Гражданский кодекс часть 1

Судья Арбитражного суда Свердловской области О.И. Вакалюк рассмотрел в порядке упрощенного производства дело №А60-41802/2019 по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «Фаворит» (ИНН <***>, ОГРН <***>) (далее – ООО «Фаворит», истец)

к публичному акционерному обществу «Росбанк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) (далее – ПАО Росбанк, ответчик)

о взыскании задолженности в сумме 315579 руб. 66 коп., в том числе: процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со статьей 317.1 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных в соответствии со статьей 395 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп., а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 9312 руб. 00 коп., расходов на оплату услуг представителя в сумме 50000 руб. 00 коп.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон после истечения сроков, установленных судом для представления доказательств и иных документов в соответствии с главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, о принятии заявления, возбуждении производства по делу и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства извещены арбитражным судом надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации в карточке дела в Картотеке арбитражных дел.

Отводов суду не заявлено.

Судом 17.09.2019 путем подписания резолютивной части вынесено решение.

ООО «Фаворит» обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с исковым заявлением к ПАО Росбанк с требованием о взыскании задолженности в сумме 315579 руб. 66 коп., в том числе: процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со статьей 317.1 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных в соответствии со статьей 395 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп., а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 9312 руб. 00 коп., расходов на оплату услуг представителя в сумме 50000 руб. 00 коп.

Ответчик 11.09.2019 представил отзыв на заявленные требования, согласно которому, ответчик относительно заявленных требований возражает, указывает, что операции клиента были признаны подозрительными в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в связи с запутанностью операций, несоответствием заявленного вида деятельности клиента деятельности его контрагентов, в связи с чем, 16.01.2019 истцу приостановлены операции по счету. Кроме того, ответчиком указано, что при закрытии счета, истец просил перевести остаток средств на счет третьего лица, Банк 01.02.2019 перевел остаток денежных средств на счет истца в АО «Россельхозбанк». Банк указывает на правомерность своих действий.

02.08.2019 от ответчика поступило ходатайство о приобщении дополнительных документов к материалам дела. Ходатайство удовлетворено.

Иных заявлений, ходатайств не поступало.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

Как следует из материалов дела, 14.09.2018 между ООО «Фаворит» (Клиент) и ПАО Росбанк был заключён договор банковского счета (Договор).

Заполнив и подписав заявление комплексного оказания банковских услуг, в соответствии со ст. 428 ГК РФ, истец подтвердил о своем присоединении к:

Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК (далее - Правила PKО):

- Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК (далее - Условия):

- Общим условиям использования электронных документов (далее - Условия ИКБ).

На основании заявления ООО «Фаворит» был открыт расчетный счет (в валюте РФ) № …00035.

Как указывает истец, в связи с неисполнением банком платежных операций по указанию клиента 17.01.2019 года, было подано заявление на закрытие расчетного счета, в котором указано, что остаток денежных средств по счету, сформированный после взимания комиссий банка и причисления процентного дохода (при его наличии) следует перечислить на счет в иной Банк, получатель индивидуальный предприниматель ФИО1.

Как указывает истец, поскольку Банк не исполнил прямые указания клиента о переводе остатка денежных средств по указанным реквизитам в установленный законом семидневный срок, истцом, в отношении ответчика начислены:

- проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со статьей 317.1 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп.,

- проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные в соответствии со статьей 395 ГК РФ за период с 17.01.2019 по 01.02.2019 в сумме 157789 руб. 83 коп.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика 50000 руб. 00 коп. расходов на оплату услуг представителя.

В целях досудебного урегулирования спора, истцом в адрес ответчика направлена претензия с требованием о погашении задолженности, поскольку претензия была оставлена без удовлетворения ответчиком, истец обратился в Арбитражный суд Свердловской области с настоящим исковым заявлением.

Изучив представленные в материалы дела письменные доказательства в совокупности, суд полагает исковые требования не подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

В соответствии со ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм 90 счета и проведении других операций по счету

Согласно п. 3.2.1. Правил РКО, Банк имеет право не принимать к исполнению распоряжение Клиента в случае противоречия операции законодательству РФ.

Пунктом 3.2.3. Правил РКО, предусмотрено право Банка запрашивать у Клиента документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства РФ, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента) при непредставлении Клиентом Банку сведений и документов, предусмотренных законодательством РФ, о чем Банк в обязательном порядке информирует Клиента.

В соответствии с п. 3.2.5. Правил РКО, по результатам проведенной проверки, Банк вправе отказать в исполнении операций по счету в случае противоречия операцией законодательству РФ.

