Гражданский кодекс часть 1

Судья Арбитражного суда Челябинской области В.В. Худякова, при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Земляновой А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области, г. Челябинск,

к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест», г. Москва,

о привлечении к административной ответственности,

в судебном заседании приняли участие:

Представитель заявителя: ФИО1 (личность установлена по служебному удостоверению, копия доверенности в материалах дела).

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – заявитель, УФССП по Челябинской области, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – ответчик) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Протокол об административном правонарушении № 83/20/74000-АП от 25 декабря
2020 года.

Ответчиком в материалы дела представлен отзыв, согласно которому общество возражает относительно удовлетворения заявленных требований в полном объеме, ссылаясь на отсутствия события вменяемого обществу административного правонарушения, поскольку взаимодействия, за которое в отношении ООО «Эверест» составлен протокол об административном правонарушении, фактически не было: номер телефона, на который был произведен звонок, передан кредитором в качестве контактного номера должника.

Кроме того, ответчик полагает, что административным органом нарушен порядок административного производства: неправомерно произведена подмена внеплановой проверки административным расследованием.

Заслушав представителя заявителя, а также, исследовав все материалы дела, арбитражным судом установлены следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, ООО «Эверест» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В управление 21.01.2020 из Федеральной службы судебных приставов поступило заявление ФИО2 вх. №3187/20/74000-ОГ о поступающих звонках по поводу задолженности перед микрофинансовыми организациями (л.д.18).

Управлением на основании приказа № 42 от 04.02.2020 была проведена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Эверест» (л.д.116-120).

В представленных обществом пояснениях сообщено, что осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров и голосовых сообщений в связи с переданными из ООО МФК «Мани Мен» данными на основании агентского договора от 01.05.2016 (л.д.148-152).

По результатам внеплановой документарной проверки управлением составлен акт проверки № 4 от 05.03.2020 (л.д.159). Акт направлен в адрес общества посредством почтовой связи и получен последним 16.03.2020 (л.д.165), возражений на акт проверки не поступали.

По результатам собранных сведений установлено, что ООО «Эверест» осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230 -ФЗ).

10.06.2020 в отношении общества составлен протокол №41/20/74000-АП об административном правонарушении (л.д.14-17).

Названные обстоятельства явились основанием для обращения административного органа в арбитражный суд с заявлением о привлечении предпринимателя к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Рассмотрев заявленные требования, суд приходит к следующим выводам.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 10.06.2020 №41/20/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство не нарушены.

Статьей 1.6 КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 названной статьи нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии со статьей 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Закона № 230-ФЗ.

Согласно части 4 статьи 7 Закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

На основании агентского договора от 01.05.2016 (л.д.148-152), заключенному между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «Эверест», ООО «Эверест» осуществляло взаимодействие с целью взыскания задолженности с ФИО2 по договору займа №3729356001 от 22.03.2020, заключенным между ФИО2 и ООО МФК «Мани Мен».

Так, общество осуществляло с третьим лицом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ФИО2 с использованием абонентского номера, указанного ФИО2 в качестве одного из контактных.

Телефонные переговоры по указанному абонентскому номеру были совершены 15.01.2020, 24.02.2020.

При осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание задолженности посредством телефонных переговоров, лицу, с которым осуществлено взаимодействие, не сообщено наименование кредитора.

Таким образом, обществом допущено нарушение положений пункта 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

Приведенные обществом доводы судом проверены и признаны подлежащими отклонению ввиду следующего.

Согласно части 9 статьи 4 Закона № 223-ФЗ предусмотренные данной статьей, а также статьями 5 - 10 названного Закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В части 4 статьи 4 Закона № 230-ФЗ указано, что третьими лицами для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, обществом осуществлено взаимодействие с отцом должника, телефон которого был указан должником в качестве одного из контактных.

Следовательно, в данном случае при взаимодействии с отцом должника обществу следовало соблюдать требования Закона № 223-ФЗ.

Утверждение общества о том, что с отцом должника не было осуществлено взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, суд находит не соответствующим действительности, поскольку, как следует из аудиозаписи разговора оператора и третьего лица, обществом предпринимались меры, направленные на возврат задолженности, в частности предложено отцу повлиять на сына для погашения задолженности и добровольно разрешить вопрос по погашению долга, уточнялось как планируется погашение задолженности.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ в их совокупности и взаимной связи, суд приходит к выводу о том, что в данном конкретном случае обществом осуществлено с третьим лицом (отцом должника, телефон которого указан должником как контактный) взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, по смыслу Закона№ 230-ФЗ.

Довод ООО «Эверест» об отсутствии правовых оснований для сообщения третьему лицу наименования кредитора суд находит противоречащим положениям частей 4, 9 статьи 4 Закона № 230-ФЗ.

