Гражданский кодекс часть 1

к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

об оспаривании постановления о назначении административного наказания от 14.11.2018 № 18-17464/3110-1

В заседании приняли участие:

от заявителя – не явились

от административного органа – ФИО1 – представитель по доверенности от 31.01.2018 № ДВР18-Т05/32

Суд установил: Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЛОТ ФИНАНС» (далее – ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС», общество, заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – ЦБ РФ, Отделение г. Хабаровск, административный орган) от 14.11.2018 № 18-17464/3110-1, которым общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 250 000 рублей. Не отрицая факта правонарушения и вины общества, заявитель просит применить положения о малозначительности совершенного правонарушения.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом.

Представитель административного органа просил отказать в удовлетворении заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве на заявление.

В силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон 86-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований указанного Федерального закона, других законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Банком России в адрес ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС» направлено предписание Банка России от 07.09.2018 № Т436-5-12/11443 об устранении нарушения законодательства Банка России Российской Федерации (далее - Предписание Банка России) и необходимости представления исправленного отчета по форме 0420847 «Отчет по средневзвешенных значениях полной стоимости потребительных микрозаймов» за 2 квартал 2018 года (далее – Отчет), в срок до 14.09.2018.

В частности в Отчетности надлежало исправить следующие нарушения:

1. В графе 4 «Общая сумма предоставленных потребительных микрозаймов за последний квартал отчетного периода, тыс. руб.» строки 2.3.3.1 «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS-микрозаймов) от 61 до 180 дней включительно, до 30 тыс. руб. включительно» указана сумма 50000 тыс. руб. В графе 5 «Количество договоров потребительского микрозайма, заключенных за последний квартал отчетного периода, шт.» строки 2.3.3.1 «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS-микрозаймов), от 61 до 180 дней включительно, до 30 тыс. руб. включительно» отражена информация о 2 заключенных договорах. Таким образом, средняя сумма одного микрозайма, заключенного во 2 квартале 2018 года по категории «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS-микрозаймов), от 61 до 180 дней включительно, до 30 тыс. руб. включительно составила 25000 тыс. руб., что свидетельствует о нарушении Организацией требований к форме и порядку составления Отчета.

В соответствии е Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронные документы (информация), в том числе требования (предписания) Банка России, направляются банком России поднадзорным организациям путем размещения в личных кабинетах.

Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Предписание Банка России было размещено в личном кабинете ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС» 07.09.2018, считается полученным 10.09.2018, соответственно, предписание ЦБ РФ по представлению скорректированного Отчета должно было быть исполнено обществом не позднее 14.09.2018.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления Банком России контроля за исполнением Предписания Банка России, установлено, что по состоянию на 17.09.2018 скорректированный Отчет в Банк России представлен.

В адрес общества направлено уведомление о признании предписания неисполненным (исх. № Т436-5-12/12077 от 17.09.2018). Уведомление доставлено в Личный кабинет ООО «МКК «ЛОТ ФИНАНС» на сайте Банка России 18.09.2018 в 08:19.

Согласно справке от 19.09.2018 № ВН-436-5-15/9757 по состоянию на 19.09.2018 документы в ответ на предписания поступили от общества с нарушением срока, а именно, 18.09.2018 № 127955. Указанные документы содержат пояснения причин неисполнения предписания, а также ходатайство о продлении срока исполнения предписания.

В результате рассмотрения поступившего ходатайства письмом от 19.09.2018 № Т436-5-12/12232 в продлении срока исполнения предписания отказано в связи с тем, что ходатайство от организации поступило после истечения срока исполнения предписания.

Согласно справке от 19.09.2018 № ВН-436-5-15/9762 электронные документы, содержащие скорректированный отчет за 2 квартал 2018 года, во исполнение предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 07.09.2018 по состоянию на 19.09.2018 от организации через Личный кабинет участника финансового рынка в Банк России не поступали.

Таким образом, ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС» не исполнила предписание Банка России в установленный срок.

16.10.2018 ведущим юрисконсультом юридического отдела Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления ЦБ РФ ФИО2 в отношении общества составлен протокол № ТУ-08-ЮЛ-18-17464/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении общество уведомлено письмом от 01.10.2018 № Т708-5-6/11788, полученным 05.10.2018.

Уведомлением от 17.10.2018, полученным 22.10.2018, общество извещено о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении - 14.11.2018.

Постановлением от 14.11.2018 № 18-17-17464/3110-1 ООО «МКК «ЛОТ ФИНАНС» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 250 000 рублей. При назначении административного наказания административным органом учтено финансовое и имущественное положение общества, в связи с чем размер штрафа был снижен в два раза – с 500 000 рублей до 250 000 рублей.

Несогласие заявителя с постановлением административного органа послужило основанием для обращения в арбитражный суд за его обжалованием.

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон № 86-ФЗ), статьей 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 151-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований указанного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 2 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовой организацией является юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 151-ФЗ. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Банк России согласно статье 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно части 1 статьи 15 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации обязаны представлять в Банк России отчетность, в том числе, бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также иные документы и информацию, предусмотренные Федеральным законом № 51-ФЗ.

В соответствии с пунктом 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ Банк России дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений. Согласно подпункту 7.3 пункта 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, посредством почтовой, факсимильной связи, либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

Согласно пункту 4.1 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее – Указание Банка России № 3906-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена следующие электронные документы (требования (предписания) Банка России; запросы Банка России; иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Судом проверена законность выданного предписания. Предписание обществу выдано законно в пределах представленных Банку России полномочий.

Факт непредставления ООО «МКК «ЛОТ ФИНАНС» в Банк России документов в электронном виде во исполнение предписания в установленный в нем срок подтверждается материалами дела и не отрицается самим обществом.

Фактически предписание исполнено только 01.11.2018.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В предписании указаны порядок и срок его исполнения и представления необходимых документов в Банк России, а также ответственность, предусмотренная нормами КоАП РФ за неисполнение предписания.

Таким образом, ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС» надлежащим образом предупреждено о последствиях невыполнения в установленный срок предписания Банка России.

Из материалов дела следует, что общество, располагая достаточным временем, не предприняло соответствующие и достаточные действия для исполнения предписания.

Уважительных причин невозможности исполнения предписания микрофинансовой организацией не представлено. Ходатайств о невозможности исполнения предписания, в том числе в установленный срок, юридическим лицом заявлено по истечении срока исполнения предписания.

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях (бездействии) ООО МКК «ЛОТ ФИНАНС» события административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, а также вины общества в совершении этого правонарушения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, перечень которых установлен статьей 24.5 КоАП РФ, не выявлено.

Процедура, сроки привлечения к ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ.

Суд не находит оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение, поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены административного штрафа предупреждением при привлечении к административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.

Возможность освобождения от административной ответственности при малозначительности совершенного административного правонарушения предусмотрена статьей 2.9 КоАП РФ, согласно которой судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Оценка возможности применения статьи 2.9 КоАП РФ является самостоятельным этапом судебного исследования по делу.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу указанной нормы оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

При квалификации правонарушения в качестве малозначительного суд исходит из оценки конкретных обстоятельств его совершения (пункт 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях").

Кроме того, исходя из разъяснений Конституционного суда Российской Федерации (в постановлениях от 17.01.2013 N 1-П, от 25.02.2014 N 4-П, определениях от 09.04.2003 N 116-О, от 05.11.2003 N 349-О, от 16.07.2009 N 919-О-О, от 29.05.2014 N 1013-О), малозначительность является одним из средств, позволяющим в конкретном деле обеспечить определение меры воздействия, соответствующей принципам справедливости и соразмерности наказания.

Таким образом, категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Необходимо отметить, что состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является формальным и считается оконченным с момента нарушения требований законодательства. Следовательно, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении предпринимателя к исполнению своих публично-правовых обязанностей. Отсутствие сведений о наступивших негативных последствиях само по себе не является основанием для квалификации правонарушения в качестве малозначительного.

Как следует из материалов дела, скорректированная отчетность во исполнение предписания представлена обществом только 01.11.2018, тогда как срок исполнения предписания установлен 14.09.2018.

Оценивая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершения правонарушения, учитывая длительность срока неисполнения предписания (полтора месяца), анализируя представленные в материалы дела доказательства, принимая во внимание существенность угрозы охраняемым общественным отношениям, учитывая отсутствие исключительности рассматриваемого случая, суд считает, что совершенное обществом правонарушение не может быть квалифицировано в качестве малозначительного.

Общество при отсутствии объективных, чрезвычайных и непреодолимых обстоятельств не приняло зависящие от него исчерпывающие меры для соблюдения требований закона.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям в данном случае состоит в неисполнении возложенной на общество публично-правовой обязанности без уважительных причин. Ответственность за указанное деяние наступает независимо от доказанности возникновения или невозникновения негативных последствий. Наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба при совершении правонарушения с формальным составом не доказывается. Устранение выявленных нарушений не влияет на квалификацию административного правонарушения в качестве малозначительного.

Федеральным законом от 31.12.2014 N 515-ФЗ «О внесении изменений в статью 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» реализовано Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 25.02.2014 N 4-П, предусматривающее возможность назначения административного штрафа ниже низшего предела, установленного санкциями соответствующих норм КоАП РФ, статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дополнена, в частности, частями 3.2 и 3.3.

В соответствии с частью 3.2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Согласно части 3.3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

При назначении административного наказания административным органом учтено финансовое и имущественное положение общества, в связи с чем размер административного штрафа снижен ниже низшего предела, предусмотренного санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ – до 250 000 рублей.

Согласно части 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

С учетом изложенного требования заявителя являются необоснованными и не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 208, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и отмене постановления заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 14.11.2018 № 18-17464/3110-1 о привлечении общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ЛОТ ФИНАНС» к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья В.А. Шапошникова