В п. 3.3.1. Правил РКО, закреплена обязанность Клиента предоставить по требованию Банка надлежащим образом составленные документы и информацию, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ для осуществления контроля за проведением операций по счету.

Согласно п. 4.2. Правил РКО, стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с действующим законодательством РФ.

Условиями ИКБ (п.11.4) предусмотрено право Банка в одностороннем порядке приостановить на неограниченный срок предоставление услуг по Договору об использования электронных документов (Интернет Клиент-Банк).

Банк вправе путем направления Клиенту письменного уведомления в одностороннем порядке приостановить на неограниченный срок предоставление услуг по Договору в случае подозрения или выявления в деятельности клиента признаков необычных и/или сомнительных операций либо ПРИ проведении клиентом операций, совершаемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма. При этом датой приостановления услуг считается дата, указанная в письменном уведомлении Банка. С приостановления услуг, клиент вправе осуществлять распоряжение банковским счетом посредством предоставления распоряжений на бумажном носителе.

Проверочные мероприятия в отношении истца инициированы в связи с попаданием его операций по поступлению на его счет № …00035 крупных сумм денежных средств в мониторинговые инструменты Банка, направленные на противодействие легализации (отмывания) денежных средств.

По результатам анализа операций по счету № …00035, осуществленных в период с 16.01.2019 (дата начала движения по счету) по 17.01.2019, т.е. за два банковских дня, Банком были установлены следующие тенденции:

- оборот по кредиту счета истца (операции по зачислению денежных средств) в анализируемом периоде составил 36000019 руб. 00 коп.;

- источником денежных средств зачисленных на счет истца явились зачисления от значительного количества контрагентов - юридических лиц (более 25 контрагентов), со счетов, открытых в других кредитных организациях, с широким спектром оснований, таких как:

- ООО «ИнжТехСервис», ИНН <***>, ОВД - строительство жилых и нежилых зданий, место регистрации - г. Москва, в оплату за строительно-монтажные работы;

- ООО «СТРОЙКАПИТАЛ», ИНН <***>, (фигурант межбанковского негативного списка ЦБ РФ) основной вид деятельности - управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе, место регистрации - г. Москва, в оплату за выполнение строительно-монтажных работ;

- ООО «ПРОМЫШЛЕННЫЕ ИННОВАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ», ИНН <***>, (фигурант негативного списка ЦБ РФ (в разрезе "Положения ЦБ РФ от 30.03.2018 N 639-П «о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или)' расторжения договора банковского») с кодами основания отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в иной кредитной организации - 07 и с кодом основания отказа иной кредитной организации от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - 03.) Основной вид деятельности - торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах, место регистрации - г. Москва, в оплату за поставленные электронные товары согласно спецификации к договору поставки оборудования;

- ООО «ИДЕЯ ДИЗАЙН КОНСТРАКШНС», ИНН <***> (фигурант межбанковского негативного списка ЦБНС ЦБ), ОВН - строительство жилых и нежилых зданий, место регистрации - г. Москва, в оплату за выполнение строительно-монтажных работ по договору);

- ООО «МАГНИТ», ИНН <***> (фигурант негативного списка ЦБ РФ (в разрезе "Положения ЦБ РФ от 30.03.2018 N 639-П «о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского с кодом основания отказа в иной кредитной организации от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - ОЗ.), основной вид деятельности -торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, место регистрации - г. Москва, в оплату за поставку строительных материалов;

- ООО «МЕРИДИАН», ИНН <***> (фигурант межбанковского негативного списка ЦБ РФ), основной вид деятельности - подготовка к продаже собственного недвижимого имущества, место регистрации - г. Москва, в оплату за поддоны;

- ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ ПРОДАЕМ И СТРОИМ», ИНН <***> (фигурант негативного списка ЦБ РФ (в разрезе "Положения ЦБ РФ от 30.03.2018 N 639-П «о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского») с кодами основания отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в иной кредитной организации - 08 и с кодом основания отказа иной кредитной организации от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - ОЗ.), основной вид деятельности -торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, место регистрации - г. Челябинск, в оплату за поставку строительных материалов и т.д.)

- расходных операций по счету клиента не было;

- операции по оплате налоговых платежей и иных обязательных отчислений в бюджет РФ, а также операции, направленные на выплату заработной платы сотрудникам и поддержание хозяйственной деятельности клиента, со счета, открытого в Банке не проводились.

