Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи П.Б. Ванина, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.И. Пономаревой, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-23519/2021 по иску общества с ограниченной ответственностью "ВЕКТОР" (ИНН 7728330984, ОГРН 1167746171724)

к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 6608008004, ОГРН 1026600000350)

третье лицо: Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по УФО)

о признании договора недействительным.,

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен,

от ответчика: Бобырь Д.А., представитель по доверенности от 27.10.2020 № 2820,

от третьего лица – не явился, извещен.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Истец обратился в суд с иском к ответчику с требованием о признании договора открытия банковского счета в ПАО «УБРИР№ № 40702810662160050430, заявление об акцепте оферты Банка, соглашение на право подписи распоряжения клиента по счетам, заявление об открытии банковского счета № 40702810662160050430 недействительным (ничтожным).

Истец, надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание повторно не явился, о причинах неявки суду не сообщил.

Ответчик исковые требования не признал по основаниям, указанным в направленном отзыве на исковое заявление (поступил 22.07.2021)

Дело рассматривается в отсутствие истца, третьего лица в соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителя ответчика, суд

УСТАНОВИЛ:

В обоснование своих требование по иску общество с ограниченной ответственностью "Вектор" (далее – общество «Вектор») ссылается на то, что Общество по почте 29 января 2020 года получило письмо-претензию №1 от 23.01.2020 от неизвестного Обществу Индивидуального предпринимателя Шатовкина Андрея Александровича. Согласно данной претензии Ответчик указал, что Истец «по договору о поставке продуктов питания (фрукты) №16239/2019 от 17 декабря 2019 года поставить по адресу: 393251, Тамбовская область, г. Рассказово, ул. Фабричный проезд, д.19 товар фрукты цитрусовые свежие: Мандарины торговой марки «Абхазские мандарины», калиброванные размером 6 +; 7 +, в количестве 3 000 (три тысячи) килограмм», но не сделало этого.

Между тем, истец указал, что договора о поставке продуктов питания (фрукты) №16239/2019 от 17.12.2019Общество с Ответчиком не заключало, такой договор в реестре договоров Общества отсутствует.

По состоянию на 31.01.2020 Общество имело два банковских счета в ПАО «Банк Уралсиб» и АО «Райффайзенбанк». Генеральный директор Истца Фомина О.В. и Общество никогда не открывали банковский счёт в ПАО КБ «УБРИР».

Истец в иске указывает, что при обращении в ПАО КБ «УБРИР» выяснилось, что неизвестное третье лицо по поддельному паспорту генерального директора Истца Фоминой О.В. открыло в ПАО КБ «УБРИР» счёт №40702810662160050430, на который ИП Шатовкин А.А. платёжным поручением №576 от 20.12.2019 перевёл 117 000 рублей по Договору.

С учётом изложенного, Истец просит признать договор открытия банковского счета в Банке, заявление об акцепте оферты Банка, соглашение на право подписи распоряжения клиента по счетам, заявление об открытии банковского счета недействительными (ничтожными).

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований в связи со следующим.

Согласно п.2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Применительно к рассматриваемому судом предмету спора истец согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ обязан доказать значимые для дела обстоятельства не подписания уполномоченным лицом общества «Вектор» договора банковского счета, а также опровергнуть следующие возражения банка по иску.

В соответствии с п.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 № 32813) (далее - Инструкция 153-И), открытие клиентам счетов производится банками при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

В соответствии со ст.3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В соответствии с пп.4 п.1 ст. 7 Закона №115-ФЗ к сведениям, необходимых для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом относятся (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания.

В соответствии с п.5.8 ст.7 Закона №115-ФЗ кредитные организации и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание клиентов для совершения операций (сделок) вправе идентифицировать клиента -физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных настоящим Федеральным законом, с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (далее - Закон №149).

В соответствии с п.1 ст.14.1 Закона №149 банки в случаях, определенных федеральными законами, после проведения идентификации при личном присутствии физического лица с его согласия на безвозмездной основе размещают в электронной форме:

1) сведения, необходимые для регистрации физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, и иные сведения, если такие сведения предусмотрены федеральными законами, - в единой системе идентификации и аутентификации;

2) биометрические персональные данные физического лица - в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее - единая биометрическая система).

