Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании административное дело по апелляционной жалобе кредитного потребительского кооператива «Сибинвестор» на решение Калининского районного суда г. Новосибирска от 24 сентября 2021 года, которым удовлетворено административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации Сибирского главного управления к кредитному потребительскому кооперативу «Сибинвестор», Погоровой Танзиле Султановне, Илиевой Мадине Мухажаровне, Ахильгову Рашиду Башировичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Кошелевой А.П., объяснения представителя административного истца – Платоновой Н.Н., изучив материалы дела, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации (Сибирское ГУ Банка России) обратилось в суд с административным исковым заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Сибинвестор» (КПК «СИБИНВЕСТОР»).

В обоснование требований указано, что 17.07.2017 КПК "СИБИНВЕСТОР» исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Союза Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов». Предельный срок вступления КПК "СИБИНВЕСТОР» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – 15.10.2017. КПК "СИБИНВЕСТОР» нарушает требования законодательства о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

По результатам проверки предоставления отчетности установлено, что КПК "СИБИНВЕСТОР» не предоставил отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2017 календарный год, отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2017 календарный год.

01.02.2018 в адрес кооператива направлены предписания о предоставлении отчетов, однако, они не исполнены.

По сведениям, полученным из Межрайонной ИФНС №16 по НСО, решение об учреждении КПК "СИБИНВЕСТОР» было принято следующими лицами: Купцовым А.В., Сатыгиным Д.С., Слушаевым А.С., Сивовой Т.В., Шепелевым С.В., ООО «ВАЛЕНСИЯ».

По состоянию на 03.08.2020 прекращено членство участников КПК "СИБИНВЕСТОР» Купцова А.В., Сатыгина Д.С., Слушаева А.С., Сивовой Т.В., Шепелева С.В., ООО «ВАЛЕНСИЯ».

Согласно отчету о персональном составе органов КПК по состоянию на 31.12.2020, полученному от КПК "СИБИНВЕСТОР» через личный кабинет, в состав правления КПК входят Погорова Т.С., Илиева М. М., Ахильгов Р.Б., их членство подтверждено реестром членов КПК по состоянию на 03.08.2020, единоличным исполнительным органом КПК "СИБИНВЕСТОР» является Погорова Т.С.

На основании изложенного, с учетом уточнения в ходе судебного разбирательства требований, административный истец просит суд ликвидировать КПК "СИБИНВЕСТОР», возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК "СИБИНВЕСТОР» на его участников - Погорову Т.С., Илиеву М. М., Ахильгова Р.Б., обязать их произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива в шестимесячный срок.

Решением Калининского районного суда г. Новосибирска от 24.09.2021 административное исковое заявление удовлетворено.

С решением суда не согласился административный ответчик – КПК «СИБИНВЕСТОР». В апелляционной жалобе изложена просьба об отмене решения суда в части возложения на ФИО1, ФИО2, ФИО3 обязанности по осуществлению действий, связанных с ликвидацией кооператива.

В обоснование доводов жалобы указано, что выводы суда о наличии членства названных лиц являются ошибочными, поскольку оставлены без внимания возражения административного ответчика, с которыми представлена справка от 23.09.2021 о том, что ФИО1, ФИО2, ФИО3 не являются членами кооператива.

На основании ст.ст. 150,152 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, не явившихся в заседание суда апелляционной инстанции, извещенных о времени и месте судебного заседания.

Рассмотрев административное дело в соответствии с требованиями части 1 статьи 308 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

Рассматривая заявленные требования, суд первой инстанции, руководствуясь ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», п.2 ч.3 ст. 61 ГК РФ, ст.ст. 5, 28, 35, Федерального закона от 18.07.2009 № 190 «О кредитной кооперации», оценив представленные в дело доказательства, пришел к выводу о том, что предусмотренные законом основания для ликвидации КПК «СИБИНВЕСТОР» имеются, поскольку в нарушение требований закона КПК «СИБИНВЕСТОР» не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, кроме того, не представил отчеты по установленной форме в предусмотренные сроки, не исполнил выданные в связи с этими фактами предписания Банка России. Также суд исходил из того, что обязанность по осуществлению ликвидации должна быть возложена на членов КПК «СИБИНВЕСТОР» ФИО1, ФИО2, ФИО3, не приняв при этом в качестве допустимого и достоверного доказательства представленную кооперативом справку о прекращении членства названных лиц.