По результатам проведенного Банком анализа операций по счету истца, его операции были квалифицированы в качестве «сомнительных»

При принятии решения о квалификации операций в качестве сомнительных, Банком было обращено внимание на следующие факторы:

- истец является «молодым» по дате регистрации в ЕГРЮЛ (до 6 мес.) и дате открытия счета в Банке;

- истец является фигурантом межбанковского негативного списка ЦБ РФ;

- в отношении ряда контрагентов истца выявлена информация негативного характера (фигуранты межбанковского негативного списка ЦБ РФ, фигуранты негативного списка ЦБ РФ в разрезе "Положения ЦБ РФ от 30.03.2018 №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского») с кодами основания отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в иной кредитной организации - 07, 08 и с кодом основания отказа иной кредитной организации от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - ОЗ.);

- адреса места регистрации истца и его контрагентов находятся в удаленно расположенных друг от друга регионах (Челябинская обл. - Москва);

- заявленный вид деятельности клиента не соответствует виду деятельности его контрагентов;

- деятельность клиента имеет запутанный и необычный характер.

Согласно действующему в Банке порядку работы с клиентами, операции и деятельность которых квалифицированы ранее банком как сомнительные, клиентам автоматически от Банка направляются электронные сообщения через систему ИКБ, содержащие запрос с перечнем требуемых в рамках расследования документов/информации. На выполнение запроса клиенту отводится 3 рабочих дня, не считая дня отправки запроса.

В случае не предоставления клиентом запрошенных документов и информации в указанный в запросе срок, клиенту в ИКБ направляется уведомление Банка о репутационных рисках и намерении Банка расторгнуть договор банковского счета.

Учитывая вышеуказанные факторы, Банком был осуществлен комплекс мероприятий по прекращению сомнительных операций клиента, в том числе:

- Банком в одностороннем порядке приостановлена услуга по электронному документообороту (п.11.4 Условий ИКБ), о чем истец был уведомлен 16.01.2019 электронным сообщением в ИКБ;

- истцу 17.01.2019 направлено электронное сообщение в ИКБ с предложением о прекращении операций, связанных для Банка с репутационным риском, либо о закрытии счета;

- на счета истца установлено специальное условие, не позволяющее его дебетовать, с целью обеспечения возможности отказа в выполнении распоряжения клиента о проведении операций (при их возобновлении) в рамках исполнения п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

17.01.2019 от Клиента в Банк поступило заявление на закрытие его счета в Банке, в соответствии с которым, остаток денежных средств на счете истца в сумме 41975000 руб. 00 коп. предполагался к перечислению в пользу ИП ФИО2 на ее расчетный счет, открытый в Уральском филиале АО «Райффайзенбанк».

Одновременно с указанным заявлением Клиентом в Банк представлены копии документов основания операции по переводу средств в пользу ИП ФИО3

Учитывая изложенное, признание ранее операций сомнительными, не устранение Клиентом обстоятельств по которым операции были признаны сомнительными, а также принимая во внимание указания, изложенные в Письме Банка России от 21.03.2018 № 12-3-5/1828 «О расторжении договора банковского счета», в котором Регулятор разъяснил, что наряду с требованиями ст. 859 ГК РФ о расторжении договора банковского счета и выдачи либо перевода остатка денежных средств по заявлению клиента на другой счет, в случае возникновения у кредитной организации подозрений, что целью такой операции является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем или финансирование терроризма, Банк вправе реализовывать полномочия, предоставленные п. 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ и отказывать в исполнении такого поручения клиента, в отношении распоряжения Клиента о переводе остатка денежных средств при закрытии счета, Банком была инициирована процедура отказа в выполнении данного распоряжения в соответствии с п. 6 Приложения 4 Программы по отказу, о чем 21.01.2019 ПАО РОСБАНК в соответствии с требованиями п.13 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ в уполномоченный орган - Росфинмониторинг было направлено соответствующее сообщение об отказе от проведения данной операции по основаниям, указанным в п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ.

01.02.2019 счет истца был закрыт по его заявлению, с переводом остатка денежных средств в сумме 54460473 руб. 28 коп. на счет истца, открытый в АО «Россельхозбанк».

В соответствии со ст. 848 ГК РФ, банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (статья 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно положениям ст. 849 ГК РФ, банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Согласно ст. 858 ГК РФ, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Банковские операции, которые вправе осуществлять кредитная организация, перечислены в ст. 5 Закона "О банках и банковской деятельности", этот перечень не является закрытым. В соответствии с п. 8.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее Инструкция) основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

Договор банковского счета, заключенный с истцом не был прекращен, поскольку Банком было отказано в исполнении поручения истца о переводе остатка денежных средств на счет третьего лица, открытый в другом банке.

На основании п. 11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями этого федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пунктом 12 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ предусмотрено, что отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 этой статьи не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

В соответствии со ст. 866 ГК РФ, банк может быть привлечен к ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения клиента. Однако такое неисполнение должно носить неправомерный характер.