Более того, наименование кредитора не относится к сведениям, перечисленным в части 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.

Приведенная обществом судебная практика не может быть учтена судом, поскольку в каждом конкретном случае исходя их контекста разговора подлежит установлению факта наличия либо отсутствия взаимодействия по смыслу Закона №230-ФЗ.

Таким образом, суд приходит к выводу о наличии в действиях общества объективной стороны правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Изучив материалы дела, суд пришел к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Обществом не представлено суду пояснений и доказательств, подтверждающих своевременное принятие им каких-либо мер по соблюдению вышеуказанных требований действующего законодательства.

Факт наличия в действиях (бездействии) общества вины в рассматриваемом административном правонарушении управлением установлен.

Таким образом, действия (бездействие) ответчика образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57

КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения ООО «Эверест» к административной ответственности судом не установлено.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное ответчику правонарушение, на дату рассмотрения настоящего дела не истек.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности допущенного ответчиком нарушения (применение положений статьи 2.9 КоАП РФ), судом не установлено.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом (часть 1). При назначении административного наказания должны учитываться смягчающие и отягчающие административную ответственность обстоятельства (часть 2).

Доказательств, подтверждающих наличие смягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено.

Основания для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ в рассматриваемом случае отсутствуют.

При вышеуказанных обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, арбитражный суд полагает соразмерным совершенному ответчиком административному правонарушению административный штраф в минимальном размере 50 000 рублей.

Согласно статье 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

Получатель – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

Номер счета получателя – 40101810400000010801

Наименование банка получателя: Отделение Челябинск г. Челябинск

БИК – 047501001

ИНН – <***>

КПП – 744901001

ОКТМО – 75701000

КБК – 32211617000016017140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве).

УИН 32274000190000004010

Квитанцию об уплате штрафа в трехдневный срок необходимо представить в Арбитражный суд Челябинской области, указав номер дела.

Суд разъясняет обществу, что в случае если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Челябинской области будут отсутствовать сведения об уплате административного штрафа добровольно, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа и составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ, судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

07.08.2020 в УФССП по Челябинской области поступило обращение И..., которая указала, что ООО МКК «Генезис групп» привлекло ООО «Эверест» не уведомив об этом соответствующим образом ФИО3 В свою очередь ООО «Эверест» нарушает отзыв взаимодействия с третьими лицами. Просит разобраться в указанной ситуации.

В адрес ООО МКК «Генезис Групп» направлен запрос № 74910/20/561 от 11.08.2020 о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО МКК «Генезис Групп» и И..., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником и третьими лицами.

Согласно ответа ООО «Генезис Кэпитал» (ранее - ООО МКК «Генезис Групп») № 5160 от 22.08.2020, между ООО МКК «Генезис Групп» и И... заключен Договор микрозайма № AG7658134 от 19.02.2020, а также Дополнительное соглашение № АМ4680117 к Договору микрозайма № AG7658134 от 19.02.2020, и Дополнительное соглашение № R3960583 о внесении обеспечительного платежа по Договору № AG7658134 от 19.02.2020. Просроченная задолженность образовалась 28.03.2020. ООО МКК «Генезис Групп» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров. 08.05.2020 ООО МКК «Генезис групп», на основании Агентского договора № 493 от 27.04.2020, поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма № AG7658134 от 19.02.2020, ООО «М.Б.А Финансы».

В адрес ООО «Эверест» направлен запрос № 74910/20/561 от 11.08.2020 о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО «Эверест» и И..., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником и третьими лицами.

Согласно ответа № 398 от 01.09.2020, с 27.07.2020 ООО «Эверест» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности И... по договору микрозайма: № AG7658134 от 19.02.2020. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский договор № б/н от 27.04.2020, заключенный между ООО МКК «Генезис Групп» и ООО «Эверест». Взаимодействие с И... осуществлялось посредством телефонных переговоров и почтовых отправлений.

25.11.2020 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 18/20/74000-АП в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 КоАП РФ.

В адрес ООО МКК «Генезис Групп» направлено определение об истребовании от 25.11.2020 о заключенных договорах займа между ООО МКК «Генезис Групп» и И..., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа ООО «Генезис Кэпитал» (ранее — ООО МКК «Генезис Групп») № 5731 от 26.11.2020, информация была предоставлена в ответ на запрос № 74910/20/561 от 11.08.2020. Дата образования задолженности — 28.03.2020. Право требования по договору микрозайма № AG7658134 от 19.02.2020 переуступлено 16.11.2020 ООО «Экспресс-Кредит» ИНН <***>.

Согласно дополнительного ответа № 5768 от 11.12.2020, договор микрозайма № AG7658134 от 19.02.2020 был передан в работу ООО «Эверест» 26.07.2020.

В адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании от 25.11.2020 о заключенных договорах займа между ООО «М.Б.А. Финансы» и И..., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа № 2225-20 от 27.11.2020, с 08.05.2020 по 27.07.2020 ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности И... по договору микрозайма: № AG7658134 от 19.02.2020, на основании Агентского договора № 493 от 27.04.2020, заключенного между ООО МКК «Генезис Групп» и ООО «М.Б.А. Финансы». Взаимодействие с И... осуществлялось посредством голосовых и текстовых сообщений, а также почтовых отправлений.

В адрес ООО «Эверест» направлено определение об истребовании от 25.11.2020 о заключенных договорах займа между ООО «Эверест» и И..., об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа № 572 от 02.12.2020, с 27.07.2020 по 25.10.2020 ООО «Эверест» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности И... по договору микрозайма: № AG7658134 от 19.02.2020, на основании Агентского договора № б/н от 27.04.2020, заключенного между ООО МКК «Генезис Групп» и ООО «Эверест». Взаимодействие с И... осуществлялось посредством телефонных переговоров и почтовых отправлений. Абонентские номера +73517…, +7982… из базы данных ООО «Эверест» удалены, согласно акту об уничтожении персональных данных

Согласно протокола допроса свидетеля И..., между ООО МКК «Генезис Групп» и И... был заключен договор займа № AG7658134 от 19.02.2020 на сумму 20000 рублей. Сумма займа по дополнительному соглашению № AM4680117 от 24.02.2020 составила 7500 рублей. Общая сумма выданного займа составляет 27500 рублей. По договору займа образовалась просроченная задолженность. После чего 28.07.2020 работодателю И... на абонентский номер <***> поступил звонок от ООО «Эверест» с просьбой передать информацию для меня. Уведомление о привлечении ООО «Эверест» по договору займа № AG7658134 от 19.02.2020 И... не поступало.

В ходе проверки доводов И... установлено, что в нарушение ч. 9 ст. 4 и п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона, при взаимодействии, направленном на возврат просроченной задолженности И..., посредством телефонного переговора 28.07.2020 в 14:36 Обществом не сообщено наименование кредитора.

Таким образом, действия ООО «Эверест», направленные на взыскание просроченной задолженности И... содержат событие и образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

По факту выявления административного правонарушения 25 декабря 2020 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Челябинской области в отсутствии руководителя общества с ограниченной ответственностью «Эверест» составлен протокол № 83/20/74000-АП об административном правонарушении по
ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Зафиксированные в протоколе обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении ответчика к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от
25 декабря 2020 года №83/20/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство не нарушены.

Установленный КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Статьей 1.6. КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Федеральный закон № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи).

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с частью 7 статьи 4 Закона 230-ФЗ должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку уполномоченному лицу кредитора или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии с требованиями части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу требований части 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2)фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3)сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4)сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Изучив материалы дела в совокупности, в том числе, учитывая объяснения представителей лиц, участвующих в деле, содержание жалобы должника, ответы на запросы административного органа о принадлежности телефонных номеров, суд пришел к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не лишено возможности доказывать, что нарушение обязательных правил и норм вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми для соответствующих отношений препятствиями, находящимися вне их контроля, при том, что они действовали с той степенью заботливости и осмотрительности, какая требовалась в целях надлежащего исполнения законодательно установленных правил (норм), и что с их стороны к этому были приняты все меры.

Сделать выводы о невиновности лица возможно только при наличии объективно непредотвратимых обстоятельств либо непредвиденных препятствий, находящихся вне контроля данного лица.

Выявленное административным органом правонарушение свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением работником возложенных на него должностных обязанностей и не свидетельствует об отсутствии в действиях организации вины во вменяемом административном правонарушении. Ответственность за соблюдение сотрудниками организации возложенных на них трудовых обязанностей возложена на юридическое лицо.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Иные доводы лица, привлекаемого к административной ответственности, так же изучены и отклонены судом, как противоречащие действующему законодательству и не подтвержденные соответствующими доказательствами.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Доказательств, подтверждающих наличие отягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено.

Основания для применения положений статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в рассматриваемом случае отсутствуют.

С учетом отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает, что ответчик подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП в виде штрафа в минимальном размере – 50 000 руб.

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

В соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Реквизиты для уплаты штрафа:

ИНН <***>

КПП 744901001

Счет № 40101810400000010801 Отделение Челябинск, г. Челябинск

БИК 047501001

ОКТМО 75701000

Наименование получателя – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

КБК 32211601141019000140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

УИН 32274000180000083013.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального

кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Челябинской области,

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней со дня принятия (изготовления в полном объеме) в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья В.В. Худякова