Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.П.Воронина при ведении протокола судебного заседания помощником судьи О.Р.Безсалий, рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Закрытого акционерного общества «Страховая компания «Выручим!» (ИНН 9089932 )

к Межрегиональному управлению Службы Банка России по финансовым рынкам в Уральском Федеральном округе

об оспаривании постановления о назначении административного наказания от 09.09.2013 № 62-13-302/ПН.

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО1, представитель по доверенности № 16 от 29.10.2013;

от заинтересованного лица – ФИО2, представитель по доверенности от 15.10.2013.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.

Закрытое акционерное общество «Страховая компания «Выручим!»(далее – заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о признании незаконным постановления Межрегионального управления службы Банка России по финансовым рынкам в Уральском Федеральном округе (далее – заинтересованное лицо) от 09.09.2013 по делу № 62-13-302/ПН о привлечении общества к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) и наложении штрафа в размере 500000 руб. за невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа.

При этом заявитель ссылается на отсутствие события правонарушения, поскольку указанное предписание получено им лишь 28.06.2013, что, по мнению заявителя, подтверждается записью в журнале регистрации входящей корреспонденции и исполнено им 12.07.2013, т.е. в установленный в предписании тридцатидневный срок.

Помимо этого, заявитель ссылается на малозначительность правонарушения, так как просрочка исполнения предписания, даже если и имела место, является незначительной, а все нарушения были устранены в полном объеме.

Заинтересованное лицо доводы заявителя считает необоснованными, ссылаясь на то, что факт получения данного предписания 27.06.2013 и его исполнения с нарушением срока подтвержден имеющимися в деле доказательствами.

Рассмотрев материалы дела, суд

УСТАНОВИЛ:

Региональным отделением ФСФР России в Уральском федеральном округе 11.06.2013 в адрес закрытого акционерного общества «Страховая компания «Выручим!» было направлено предписание № 62-13-СФ-08/183-ПРД, которым обществу предписывалось в течение 10 рабочих дней, с даты получения предписания, представить в РО ФСФР России план оздоровления финансового положения ЗАО «СК «Выручим!» в соответствии с требованиями Положения о порядке расчета страховщиками нормативного соотношения активов и принятых ими страховых обязательств, утвержденного Приказом Минфина от 02.11.2001 № 90н (далее - Положение); представить объяснение причин допущенных нарушений п.4 ст. 25 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской федерации» (далее – Закон № 4015-1), п. 12 Порядка размещения страховщиками средств страховых резервов, утвержденного Приказом Минфина России от 02.07.2012 № 100 н, п. 7 Требований, предъявляемых к составу и структуре активов, принимаемых для покрытия собственных средств страховщика, утвержденных Приказом Минфина России от 02.07.2012 № 101 (далее - Требование).

Кроме того, в срок до 31.10.2013 обществу необходимо было представить: информацию по состоянию на 30.09.2013, по форме аналогичной форме ответа о составе и структуре активов и отчета о платежеспособности (форма № 7-страховщик, форма № 9-страховщик); карточки счета 58 «Финансовые вложения» по каждой ценной бумаге, числящейся на балансе страховщика по состоянию на 30.09.2013, за период с даты принятия ценной бумаги к учету по 15.10.2013, реестр дебиторской задолженности по состоянию на 30.09.2013 – в электронном виде в форме xls на сменном носителе информации (компакт-диск CD-R), закрытом от дозаписи информации; копии документов, подтверждающих соответствие ценных бумаг, принятых в покрытие страховых резервов и собственных средств по состоянию на 30.09.2013 требованиям п. 7 Порядка размещения средств страховых резервов и пункта 8 Требований.

Предписание необходимо было исполнить в течение 10 рабочих дней с даты получения настоящего предписания.

Исходя из имеющейся у отделения информации о получении обществом предписания 27.06.2013 и исходя из факта не представления сведений в срок до 11.07.2013 (документы и сведения представлены 12.07.2013), отделением по данному факту 25.07.2013 составлен протокол № 62-13-494/пр-ап о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.15 КоАП РФ.

В соответствии с п. 1 Указа Президента РФ от 25.07.2013 № 645 «Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации» с 01.09.2013 Федеральная служба по финансовым рынкам упразднена; согласно п.6 ст. 49 Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков», со дня вступления в силу настоящего Федерального закона Банк России является правопреемником Федеральной службы по финансовым рынкам.

Правопреемником Регионального отделения ФСФР России в Уральском федеральном округе - Межрегионального управления службы Банка России по финансовым рынкам в Уральском Федеральном округе рассмотрено дело об административном правонарушении и постановлением от 09.92.2013 № 62-13-302/ПН на общество за данное нарушение наложен штраф в размере 500000 руб.

Частью 9 ст. 19.5 КоАП РФ установлена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии с п. 5 ст. 20 Закона № 4015-1 субъекты страхового дела обязаны: представлять установленную отчетность о своей деятельности, информацию о своем финансовом положении; соблюдать требования страхового законодательства и исполнять предписания органа страхового надзора об устранении нарушений страхового законодательства; предоставлять по запросам органа страхового надзора информацию, необходимую для осуществления им страхового надзора.