Согласно правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 30.01.2018 по делу №78-КГ17-90, не полное представление Истцом запрошенных Банком документов, является в силу п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ. достаточным основанием для отказа Ответчика (Банка) в выполнении распоряжения клиента в совершении операции о расторжении договора банковского счета с выдачей остатка наличных денежных средств.

Как указывает истец, Банк не исполнил указание клиента о переводе остатка денежных средств в установленный законом семидневный срок, что, по мнению истца, служит основанием для начисления процентов в соответствии со ст. 317.1 ГК РФ, ст. 395 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 317.1 ГК РФ, в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Как указано в правовой позиции, изложенной в п. 53 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», в отличие от процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, проценты, установленные статьей 317.1 ГК РФ, не являются мерой ответственности, а представляют собой плату за пользование денежными средствами. В связи с этим при разрешении споров о взыскании процентов суду необходимо установить, является требование истца об уплате процентов требованием платы за пользование денежными средствами (статья 317.1 ГК РФ) либо требование заявлено о применении ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (статья 395 ГК РФ). Начисление с начала просрочки процентов по статье 395 ГК РФ не влияет на начисление процентов по статье 317.1 ГК РФ.

Как следует из вышеуказанных норм, право на законные проценты по ст. 317.1 ГК РФ, возникает у кредитора только в случаях, предусмотренных договором. Однако договор, заключенный между сторонами указанного условия не содержал.

Основания для начисления процентов по 317.1 РФ и 395 ГК РФ отсутствуют.

Статьей 856 ГК РФ установлена ответственность банка в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета в виде уплаты процентов в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.

В правовой позиции, изложенной в пункте 14 постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 разъяснено, что если после расторжения договора банк неправомерно удерживает остаток денежных средств на счете, а также суммы по неисполненным платежным поручениям, ответственность банка наступает в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

В статье 395 ГК РФ предусмотрено, что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Кроме того, как следует из п. 3 ст. 866 ГК РФ, если нарушение правил перевода денежных средств или условий договора повлекло несвоевременный перевод денежных средств, банки обязаны уплатить проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса.

В силу п. 3 ст. 858 ГК РФ, расторжение договора банковского счета не является основанием для снятия ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на счете, или отмены приостановления операций по счету. В этом случае указанные меры по ограничению распоряжения счетом распространяются на остаток денежных средств на счете (пункт 5 статьи 859).

Из анализа вышеуказанных статей следует, поскольку действия ответчика по приостановлению услуг по Договору об использовании электронных документов («Интернет-клиент банк»), а также по отказу в исполнении поручения о переводе остатка денежных средств при закрытии счета на счет третьего лица, открытый в другом банке, выполнены в соответствии с условиями договора о предоставлении услуг по электронному документообороту (п.11.4 Общих условий об использовании электронных документов), и во исполнение и в соответствии с положениями Федерального Закона №115-ФЗ (п.11 ст.7), в рамках возложенных на него данным законом публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за расчетными операциями, учитывая положения п. 3 ст. 858 ГК РФ, суд приходит к выводу, основания для привлечения Банка к ответственности в виде взыскания процентов отсутствуют.

Кроме того, суд отмечает, в заявленных требования истец просит взыскать проценты по ст. 317.7 ГК РФ, ст. 395 ГК РФ начиная с 17.01.2019, то есть с момента подачи заявления на закрытие счета в Банке и перевода остатка денежных средств на счете истца в сумме 41975000 руб. 00 коп. на счет ИП ФИО2, открытый в Уральском филиале АО «Райффайзенбанк».

Однако положениями ст. 859 ГК РФ, установлен семидневный срок на выдачу остатка денежных средств на счете клиента либо перечисления по указанию клиента остатка денежных средств на другой счет, из чего следует, что истцом также заявлен неправомерный период начисления процентов.

Поскольку в удовлетворении основного требования истцу отказано, соответственно, суд отказывает в удовлетворении требования о взыскании судебных расходов, в соответствии с положениями ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, на основании ст. 858, 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ, руководствуясь статьями 110, 167-171, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований отказать.

2. По заявлению лица, участвующего в данном деле, может быть составлено мотивированное решение. Заявление о составлении мотивированного решения может быть подано в течение пяти дней со дня размещения данной резолютивной части на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет».

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления.

3. Решение по настоящему делу подлежит немедленному исполнению. Указанное решение вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае составления мотивированного решения арбитражного суда такое решение вступает в законную силу по истечении срока, установленного для подачи апелляционной жалобы.

В случае подачи апелляционной жалобы, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

Судья О.И. Вакалюк