Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Смоленской области в составе: председательствующего по делу судьи Савчук Л.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Зеленковой М.Г.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

Кредитного потребительского кооператива «Ипотека Инвест» (ОГРН <***>; ИНН <***>) в лице конкурсного управляющего КПК «Ипотека Инвест» ФИО1

к Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (ОГРН <***>; ИНН <***>)

о взыскании 2 536 017 рублей 50 копеек,

при участии в судебном заседании до перерыва:

от истца –не явился, извещен надлежащим образом;

от ответчика – ФИО2, представителя (доверенность от 01.11.2016, паспорт),

после перерыва: стороны не явились, извещены надлежащим образом,

У С Т А Н О В И Л:

Кредитный потребительский кооператив «Ипотека Инвест» в лице в лице конкурсного управляющего КПК «Ипотека Инвест» ФИО1, действующий на основании решения Арбитражного суда Республики Татарстан по делу № А65-26341/2014 от 16.09.2015 (далее также- Истец; КПК «Ипотека Инвест») обратился в арбитражный суд с иском к Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (далее- Ассоциация, ответчик) о взыскании денежных средств в сумме 2 536 017 рублей 50 копеек.

Исковые требования мотивированы наличием членства КПК «Ипотека Инвест» в Ассоциации, введением в отношении истца процедуры банкротства, недостаточности имущества кооператива для удовлетворения требований кредиторов и наличием обязательств саморегулируемой организации по выплатам из компенсационного фонда при недостаточности собственного имущества члена саморегулируемой организации для выполнения его обязательств перед членами (пайщиками).

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по мотивам, подробно изложенным в отзыве на иск и дополнениях к нему.

После перерыва, объявленного в судебном заседании лица, участвующие в деле, представителей не направили, извещены надлежащим образом, в связи с чем, суд в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрел дело в их отсутствие.

Суд ознакомился с доказательствами и исследовал их в порядке, установленном статьей 162 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации все имеющиеся в материалах дела документы, суд считает, что предъявленные требования не подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

В соответствии со статьей 8 Федерального закона от 12.01.1996 № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" некоммерческим партнерством признается основанная на членстве некоммерческая организация, учрежденная для содействия ее членам в осуществлении предпринимательской деятельности.

Из материалов дела следует, что Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» приобрело статус саморегулируемой организации с 09.09.2010, что подтверждается Уставом, утвержденным общим собранием кредитных кооперативов- членов НП «СОКК «Содействие» (л.д. 132-157, т.1), выпиской из ЕГРЮЛ.

Согласно пункту 1.2 Устава, отношения, возникающие в процессе создания СРО «Содействие», осуществления деятельности, а также ее реорганизации, ликвидации регулируются ГК РФ, Федеральным законами от 12.11.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и иным законодательством, регулирующим деятельность саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Вопросы членства КПК «Ипотека Инвест» являлись предметом рассмотрения по делам № А62-6353/2014 и А62-9616/2015, решения по которым вступили в законную силу.

Так, судом было установлено нарушение процедуры исключения КПК «Ипотека Инвест» из членов СРО, вынесены решения о признании недействительными решений Правления некоммерческого партнерства "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие" об исключении из членов Некоммерческого партнерства "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие" кредитного потребительского кооператива "Ипотека Инвест" и прекращении членства в Некоммерческом партнерстве "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие" кредитного потребительского кооператива "Ипотека Инвест".

После вступления в законную силу решения Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-9616/2015 КПК «Ипотека Инвест» восстановлен в реестре членов СРО «Содействие» (приказ от 13.05.2016 л.д. 105, т.1). При этом указано об обязанности КПК «Ипотека Инвест» внести членские взносы за 2015-2016 г.г. и погасить задолженность по взносу в компенсационный фонд за 2013 год в размере 293 402 рублей в течении 5 дней с момента получения приказа, а также представить документы и отчетность КПК «Ипотека Инвест».

Ответчик указал о направлении приказа по адресу электронной почты КПК «Ипотека Инвест», а также посредством почтовой связи.

Документы со стороны КПК «Ипотека Инвест» представлены не были.

Распоряжением № 118-Д от 29.07.2016 назначено дисциплинарное разбирательство в отношении нарушения КПК «Ипотека Инвест» требований о предоставлении документов и неуплате членских взносов и взносов в компенсационный фонд.

Уведомлением исх. № 1340 от 01.08.2016 истец был извещен о возбуждении дела о дисциплинарном нарушении, предложено обеспечить явку представителя для участия в рассмотрении дела на 16.08.2016.

КПК «Ипотека Инвест» в установленные сроки документацию не представил, представителя для участия в разбирательстве не направил.

Согласно решению заседания правления СРО от 26.09.2016 КПК «Ипотека Инвест» исключен из членов СРО по рекомендации дисциплинарной комиссии, что оформлено протоколом № 9 от 26.09.2016. О принятом решении истец извещен надлежащим образом, решение не оспорено и недействительным не признано.

