Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи С.Н.Водолазской при ведении протокола секретарем судебного заседания М.А. Королёвой рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к Банку России в лице Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации

об оспаривании постановления от 29.07.2016 № 65-00-21-66-ЮЛ-16-4602/3110

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1, доверенность от 11.08.2016,

от заинтересованного лица: ФИО2, доверенность от 02.11.2015.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Банка России в лице Уральского главного управления от 29.07.2016 № 65-00-21-66-ЮЛ-16-4602/3110 о привлечении заявителя к административной ответственности по ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 250 000 руб. 00 коп.

В обоснование заявленных требований заявитель ссылается на возможность применения в отношении совершенного правонарушения положений о малозначительности.

Заинтересованное лицо в удовлетворении заявленных требований просит отказать, оспариваемое постановление считает законным.

Определением арбитражного суда от 22.08.2016 дело назначено к рассмотрению в предварительном судебном заседании.

В предварительном судебном заседании 20 сентября 2015 года установлено, что в деле имеются все необходимые для рассмотрения спора документы. Заявитель и заинтересованное лицо не возражают против завершения предварительного судебного заседания и перехода к судебному разбирательству дела в данном судебном заседании. Суд завершает предварительное судебное заседание и переходит к рассмотрению дела в основное судебное заседание.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей сторон, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, 14.07.2016 начальником отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» составлен протокол № 65-00-21-66-ЮЛ-16-4602/1020-1 об административном правонарушении по факту неисполнения обществом в установленный срок запроса Уральского главного управления от 20.05.2016 № Т5-21-7/27854.

Установлено, что 20.05.2016 Уральским ГУ Банка России в адрес общества направлен запрос о предоставлении документации № Т5-21-7/27854.

Запрос получен обществом 23.05.2016, что подтверждается соответствующим скриншотом.

Установленный срок выполнения запроса - 30.05.2016. Фактически общество исполнило запрос 11.07.2016.

По результатам рассмотрения протокола и материалов дела об административном правонарушении заместителем начальника Уральского ГУ Банка России вынесено постановление от 29.07.2016 № 65-00-21-66-ЮЛ-16-4602/3110 о привлечении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» к административной ответственности по ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 250 000 руб.

Не согласившись с вынесенным постановлением, общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» обратилось с настоящим заявлением в арбитражный суд.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Статьей 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрено, что непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Объектом данного административного правонарушения являются общественные отношения, складывающиеся в процессе осуществления государственного контроля (надзора).

Объективной стороной административного правонарушения является непредставление в Банк России информации, необходимой для осуществления Банком России его законной деятельности.

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 28.05.2014. Основным видом деятельности общества является денежное посредничество.

В соответствии со ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Банк России является надзорным органом по выполнению микрофинансовыми организациями требований законодательства Российской Федерации; вправе получать от микрофинансовых организаций необходимую информацию о деятельности и бухгалтерскую (финансовую) отчетность.

Запрос от 20.05.2016 № Т5-21-7/27854 о предоставлении документации направлен в форме электронного документа через «Личный кабинет участника финансового рынка». Согласно запросу обществу необходимо было в течение 5 рабочих дней с даты получения запроса предоставить следующие документы:

1. Правила предоставления микрозаймов и условия действовавших в 1 квартале 2016 года программ выдачи микрозаймов;

2. Реестр договоров микрофинансирования, заключенных в 1 квартале 2016 года со всеми приложениями (с указанием заемщика, суммы займа, даты заключения договора, срок, на который заключен договор) (с предоставлением копии в электронном виде в формате .xls);

3. По 5 копий договоров микрофинансирования с максимальными суммами займа, заключенными в 1 квартале 2016 года, со всеми приложениями и дополнениями, по каждому виду программы выдачи микрозаймов;

4. Информацию об адресах мест выдачи микрозаймов;

5. Общие условия договора микрозайма.

