Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению Управления ФССП России по Саратовской области

заинтересованные лица:

ООО «РСВ»

ФИО2

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии: от заявителя – ФИО3 по доверенности от 25.10.2018г.

у с т а н о в и л: УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «РСВ» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

22.10.2018 в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области из Прокуратуры Саратовской области поступило обращение ФИО2 о предполагаемом нарушении в отношении него Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В июле 2018 года ФИО2 получена почтовая корреспонденция: «Должник. Срок оплаты — до 27.07.2018 17:00. Сумма долга — 6164.64 руб.».

По мнению административного органа, указанная почтовая корреспонденция:

- вводит должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и возможности применения к должнику мер административного, уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Так, в уведомлении указано, что «27.09.2018 г. - Внутренние службы коллектора — подготовка данных для дачи рекомендаций Новому Кредитору о целесообразности обращения в суд, с дальнейшей отправкой заявления в суд с целью взыскания задолженности, при наличии отдельного поручения Новому Кредитору» и «30.10.2018 г. - Внутренние службы коллектора — подготовка данных для дачи рекомендаций Новому Кредитору о целесообразности обращения в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков умышленных деяний».

Тем самым, ООО «РСВ» нарушены обязательные требовании п.4), п.п. б) п.5 ч.2 ст.6 ФЗ № 230-ФЗ.

В августе 2018 года ФИО2 получена почтовая корреспонденция: «ПОДТВЕРДИТЕ ОТСУТСТВИЕ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ, ОПЛАТИТЕ 4679,59 руб. до 28.08.2018 г».

При этом, указанная почтовая корреспонденция:

не содержит сведений о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

вводит должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного, уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Так, на первой странице уведомления указано, что «Вы не оплатили существующую задолженность, не придерживались договоренностей и избегали контакта с сотрудниками ООО «РСВ». В результате вышесказанного можем сделать вывод, что, заключив договор и, получив услуги, Вы, возможно, не имели цели выполнять взятые на себя денежные обязательства, что при наличии определенных признаков может быть квалифицировано как мошенничество (ст. 159 УК РФ). По итогам процесса взыскания Вашего долга на основании Агентского договора №б/н от 27.04.2018 г. и в соответствии с требованиями Федерального закона Российской Федерации №230-ФЗ от 03.07.2016 г. ООО «РСВ» может рекомендовать Новому Кредитору обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в ваших действиях признаков уголовно наказуемых деяний. В ходе проверки, при наличии признаков состава преступления, правоохранительными органами может быть возбуждено уголовное дело, в частности по факту мошенничества. Для проверки факта мошенничества может быть запланирован вызов Вас для объяснений».

Третья страница уведомления представляет собой образец «Заявление о совершении преступления по ст. 159 УК РФ», чем вводит должника и иных лиц в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Тем самым, ООО «РСВ» нарушены обязательные требования п.3 ч.7 ст.7, п.4), и.п. б) н.5 ч.2 ст.6 ФЗ № 230-ФЗ.

В октябре 2018 года ФИО2 получена почтовая корреспонденция: «Подготовка заявления о вынесении судебного приказа».

При этом, указанная почтовая корреспонденция: вводит должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и последствий не исполнения обязательства для должника.

Так, на первой странице уведомления указано, что «Единственный способ избежать выдачи судебного приказа — СОВЕРШИТЬ ОПЛАТУ 4718,20 руб. до 29.10.2018 г». При этом, согласно ст. 130 ГПК РФ взыскатель может получить экземпляр судебного приказа для предъявления его к исполнению только если в установленный срок от должника не поступят в суд возражении относительно выдачи судебного приказа.

Третья страница уведомления представляет собой образец «Заявление о выдаче судебного приказа по сделке, совершенной в простой письменной форме», чем вводит должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда.

Тем самым, ООО «РСВ» нарушены обязательные требования п.4), п.п. б) п.5 ч.2 ст.6 ФЗ № 230-ФЗ.

В ноябре 2018 года ФИО4 получена почтовая корреспонденция: «ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОБ АРЕСТЕ ИМУЩЕСТВА ДОЛЖНИКА ПО АДРЕСУ».

При этом, указанная почтовая корреспонденция:

- вводит должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Так, на первой странице уведомления указано, что «Также специалисты ООО «РСВ», начиная с 29.11.2018 г., могут провести уголовно-правовой анализ Вашего дела по признакам мошенничества согласно ст. 159 (мошенничество) УК РФ, после чего могут рекомендовать Принципалу обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовно наказуемых деяний».

Третья страница уведомления представляет собой образец «Исполнительный лист», чем вводит должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда.

Тем самым, ООО «РСВ» нарушены обязательные требования п.4), п.п. б) п.5 ч.2 ст.6 ФЗ № 230-ФЗ.

18.12.2018г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 190/18/64000-АП.

Общество о дате составления протокола извещено надлежащим образом, согласно уведомлению № 64922/18/22-14/45304 от 19.11.2018г. о явке для составления протокола (согласно почтовому реестру Заявителя - ШК 41000030646664, вручено 27.11.2018г.).

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях протоколы об административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1,2,3,4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 18.12.2018 №190/18/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа.

Согласно части 1 статьи 2.1. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации обадминистративных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде взаимодействия в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 2 статьи 6 ФЗ № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

3) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью:

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения иди повреждения:

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражении и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

6) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 7 статьи 7 ФЗ № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя):

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах:

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Тем самым, административным органом установлено, что ООО «РСВ» нарушены обязательные требования Федерального закона № 230-ФЗ.

Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен 18.12.2018 №190/18/64000-АП по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере - 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО «РСВ», ИНН <***>; адрес регистрации: 127055 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА БУТЫРСКИЙ ВАЛ ДОМ 68/70СТРОЕНИЕ 1 ЭТ 2 ПОМ I КОМН 4, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 10.08.2012, регистрирующий орган: Межрайонная ФНС России № 46 по г. Москве, к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам:

Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с <***>)

ИНН <***>

КПП 645501001

Расчетный счет <***>

Отделение Саратов г. Саратов

БИК 046311001

ОКТМО 63701000

ОКАТО 63401000000

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140

Назначение платежа: административный штраф

УИН 32264000170000147013

Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области.

Документ об оплате штрафа представить в суд.

Судья Арбитражного суда

Саратовской области Ю.П. Огнищева