С выводами суда первой инстанции суд апелляционной инстанции соглашается, поскольку они сделаны по результатам правильного применения норм права, регулирующих возникшие правоотношения сторон, и верной оценки представленных в дело доказательств.

В соответствии с частью 1 статьи 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса, а также иными лицами, наделенными федеральным законом правом на обращение в суд с таким заявлением.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К не кредитным организациям в силу указанной статьи относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

Частью 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» также установлено, что регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

На основании пункта 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда: по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» установлено обязательное членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с пунктом 9 части 3 статьи 5 Закона № 190- ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Согласно части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ст.28 Закона № 190-ФЗ кредитный кооператив ведет бухгалтерский учет и представляет бухгалтерскую (финансовую) и статистическую отчетность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п.2 Указания Банка России от 25.07.2016г. № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» такие отчеты должны быть представлены в Банк России не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года.

В соответствии с п.3 ч.3 ст.61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда: по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Судом установлено и материалами дела подтверждено, что КПК "СИБИНВЕСТОР» зарегистрирован в МИФНС № 16 по НСО 22 августа 2016г. ОГРН <***> ИНН <***>.

КПК "СИБИНВЕСТОР» является добровольным объединением физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива, посредствам паенакопления и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива и иных денежных средств в порядке, определенном уставом кредитного кооператива.

17 июля 2017г. КПК "СИБИНВЕСТОР» был исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Союза Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов». Предельный срок вступления КПК "СИБИНВЕСТОР» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – 15 октября 2017г., однако по состоянию на 12 июля 2019г. КПК не являлся членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. При этом КПК "СИБИНВЕСТОР» не относится к кредитным кооперативам второго уровня, которым в силу п.4 ч.3 ст.1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» является кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.
Кроме того, КПК «СИБИНВЕСТОР» не представлены отчеты по форме ОКУД 0420821 «Отчеты о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2017 год, по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2017 год.

В адрес КПК «СИБИНВЕСТОР» были направлены предписания Банка России от 01 февраля 2018г. № Т128-99-3/354, № Т128-99-3/688, от 28 июля 2021г. №Т3-2-11/19058, от 27 августа 2021г. Т3-2-11/22206, от 09 сентября 2021г. № Т3-2-11/23404, которые не исполнены.

Приведенные нормы права и обстоятельства дела, подтвержденные не опровергнутыми административным ответчиком доказательствами, свидетельствуют о том, что допущенные кооперативом нарушения действующего законодательства являются существенными, предусмотрены законом в качестве оснований для ликвидации.

Доводы подателя жалобы об отсутствии оснований для возложения обязанности по ликвидации на ФИО1, ФИО2 и ФИО3 судом апелляционной инстанции не принимаются по следующим основаниям.

В соответствии с ч.5 ст.61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Гражданский кодекс Российской Федерации, определяя, что потребительские кооперативы, к числу которых относятся кредитные кооперативы (пункт 3 статьи 50), являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (пункт 1 статьи 65.1), устанавливает правило, согласно которому в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица (пункт 2 статьи 65.1 одной из обязанностей членов кредитного потребительского кооператива, в том числе участвовавших в его создании, является обязанность по осуществлению ликвидации юридического лица). Такое правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанности осуществить его ликвидацию, а также солидарно нести расходы, связанные с ликвидацией юридического лица в случае недостаточности для этих целей имущества самого юридического лица, служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Согласно отчету о персональном составе органов КПК по состоянию на 31 декабря 2020г., в состав правления КПК "СИБИНВЕСТОР» входят: ФИО1 (с 16.04.2020), ФИО2 (с 17.10.2019), ФИО3 ( с 17.10.2019); единоличным исполнительным органом КПК "СИБИНВЕСТОР» является ФИО1 – с 16.04.2020 (л.д.104 т.3).

