами дела подтверждаются нарушения п. 4, п.п. «б», п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Событие доказано.

В силу части 2 статьи 2.1. КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты вес зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о принятии Обществом необходимых и достаточных мер по соблюдению законодательства, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вмененном ему правонарушении.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

С учетом конкретных обстоятельств дела и положений статьи 2.9 КоАП РФ, пункта 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», принимая во внимание, что доказательств исключительности обстоятельств, повлекших правонарушение, не представлено, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения Общества от административной ответственности, равно как и применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.

Требование заявителя обоснованно и подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд

решил:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (109147, <...>, ОГРН: <***>, дата регистрации: 28.01.2014, ИНН: <***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Ленинградской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области, лицевой счет <***>);

ИНН <***>

КПП 780101001

Номер расчетного счета: <***>

ОКТМО 40307000,

КБК 322 116 01141 01 9000 140

Наименование банка: Отделение Ленинградское

БИК 044106001

Назначение платежа: оплата долга по административному делу №148/20/47000-АП от 27.10.2020 в отношении ООО «Эверест» УИН 32247000200000148010, ИП 01

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней.

Судья Сундеева М.В.