Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Новосибирске 29 сентября 2022 года гражданское дело по иску ФИО1 к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков, компенсации морального вреда, судебных расходов

по апелляционной жалобе ФИО1 на решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 16 июня 2022 года.

Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Коваленко В.В., объяснения представителей Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» ФИО2 и ФИО3, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

ФИО1 обратился в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (далее – ООО «Компания БКС»), в котором, с учетом уточнения исковых требований, просил взыскать убытки в размере 116 697 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5 000 000 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 5 000 рублей.

В обоснование иска указано, что 03.06.2004 г. между ФИО1 и ООО «Компания БКС» было заключено генеральное соглашение № о комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг. Подписанное генеральное соглашение предусматривает предоставление истцу брокерских услуг в соответствии с действующими правилами организатора торговли – ПАО ММВБ.

В соответствии с правилами ПАО ММВБ, расчет гарантийного обеспечения по торгуемым финансовым инструментам является исключительной прерогативой организатора торгов либо клиринговой организации. Клиринговой организацией, осуществляющей определение обязательств по итогам заключения срочных сделок, является НКО «Национальный Клиринговый Центр» (АО).

Однако, в нарушение указанных положений ответчиком в генеральное соглашение включены условия о возможности ООО «Компания БКС» самостоятельно по каждой открытой позиции клиента, активной заявке клиента рассчитать размер гарантийного обеспечения по соответствующему срочному контракту, установленного ООО «Компания БКС».

08 июня 2020 г. по итогам дневного клиринга, в дополнение к уже уплаченному истцом гарантийному обеспечению, ФИО1 было начислено 78 000 рублей гарантийного обеспечения.

09 июля 2020 г. по итогам дневного клиринга, в дополнение к уже уплаченному истцом гарантийному обеспечению, ответчиком к оплате было начислено 16 697 рублей гарантийного обеспечения.

Размеры начисленного гарантийного обеспечения не соответствуют нормам ПАО ММБВ. При этом, брокерские отчеты не содержат информации об указанных операциях. Для погашения возникшей задолженности по гарантийному обеспечению ответчик реализовал активы истца, при этом вырученные денежные средства, значительно превышающие размер начисленного гарантийного обеспечения, были в полном объеме присвоены ответчиком.

Кроме того, 09.07.2020 г., при экспирации срочного контракта произошло необоснованное списание денежных средств с брокерского счета истца путем искажения результатов экспирации. Прибыль, которая должна была поступить на счет ФИО1, фактически на его счет не поступила вследствие искажения информации о цене исполнения опциона. По информации с официального сайта ПАО ММВБ значение фьючерса на индекс РТС на закрытии дневной сессии 09.07.2020 г. составила 121360 пунктов. Согласно правилам биржи по этой котировке должна была пройти экспирация контракта истца № PUT. Соответственно, на счет истца должна была поступить прибыль. Однако, по мнению ФИО1, ответчик сфальсифицировал результаты экспирации, указав в брокерском отчете, что она прошла по цене 122500, и не перечислил прибыль на счет истца, что подтверждается брокерским отчетом за 09.07.2020 г.

Решением Центрального районного суда г. Новосибирска от 16 июня 2022 года исковые требования ФИО1 к ООО «Компания БКС» о взыскании убытков, компенсации морального вреда, судебных расходов оставлены без удовлетворения.

В апелляционной жалобе ФИО1 просит решение суда отменить, направить дело на новое рассмотрение. В обоснование апелляционной жалобы указывает, что суд не дал надлежащую оценку доводам истца о незаконном включении ответчиком в генеральное соглашение о брокерском обслуживании пунктов о возможности ответчика рассчитывать гарантийное обеспечение по торгуемым на биржевых площадках финансовым инструментам. По мнению апеллянта, брокерская лицензия ответчика полномочий по расчету гарантийного обеспечения не предоставляет. Суд не принял во внимание, что гарантийное обеспечение полностью было внесено ФИО1 в момент покупки опционов.

Также апеллянт утверждает о фальсификации результатов экспирации 09.07.2020 г., что, по его мнению, подтверждается данными брокерского отчёта за 09.07.2020 г. Суд не принял во внимание довод истца о фальсификации ответчиком вариационной маржи в брокерском отчете за 08.06.2022 г., сведений о наличие задолженности по гарантийному обеспечению. Зафиксированные в брокерском отчете факты совершения истцом целой серии сделок на покупку после дневного клиринга 08.06.2020 г. неопровержимо свидетельствуют об отсутствии какой-либо задолженности перед биржей на время совершения сделок и полном соответствии счета представленного истцом всем нормативам по гарантийному обеспечению, установленным Национальным Клиринговым Центром, что свидетельствует о фальсификации задолженности ответчиком.