Судом отклоняется довод истца о наличии в действия ответчика признаков злоупотребления правом с целью неисполнения обязательств по выплате из компенсационного фонда.

При рассмотрении дел № А62-6353/2014 и А62-9616/2015, решения по которым вступили в законную силу, установлено, что КПК «Ипотека Инвест», как член СРО, длительное время не исполнял обязанность по предоставлению финансовой и иной документации кооператива, необходимой, в том числе и для расчета взносов в компенсационный фонд, а также не исполнял обязанности по уплате членских взносов и взносов в компенсационный фонд. Решения о восстановлении кооператива в членстве СРО вынесены ввиду нарушения процедуры исключения из состава членов СРО, при этом истцом не опровергнуто, что нарушения требований членства, положенные в основу такого исключения действительно допущены КПК «Ипотека Инвест». Вместе с тем, после восстановления членства КПК Ипотека Инвест» обязанность по предоставления документации и уплате взносов также не исполнил, что послужило основанием для его повторного исключения из членов СРО.

В материалы дела представлены доказательства направления истцу, как по адресу государственной регистрации, так и по адресу конкурсного управляющего и уведомления о назначении дисциплинарного разбирательства и выписки из протокола № 9 от 26.09.2016.

В свою очередь исковое заявление подано КПК «Ипотека Инвест» в электронном виде 20.09.2016, в то время как претензия о выплате получена ответчиком только 23.09.2016 (л.д. 125-127, т.1).

Претензией вх. № 390 от 23.09.2016 истец обратился с требованием о перечислении средств из компенсационного фонда в сумме 2 026 195,28 рублей (л.д.125, т.1).

В ответ на обращение конкурсного управляющего КПК «Ипотека Инвест» исх № 1525 от 21.09.2016 СРО указало, что претензия не может быть принята к рассмотрению ввиду несоблюдения условий, определенных Банком России от 27.02.2015 № 3577-У «О принятии саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов решения о компенсационных выплатах из компенсационного фонда» и стандартом «Осуществление компенсационных выплат из компенсационного фонда в пользу кредитного потребительского кооператива, участвующего в СРО кредитных кооперативов «Содействие», утвержденных Правлением СРО 4.08.2014 (л.д. 104, т.1).

На момент обращения истца с претензией и иском дисциплинарное разбирательство в отношении нарушения КПК «Ипотека Инвест» требований о предоставлении документов и неуплате членских взносов и взносов в компенсационный фонд было завершено и рекомендации дисциплинарной комиссии приняты.

В силу ч. 12 ст. 13 ФЗ № 315-ФЗ от 01.12.2007 «О саморегулируемых организациях», саморегулируемая организация в соответствии с федеральными законами в пределах средств компенсационного фонда саморегулируемой организации несет ответственность по обязательствам своего члена, возникшим в результате причинения вреда вследствие недостатков произведенных членом саморегулируемой организации товаров (работ, услуг).

Согласно ч. 13 указанной статьи, не допускается осуществление выплат из компенсационного фонда, за исключением выплат в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации перед потребителями произведенных ими товаров (работ, услуг) и иными лицами, если иное не предусмотрено федеральным законом. Не допускается возврат взносов членам саморегулируемой организации, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Таким образом, исходя из буквального толкования содержания ст. 12 Федерального закона «О саморегулируемых организациях», выплаты из компенсационного фонда производятся непосредственно членам саморегулируемой организации, которым в настоящее время истец не является.

В силу п. п. 1, 2 ст. 39 Федерального закона «О кредитной кооперации» № 190-ФЗ от 18.07.2009, саморегулируемая организация обеспечивает имущественную ответственность своих членов путем формирования компенсационного фонда в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Саморегулируемая организация обеспечивает имущественную ответственность своих членов путем формирования компенсационного фонда в соответствии с положениями настоящего Федерального закона и законодательства Российской Федерации о саморегулируемых организациях.

В соответствии с п. п. 7 статьи 40 указанного Федерального закона, компенсационные выплаты, осуществляемые саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, из компенсационного фонда в соответствии с настоящей статьей, производятся при недостаточности собственного имущества члена саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, для выполнения его обязательств перед членами (пайщиками). Решение о компенсационных выплатах принимается саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с нормативными актами Банка России, базовыми и внутренними стандартами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Таким образом, как усматривается из положений указанного Федерального закона, компенсационная выплата осуществляется в отношении члена саморегулируемой организации.

Данное обстоятельство подтверждается положением ч. 1 Указания Банка России № 3577-У от 27.02.2015 «О принятии саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов решения о компенсационных выплатах из компенсационного фонда», решение о компенсационной выплате принимается саморегулируемой организацией на основании требования члена саморегулируемой организации о компенсационной выплате.

Судом установлено, что истец - КПК «Ипотека Инвест» исключен из состава членов СРО «Содействие» решением заседания Правления (протокол № 9 от 26.09.2016), решение не оспорено и недействительным не признано.

