Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.А. Сушковой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.А. Голочаловой, рассмотрел в судебном заседании исковое заявление общества с ограниченной ответственностью "Эркос" (ИНН 6670229781, ОГРН 1086670033240) к открытому акционерному обществу "Росгосстрах Банк" (ИНН 7718105676, ОГРН 1027739004809) об обязании расторгнуть договор банковского счета, перечислении денежных средств на счете на другой счет, закрытии счета,

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен надлежащим образом,

от ответчика: ФИО1, представитель по доверенности от 03.04.2012; ФИО2, представитель по доверенности от 29.09.2011.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Ответчику процессуальные права разъяснены. Отводов суду и помощнику судьи не заявлено.

Ответчиком представлена квитанция об отправке отзыва истцу.

Квитанция приобщена к материалам дела.

Ответчиком, посредством электронной почты 03.05.2012 представлен отзыв на исковое заявление, где он просит заявление истца оставить без рассмотрения, поскольку полагает, что истцом не соблюден претензионный порядок рассмотрения спора, предусмотренный п. 9.1 ст. 9 договора банковского счета от 05.11.2008.

Отзыв приобщен к материалам дела.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

05.04.2012 в Арбитражный суд Свердловской области поступило исковое заявление общества с ограниченной ответственностью "Эркос" к открытому акционерному обществу "Росгосстрах Банк" об обязании расторгнуть договор банковского счета, перечислении остатка денежных средств на счете на другой счет, закрытии счета.

Как следует из материалов дела, между ОАО «Русь-Банк-Урал» и ООО «Эркос» заключен договор банковского счета от 05.11.2008 согласно которому банк открыл клиенту, ООО «Эркос» расчетный счет № <***>.

С 22.01.2010 правопреемником ОАО «Русь-Банк-Урал» являлось ОАО «Русь-Банк», переименованное с 18.08.2011 в ОАО «Росгосстрах Банк».

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 15.06.2011 по делу № А60-8567/2011 ООО Эркос» как отсутствующий должник признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим должника утвержден ФИО3.

Руководствуясь п.1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и п.1 ст.859 Гражданского кодекса Российской Федерации, конкурсный управляющий ФИО3 направил ответчику заявление исх.№25-АС/12-5 от 19.01.2012 о закрытии банковского счёта ООО «Эркос» и перечислении находящегося на нём остатка денежных средств в размере 88164 руб. на основной счёт должника, открытый во Владивостокском филиале ОАО «Банк Москвы», по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счёта реквизитам.

До настоящего времени ответчик договор банковского счёта не расторгнул, остаток находящихся на нём денежных средств в размере 88164 руб. не перечислил на основной счёт должника, открытый во Владивостокском филиале ОАО «Банк Москвы», счёт ООО «Эркос» не закрыл.

В обоснование возражений относительно заявленных требований, ответчик ссылается на то, что заявление о закрытии счета, решение суда о признании должника несостоятельным (банкротом), платежное поручение № 6 от 19.12.2011, нотариально заверенная карточка о праве первой подписи направлены в Банк посредством почтовой связи. С целью идентификации клиента, руководствуясь требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ответчик запросил у заявителя нотариально заверенную копию паспорта конкурсного управляющего. Посредством почтовой связи в Банк поступила незаверенная копия паспорта конкурсного управляющего. Руководствуясь необходимостью проверки личности заявителя, во избежании расходов на нотариальное удостоверение копии паспорта, ответчик предложил конкурсному управляющему явиться в ближайшее структурное подразделение банка, расположенное в г. Владивостоке для идентификации копии паспорта конкурсного управляющего и заверении ее банком. Однако конкурсный управляющий данное предложение проигнорировал.

Полагая, что операция по переводу денежных средств на другой расчетный счет ООО «Эркос» является сомнительной, рискованной, ответчик, руководствуясь Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» затребовал у конкурсного управляющего документы, позволяющие идентифицировать личность заявителя – конкурсного управляющего.

Суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению исходя из следующего.

В соответствии со ст. 845, 859 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Согласно п. 8.2, 8.3 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка.

Пунктами 11.1, 11.2 договора банковского счета от 05.11.2008 предусмотрено, что клиент имеет право в любое время расторгнуть настоящий договор либо закрыть один или несколько счетов. Банк в течение семи дней с момента получения надлежащим образом подписанного заявления о расторжении договора или закрытии счета закрывает все открытые счета клиента и перечисляет остаток денежных средств в соответствии с указаниями клиента.

Также, возражая против иска, ответчик ссылается на Приказ № 0309-04-06 от 31.03.2010 Председателя Правления ОАО «Русь-Банк», которым установлен перечень документов, предъявляемых при закрытии счета конкурсным управляющим, а именно: решение арбитражного суда об открытии конкурсного производства и утверждении конкурсного управляющего; карточка с образцами подписей, заявление на закрытие счета.

Иные документы, подлежащие предъявлению при закрытии счета в банк, Приказом не предусмотрены.

Конкурсным управляющим выполнены требования Гражданского кодекса Российской Федерации, Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И, договора банковского счета от 05.11.2008, Приказа № 0309-04-06 от 31.03.2010 Председателя Правления ОАО «Русь-Банк». В Банк направлен пакет документов, в том числе заявление о расторжении договора банковского счета.

Ответчиком заявление клиента не исполнено в связи с невозможностью идентификации личности заявителя.

Суд полагает, что ответчик необоснованно уклоняется от расторжения договора банковского счета от 05.11.2008, закрытия расчетного счета ООО «Эркос» и перечисления остатка денежных средств на специальный счет должника, поскольку конкурсным управляющим требования выше перечисленных документов при расторжении банковского счета исполнены.

Ссылка ответчика на Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» судом отклоняется, так как статьей 1 данного закона установлено, что он направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Доказательства, свидетельствующие о получении дохода в виде остатка денежных средств на расчетном счете должника в сумме 88164 руб. преступным путем, суду не представлены.

При таких обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению.

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в доход федерального бюджета на основании ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, так как при подаче иска истцу предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Обязать открытое акционерное общество "Росгосстрах Банк" расторгнуть договор банковского счета от 05.11.2008, закрыть счет, открытый на основании указанного договора.

Перечислить остаток денежных средств в сумме 88 164 (восемьдесят восемь тысяч сто шестьдесят четыре) руб. на основной счет общества с ограниченной ответственностью «Эркос» по следующим реквизитам: ООО ««Эркос», ИНН/КПП <***>/667001001, р/с № <***> во Владивостокском филиале ОАО «Банк Москвы», к/с № 30101810100000000848, БИК 040507848.

Взыскать с открытого акционерного общества "Росгосстрах Банк" в доход федерального бюджета в возмещение расходов по уплате государственной пошлины, понесенных при подаче иска, денежные средства в сумме 8000 (восемь тысяч) руб.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

Судья С.А. Сушкова