Согласно Указанию Банка России от 21.12.2015 №3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе использования личного кабинета» электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете. Подтверждением о получении участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о размещении Банком России в личном кабинете, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, с возможностью ее получения. При совпадении момента получения электронного документа Банка России с выходным или нерабочим праздничным днем, то электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена до 18

часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Запрос размещен в личном кабинете общества 20.05.2016, следовательно, получен обществом 23.05.2016. Запрос надлежало исполнить до 30.05.2016. В установленный срок запрос обществом не исполнен.

Фактически общество исполнило запрос 11.07.2016.

Событие административного правонарушения подтверждается материалами дела.

В силу ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вопрос вины был предметом исследования административным органом при рассмотрении дела, что нашло отражение в оспариваемом постановлении.

Доказательств того, что общество при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась, приняло все меры к соблюдению требований законодательства о представлении в Банк России информации, необходимой для осуществления Банком России его законной деятельности, материалы дела не содержат.

Заявитель ссылается на введение новой системы документооборота в обществе, в связи, с чем запрос был прочтен 08.07.2016. Запрошенные документы были предоставлены в Банк России 11.07.2016.

Вместе с тем каких-либо доказательств в подтверждение доводов о невозможности исполнения в срок запроса банка, в том числе доказательств сбоя в электронной системе, заявителем не представлено.

Таким образом, наличие состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7.3 КоАП РФ в действиях заявителя является доказанным.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Материалы дела не содержат доказательств того, что фактические обстоятельства дела могут свидетельствовать об исключительности ситуации, позволяющей применить ст. 2.9 КоАП РФ, как это сформулировано в п. 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10.

Согласно разъяснениям пункта 18 Постановления Пленума ВАС № 10, при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства, в силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ, учитываются при назначении административного наказания.

Юридическое лицо несет ответственность за надлежащую организацию своей внутренней деятельности, в том числе за организацию документооборота, а также самостоятельно несет риски неблагоприятных последствий, связанных с ненадлежащим контролем за указанной деятельностью.

Судом принимаются доводы заинтересованного лица о том, что исходя из ст. 9 Закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация обязана обеспечить возможность отправки и получения от Банка России электронных документов, а также нести иные обязанности в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России. Порядок документооборота между Банком России и МФО установлен Указанием № 3906-У, до вступления в силу которого действовал приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 25.03.2010 года № 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной цифровой подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам», также предусматривающий порядок обмена документами в электронном виде.

Микрофинансовая организация обязана предпринять комплекс таких мер, которые бы обеспечили не только соблюдение законодательства, но и надлежащее исполнение запросов Банка России.

Ненадлежащая организация деятельности юридического лица в части получения направляемой в его адрес корреспонденции, в том числе посредством электронных документов, является риском самого юридического лица, и все неблагоприятные последствия такой организации своей деятельности должно нести само юридическое лицо.

Указание № 3906-У регламентирует порядок действий при возникновении в электронной системе сбоев. Исходя из содержания пунктов 3.4 - 3.6 Указания № 3906-У, участнику информационного обмена предоставляется возможность зафиксировать факт сбоя, а при наличии сбоя в системе со стороны Банка России появляется соответствующее уведомление, при этом информация о сбое доступна на сайте Банка России в течение календарного года с момента ее размещения.

Электронная система документооборота между участниками финансового рынка введена в действие 02.10.2012. В Приказе ФСФР от 25.03.2010 в Указании № 3906-У дается детализированный порядок действий для организации и работы с электронными документами в личном кабинете участника финансового рынка. Какого-либо дополнительного обучения для лиц, использующих данную систему, не предусмотрено ввиду простоты использования системы. Доказательств прохождения обучения работниками общества в материалы дела не представлено.

Срок давности, предусмотренный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения оспариваемого постановления не пропущен, размер назначенного штрафа снижен до 250 000 руб. на основании ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

По мнению суда, в данном случае назначенное обществу административное наказание в данной ситуации согласуется с его предупредительными целями (статья 3.1 КоАП РФ), соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности. Административным органом учтены все обстоятельства, влияющие на размер наказания, административный штраф назначен в минимальном размере, предусмотренном санкцией вменяемой статьи с учетом положений ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно части 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170,211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении требований общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «А-Финанс» отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

3. Решение по делу об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей - пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

4. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

СудьяС.Н.Водолазская