Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.Ю.Григорьевой при ведении протокола судебного заседания секретарем Е.Э.Хабибуллиной рассмотрел в судебном заседании дело №А60-38861/2021по заявлению ООО "ПРАВО И ФИНАНСЫ" (ИНН <***>, ОГРН <***>) к ПАО "УБРИР" (ИНН <***>, ОГРН <***>), третье лицо ООО «Альт Групп» (ИНН <***>, ОГРН <***>), о признании действий незаконными

при участии в судебном заседании

от ответчика: ФИО1, доверенность от 27.10.2020г.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.

Истец обратился в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о признании незаконными действий банка по возврату исполнительного документа – медиативного соглашения от 02.06.2021г.

Банк представил отзыв.

Заявитель заявил об изменении предмета заявленных требований и просит помимо ранее заявленного требования признать недействительной сделку по направлению банком в адрес ООО «Альт Групп» уведомления о расторжении договора банковского счета и расторжению договора банковского счета.

Заявление принято судом к рассмотрению.

Ответчик заявил возражения относительно заявления истца об изменении исковых требований.

Заявление истца об изменении исковых требований судом рассмотрено с учетом мнения ответчика и отклонено, поскольку истец предъявляет к рассмотрению ранее не заявленные требования (новые требования), не имеющие прямого отношения к вопросу о неисполнении ответчиком исполнительного документа.

Изменение предмета иска означает изменение материально-правового требования истца к ответчику. Изменение основания иска означает изменение обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику.

Одновременное изменение предмета и основания иска АПК не допускает.

Заявляя новые требования, истец преследует цель устранения оснований для возврата исполнительного документа, предъявленного истцом к расчетному счету третьего лица, при этом истец не имеет отношения к договору банковского счета.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

17.08.2020г. между ПАО «Уральский банк реконструкции развития» (ответчик, банк) и ООО «Альт Групп» (третье лицо, клиент) заключен договор банковского счета, третьему лицу открыт расчетный счет №<***>.

11.06.2021г. истец – ООО «Право и финансы» предъявил для принудительного исполнения нотариально удостоверенное медиативное соглашение от 02.06.2021г., заключенное с третьим лицом.

Указанное медиативное соглашение оставлено ответчиком без исполнения в связи с реализацией права на одностороннее расторжение договора банковского счета, соответствующее уведомление направлено клиенту 11.06.2021г.

Полагая, что действия банка, выразившиеся в непринятии к исполнению исполнительного документа – медиативного соглашения, являются незаконными, нарушают его права и законные интересы, истец обратился в арбитражный суд с рассматриваемым требованием.

Статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Исходя из требований пунктов 1, 3 статьи 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (ст. 848 ГК РФ).

Согласно п. 3 ст. 859 ГК РФ банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по взиманию платы за услуги банка, начислению процентов, если такие условия содержатся в договоре банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктами 5 и 6 настоящей статьи.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Федеральным законом N 115-ФЗ.

В силу ст. 4 и 7 Федерального закона N 115-ФЗ на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

На основании положений п. 14 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона, в том числе для идентификации клиентов и выгодоприобретателей.

В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями данного Закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пунктом 5.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ определено, что кредитная организация вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа без представления в банк расчетных документов.

Банк может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Иной случай предусмотрен нормами п. 3 ст. 859 ГК РФ.

Из материалов дела следует, что 11.06.2021г. банком направлено клиенту уведомление о расторжении договора банковского счета на основании п. 5.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, поскольку ранее – 12.02.2021г. и 16.02.2021г. банком отказано в проведении клиентом двух операций на сумму 1 163,8 тыс. руб. Банк признал операции сомнительными, т.к. клиент не имеет экономического присутствия в банке, у клиента отсутствуют платежи, характерные для нормальной хозяйственной деятельности, счет не использовался для расчетов в течение 6 месяцев с момента открытия, 29.09.2020г. сведения об адресе места нахождения клиента признаны недостоверными, налоги и заработная плата не уплачивались (Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 г. N 10-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"); оплата производилась контрагенту за листы рулонные металлопрокатные с ОКВЭД торговля оптовая неспециализированная незамороженными пищевыми продуктами, напитками и табачными изделиями.

Действия банка по отказу в совершении операций по счету, а также о расторжении договора банковского счета клиентом не оспорены, денежные средства клиентом не востребованы и находятся на специальном счете.

Суд считает, что действия банка по непринятию к исполнению медиативного соглашения соответствуют требованиям п. 3 ст. 859 ГК РФ. С момента направления уведомления о расторжении договора банковского счета операции по счету не совершались за исключением перечисления денежных средств в бюджет по исполнительному документу.

Статьей 12 Федерального закона от 27.07.2010 N 193-ФЗ "Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)" предусмотрено, что медиативное соглашение подлежит исполнению на основе принципов добровольности и добросовестности сторон (часть 2).

Клиент имел возможность исполнить условия медиативного соглашения добровольно до принятия решения банком о расторжении договора банковского счета, а после принятия такого решения клиент мог дать распоряжение банку на перечисление остатка денежных средств истцу.

При указанных обстоятельствах в удовлетворении иска суд отказывает.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии <***>.

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

Судья С.Ю. Григорьева