Как указывает ответчик в своем отзыве, руководитель общества «Вектор» Фомина Ольга Васильевна 26.08.2019 обратилась в Филиал «Московский» ПАО КБ «УБРиР» к Плющанскому Д.С., ведущему менеджеру группы продаж малому и среднему бизнесу ДО № 8488 Филиала «Московский» с заявлением об открытии счета и принятия юридического лица на кассовое обслуживание. Плющанский Д.С. в присутствии руководителя общества «Вектор», заверил карточку с образцами подписи и оформил заявление-согласие на открытие счета в Банке, подписанные 26.08.2019 собственноручно Фоминой О.В. Ведущим менеджером Плющанским Д.С. были подгружены в ПО Банка копии учредительных документов ООО Вектор: решение о создании, Устав общества, копия паспорта руководителя, а также сформирована выписка из ЕГРЮЛ на общество «Вектор», согласно которой подтверждены данные исполнительного органа общества «Вектор».

В соответствии со ст.9 Закона №115-ФЗ Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

В соответствии с п. 1.7 Инструкция № 153-И до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность) (п. 1.8 Инструкции №153-И).

Согласно Письму Банка России от 28.09.2007 № 155-Т «О недействительных паспортах» кредитные организации справочно могут использовать информацию, полученную из МВД России, на официальном сайте Федеральной миграционной службы (ФМС России) http://www.fms.gov.ru в сети Интернет функционирует «Сервис проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации», где заинтересованным лицам предоставляются сведения о нахождении запрашиваемого паспорта гражданина Российской Федерации среди недействительных.

Инструкция №153-И обязывает Банк при идентификации лица, обратившегося за открытием счета проверять и устанавливать сведения о реквизитах документа, удостоверяющих личность, а именно, серию и номер паспорта, дату выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется). Банк также вправе справочно проверять информацию из МВД России на предмет действительности паспорта, на официальном сайте Федеральной миграционной службы (ФМС России) http://www.fms.gov.ru в сети Интернет функционирует «Сервис проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации».

При обращении в Банк руководителя общества «Вектор» с заявлением на открытие счета был предъявлен паспорт на имя Фоминой Ольги Васильевны, согласно выписке из ЕГРЮЛ от 26.08.2019 она являлась руководителем ООО Вектор. Сотрудником Банка были установлены и проверены - серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения, признаки подделки не выявлены.

На основании п. 5 ст. 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.

В соответствии с п.1.11 Инструкции №153-И для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (п.1.13 Инструкции №153-И).

Согласно п.4.1 Инструкции №153-И для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с указанными правовыми нормами в банк были представлены документы, необходимые для заключения договора банковского счета. Банк идентифицировал как самого клиента, так и лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете; проверил правоспособность клиента; установил личность лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента.

Обстоятельств, указывающих на обязанность банка отказать в открытии счета, истцом не представлено.

В соответствии с п.5 ст. 166 ГК РФ заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности, если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки.

Согласно выписке по счету общества «Вектор» с 26.08.2019 по 17.06.2020 проводились хозяйственные операции (сделки) с юридическими лицами, в том числе с ИП Шатовкиным, ООО «Цензор», ООО «Комус», с выплатой заработной платы.

Суд при этом обращает внимание на то, что все перечисленные возражения банка истцом не оспорены, ходатайство о фальсификации доказательства не подано и в материалах дела имеется заявление от 01.06.2020 общества «Вектор» на закрытие счета., подписанное руководителем общества Фоминой О.В.

Таким образом, уполномоченное лицо общества «Вектор» согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ расторгло договор банковского счета, подтвердив тем самым его действие до расторжения.

Согласно ч. 3.1. ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Необходимо также отметить, что у суда отсутствуют какие-либо установленные надлежащим образом сведения о том, являются ли паспорта, страницы которых в копиях представлены в материалы дела, документами, удостоверяющими личность одного человека или разных лиц и какой из этих паспортов представлялся в банк для целей заключения договора банковского счета.

Как уже указано, истец полностью уклонился от доказывания значимых для дела обстоятельств, от представления доказательств, опровергающих возражения ответчика, что является последствием возложения неблагоприятных последствий на истца согласно ст. 9 АПК РФ.

По перечисленным обстоятельствам, основания для удовлетворения исковых требований у суда отсутствуют (ст. 110 АПК РФ).

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

Судья П.Б. Ванин