Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Арбитражный суд Тверской области в составе судьи Пугачева А.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Беляковой Я.А.,
при участии представителей заявителя — не явился, ответчика – ФИО1, ФИО2, рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению) Прокурора Центрального района г.Твери, г.Тверь

к Обществу с ограниченной ответственностью «Эль Коммерс», г.Тверь, 

о привлечении к административной ответственности на основании части 2 статьи 14.1 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор Центрального района г.Твери (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Тверской области с заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью «Эль Коммерс» (далее – ответчик, общество) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, извещён надлежащим образом.

От ответчика поступило ходатайство о прекращении производства по делу в связи с истечением трёхмесячного срока давности привлечения к административной ответственности.

Как следует из материалов дела, в ходе проверки заявителем  установлено, что общество осуществляет предпринимательскую деятельность в виде оказания услуг, относящихся к деятельности в сфере предоставления потребительских кредитов (займов), в период проверки отсутствует лицензия на осуществление указанной деятельности.

По данному факту правонарушения И.о. прокурора Центрального района г. Твери в отношении ответчика 28.07.2017 вынесено постановление о возбуждении производства об административном правонарушении, материал для применения административной ответственности передан на рассмотрение в арбитражный суд.

При рассмотрении дела арбитражный суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (такая лицензия) обязательно (обязательна).

Объектом указанного правонарушения являются общественные отношения, складывающиеся при осуществлении предпринимательской деятельности конкретного вида, требующего согласно действующему законодательству наличия специального разрешения (лицензии). Объективную сторону данного правонарушения образует осуществление видов предпринимательской деятельности, осуществление которых в соответствии с действующим законодательством допускается только при наличии специального разрешения (лицензии), в отсутствие такого разрешения (лицензии).

Согласно пункту 1 статьи 49 ГК РФ в случаях, предусмотренных законом, юридическое лицо может заниматься отдельными видами деятельности только на основании специального разрешения (лицензии).

В соответствии со ст.ст. 5, 36 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) является банковской операцией. При этом вклад определяется как денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода. Доход по вкладу выплачивается в денежной форме в виде процентов. Вклад возвращается вкладчику по его первому требованию в порядке, предусмотренном для вклада данного вида федеральным законом и соответствующим договором. Вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России,   участвующими   в   системе   обязательного   страхования   вкладов физических лиц в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов.

Согласно ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Из совокупности приведенных норм следует, что организация, не являющаяся кредитной и не имеющая соответствующей лицензии, не вправе осуществлять такой вид банковских операций, как привлечение во вклады денежных средств физических лиц.

Отделением по Тверской области ГУ по Центральному федеральному округу Банка России установлен факт привлечения ООО «Эль Коммерс», не являющимся кредитной организацией (банком), не имеющим лицензии на осуществление банковских операций, денежных средств населения во вклады, счета, а также факт выдачи займов.

Как установлено отделением по Тверской области ГУ по Центральному федеральному округу Банка России, на сайте ООО «Эль Коммерс» (http://el-commerce.com) наличествуют разделы «займы», «вклады», «счета», в которых размещена реклама по привлечению денежных средств (4 видов вкладов «Срочный», «Премиум», «Оптимальный», «Эффективный», 3 видов счетов «Текущий», «Пенсионный», «Детский»), предлагающая высокую доходность. Ставки по вкладам варьируются от 28,32% до 45,93% годовых, сроки - от 3 до 12 месяцев. По счетам срок размещения денежных средств не ограничен.

ООО «Эль Коммерс» лицензия на право осуществления банковских операций не получена, фактически осуществляется предпринимательская деятельность без специального разрешения (лицензии).

Согласно статье 3 Закона о лицензировании лицензия - это специальное разрешение на право осуществления юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем конкретного вида деятельности (выполнения работ, оказания услуг, составляющих лицензируемый вид деятельности), которое подтверждается документом, выданным лицензирующим органом на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью, в случае, если в заявлении о предоставлении лицензии указывалось на необходимость выдачи такого документа в форме электронного документа; лицензируемый вид деятельности - вид деятельности, на осуществление которого на территории Российской Федерации требуется получение лицензии в соответствии с настоящим Федеральным законом, в соответствии с федеральными законами, указанными в части 3 статьи 1 настоящего Федерального закона и регулирующими отношения в соответствующих сферах деятельности.

Событие правонарушения подтверждается материалами проверки, в том числе: соглашением о предоставлении инвестиционного займа от 19.06.2017 № 6917000277, заключенным ответчиком с гражданином ФИО3, объяснениями директора общества от 18.07.2017 и другими материалами проверки, из которых следует, что ответчик не отрицает событие правонарушения.

Лицензия на осуществление упомянутой деятельности (привлечение инвестиционных займов)  у общества отсутствует.

Следовательно, в данном случае имеет место событие административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Основанием для освобождения предприятия от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности.

В рассматриваемом случае в деле не имеется доказательств, подтверждающих, что общество предприняло  своевременно все зависящие от него меры по надлежащему исполнению требований действующего законодательства и недопущению совершения административного правонарушения.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, не установлено, в связи с чем, вина ответчика в совершении вменяемого ему административного правонарушения также имеет место.

Довод ответчика об истечении срока давности привлечения к административной ответственности не принимается судом в виду того, что, согласно статье 4.5 КоАП РФ, срок привлечения к административной ответственности за нарушение законодательства о потребительском кредите (займе) составляет один год.

С учетом изложенного, суд делает вывод о наличии в деянии ответчика состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ и отсутствии оснований, делающих его малозначительным.

Существенных нарушений процессуальных требований, регламентированных КоАП РФ, со стороны заявителя при производстве по делу об административном правонарушении судом не установлено.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Эль Коммерс» (ИНН <***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 40 000 руб.

Штраф подлежит уплате в бюджет не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу по следующим реквизитам: расчётный счёт: <***>, наименование банка: Отделение Тверь; получатель: УФК по Тверской области (Прокуратура Тверской области), БИК 042809001, ОКТМО 28701000, КБК 41511690010016000140, ИНН <***>, КПП 695001001.

Сведения об уплате штрафа представить суду.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Вологда) в десятидневный срок со дня его принятия.

     Судья                                                                              А.А. Пугачев