Кроме того, ответчик отказался предоставить по запросу истца данные о суммах сделок за 08.06.2020 г. и 09.07.2020 г., данные по счету истца от Национального Клирингового Центра за эти даты.

Проверив материалы дела на основании ст. 327.1 ГПК РФ в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 03.06.2004 г. между ФИО1 (Клиент) и ООО «Компания БСК» (Компания) в офертно-акцептной форме было заключено генеральное соглашение № об оказании услуг на рынке ценных бумаг в соответствии с которым Компания принимает от клиентов поручения и заключает на основании этих поручений сделки с ценными бумагами, договоры, являющиеся производными финансовыми документами, на организованных и неорганизованных рынках, услуги связанные с заключением и исполнением сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), услуги инвестиционного консультирования, а также информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и/или приложениями к нему.

В рамках данного соглашения ФИО1 были открыты брокерские счета для проведения расчетов по заключаемым сделкам.

По состоянию на начало дня 08.06.2020 г., на счетах ФИО1 учитывались денежные средства в размере 3 536,56 рублей, облигации ОАО «Мособлтрастинвест» (RU000A0JNP70) в количестве 20 штук. В этот же день, 08.06.2020 г. на брокерский счет ФИО1 зачислены денежные средства в размере 124 000 рублей. По итогам дневной клиринговой сессии (промежуточного клиринга) было рассчитано гарантийное обеспечение по открытым позициям по опционным контрактам в размере 78 000 рублей, а также обязательства по вариационной марже в размере 1 940 рублей. В момент промежуточного клиринга, на основании поручений истца, были открыты позиции по опционным контрактам № в количестве 240 штук. Далее на основании поданных истцом поручений были заключены сделки по покупке опционных контрактов RTS-6.№ в количестве 35 штук и № в количестве 132 штук, была рассчитана вариационная маржа по операциям с опционами в размере 53 685,69 рублей, в связи с чем на счете образовалась задолженность в размере 73 898,09 рублей (т. 1 л.д. 109). Истцу было направлено соответствующее срочное уведомление о необходимости внесения денежных средств.

Поскольку в установленный срок ФИО1 не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» 08.06.2020 г. закрыло позиции посредством продажи опционных контрактов № в количестве 35 штук и № в количестве 106 штук. В результате заключенных истцом сделок по покупке опционных контрактов и сделок принудительного закрытия позиций, заключенных ООО «Компания БКС», с ФИО1 по условиям опционных контрактов была списана вариационная маржа в размере 53 685,69 рублей и удержана брокерская комиссия в размере 2 042 рублей. По состоянию на конец дня 08.06.2022 г. на брокерском счете ФИО1 учитывались денежные средства в размере 71 808,87 рублей.

По состоянию на начало дня 09.07.2020 г. на брокерском счете ФИО1 учитывались денежные средства в размере 7 458,63 рублей, в том числе гарантийное обеспечение в размере 5 862,69 рублей, опционы RTS9.№ Put в количестве 4 штук, облигации ОАО «Мособлтрастинвест» (RU000A0JNP70) в количестве 20 штук. По итогам дневного промежуточного клиринга было рассчитано гарантийное обеспечение по открытым позициям по опционным контрактам (16 697 рублей), а также обязательства по вариационной марже (3 621,60 рублей), в связи с чем на счете истца образовалась задолженность в размере 13 373,33 рублей, о чем истцу было направлено уведомление о необходимости внесения денежных средств. Поскольку в установленный срок ФИО1 не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» закрыло позиции посредством продажи трех опционных контрактов. В результате сделок с финансовыми инструментами на срочном рынке с ФИО1 была списана вариационная маржа по операциям с опционами в размере 1 860,66 рублей и комиссия в сумме 38,04 рублей, а также зачислена вариационная маржа по операциям с фьючерсами в размере 1 349,34 рублей. На конец периода дня 09.06.2020 г. на брокерском счете истца учитывались 6 909,27 рублей (т. 1 л.д. 110).

Кроме того, 09.07.2020 г. после экспирации опциона осуществлялась поставка фьючерсного контракта, в связи с чем, необходимо было обеспечить на брокерском счете необходимый размер гарантийного обеспечения для фьючерсного контракта (23 446,33 рублей), который превышает гарантийное обеспечение опционного контракта. Так как размер соответствующего гарантийного обеспечения фьючерсного контракта не был обеспечен в полном объеме, на брокерском счете образовалась задолженность в размере 16 822,12 рублей, о чем на адрес электронной почты истца было направлено соответствующее уведомление о необходимости внесения денежных средств. Поскольку в установленный срок истец не исполнил обязанность по закрытию необходимого количества позиций по срочным контрактам, ООО «Компания БКС» 10.07.2020 г. осуществило закрытие позиции по фьючерсному контракту (т. 1 л.д. 111).