Согласно п. 1 ст. 32.6 Закона при выявлении нарушения страхового законодательства субъекту страхового дела органом страхового надзора выдается предписание об устранении нарушения.

На основании п. 3 ст. 32.6 Закона субъект страхового дела в установленный предписанием срок представляет в орган страхового надзора документы, подтверждающие устранение выявленных правонарушений.

Как следует из материалов дела, привлекая общество к ответственности, РО ФСФР в УрФО исходило из сведений о получении ЗАО «Страховая компания «Выручим!» указанного предписания 27.06.2013, что следовало из почтового уведомления о вручении корреспонденции № 62099462329712.

В соответствии со сведениями из Единого государственного реестра юридических лиц местом нахождения ООО «Страховая компания «Выручим!» является: 620026, <...>; по данному адресу и было направлено и получено предписание.

Согласно статье 8 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения указанного учредителями в заявлении о государственной регистрации постоянно действующего исполнительного органа, в случае отсутствия такого исполнительного органа - по месту нахождения иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности.

Ненадлежащая организация деятельности юридического лица в части получения направляемой в его адрес корреспонденции является риском самого юридического лица и все неблагоприятные последствия такой организации своей деятельности должно нести само юридическое лицо.

Предписание было направлено обществу посредством почтовой связи 11.06.2013 заказным письмом № 62099462329712 по адресу указанному в ЕГРЮЛ и получено им 27.06.2013, согласно почтовому уведомлению № 62099462329712, представленному в материалы дела, т.е. указанные доказательства подтверждают довод заинтересованного лица и принимаются судом при решении вопроса о сроке исполнения предписания.

Ссылка заявителя на то, что указанное предписание получено обществом лишь 28.06.2013, что подтверждается журналом регистрации входящей корреспонденции, не может быть признана обоснованной, поскольку журнал регистрации является внутренним документом общества, ведение которого не регламентировано законодательно и зависит от добросовестности лица, исполняющего обязанность по его ведению.

Иных доказательств, подтверждающих получение предписания 28.06.2013, и опровергающее доводы заинтересованного лица, заявителем не представлено.

В связи с этим довод заявителя о том, что предписание, с учетом его получения 28.06.2013, обществом исполнено в установленный срок, является несостоятельным, опровергается указанным выше доказательством, а факт совершения обществом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 9 ст.19.5 КоАП РФ, является подтвержденным.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела следует, что обществом не применена та степень заботливости и осмотрительности, которая требовалась от него для соблюдения предписание федерального органа исполнительной власти в области в установленный в нем срок, что свидетельствует о вине общества.

Порядок рассмотрения дела соблюден, процессуальных нарушений и нарушений прав лица, привлекаемого к ответственности, не имеется.

Вместе с тем, указанные выше обстоятельства свидетельствуют о незначительной степени общественной опасности правонарушения и о его малозначительности.

Так, предписание обществом исполнено 12.07.2013, т.е. просрочка составила всего один день, что не препятствовало реализации РО ФСФР в УрФО или его правопреемником функций по контролю и надзору в сфере страхового законодательства, не привели к невозможности для уполномоченного органа осуществить контрольные мероприятия или к существенному затруднению их проведения.

К указанному сроку имевшие место ранее нарушения обществом были устранены, о чем РО ФСФР в УрФО было сообщено, что подтверждено при рассмотрении настоящего дела представителем заинтересованного лица.

При этом суд отмечает, что непредставление обществом к указанной дате объяснения причин допущенных нарушений при устранении самих нарушений не влияет на степень опасности правонарушения и не создает каких-либо угроз охраняемым отношениям.

Такие действия сами по себе не свидетельствуют о какой-либо угрозе охраняемым общественным интересам, а доказательства причинения иного ущерба в деле отсутствуют, поэтому действия (бездействие) ЗАО «Страховая компания «Выручим!» хотя формально и содержат признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного деяния и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляют существенного нарушения охраняемых общественных отношений, что является критерием для отнесения правонарушения к малозначительному.

В данном случае взыскание суммы наложенного штрафа не будет отвечать конституционным принципам соразмерности и справедливости назначения наказания, а обстоятельства совершения и характер рассматриваемого правонарушения при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям свидетельствуют о малозначительности правонарушения.

Согласно п. 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», если малозначительность правонарушения будет установлена в ходе рассмотрения дела об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, суд, руководствуясь ч. 2 ст. 211 АПК РФ и ст. 2.9 КоАП РФ, принимает решение о признании этого постановления незаконным и о его отмене.

Руководствуясь ст. 167 - 170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1.Требования удовлетворить.

Признать незаконным и отменить постановление Межрегионального управления Службы банка России по финансовым рынкам в Уральском Федеральном округе от 09.09.2013 № 62-13-302/ПН о привлечении ЗАО «Страховая компания «Выручим» к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

3. Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

Судья С.П.Воронин