В соответствии с Уставом КПК «СИБИНВЕСТОР», утвержденным 01.08.2016, 13.11.2020, Правление избирается Общим собранием из числа физических лиц – членов кооператива и (или) физических лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридического лица – члена кооператива на 5 лет.

В соответствии с ч.2 ст. 14 Федерального закона № 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе прекращается по различным основаниям, в том числе в случае выхода из кредитного кооператива; исключения из членов кредитного кооператива.

Заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в определенный уставом кредитного кооператива орган кредитного кооператива, уполномоченный принимать решения о выходе члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива. Порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом и внутренними нормативными документами кредитного кооператива. Выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Днем выхода члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива является день принятия решения о выходе члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива.

Согласно п.п. 6.9, 9.8 Устава КПК «СИБИНВЕСТОР» принятие решения о выходе члена кооператива из кооператива и исключение из членов кооператива отнесено к компетенции Правления. Заявление о выходе из кооператива подается в письменной форме в Правление Кооператива. Выход из кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кооператива. Заявление о выходе из кооператива рассматривается Правлением кооператива в течение 30 дней с дату его поступления в Правление. Днем выхода члена кооператива из кооператива является день принятия решения о выходе члена кооператива из кооператива.

Из приведенных нормативных положений следует, что представленная кооперативом в суд справка от 23.09.2021 обоснованно не принята районным судом в качестве допустимого и достоверного доказательства, поскольку не подтверждает факт прекращения членства в кооперативе.

Кроме того, эта справка противоречит другим имеющимся в деле доказательствам и тому, что председатель правления кооператива – ФИО1 в силу устава КПК не может не являться членом кооператива, а согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 15.12.2021 ФИО1 по прежнему является председателем правления.

Из представленных в суд первой инстанции, а также дополнительно представленных в суд апелляционной инстанции реестров членов кооператива, которые были представлены самим кооперативом в Банк России, следует, что ФИО1, ФИО2 и ФИО3 на дату принятия судом обжалуемого решения являлись членами кооператива.

Имеющиеся в деле реестры не содержат записи и прекращении членства в кооперативе ФИО1 и ФИО2 Заявление ФИО2 о выходе из кооператива, решение правления о прекращении членства ФИО2 в кооперативе, не представлены.

Запись о прекращении членства ФИО3 в кооперативе в марте 2021 года внесена в реестр членов кооперативом, как указано последним в сопроводительном письме от 07.10.20221 № 2110/01, 24.09.2021, при этом в реестре за июнь 2021 года такая запись отсутствовала. Заявление ФИО3 о выходе из кооператива, решение правления о прекращении членства ФИО3 в кооперативе, в суд при рассмотрении дела не представлены. При таких обстоятельствах, признать достоверной запись в реестре о прекращении членства ФИО3 в кооперативе 25.03.2021 и сделать вывод о прекращении его членства в кооперативе, не представляется возможным.

Кроме того, суд апелляционной инстанции учитывает, что сами ФИО2 и ФИО3 на всем протяжении судебного разбирательства возражений по иску, как и документов, подтверждающих прекращение членства в кооперативе, не представили.

С учетом изложенного, вопреки позиции апеллянта, обязанность по осуществлению ликвидации КПК "СИБИНВЕСТОР» районным судом обоснованно возложена на ФИО1, ФИО2 и ФИО3, а оснований для отмены решения суда в указанной части не имеется.

Руководствуясь статьями 309-311 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

Решение Калининского районного суда г. Новосибирска от 24 сентября 2021 года оставить без изменения апелляционную жалобу кредитного потребительского кооператива «Сибинвестор» – без удовлетворения.

Кассационная жалоба может быть подана через суд первой инстанции в течение шести месяцев со дня вынесения апелляционного определения в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции.

Председательствующий

Судьи