АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТОМСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р  Е  Ш  Е  Н  И  Е

г. Томск                                                                                        Дело № А67-1606/2016

резолютивная часть решения объявлена 09.11.2016

полный текст решения изготовлен 17.11.2016                                                                                            

Арбитражный суд Томской области

в составе судьи Селивановой М. А. , 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Терехиным С.А., с ведением аудиозаписи,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению

общества с ограниченной ответственностью  «Регион-СП» ИНН <***> ОГРН <***>

к Томскому областному управлению инкассации – филиалу Российского объединения инкассации  ИНН <***> ОГРН <***>

о взыскании 220 000 руб.,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора - ООО «Внешпромбанк»  ИНН <***> ОГРН <***> (в лице конкурсного управляющего -  Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»),

при участии в заседании:

от истца - не явился, извещен,

от ответчика – ФИО1 по доверенности от 23.05.2016, предъявлен паспорт,

от третьего лица – не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Регион-СП» (далее - истец) обратилось в арбитражный суд с иском к Томскому областному управлению инкассации – филиалу Российского объединения инкассации (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 220 000 руб., судебных расходов.

          В обоснование заявленных требований истец сослался на положения статей 15, 309, 393, Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) указав, что действия ответчика по передаче денежных средств ООО «Внешпромбанк» повлекли причинение убытков ООО «Регион-СП» в сумме 220 000 руб.

Определением Арбитражного суда Томской области от 14.03.2016 исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со статьей 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ); к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ООО  «Внешпромбанк» (ИНН <***>).

          От ответчика поступил отзыв на исковое заявление, в котором указал, что обязательства по трехстороннему договору №2015/098к от 30.11.2015 Томское областное управление инкассации выполнило в полном соответствии  с договором, в установленные сроки, а именно - проинкассировало, обработало, доставило и сдало наличные деньги ООО «Регион-СП».

          Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» сообщила, что не располагает сведениями о дате направления Банком информации в РОСИНКАС о приостановлении обмена электронными документами (т.3 л.д. 77).

Определением Арбитражного суда Томской области от 04.04.2016 постановлено рассмотреть дело по общим правилам искового производства.

Дело рассматривается в отсутствие истца, третьего лица, извещенных надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на основании ст.156 АПК РФ.

  В судебном заседании представитель ответчика возражала против удовлетворения исковых требований по основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Заслушав представителя ответчика, рассмотрев материалы дела и исследовав представленные в дело доказательства в порядке ст.71 АПК РФ, суд установил следующие обстоятельства.

          30.11.2015 между Российским объединением инкассации (РОСИНКАС) Центрального банка Российской Федерации(исполнитель), ООО «Внешпромбанк» (Банк) и ООО «Регион-СП» (Клиент) заключен договор на инкассацию, обработку и зачисление на счет наличных денег № 2015/098к (далее – договор № 2015/098) (том 1 л.д. 28-41).

   Согласно пункту 1.1 договора исполнитель своими силами оказывает клиенту услуги по инкассации наличных денег, их хранению и обработке, а именно осуществляет:

- в согласованные с Клиентом дни и часы прием наличных денег от уполномоченного на это должностного лица Клиента;

- обработку наличных денег, включающую их сортировку, пересчет, формирование и упаковку, выявление неплатежеспособных, сомнительных и имеющих признаки подделки денежных знаков;

- доставку и сдачу проинкассированных и обработанных наличных денег: - в учреждение Банка России (приходную кассу расчетно-кассового центра (Отделения) Банка России) (далее по тексту - УБР) осуществляющее кассовое и расчетное обслуживание корреспондентских снегов Банка, для зачисления на корреспондентский счет Банка н последующего зачисления (перечисления) Банком на счет Клиента; - и (или) в операционную кассу Банка.

Проинкассированные и обработанные наличные деньги клиента должны быть зачислены (перечислены) Банком на счет Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем инкассации наличных денег Клиента и зачисления их на корреспондентский счет Банка, за исключением выявленных при пересчете сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России. При этом Исполнитель возмещает стоимость услуг Банка по безналичному перечислению средств на счет Клиента, открытый в другой кредитной организации (пункт 1.3 договора).

В обязанности исполнителя согласно подп.2.3.6 договора входит совершение всех необходимых и возможных в соответствии с законодательством Российской Федерации действий, в том числе осуществление доставки проинкассированных и обработанных наличных денег не позднее 10-00 часов рабочего дня, следующего за днем инкассации в УБР и (или) операционную кассу Банка для зачисления (перечисления) на счет Клиента; передача Банку сведений о проведенных операциях Клиента в составе Реестра проведенных операций по обработке наличных денег Клиентов кредитных организаций и наличных денег, изъятых из банкоматов, платежных терминалов по форме Приложения 6 к Порядку кассового обслуживания по каналам электронной связи - не позднее 9-00 часов рабочего дня, следующего за днем инкассации наличных денег Клиента (п.п.2.3.7)

В силу п.5.6 договора Исполнитель и Банк и несут ответственность перец Клиентом за несвоевременное/неполное зачисление (перечисление) проинкассированных необработанных Исполнителем наличных денег Клиента на его счет по письменному требованию Клиента при наличии виновных действий Исполнителя и (или) Банка в виде пени в размере 0.01% суммы несвоевременно зачисленных наличных денег за каждый день просрочки. Степень вины Исполнителя и (или) Банка и соответственно размер ответственности каждого определяется в каждом конкретном случае на основании Акта комиссии по урегулированию споров, состоящей из равного количества представителей Банка и Исполнителя.

В соответствии с п. 6.1 договора стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное невыполнение взятых на себя обязательств по настоящему договору, если неисполнение явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, наступивших после заключения настоящего договора, к которому относятся стихийные бедствия, землетрясения, наводнения, пожары, аварии, войны или боевые действия, массовые беспорядки, забастовки, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений, обязательных для исполнения одной из сторон и прямо или косвенно препятствующих выполнению сторонами своих обязательств по договору.

28.02.2013 между РОСИНКАС (Клиент) и ООО «Внешпромбанк» (Банк) заключен договор на обслуживание клиентов банка с использованием программно-технического комплекса "Клиент-банк", предметом данного договора является регулирование правил и порядка использования электронных финансовых документов при осуществлении операций через расчетный и другие счета клиента открытые и ведущиеся в Банке на основании соответствующих договоров заключенных между банком и клиентом а также порядка предоставления Банком Клиенту услуг по электронному обслуживанию клиента с использованием программно-технического комплекса «Клиент-Банк»

Пунктом 3.1 договора предусмотрено, что документом, на основании которого осуществляется списание средств со счета Клиента при электронном Банковском обслуживании, является электронный финансовый документ.

Расчеты между Банком и Клиентом, а также иные операции через расчетный и другие счета Клиента, осуществляются путем списания средств со счета на основании принятых от Клиента Электронных финансовых документов, а также зачисления средств поступивших на счет Клиента, и подготовки ему сообщения об этом в виде электронных документов (п. 3.2).

Полагая, что в результате ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств по договору на инкассацию, обработку и зачисление на счет наличных денег от 30.11.2015 ООО «Регион-СП» причинены убытки, последнее обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно части 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

В соответствии со ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу пункта 2 статьи 307 ГК РФ обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно статье 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, а его условия определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В силу статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 ГК РФ установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Исходя из ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства; убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 15 ГК РФ.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. При этом под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В предмет доказывания по данному спору входят следующие обстоятельства: противоправность действий (бездействия) ответчика, факт и размер понесенного ущерба, причинная связь между действиями ответчика и возникшими убытками. Для удовлетворения исковых требований необходимо наличие указанных фактов в совокупности, отсутствие одного из них влечет отказ в удовлетворении иска.

В силу п.12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №25 от 23.06.2015  «О применении судами раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

В силу статей 67, 68, 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. При этом суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В соответствии со статьями 9, 65 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно части 4 статьи 170 АПК РФ в решении суда должны быть указаны доказательства, на которых основаны выводы суда об обстоятельствах дела и доводы в пользу принятого решения, а также мотивы, по которым суд отверг те или иные доказательства, принял или отклонил приведенные в обоснование своих требований и возражений доводы лиц, участвующих в деле.

Исследовав в порядке ст.71 АПК РФ имеющиеся в материалах дела документы, оценив их в совокупности, суд приходит к выводу, что обществом с ограниченной ответственностью «Регион-СП» факт причинения действиями ответчика убытков не доказан.

Истец указывает на противоправность действий ответчика, выразившихся в передаче РОСИНКАС денежных средств 17.12.2015 ООО «Внешпромбанк», поскольку на указанную дату ответчик был осведомлен о приостановлении участия третьего лица в электронном документообороте.

Согласно письма ООО «Внешпромбанк» №75ВА от 29.12.2015 денежные средства, поступившие в Отделение Томск от РОСИНКАС для перечисления на расчетные счета клиентов, были зачислены на корреспондентский счет Томского филиала ООО «Внешпромбанк» 17.12.2015 (том 1 л.д.51).

