Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании административное дело по апелляционной жалобе председателя правления КПК «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» и директора ООО «Союз-Кредит» ФИО2 на решение Центрального районного суда г. Сочи Краснодарского края от 14 июля 2020 года.

Заслушав доклад судьи, судебная коллегия

установила:

Центральный Банк РФ обратился в суд с административным исковым заявлением, с учетом уточненных требований, о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» <№...>, возложении обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на его учредителей: АО «Займ Кредит» <№...>; НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит 2017» <№...>; ООО «ЮЦ» Правовед» <№...>; ООО «Союз-Кредит» <№...>; установлении срока для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В обоснование административных исковых требований указано, что Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» является организацией, поднадзорной Банку России. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы, на дату подготовки искового заявления Кооператив является действующим юридическим лицом.

Банком России 25.04.2019 г. принято решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, в отношении саморегулируемой организации Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм», таким образом. Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» прекратил членство в СРО 25.04.2019 г. Последний день для вступления Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» в другую СРО - 24.07.2019 г.

Однако, в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ со дня прекращения своего членства в СРО Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» не вступил в другую СРО. В отношении кредитных потребительских кооперативов, не вступивших в установленный законом срок, Южным ГУ Банка России направлено письмо в СРО от 26.07.2019 г. <№...>.

По результатам рассмотрения представленных СРО ответов, а также реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Банка России установлено, что по состоянию на 21.08.2019 г. Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, и основанием для ликвидации данного юридического лица.

Обжалуемым решением Центрального районного суда г. Сочи Краснодарского края от 14 июля 2020 года административные исковые требования Центрального Банка РФ удовлетворены.

В апелляционной жалобе председатель правления КПК «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» и директор ООО «Союз-Кредит» ФИО2 просит решение суда первой инстанции отменить и вынести по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований. В обоснование доводов жалобы указано, что решение незаконно и необоснованно, поскольку вынесено при неправильном определении судом обстоятельств, имеющих значение для дела, с нарушением норм материального и процессуального права.

В отзыве на апелляционную жалобу начальник Южного ГУ Банка России ФИО3 просит решение суда оставить без изменения, жалобу – без удовлетворения.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, отзыва, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда первой инстанции.

Согласно пп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», статьей 6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О кредитной кооперации».

Согласно ч.1 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу п.1 ч.4 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением случаев, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

На основании п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Как усматривается из материалов административного дела, Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» <№...>, по данным Единого государственного реестра юридических лиц был зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 16 по Краснодарскому краю 11 июля 2018 года; не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

25.04.2019 г. прекращен статус саморегулируемой организации в сфере финансового рынка «Саморегулируемая организация Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм», членом которого являлся административный ответчик Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции».

Согласно сведениям, предоставленным саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов, внесенными в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка по запросам Нейтрального банка РФ, Кредитный потребительский кооператив «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» на 26.07.2019 г. не состоял ни в одной из таких саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, внесенных в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, доказательств обратного административным ответчиком не представлено.

В соответствии с пп. «д» п. 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в ЕГРЮЛ содержаться следующие сведения о юридическом лице:

сведения об учредителях (участниках) юридического лица, в отношении акционерных обществ также сведения о держателях реестров их акционеров, в отношении обществ с ограниченной ответственностью - сведения о размерах и номинальной стоимости долей в уставном капитале общества, принадлежащих обществу и его участникам, о передаче долей или частей долей в залог или об ином их обременении, сведения о лице, осуществляющем управление долей, переходящей в порядке наследования.

При этом исходя из положений п. 3 статьи 1 Федерального закона от

18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков).

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На момент рассмотрения дела судом первой инстанции (участниками) Кооператива являлись следующие юридические лица: АО «Займ Кредит», НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит 2017». ООО «Юридический Центр» Правовед», ООО «Союз-Кредит».

Таким образом, суд первой инстанции возложил обязанность по ликвидации Кооператива на его учредителей (участников): АО «Займ Кредит», НАО «Лизинговая корпорация «Займ Кредит 2017», ООО «Юридический Центр» ООО «Юц» Правовед», ООО «Союз-Кредит», в соответствии со сведениями, содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц, поскольку на момент вынесения решения данные лица не были исключены из состава учредителей (участников) Кооператива.

В настоящее время, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, единственным учредителем (участником) КПК «Займы кредиты сбережения инвестиции» является ФИО2.

Информация о включении в состав учредителя (участника) Кооператива ФИО2 была размещена в ЕГРЮЛ после вынесения решения судом первой инстанции.

Прекращение статуса Саморегулируемой организации Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм» (дата прекращения статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка - 25.04.2019 г.), членом которой являлся ответчик, не отменяет обязанности по вступлению Кооператива в другое СРО в установленный законом срок.

В соответствии с частью 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую КПК (далее - СРО), в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации, вступить в другую саморегулируемую организацию.

По информации, содержащейся в реестрах членов СРО, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Банка России установлено, что по состоянию на 07.09.2020 г. КПК «Займы кредиты сбережения инвестиции» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в установленные сроки в силу действующего закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции».

При рассмотрении доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия учитывает, что вопросы, связанные с исполнением решения суда могут быть разрешены судом по заявлениям лиц, участвующих в деле, на стадии исполнительного производства, в соответствии с нормативными положениями статей 185, 189 КАС РФ.

Иные доводы апелляционной жалобы также не могут быть приняты в качестве основания к отмене решения суда первой инстанции, поскольку противоречат установленным по делу обстоятельствам и направлены на ошибочное толкование норм материального и процессуального права.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения, не усматривается.

Доказательства, положенные судом первой инстанции в основу своих выводов, сомнений в достоверности не вызывают.

Суд считает решение суда законным, обоснованным и не подлежащим отмене.

Руководствуясь статьями 309-311 Кодекса административного судопроизводства РФ, судебная коллегия,

определила:

решение Центрального районного суда г. Сочи Краснодарского края от 14 июля 2020 года оставить без изменения, апелляционную жалобу председателя правления КПК «Займы Кредиты Сбережения Инвестиции» и директора ООО «Союз-Кредит» ФИО2 – без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи