Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Торговый Дом Центр Снабжения» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 680009, <...>)

к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 190000, <...>)

о взыскании 85 446 руб. 61 коп.

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Торговый Дом Центр Снабжения» (далее – ООО «ТД Центр Снабжения», истец) обратилось в арбитражный суд с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Банк ВТБ (ПАО), ответчик) о взыскании неосновательного обогащения в размере 85 446 руб. 61 коп.

Исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства в соответствии с правилами, установленными главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ответчик иск не признал по доводам отзыва, ссылается на то, что понесенные истцом расходы не могут быть квалифицированы как неосновательное обогащение, указал, что риск наступления неблагоприятных последствий в случае представления ненадлежащей банковской гарантии, лежит исключительно на истце, поскольку при подготовке и подаче документов для получения банковской гарантии, именно он должен проверить ее содержание на соответствие тем требованиям, которые к ней предъявляются бенефициаром, а также принять все необходимые и достаточные меры для проверки соответствия представленной гарантии требованиям закона.

Истец представил возражения на отзыв ответчика.

30.06.2020 арбитражный суд принял решение по делу путем подписания резолютивной части решения, приобщенной к делу, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

22.07.2020 в арбитражный суд поступила апелляционная жалоба Банка ВТБ (ПАО).

По правилам части 2 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

Решение было принято судом после исследования материалов дела по следующим основаниям.

12.10.2018 между Банком ВТБ (ПАО) (гарант) и ООО «ТД Центр Снабжения» (принципал) заключено соглашение о предоставлении банковской гарантии № БГ/5618-00219, согласно которому Гарант обязуется выдать в пользу Хабаровская таможня Дальневосточного таможенного управления Федеральной таможенной службы России (Бенефициар) банковскую гарантию в целях обеспечения обязательств по уплате таможенных платежей, возможных процентов и пеней, возникающих в соответствии с правом Евразийского экономического союза и законодательством Российской Федерации о таможенном деле при ввозе в Российскую Федерацию товаров Принципалом.

Согласно пункту 2.2 соглашения гарантия вступает в силу с 12.10.2018 и действует по 12.01.2020 включительно.

Согласно пункту 7.1 соглашения по гарантии, предоставленной по соглашению, принципал обязуется уплачивать гаранту плату за предоставление гарантии по ставке 1,95 процента годовых, минимум 15 000 рублей за фактический срок действия гарантии, которая производится не позднее 3 рабочих дней с даты подписания соглашения, но до выдачи гарантии.

Истец (принципал) произвел оплату комиссии по гарантии 12.10.2018 в сумме 85 446 руб. 61 коп. согласно банковскому ордеру от 12.10.2018 № 22466596.

12.10.2018 Банком была выдана Банковская гарантия № БГ/5618-00219Г.

Истец направил в адрес Федеральной таможенной службы банковскую гарантию в качестве обеспечения уплаты таможенных пошлин.

Федеральная таможенная служба письмом от 26.12.2018 № 05-71/81100 отказала в принятии банковской гарантии в связи с тем, что Банковская гарантия № БГ/5618-00219Г, предоставленная в виде документа на бумажном носителе, не может использоваться в качестве генерального обеспечения исполнения обязанности по уплате таможенных пошлин, налогов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин в связи со следующим.

Исходя из текста банковской гарантии она обеспечивает обязательства организации по уплате таможенных платежей, возможных процентов и пеней при ввозе в Российскую Федерацию (вывозе из Российской Федерации) товаров. При этом ООО «Торговый дом Центр Снабжения» предполагает использовать банковскую гарантию в качестве генерального обеспечения.

В соответствии с частью 9 статьи 76 Федерального закона от 03.08.2018 № 289-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации» (далее Федеральный закон) обязательство по банковской гарантии подлежит исполнению Гарантом не позднее 5 рабочих дней со дня получения им требования об уплате денежных сумм по банковской гарантии. Однако в тексте банковской гарантии указан срок – не позднее 10 календарных дней.

В соответствии с частью 8 статьи 61 Федерального закона в случае предоставления банковской гарантии в качестве генерального обеспечения бенефициаром по такой банковской гарантии должны являться таможенные органы. При этом в заголовке банковской гарантии № БГ/5618-00219Г и далее по тексту бенефициаром указана Хабаровская таможня Дальневосточного таможенного управления Федеральной таможенной службы России.

Кроме того, в соответствии с частью 19 статьи 61 Федерального закона таможенный орган отказывает в приеме банковской гарантии, оформленной в виде документа на бумажном носителе, в том числе при неполучении от гаранта в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в области таможенного дела, информации в электронном виде о выдаче банковской гарантии в соответствии с порядком, предусмотренным частью 32 указанной статьи.

Банковская гарантия ООО «Торговый Дом Центр Снабжения» № БГ/5618-00219Г, оформленная в виде документа на бумажном носителе, поступила в ФТС России 24.12.2018. При этом информация о выдаче банком указанной банковской гарантии, оформленной на бумажном носителе, в ФТС не поступала.

Истец обратился в адрес ответчика с письмом от 06.05.2018 № 1-ю/ТДЦС с требованием привести банковскую гарантию в соответствие с требованиями действующего законодательства Российской Федерации или возврате неосновательного обогащения в размере оплаченной комиссии, которое осталось без удовлетворения.

Истец с письмом 27.12.2019 возвратил оригинал банковской гарантии ответчику с требованием о возврате комиссионного вознаграждения.

Неисполнение ответчиком требований послужило истцу основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Согласно статье 368 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Статьей 369 ГК РФ предусмотрено, что банковская гарантия обеспечивает надлежащее исполнение принципалом его обязательства перед бенефициаром (основного обязательства). За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.

В соответствиис пунктом 3 части 1 статьи 378 ГК РФ обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту.

Согласно части 1 статьи 61 Федерального закона от 03.08.2018 № 289-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 289-ФЗ) в случаях, предусмотренных Кодексом Союза и настоящим Федеральным законом, исполнение обязанностей может обеспечиваться банковской гарантией.

В соответствии с частью 2 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ в силу банковской гарантии банк, ВЭБ.РФ, Евразийский банк развития (далее - гаранты) обязываются перед таможенными органами (бенефициар) исполнить в полном объеме обязанность плательщика (принципал), а в случаях, предусмотренных Кодексом Союза и настоящим Федеральным законом, - обязанность иного лица (принципал) по уплате таможенных пошлин, налогов, таможенных сборов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, если плательщик (иное лицо) не уплатит в установленный срок подлежащие уплате суммы таможенных пошлин, налогов, таможенных сборов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства уплатить денежную сумму по требованию таможенного органа об уплате этой суммы.

Согласно части 4 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ таможенные органы для обеспечения исполнения обязанностей принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий (далее в настоящей главе - реестр), а также банковские гарантии, выданные ВЭБ.РФ или Евразийским банком развития. Реестр ведется федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в области таможенного дела.

В соответствии с частью 7 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ в банковской гарантии должны быть указаны сведения:

1) об условии, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет Федерального казначейства;

2) об уменьшении размера обязательств гаранта по банковской гарантии на сумму платежа, осуществленного гарантом по банковской гарантии. В сумму платежа, на которую уменьшается сумма гарантии, не включаются суммы неустоек, уплаченные гарантом в связи с просрочкой исполнения обязательств по банковской гарантии;

3) об обязанности гаранта уплатить таможенному органу неустойку в размере 0,1 процента суммы, подлежащей уплате, за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по банковской гарантии;

4) о применении таможенным органом мер по взысканию с гаранта сумм, обязанность по уплате которых обеспечена банковской гарантией, в порядке и сроки, которые предусмотрены статьями 75 и 80 настоящего Федерального закона, в случае неисполнения им в установленный срок требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленного до окончания срока действия банковской гарантии;

5) о том, что банковская гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом.

Согласно части 8 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ в случае представления банковской гарантии в качестве генерального обеспечения бенефициаром по такой банковской гарантии должны являться таможенные органы.

В соответствии с частью 9 статьи 76 Федерального закона № 289-ФЗ обязательство по банковской гарантии, договору поручительства подлежит исполнению гарантом, поручителем не позднее пяти рабочих дней со дня получения ими требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии, договору поручительства.

Согласно части 11 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ Банковская гарантия в зависимости от обеспечиваемых обязанностей представляется:

1) в таможенный орган, определенный пунктом 4 статьи 62, пунктом 7 статьи 146, пунктом 4 статьи 271, пунктом 3 статьи 399, пунктом 3 статьи 436 Кодекса Союза или частью 2 статьи 292 настоящего Федерального закона;

2) в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в области таможенного дела, - для банковской гарантии, предоставляемой в качестве генерального обеспечения.

Согласно части 19 статьи 61 Федерального закона № 289-ФЗ таможенный орган отказывает в приеме банковской гарантии, оформленной в виде документа на бумажном носителе, и возвращает ее принципалу при наличии одного из оснований, предусмотренных частью 18 настоящей статьи, и (или) одного из следующих оснований:

1) непоступление от гаранта в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в области таможенного дела, информации в электронном виде о выдаче банковской гарантии в соответствии с порядком, предусмотренным частью 32 настоящей статьи;

2) подписание банковской гарантии лицами, не обладающими соответствующими полномочиями, и (или) лицами, чьи полномочия на подписание банковской гарантии не подтверждены;

3) несоответствие оттиска печати гаранта на банковской гарантии оттиску печати гаранта на карточке с образцами подписей лиц, подписавших банковскую гарантию, и оттиском печати гаранта (при наличии печати), выдавшего банковскую гарантию, если гарант имеет печать;

4) несоответствие подписей лиц, подписавших банковскую гарантию, на банковской гарантии образцам подписей лиц, указанных на карточке с образцами подписей лиц, подписавших банковскую гарантию, и оттиском печати гаранта (при наличии печати), выдавшего банковскую гарантию;

5) несоблюдение иных условий, установленных настоящей статьей.

Исходя из письма Федеральной таможенной службы № 05-71/81100 от 26.12.2018 Банком при выдаче (оформлении) банковской гарантии не соблюдены обязательные для этого условия, предусмотренные Федеральным законом № 289-ФЗ.

Кроме того, как указано в письме Федеральной таможенной службы от 26.12.2018 информация о выдаче банком банковской гарантии, оформленной на бумажном носителе, в Федеральную таможенную службу не поступала.

В связи с выявленными нарушениями банковская гарантия была возвращена Федеральной таможенной службой истцу.

В этой связи суд учитывает, что несоблюдение указанных в письме Федеральной таможенной службы условий в согласованном сторонами тексте гарантии само по себе не может быть поставлено в вину истцу и, как следствие, влечь освобождение Банка от ответственности, поскольку, как правомерно сослался истец, ответчик является профессиональным участником рынка, связанного с предоставлением банковских услуг, в связи с чем он должен был знать об обязательных (установленных законодательно) требованиях к оказываемых им услугам (условиям выдаваемых банковских гарантий) вне зависимости от осведомленности об этом (поведения) принципала (истца), а в случае несоблюдения этих требований (в том числе вследствие действий истца (его бездействия по невключению необходимых условий в согласованный сторонами текст банковской гарантии)) принять меры для своевременного и надлежащего устранения нарушений указанных требований.

При таких обстоятельствах истцом правомерно заявлено требование о взыскании с ответчика уплаченного комиссионного вознаграждения в размере 85 446 руб. 61 коп.

Расходы по уплате государственной пошлины взыскиваются с ответчика в соответствии со статьёй 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Торговый Дом Центр Снабжения» сумму комиссионного вознаграждения по соглашению о предоставлении банковской гарантии № БГ/5618-00219 от 12.10.2018 в размере 85 446 руб. 61 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 418 рубля.

Решение подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда – со дня принятия решения в полном объеме.

Решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в суд кассационной инстанции – Арбитражный суд Дальневосточного округа только по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 АПК РФ.

Решение вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае составления мотивированного решения арбитражного суда решение вступает в законную силу по истечении срока, установленного для подачи апелляционной жалобы. В случае подачи апелляционной жалобы решение арбитражного суда первой инстанции, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Судья А.Ю. Милосердова