Письмом №78-ВА от 30.12.2015 ООО «Внешпромбанк» разъяснил истцу, что платежное поручение №2 от 17.12.2015 не было принято Отделением Томск в связи с тем, что приказом Банка России от 18.12.2015 №ОД-3658 с 18.12.2015 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией сроком на 6 месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов управления ООО «Внешпромбанк» (том 1 л.д.54).

В соответствии с п. 6.1 договора стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное невыполнение взятых на себя обязательств по настоящему договору, если неисполнение явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, наступивших после заключения настоящего договора, к которому относятся стихийные бедствия, землетрясения, наводнения, пожары, аварии, войны или боевые действия, массовые беспорядки, забастовки, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений, обязательных для исполнения одной из сторон и прямо или косвенно препятствующих выполнению сторонами своих обязательств по договору.

В соответствии с п.6.2 договора при наступлении обстоятельств непреодолимой силы сторона, для которой создалась невозможность выполнять свои обязательства по договору, должна известить о случившемся в письменной форме другую сторону не позднее одного рабочего дня после их возникновения.

Исходя из системного толкования пунктов 6.1 и 6.2 договора, суд приходит к выводу, что об имеющем место событии – приостановлении участия ООО «Внешпромбанк» в обмене электронными документами при совершении операций, ООО «Внешпромбанк» должен был уведомить РОСИНКАС не позднее одного рабочего дня после указанного события.

Уведомление ООО «Внешпромбанк» №613 от 17.12.2015 о невозможности исполнения своих обязательств в связи с приостановлением участия в обмене электронными сообщениями поступило в РОСИНКАС 18.12.2015, что подтверждается отметкой ответчика на документе с входящим номером 876 от 18.12.2015, а также выпиской из Журнала регистрации входящих документов ответчика за период с 16.12.2015 по 18.12.2015 (том 1 л.д.140, то 2 л.д.123-125).

Таким образом, Уведомление ООО «Внешпромбанк» получено РОСИНКАС только 18.12.2015, т.е. за датой совершения операции, законность которой оспаривает истец в рамках настоящего дела (т.1 л.д. 140).

Кроме того, при прочих равных условиях суд учитывает, что Письмо Главного Управления Центрального Банка России по Центральному федеральному округу г. Москвы о приостановлении участия  ООО «Внешпромбанк» в обмене электронными сообщениями при совершении операций было адресовано не РОСИНКАС и, следовательно, не могло, даже в случае его получения ответчиком, являться основанием для отказа от исполнения последним своих обязательств из договора № 2015/098 от 30.11.2015.

Истцом не представлены доказательства, свидетельствующие о том, что в момент передачи денежных средств 17.12.2015 ответчику было достоверно известно о принятии решения о приостановлении участия ООО «Внешпромбанк» в обмене электронными сообщениями при совершении операций.

По ходатайству истца Определениями суда от 19.07.2016, 14.09.2016, 10.10.2016 в ООО «Внешпромбанк» (в лице конкурсного управляющего -  Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов») судом истребованы сведения о том, в какую дату ООО «Внешпромбанк» уведомило Росинкас о письме Главного Управления Центрального Банка РФ по Центральному Федеральному округу от 16.12.2015 о приостановлении участия ООО «Внешпромбанк» в обмене электронными документами при совершении операций по субкорреспондентскому счету Томского филиала ООО «Внешпромбанк».

Согласно Письма Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» №05к/85372 от 19.10.2016 вышеупомянутые сведения предоставлены быть не могут в связи с тем, что в архиве банка соответствующие документы не обнаружены (том 3 л.д.77).

Таким образом, из материалов дела следует, что на дату совершения спорной операции – 17.12.2016  РОСИНКАС действовало правомерно, надлежащим образом исполняя свои обязательства  по договору №2015/098к от 30.11.2015.

Учитывая вышеизложенное, истцом не доказана противоправность поведения ответчика и наличие причинно-следственной связи между действиями ответчика, произведенными последним во исполнение договора №2015/098к от 30.11.2015, и причинением убытков ООО «Регион-СП».

При таких обстоятельствах основания для удовлетворения исковых требований отсутствуют.

Расходы по уплате государственной пошлины, согласно ч.1 ст.110 АПК РФ относятся на истца.

Руководствуясь ст.ст.110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Томской области

                                                                Р Е Ш И Л:

          В удовлетворении исковых требований отказать.

На решение суда может быть подана апелляционная жалоба в Седьмой арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Судья                                                                           Селиванова М. А.