Исковое заявление принято к производству арбитражным судом (21 октября 2016 года) после даты исключения истца из состава членов СРО. Осуществление компенсационной выплаты лицу, не являющемуся членом СРО, законом не предусмотрено.

Судом также усматривается наличие признаков злоупотребления правом со стороны истца.

Так, согласно части 1 статьи 40 Федерального закона «О кредитной кооперации» Компенсационный фонд формируется за счет платежей (взносов) членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, части доходов от размещения средств компенсационного фонда и за счет иных не запрещенных законом источников. Порядок формирования и размер компенсационного фонда устанавливаются в уставе саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

В соответствии с п. 9.2 Устава СРО «Содействие» участвующие в СРО кредитные кооперативы обязаны, в том числе своевременно и в полном объеме уплачивать членские взносы и взносы в компенсационный фонд в порядке, определенном Уставом и внутренними документами СРО «Содействие».

Истцом указанная обязанность надлежащим образом не исполнялась, что подтверждается вступившими в законную силу судебными актами по делам № А62-6353/2014 и А62-9616/2015, а также справкой о задолженности КПК «Ипотека Инвест» в компенсационный фонд за 2012 год в сумме 293 402 рубля, непредставлением со стороны истца документов, необходимых для исчисления выплат в компенсационный фонд в период 2013-2016 г.г.

При указанных обстоятельствах суд полагает заведомо недобросовестным поведение истца при обращении с требованием о выплате средств из компенсационного фонда, участие в формировании которого им не принималось длительное время (статья 10 ГК РФ).

Также суд полагает обоснованными доводы ответчика о несоблюдении требований при обращении о выплате средств из компенсационного фонда.

Так, согласно положением ч. 2 Указания Банка России № 3577-У от 27.02.2015 "О принятии саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов решения о компенсационных выплатах из компенсационного фонда", решение о компенсационной выплате из компенсационного фонда принимается в случае наличия в требовании:

указания причин возникновения недостаточности собственного имущества члена саморегулируемой организации для выполнения его обязательств перед членами (пайщиками);

обоснования размера средств, необходимых для выполнения обязательств члена саморегулируемой организации перед его членами (пайщиками);

информации о применении иных мер по восстановлению платежеспособности члена саморегулируемой организации (при наличии), в том числе о поступлении страховых выплат от страховых организаций и обществ взаимного страхования в результате наступления страхового случая, о внесении дополнительных взносов от членов (пайщиков) на покрытие убытков члена саморегулируемой организации в соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 13 Закона о кредитной кооперации.

В случае признания члена саморегулируемой организации несостоятельным (банкротом) решение о компенсационной выплате из компенсационного фонда принимается в течение 30 календарных дней с даты составления реестра требований кредиторов.

При обращении к ответчику с требованием о выплате из компенсационного фонда средств такой информации представлено не было.

Судом отклоняются доводы истца о возможности самостоятельного запроса СРО такой информации, ввиду возложения такой обязанности на арбитражного управляющего.

Также истцом не представлены сведения, установленные Стандартом СРО «Содействие», утверждённым решением Правления НП СРО КК Содействие протокол № 15 от 29 декабря 2015 года в редакции, утверждённой решением Правления от 15.02.2016 (л.д. 1-6, т.2).

Разделом 3 указанного Стандарта установлен перечень информации, подлежащей предоставлению при направлении требования о выплате средств из компенсационного фонда, претензия истца такой информации не содержит.

При этом согласно п. 3.6 Стандарта компенсационная выплата направляется исключительно на погашение задолженности участвующего в СРО «Содействие» кредитного кооператива перед своими пайщиками по возврату переданных ими личных сбережений (предоставленных займов).

Такая задолженность погашается в очередности и порядке, соответствующим особенностям удовлетворения требований кредиторов кредитного кооператива, установленным ст. 189.5 Закона № 17-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Истцом информация, позволяющая рассмотреть вопрос о возможности выплаты, не представлена.

На основании изложенного, с учетом совокупности представленных доказательств, суд полагает заявленные требования не подлежащими удовлетворению.

При этом судом отклоняются доводы ответчика о необходимости прекращения производства по делу ввиду ликвидации истца, поскольку согласно сведениям из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Ипотека Инвест» на дату рассмотрения спора, размещенную в открытом доступе на сайте ФНС России, сведения о прекращении деятельности указанного лица в установленном порядке не внесены.

Истцу определением суда от 21 октября 2016 года предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины. С учетом отказа в удовлетворении исковых требований в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с истца в доход федерального бюджета подлежит взыскания государственная пошлина исходя из цены иска, рассчитанная по правилам статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167 - 170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с кредитного потребительского кооператива «Ипотека Инвест» (ОГРН <***>; ИНН <***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 35 680 рублей.

Лица, участвующие в деле, вправе обжаловать настоящее решение суда в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Тула), в течение двух месяцев после вступления решения суда в законную силу в кассационную инстанцию – Арбитражный суд Центрального округа (г. Калуга) при условии, что решение суда было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Смоленской области.

Судья Л.А.Савчук