Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Куртлушаева М.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бекировой А.А., рассмотрев заявление

Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (ИНН <***>)

к Обществу с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы»

заинтересованное лицо: ФИО1

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

с участием представителей:

от заявителя – ФИО2, представитель по доверенности от 13.01.2021 №Д-92707/21/1799877., личность установлена служебным удостоверением;

иные участники процесса явку не обеспечили

УСТАНОВИЛ:

19.10.2020 в Арбитражный суд Республики Крым от Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (далее - УФССП) поступило заявление о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (далее - Общество) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Требования мотивированы тем, что Обществом нарушено законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в связи с чем, просит привлечь Общество к административной ответственности.

Будучи надлежащим образом уведомленными, представитель Общества и ФИО1 в итоговое судебное заседание не явились.

Учитывая то, что неявка в судебное заседание участников процесса, извещенных надлежащим образом, не препятствует рассмотрению дела по существу в их отсутствие (ч. 3, ч. 5 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), суд рассмотрел дело в отсутствии указанных лиц.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

УФССП вместе с заявлением о привлечении к административной ответственности предоставлено дело об административном правонарушении.

ООО «М.Б.А. Финансы» является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

10.01.2020 в УФССП России по Республике Крым поступило обращение ФИО1 на действия Общества, нарушающие Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

Общество является Агентом ООО МФК «Метрокредит», ООО МФК «Лайм-Займ», АО «Тинькофф Банк», ООО МКК «Выручай Деньги» на основании агентских договоров, в связи с чем, имеет полномочия осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности, в том числе и по договорам займа, заключенным вышеуказанными организациями с ФИО1

По результатам проверки УФССП было установлено, что 25.09.2019, 18.10.2019, 14.11.2019, 07.12.2019 с целью возврата просроченной задолженности сотрудниками Общества в адрес ФИО1 направлены уведомления, в которых Общество имело своей целью не уведомить должника о имеющейся задолженности, а оказывало психологическое воздействие в виде возможных негативных последствиях вплоть до ареста имущества и обращения в суд.

Так, Обществом направлено уведомление от 25.09.2019 следующего содержания: «Вы не воспользовались правом оплатить долг в добровольном порядке. На текущий момент нами формируются списки адресов должников, в числе которых находится и Ваш адрес, по которым в ближайшее время могут производиться визиты выездной инспекционной комиссии. Кроме того, рассматривается вопрос о подготовке документов для передачи Вашего дела в юридический отдел. Информация от выездного инспектора станет последним необходимым элементом для инициирования ООО «М.Б.А. финансы» принудительного взыскания. Напоминаем, что в рамках судебного и исполнительного производства возможны следующие негативные последствия:

-сумма задолженности будет увеличена на сумму судебных издержек;

-обращение взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные виды доходов;

-иные действия в рамках Федерального закона от 02.10.2007 N» 229- ФЗ (ред. от 28.12.2016) «Об исполнительном производстве».

Уведомление о намерении передаче дела в суд от 18.10.2019 следующего содержания: «Вы не проявили заинтересованности в добровольном погашении просроченной задолженности. На основании заявления о взыскании денежных сумм по требованиям, предусмотренным 122 ГПК РФ, в отношении разбирательства. Судебный приказ является исполнительным документом и приводится в исполнение судебным приставом — исполнителем. В процессе принудительного исполнения судебных актов, судебный пристав — исполнитель вправе совершать в отношении должников исполнительные действия, предусмотренные Федеральным законом от 02.10.2007 №229- ФЗ (ред. от 18.07.2017) «Об исполнительном производстве», в том числе обратить взыскание на заработную плату и иные доходы должника — гражданина».

Уведомление о долге от 14.11.2019 следующего содержания: «В соответствии со ст. 4 ФЗ №230, в ближайшее время будут сформированы и переданы в работу списки адресов (включая Ваш адрес), по которым возможны выезды инспекционной комиссии. Информация от выездного инспектора может стать последним необходимым элементом для передачи дела в суд и (в случае решения суда в пользу кредитора) в Федеральную Службу Судебных Приставов. В рамках возможного исполнительного производства, сотрудники ФССП могут применить следующие меры, предусмотренные действующим законодательством: наложение ареста и обращение взыскания на имущество;

- обращение взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные виды доходов;

- иные действия в рамках закона. Во избежание испорченной кредитной истории, возможного судебного разбирательства, а также наступления прочих негативных последствий. Чем дольше Вы уклоняетесь от оплаты просроченного долга, тем более серьезные последствия могут наступить».

Уведомление о намерении передаче дела в суд от 07.12.2019 следующего содержания: «Вы не проявили заинтересованности в добровольном погашении просроченной задолженности. На основании заявления о взыскании денежных сумм по требованиям, предусмотренным 122 ГПК РФ, в отношении Вас может быть вынесен судебный приказ - постановление, вынесенное судьей единолично без судебного разбирательства. Судебный приказ является исполнительным документом и приводится в исполнение судебным приставом. Который имеет право произвести арест имущества на сумму задолженности (опись имущества производится по реальной стоимости, с учетом износа), а также обратить взыскание на заработную плату, пенсию и иные виды получаемых доходов и до момента полного погашения задолженности».

В тексте административный орган усмотрел попытку сформировать образ идентичный деятельности службы судебных приставов посредством искажения законодательства с целью оказания психологического давления на ФИО1

Следовательно, информирование о заведомо не принятых процессуальных решениях, на которые уполномочены только сотрудники ФССП России, не законно, поскольку на совершения действий по принудительному взысканию денежных средств, посредством описи и ареста имущества, уполномочены только сотрудники ФССП России.

На основании изложенного административный орган пришел к выводу, что данные уведомления содержат в себе недостоверную информацию, с целью ввести в заблуждение ФИО1, оказывая на нее психологическое давление.

Определением от 24.09.2020 было назначено время и место составления протокола об административном правонарушении, а именно на 08.10.2020 в 11 часов 30 минут.

Указанное определение было направлено на официальный электронный адрес ООО «М.Б.А. Финансы», который включен самим Обществом в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, support@mbacgroup.ru. Доказательством получения Обществом 25.09.2020 указанного определения свидетельствует отчет о доставке, перевод (с английского языка) которого приобщен судом к материалам дела.

08.10.2020 должностным лицом УФССП в отсутствии представителя Общества и каких-либо ходатайств от него был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ по вышеизложенным обстоятельствам в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» в связи с нарушением требований п.4 ч. 2 ст.6, пп.б п.5. ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-Ф3.

Заслушав доводы сторон, изучив представленные доказательства, суд пришел к выводу об удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

По результатам проведенной проверки административным органом установлены нарушения Федерального закона № 230-Ф3, а именно:

пп.б п.5. ч.2 ст.6 - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

п. 4 ч. 2 ст. 6 - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу части 1 статьи 1 Закона N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (пункт 4, подпункт «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ).

Изучив содержание уведомлений, суд, соглашаясь с выводом административного органа, считает, что представителем Общества было нарушено законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в частности - вмененные нарушения требований Закона № 230 –ФЗ.

Так, используя текст уведомлений, который ФИО1 восприняла как угрозу реализации имущества, Общество оказало психологическое давление на должника и ввело его в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда (иск не подан) и негативных последствий неисполнения обязательства для должника, принадлежности Общества к органам государственной власти, имеющим полномочия на осуществление контроля за деятельностью юридических лиц и полномочия по взысканию просроченной задолженности в принудительном порядке.

Пункт 4 части 2 статьи 6 Закона 230-ФЗ запрещает как оказания психологического давления на должника, так и использование выражений либо совершение действий, унижающих честь и достоинство должника.

Общество не представило доказательств того, что имеет документы, необходимые для обращения в суд за взысканием с должника просроченной суммы задолженности, а его работники занимают должности инспекторов, наделенных публичными полномочиями по взысканию просроченной задолженности, и Общество имеет полномочия по принудительному взысканию просроченной задолженности.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Нарушения процедуры привлечения к административной ответственности не установлено.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность, судом не установлено.

В силу характера вменяемого о правонарушения (угроза причинения вреда здоровью), суд не усматривает оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ.

Кроме того, Общество ранее привлекалось к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ (решение Арбитражного суда Республики Крым от 10.03.2020 по делу № А83-20934/2019).

Принимая во внимание изложенное, суд, учитывая продолжительность неправомерных действий, степень и форму воздействия на потерпевшего, а поэтому считает возможным назначить Обществу наказание в виде административного штрафа в размере 70000,00 руб.

Согласно части 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

В соответствии с главой 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не оплачивается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд именем Российской Федерации

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (115280, <...>, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 31.03.2009, ИНН: <***>, КПП: 772501001) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив административное наказание в виде штрафа в размере 70 000,00 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления решения суда в законную силу по следующим реквизитам администратора доходов бюджетной системы Российской Федерации:

Получатель: УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 910201001, БИК 043510001, р\с <***>, ОКТМО35701000, КБК 32211302991016000130. УИН 32282000200000009012, назначение платежа: оплата штрафа за нарушение положения ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, <...>) в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Судья М.И. Куртлушаев