Гражданский кодекс часть 1

Судья Столбов В.В., действующий от имени Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) , рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Открытого акционерного общества «Киренская ремонтно-эксплуатационная база флота» (заявитель ) к Открытому акционерному обществу Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (Якутское отделение №8603) (ответчик ) о признании незаконным действия, с участием представителей заявителя Пукалова Р.С. (доверенность от 03.03.09, без номера), ответчика Понедзельской Н.С. (доверенность от 23.11.07 №18/425), составив протокол в соответствии с частью 3 статьи 155 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

установил:

заявитель обратился в суд с требованием о признании незаконным действия ответчика, выразившегося в отказе предоставления сведений заявителю о движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских счетах Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство» и просит обязать ответчика предоставить эти сведения.

Свое требование заявитель обосновывает несоответствием оспариваемого действия нормам статьи 48, пунктов 8,9 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Ответчик с заявленным требованием не согласен по основаниям, приведенным в отзыве от 11.06.09 №11/14-3807, и просит в иске отказать.

Арбитражным судом Республики Саха (Якутия) на основании вступившего в законную силу решения от 16.12.08 по делу №А58-5553/08 выдан заявителю 20.01.09 исполнительный лист №010600 на взыскание в его пользу с Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство» 392.279,91руб. основного долга и пени, а также 9.345,6руб. расходов по уплате государственной пошлины.

С указанным исполнительным листом обратился 30.01.09 к ответчику для исполнения, что подтверждается заявлением от 30.01.09, без номера.

На основании указанного исполнительного листа инкассовое поручение от 04.02.09 №1 на перечисление со счета Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство», открытого у ответчика, 392.279,91руб. в пользу заявителя было принято ответчиком к исполнению и помещено в картотеку 04.02.09.

Заявлениями от 07.04.09 №01, от 05.05.09, без номера заявитель обратился к ответчику с отзывом указанного исполнительного листа.

Инкассовое поручение от 04.02.09 №1 содержит отметку о возврате из картотеки №2 согласно отзыву от 07.04.09.

Исполнительный лист №010600 содержит отметку ответчика о возврате без исполнения согласно отзыву от 07.04.09 №1.

Заявлением от 08.04.09 №02 заявитель обратился к ответчику на основании пунктов 9,10 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» с просьбой о предоставлении сведений о движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских счетах Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство», перечисленных в данном заявлении.

Данное заявление ответчик получил 08.04.09.

Письмом от 13.04.09 №13.1-14/1-588 ответчик сообщил заявителю о невозможности предоставления сведений по указанному выше заявлению, так как в силу статьи 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» эти сведения являются банковской тайной и предоставляются только лицам, поименованным в указанном законе.

В соответствии со статьей 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»:

кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону;

справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве;

в соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений;

информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

за разглашение банковской тайны кредитная организация, а также ее должностные лица и ее работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом;

информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях».

Следовательно, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» установлен исчерпывающий перечень случаев предоставления банком сведений о движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских счетах владельца счетов без согласия владельца этих счетов и один случай предоставления банком сведений о движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских счетах владельца счетов с согласия владельца этих счетов.

Таким образом, банк обоснованно отказал заявителю, как стороне исполнительного производства - взыскателю, в предоставления банком сведений о движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских счетах Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство» со ссылкой на статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Доводы заявителя со ссылкой на Федеральный закон «Об исполнительном производстве» (далее - Закон) подлежат отклонению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 48, статьей 49 Закона взыскатель является лицом, участвующим в исполнительном производстве, стороной исполнительного производства.

Согласно пункту 1 статьи 50 Закона стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий, приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие), а также имеют иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. До окончания исполнительного производства стороны исполнительного производства вправе заключить мировое соглашение, утверждаемое в судебном порядке.

В соответствии с пунктом 9 статьи 69 Закона у налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения: о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте; об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

В соответствии с пунктом 8 статьи 69 Закона если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Таким образом, в совокупности норм пункта 1 статьи 50, пунктов 8,9 статьи 69 Закона, статьи 26 Федерального закона «Об исполнительном производстве»:

на получение от банка сведений о количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте на счетах должника имеет право только судебный пристав-исполнитель по запросу с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава и не имеет такого права взыскатель;

взыскатель вправе только обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении необходимых сведений о наличии у должника имущества, о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника, о номерах расчетных счетов должника.

Как следует из дополнения к возражению на отзыв от 13.07.09, без номера, заявитель получил от Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №5 по Республике Саха (Якутия) справку обо всех счетах Открытого акционерного общества «Ленское объединенное речное пароходство», то есть реализовал в смысле пункта 1 статьи 50 Закона иное право, предусмотренное законом, а именно пунктом 8 статьи 69 Закона - обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении необходимых сведений о наличии у должника имущества, о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника, о номерах расчетных счетов должника.

Отношения взыскателя и банка, в котором открыты счета должника, ограничиваются случаем, предусмотренным пунктом 1 статьи 8 Закона.

Согласно пункту 1 статьи 8 Закона исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Как указано выше данное право было реализовано заявителем.

Таким образом, на основании приведенных норм права и изложенных обстоятельств дела доводы заявителя следует признать необоснованными, доводы ответчика обоснованными, в удовлетворении заявленного требования отказать полностью.

Руководствуясь статьями 110,167-170,176,199-201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

В заявленном требовании отказать полностью.

Судья В.В. Столбов