Отказывая ФИО1 в удовлетворении исковых требований о возмещении убытков, причиненных незаконными, по его мнению, начислениями дополнительного гарантийного обеспечения и списаниями денежных средств с брокерского счета, суд первой инстанции исходил из того, что действия ответчика соответствовали условиям заключенного сторонами соглашения.

Судебная коллегия соглашается с данными выводами суда первой инстанции, как соответствующими закону и обстоятельствам дела.В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В силу п. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Заключенный между сторонами настоящего спора договор (соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг) является договором присоединения, его условия определены в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент), утвержденном приказом генерального директора ООО «Компания БКС»№ 14 р/д от 23.06.2020 г. (т. 1 л.д. 175-241).

В соответствии с п. 23.1 Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, за заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность, предусмотренная настоящим пунктом Регламента, исполняется Клиентом лично.

Под резервированием денежных средств на брокерском счете Клиента понимается обеспечение наличия денежных средств в валюте расчетов на Брокерском счете Клиента, субсчете при наличии открытых субсчетов в рамках брокерского счета Клиента, в соответствующей торговой системе или на внебиржевом рынке, для заключения во исполнение поручения Клиента сделки с ценными бумагами, срочной сделки купли-продажи иностранной валюты, совершения во исполнение поручения Клиента операции с денежными средствами и (или) ценными бумагами и проведения расчетов (исполнения) по указанной сделке, операции, включая оплату всх необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС» (п. 23.2 Регламента).

В силу 2.7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС» (далее – Соглашение), являющегося Приложением № 6 к Регламенту (т. 1 л.д. 158-174) активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

Размер гарантийного обеспечения рассчитывается ООО «Компания БКС» по каждой открытой позиции Клиента, активной заявке Клиента самостоятельно с учетом правил соответствующей Биржи, Клиринговой организации (Клирингового центра) и прочих Правил и размера гарантийного обеспечения для позиции по соответствующему срочному контракту, установленного ООО «Компания БКС». ООО «Компания БКС» вправе не рассчитывать гарантийное обеспечение по выставленным в Систему индикативных котировок (IQS) Индикативным котировкам Клиента. Размер гарантийного обеспечения определяется ООО «Компания БКС» до начала торгового дня, определяемого согласно соответствующим Правилам, по результатам торгов предыдущего торгового дня; до возобновления торгов, приостановленных для проведения дневного клирингового сеанса, по результатам дневного клирингового сеанса; после возобновления торгов, приостановленных в случае изменения соответствующей Клиринговой организацией (Клиринговым центром), Биржей значения показателя, используемого при расчете базового размера гарантийного обеспечения. Компания также вправе определять размер гарантийного обеспечения в любой момент в течение торгового дня (п.п. 5.1, 5.2 Соглашения).

Компания вправе увеличивать или уменьшать размер гарантийного обеспечения, устанавливаемый соответствующей Клиринговой организацией (Клиринговым центром) или Биржей, без дополнительного уведомления Клиента. Компания вправе увеличивать или уменьшать размер гарантийного обеспечения устанавливаемый соответствующей Клиринговой организацией (Клиринговым центром) или Биржей в любой момент в течение торгового дня. Увеличение или уменьшение размера гарантийного обеспечения может осуществляться также путем применения соответствующего коэффициента к размеру гарантийного обеспечения, устанавливаемого Клиринговой организацией (Клиринговым центром) или Биржей. ООО «Компания БКС» вправе в одностороннем порядке определять, в том числе увеличивать/уменьшать значение данного коэффициента. Значение указанного коэффициента равно 1 (единице), если иное не установлено дополнительным соглашением с Клиентом либо, в соответствии с настоящим пунктом, ООО «Компания БКС» (п. 5.6 Соглашения).

Согласно п. 5.3.1 Соглашения Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного Компанией размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, рассчитанной в соответствии с п. 2.15 Соглашения и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления Компанией принудительного закрытия позиций клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения.

В силу п.п. 6.2.1, 6.3 Соглашения в целях снижения рыночных рисков при совершении срочных сделок Клиент обязан: зарезервировать (внести на свой брокерский счет) денежные средства в требуемом размере в случае если сальдо клиентского счета, с учетом положений пунктов 5.6 и 5.9 настоящего Соглашения, меньше значения гарантийного обеспечения, установленного в соответствии с настоящим Соглашением для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента; закрыть необходимое количество позиций по срочным контрактам не позднее 30 (тридцати) минут после проведения клирингового сеанса, по итогам которого сальдо клиентского счета с учетом положений п. 5.6 и п. 5.9 настоящего соглашения, меньше значения гарантийного обеспечения, установленного в соответствии с настоящим Соглашением для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, либо по итогам которого стоимость портфеля клиента стала менее установленного ООО «Компания БКС» размера гарантийного обеспечения, или доля его ликвидных средств гарантийного обеспечения не удовлетворяет требованиям, установленным Правилами соответствующей Биржи или Клиринговой организации (Клирингового центра).

В соответствии с п. 7.1 Соглашения ООО «Компания БКС» вправе без поручения клиента закрыть все позиции клиента или часть позиций клиента в объеме, необходимом для покрытия задолженности, обязательств клиента, включая обязательства клиента по уплате вариационной маржи по сделкам, заключенным ООО «Компания БКС» в соответствии с разделом 7 настоящего соглашения, в том числе для исполнения клиентом обязанности по перечислению сумм гарантийных переводов, для достижения сальдо брокерского счета соответствующего значения, если клиент не исполняет и/или ненадлежащим образом исполняет пункты 5.3.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5 настоящего соглашения или если сальдо брокерского счета клиента меньше 0 (нуля), а также иных случаях, предусмотренных Соглашением, Регламентом.

В силу п. 27.5.4 Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг на брокерском счете клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицательной стоимости портфеля клиента) реализовать по действующим ценам на организованном и (или) внебиржевом рынках принадлежащие клиенту ценные бумаги и (или) осуществить в порядке, установленном приложением № 6 к настоящему регламенту принудительное закрытие позиций клиента по срочным сделкам в целях урегулирования срочных сделок, заключенных ранее в интересах клиента.

Поскольку 08.06.2020 г. и 09.07.2020 г. ФИО1 в установленный Соглашением срок не исполнил обязанность по внесению гарантийного обеспечения в размере, определенном в соответствии с Разделом 5 Соглашения, ООО «Компания БКС» была вправе закрыть позиции ФИО1 по опционным контрактам посредством продажи части опционных контрактов в объеме, необходимом для покрытия задолженности по обязательствам последнего.

Доводы апелляционной жалобы о том, что ООО «Компания БКС» было не вправе самостоятельно устанавливать размер гарантийного обеспечения, являются необоснованными.

Так, в силу указанного выше п. 5.6 Соглашения, ООО «Компания БКС» вправе увеличивать или уменьшать размер гарантийного обеспечения, устанавливаемый соответствующей Клиринговой организацией (Клиринговым центром) или Биржей, без дополнительного уведомления Клиента.

Данное условие договора, в силу положений п. 1 ст. 168 ГК РФ, является оспоримым.

Согласно п. 2 ст. 428 ГК РФ присоединившаяся к договору сторона вправе потребовать расторжения или изменения договора, если договор присоединения хотя и не противоречит закону и иным правовым актам, но лишает эту сторону прав, обычно предоставляемых по договорам такого вида, исключает или ограничивает ответственность другой стороны за нарушение обязательств либо содержит другие явно обременительные для присоединившейся стороны условия, которые она исходя из своих разумно понимаемых интересов не приняла бы при наличии у нее возможности участвовать в определении условий договора.

В установленном законом порядке п. 5.6 Соглашения, наделяющий правом ООО «Компания БКС» изменять размер гарантийного обеспечения, установленного Клиринговой организацией, не оспорен и не признан недействительным, а также в установленном законом порядке не изменены соответствующие условия заключенного между сторонами договора. В связи с этим, доводы апелляционной жалобы о якобы незаконном включении ответчиком в договор о брокерском обслуживании условий о возможности ООО «Компания БКС» самостоятельно рассчитывать размер гарантийного обеспечения, не могут быть приняты во внимание.

Доводы апелляционной жалобы о якобы имевшей место фальсификации ответчиком вариационной маржи в брокерских отчетах, также являются необоснованными.

ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, в соответствии с Положением Банка России от 31.01.2017 г. N 577-П «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» ведет внутренний учет, регламент которого, в силу п. 4.2 указанного положения, обеспечивает достоверность информации внутреннего учета.

Допустимых и относимых доказательств фальсификации ответчиком брокерских отчетов истцом в суд первой инстанции не представлено не было.

Таким образом, доводы апелляционной жалобы не опровергают правильности выводов суда первой инстанции, фактически повторяют доводы, изложенные в исковом заявлении, которые являлись предметом рассмотрения суда первой инстанции и получили надлежащую оценку в обжалуемом решении.

При таких обстоятельствах, основания для отмены решения суда первой инстанции, исходя из доводов апелляционной жалобы, отсутствуют.

Руководствуясь статьями 328-330 ГПК РФ, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

Решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 16 июня 2022 года оставить без изменения, а апелляционную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи