Гражданский кодекс часть 1

к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

об оспаривании постановления о назначении административного наказания от 01.10.2018 № 18-15677/3110-1

а также ходатайство о восстановлении срока на обжалование постановления

В заседании приняли участие:

от заявителя – ФИО1 – представитель по доверенности от 15.10.2018

от административного органа – ФИО2 – представитель по доверенности от 12.09.2018 № ДВР18-Т05/134

Суд установил: Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Профи» (далее – ООО «Ломбард Профи», общество, заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – ЦБ РФ, Отделение г. Хабаровск, административный орган) от 01.10.2018 № 18-15677/3110-1, которым общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 500 000 рублей. Не отрицая факта правонарушения и вины общества, заявитель просит применить положения о малозначительности совершенного правонарушения.

Одновременно обществом заявлено ходатайство о восстановлении срока на обжалование постановления, мотивированное тем, что копия постановления была получена нарочно 07.12.2018 после того, как через Личный кабинет участника финансового рынка 06.12.2018 было получено напоминание об истечении срока уплаты штрафа.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении.

Представитель административного органа просил отказать в восстановлении срока на обжалование, а также отказать в удовлетворении заявленных требований.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 1 части 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности подается в арбитражный суд по месту нахождения или месту жительства заявителя либо по месту нахождения административного органа, которым принято оспариваемое решение о привлечении к административной ответственности.

Частью 2 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что заявление может быть подано в арбитражный суд в течение десяти дней со дня получения копии оспариваемого решения, если иной срок не установлен федеральным законом. В случае пропуска указанного срока он может быть восстановлен судом по ходатайству заявителя.

Аналогичная норма содержится и в частях 1 и 2 статьи 30.3 КоАП РФ.

Как следует из материалов дела, копия постановления от 01.10.2018 направлена в адрес ООО «Ломбард Профи» по юридическому адресу: <...>. Указанное письмо вернулось с отметкой почтового отделения «Не значится».

Постановление от 01.10.2018 получено обществом нарочно 07.12.2018 после того, как через Личный кабинет участника финансового рынка 06.12.2018 было получено напоминание об истечении срока уплаты штрафа.

С учетом изложенного суд признает причину пропуска срока на обжалование уважительной, срок на обжалование постановления подлежит восстановлению, заявление ООО «Ломбард Профи» - рассмотрению по существу.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон 86-ФЗ) Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организации (далее - НФО), направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.

Банком России в адрес ООО «Ломбард Профи» было направлено предписание Банка России от 03.08.2018 № Т128-99-2/37883 об устранении нарушения законодательства Банка России Российской Федерации (далее - Предписание Банка России) и необходимости представления исправленного отчета по форме ОКУД 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» (далее - Отчетность), установленной и Приложении 1 к Указанию Банка России от 30 12.2015 № 3927 У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда - (далее - Указание № 3927-У), в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения Предписания Банка России.

В частности в Отчетности надлежало исправить следующие нарушения:

1. Значение показателя, указанного в графе 38 «Сумма фактически полученных за отчетный период процентов по пункту 1.3 раздела II отчетного периода должно быть больше или равно показателю, указанному в графе 38 «Сумма фактически полученных за отчетный период процентов по предоставленным займам» пункта 1.3 раздела II предыдущего отчетного периода.

2. Значение показателя, указанного в графе 43 «Количество договоров займа, заключенных за отчетный период. шт.» пункта 1.4 раздела II отчетного периода, должно быть больше или равно показателю, указанному в графе 43 «Количество договоров займа, заключенных за отчетный период, шт.» пункта 1.4 раздела II предыдущего отчетного периода.

3. Значение показателя, указанного в графе 63 «Количество договоров страхования вещей, принятых в залог, заключенных за отчетный период, шт.» раздела II отчетного периода, должно быть больше или равно показателю, указанному в графе 63 «Количество договоров страхования вещей, принятых в залог, заключенных за отчетный период, шт.» раздела II предыдущего отчетного периода.

4. Сумма строк графы 75 «Количество договоров потребительского займа, заключенных за последний квартал отчетного периода, шт.» раздела III «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов ломбарда» больше разницы значении показателя графы 4.3 «Количество договоров займа заключенных за отчетный период, шт.» раздела II «Основные показатели деятельности ломбарда» за текущий и предыдущий отчетные периоды.

В соответствии е Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронные документы (информация), в том числе требования (предписания) Банка России, направляются банком России поднадзорным организациям путем размещения в личных кабинетах.

Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Предписание Банка России было размещено в личном кабинете ООО «Ломбард Профи» 03.08.2018, считается полученным 06.08.2018, соответственно, предписание ЦБ РФ по представлению скорректированной отчетности за полугодие 2018 календарного года, должно было быть исполнено ООО «Ломбард Профи» не позднее 13.08.2018.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления Банком России контроля за исполнением Предписания Банка России, установлено, что по состоянию на 15.08.2018 Отчетность за полугодие 2018 календарного года в Банк России представлена, но нарушения, указанные в пункте 4 Предписании Банка России, не устранены.

В личном кабинете ООО «Ломбард Профи» размещено письмо ЦБ РФ от 15.08.2018 № Т128-99-2/41564 о не снятии предписания с контроля в части нарушения, выразившегося в том, что сумма строк графы 75 «Количество договоров потребительского займа, заключенных за последний квартал отчетного периода, шт.» раздела III «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов ломбарда» больше разницы значений показателя графы 43 «Количество договоров займа, заключенных за отчетный период, шт.) раздела II «Основные показатели деятельности ломбарда» за текущий и предыдущий отчетные периоды.

Таким образом, ООО «Ломбард Профи» не выполнило пункт 4 Предписания Банка России от 03.08.2018 № Т128-99-2/37883 в установленный срок.

19.09.2018 должностным лицом Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 в отношении ООО «Ломбард Профи», составлен протокол № ТУ-08-ЮЛ-18-15667/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола общество уведомлялось по юридическому адресу письмом от 03.09.2018 № 97-08-5-6/10574, а также телеграммой от 03.09.2018, которые не были доставлены с отметкой почтового отделения «Не значится».

Определением от 20.09.2018 рассмотрение дела об административном правонарушении назначено на 01.10.2018.

Определение направлено по юридическому адресу общества 25.09.2018. Также в адрес общества направлена телеграмма от 21.09.2018. Указанные почтовое и телеграфное отправление не были доставлены с отметкой почтового отделения «Не значится».

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления ЦБ РФ ФИО3 от 01.10.2018 № 18-15677/3110-1 ООО «Ломбард Профи» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

Несогласие заявителя с постановлением административного органа послужило основанием для обращения в арбитражный суд за его обжалованием.

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии с частью 9.1 статьи 4 и статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банк России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Некредитными финансовыми организациями признаются, в том числе, лица, осуществляющие деятельность ломбардов.

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности ООО «Ломбард Профи» является предоставление ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества (код 64.92.6 ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕСМ. Ред.2).

Обязанность ломбардов представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности установлена положениями части 8 статьи 2 и статьи 2.4 Федерального закона № 196-ФЗ. Формы и сроки представления указанных документов установлены Указанием Банка России № 3927-У.

Статьей 76.5 Закона № 86-ФЗ установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, части 8 статьи 2 и пункта 5 части 4 статьи 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ для ломбардов предписания Банка России являются обязательными для исполнения.

Пунктом 5 части 4 статьи 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ определено, что предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

Согласно пункту 4.1 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее – Указание Банка России № 3906-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена следующие электронные документы (требования (предписания) Банка России; запросы Банка России; иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Судом проверена законность выданного предписания. Предписание ломбарду выдано законно в пределах представленных Банку России полномочий.

Факт непредставления ООО «Ломбард Профи» в Банк России документов в электронном виде во исполнение пункта 4 предписания подтверждается материалами дела и не отрицается самим обществом.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В предписании указаны порядок и срок его исполнения и представления необходимых документов в Банк России, а также ответственность, предусмотренная нормами КоАП РФ за неисполнение предписания.

Таким образом, ООО «Ломбард Профи» надлежащим образом предупреждено о последствиях невыполнения в установленный срок предписания Банка России.

Из материалов дела следует, что общество, располагая достаточным временем, не предприняло соответствующие и достаточные действия для исполнения предписания.

Уважительных причин невозможности исполнения предписания микрофинансовой организацией не представлено. Ходатайств о невозможности исполнения предписания, в том числе в установленный срок, юридическим лицом заявлено не было.

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях (бездействии) ООО «Ломбард Профи» события административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, а также вины общества в совершении этого правонарушения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, перечень которых установлен статьей 24.5 КоАП РФ, не выявлено.

Процедура, сроки привлечения к ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ.

Суд не находит оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение, поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены административного штрафа предупреждением при привлечении к административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.

Возможность освобождения от административной ответственности при малозначительности совершенного административного правонарушения предусмотрена статьей 2.9 КоАП РФ, согласно которой судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Оценка возможности применения статьи 2.9 КоАП РФ является самостоятельным этапом судебного исследования по делу.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу указанной нормы оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

При квалификации правонарушения в качестве малозначительного суд исходит из оценки конкретных обстоятельств его совершения (пункт 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях").

Кроме того, исходя из разъяснений Конституционного суда Российской Федерации (в постановлениях от 17.01.2013 N 1-П, от 25.02.2014 N 4-П, определениях от 09.04.2003 N 116-О, от 05.11.2003 N 349-О, от 16.07.2009 N 919-О-О, от 29.05.2014 N 1013-О), малозначительность является одним из средств, позволяющим в конкретном деле обеспечить определение меры воздействия, соответствующей принципам справедливости и соразмерности наказания.

Таким образом, категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Необходимо отметить, что состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, является формальным и считается оконченным с момента нарушения требований законодательства. Следовательно, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении предпринимателя к исполнению своих публично-правовых обязанностей. Отсутствие сведений о наступивших негативных последствиях само по себе не является основанием для квалификации правонарушения в качестве малозначительного.

Как следует из материалов дела, скорректированная отчетность во исполнение предписания представлена обществом только 06.12.2018.

Оценивая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершения правонарушения, учитывая длительность срока неисполнения предписания (около 4 месяцев), анализируя представленные в материалы дела доказательства, принимая во внимание существенность угрозы охраняемым общественным отношениям, учитывая отсутствие исключительности рассматриваемого случая, суд считает, что совершенное обществом правонарушение не может быть квалифицировано в качестве малозначительного.

Общество при отсутствии объективных, чрезвычайных и непреодолимых обстоятельств не приняло зависящие от него исчерпывающие меры для соблюдения требований закона.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям в данном случае состоит в неисполнении возложенной на общество публично-правовой обязанности без уважительных причин. Ответственность за указанное деяние наступает независимо от доказанности возникновения или невозникновения негативных последствий. Наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба при совершении правонарушения с формальным составом не доказывается. Устранение выявленных нарушений не влияет на квалификацию административного правонарушения в качестве малозначительного.

Вместе с тем, рассматривая вопрос о примененной мере ответственности, суд отмечает следующее.

Федеральным законом от 31.12.2014 N 515-ФЗ «О внесении изменений в статью 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» реализовано Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 25.02.2014 N 4-П, предусматривающее возможность назначения административного штрафа ниже низшего предела, установленного санкциями соответствующих норм КоАП РФ, статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дополнена, в частности, частями 3.2 и 3.3.

В соответствии с частью 3.2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Согласно части 3.3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Суд учитывает финансовое и имущественное положение ООО «Ломбард Профи».

Согласно представленному отчету о финансовых результатах за 2018 год, чистая прибыль общества за год составила 0 рублей. Данное обстоятельство судом расценивается как исключительное и влияющее на возможность назначения наказания ниже низшего предела, установленного санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Назначение обществу административного наказания в виде административного штрафа в сумме 500 000 рублей в минимальном размере, предусмотренном санкцией части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не соответствует характеру совершенного заявителем административного правонарушения, его материальному положению, характеру производственной деятельности, может повлечь избыточное ограничение прав и с учетом конкретных обстоятельств дела подлежит снижению ниже низшего предела, предусмотренного санкцией данной статьи, но до размера не менее половины минимального размера.

Постановление административного органа подлежит изменению в части размера назначенного штрафа – штраф снижению до 250 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 208, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Восстановить обществу с ограниченной ответственностью «Ломбард Профи» срок на обжалование постановления от 01.10.2018 № 18-15677/3110-1.

Постановление заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 01.10.2018 № 18-15677/3110-1 в отношении общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Профи» по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, изменить: размер назначенного административного штрафа снизить с 500 000 рублей до 250 000 рублей.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья В.А. Шапошникова