Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) кредитному потребительскому кооперативу «Перспектива», Абложей А.А., Абложей Л.В., Бабичевой В.В. Жукова Т.В. Каратаеву А.С. Лесниковой Ю.С. Прохоркину Н.В. Прохоркиной И.С. Пшеницыну Д.В. Самодуровой В.А. Сокиркину В.В. Сокиркину В.А., Сокиркиной В.А., Чекалину П.В. Чекалиной В.Н., о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Перспектива»

по апелляционной жалобе административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград)

по апелляционным жалобам административных ответчиков Прохоркина Н.В., Прохоркиной И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В.

на решение Урюпинского городского суда Волгоградской области от 20 июля 2021 г., которым постановлено: административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) о ликвидации КПК «Перспектива» удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Перспектива».

Обязать учредителей кредитного потребительского кооператива «Перспектива»: Абложей А.А., Абложей Л.В., Бабичеву В.В., Жукову Т.В., Прохоркина Н.В., Прохоркину И.С., Пшеницына Д.В., ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Урюпинский», установив срок 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении требований о возложении обязанности по ликвидации на Каратаева А.С., Лесникову Ю.С., Сокиркина В.В., Сокиркина В.А. Сокиркину В.А., Чекалина П.В., Чекалину В.Н., Самодурову (Чекалину) В.А. отказать.

Заслушав доклад судьи Волгоградского областного суда Сергеева С.С., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Центральный банк РФ в лице Южного главного управления Центрального банка РФ обратился в суд с административным исковым заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Перспектива», возложении обязанностей на его учредителей ликвидировать юридическое лицо.

Исковые требования мотивированы тем, что кредитный потребительский кооператив согласно ст.76.1Закона № 86-ФЗ является организацией, поднадзорной Банку России.

В связи с нарушениями КПК «Перспектива» законодательства и нормативных актов Банка России, установленными в ходе надзорных мероприятий, Банком России были направлены предписания об устранении нарушений законодательства РФ.

В ходе проведенного Банком России анализа сведений государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра СРО в сфере финансового рынка и реестров членов СРО, размещенных в Интернете, установлено, что КПК «Перспектива» 20 августа 2020г. исключен из членов ассоциации саморегулируемой организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы». Следовательно, последним днем вступления кооператива в СРО являлось 18 ноября 2020г. Однако кооператив не вступил в члены иной СРО, нарушив требования ч.1 ст.35 Закона №190-ФЗ.

Поскольку кооператив не исполнял предписания Банка России, неоднократно нарушал Федеральные законы и нормативные акты Банка России, допустил нарушение требования закона об обязательном членстве в СРО Центральный Банк просил суд ликвидировать КПК «Перспектива» возложив на учредителей: Абложей А.А., Абложей Л.В., Бабичеву В.В., Жукову Т.В., Каратаева А.С., Лесникову Ю.С., Прохоркина Н.В., Прохоркину И.С., Пшеницына Д.В., Самодурову В.А., Сокиркина В.В., Сокиркина В.А., Сокиркину В.А., Чекалина П.В., Чекалину В.Н. обязанность ликвидации кооператива, установить срок для ликвидации в течение 6 месяцев.

Судом постановлено указанное выше решение.

В апелляционной жалобе представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) ставит вопрос об отмене постановленного по делу судебного акта в части отказа в удовлетворении требований о возложении обязанности по ликвидации КПК «Перспектива» Каратаева А.С., Лесникову Ю.С., Самодурову В.А., Сокиркина В.В., Сокиркина В.А., Сокиркину В.А., Чекалина П.В., Чекалину В.Н., принятии в этой части нового решения об удовлетворении заявленных требований.

В апелляционных жалобах административные ответчики Прохоркин Н.В., Прохоркина И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В. ставят вопрос об отмене постановленного по делу судебного акта в части возложения на них обязанностей по ликвидации КПК «Перспектива», принятии в этой части нового решения об отказе в удовлетворении заявленных требований. Указывают, что решением общего собрания членов КПК «Перспектива» от 19 июля 2016 года Абложей А.А., Абложей Л.В. исключены из членов КПК «Перспектива», решением от 20 октября 2014 года Прохоркин Н.В., Прохоркина И.С. исключены из членов КПК «Перспектива».

Относительно доводов апелляционных жалоб Прохоркина Н.В., Прохоркиной И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В. поступили возражения Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград).

Выслушав административных ответчиков Прохоркина Н.В., Прохоркиной И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В., исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 5, пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) регулирование отношений в сфере кредитной корпорации осуществляется Банком России. Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О кредитной кооперации».

Согласно пункту 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу части 5 статьи 35 Закона о кредитной кооперации до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации в случае нарушения установленного статьей 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Согласно выписке из реестра членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, КПК «Перспектива» 20 августа 2020г. исключен из саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы». Сведений о вступлении в саморегулируемую организацию в течение 90 дней после прекращения членства в саморегулируемой организации, не установлено.

Кроме того, судом обоснованно принято во внимание неоднократное нарушение КПК «Перспектива» требований законодательства о предоставлении отчетности.

До 10 июня 2021г. действовало Указание Банка России от 18 ноября 2019г. N 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива».

Указанием были установлены формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, а также сроки и порядок представления бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитного потребительского кооператива.

Пунктами 2 и 4 Указания установлено, что отчет о деятельности КПК, за исключением отчета о деятельности КПК, содержащего значения показателей разделов X и XI, должен быть представлен в Банк России в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК (далее - отчетный период).

Отчет о персональном составе органов КПК должен быть представлен в Банк России в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании года, а также со дня изменения сведений о персональном составе органов КПК.

В нарушение указанных пунктов, кооперативом не представлен отчет о деятельности кооператив за девять месяцев 2020г., отчет о деятельности кооператива за 2020г., отчет о деятельности кооператива за первый квартал 2021г. также не был направлен отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2020г. В связи с неисполнением указания Банка России кооперативу были направлены предписания о нарушении законодательства РФ от 26 октября 2020г., 03 февраля 2021г., 26 февраля 2021г. Данные предписания выполнены не были в связи с чем, кооперативу были направлены уведомления о неисполнении предписаний.

Кроме того, кооператив не представил в ответ на запросы информацию о заключенных кооперативом договорах займа за период с 01 января 2020г. по 31 марта 2020г. и с 01 апреля 2020г. по 30 июня 2020г. В этой связи ему были направлены предписания от 30 декабря 2020г. и от 15 января 2021г. Предписания исполнены не были в связи с чем, в адрес кооператива направлены уведомления о неисполнении предписаний.

Указанием Банка России от 19 декабря 2019 № 5361-У, установлен порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета. Согласно установленному порядку КПК «Перспектива» должен представлять в Банк России документы (сведения), в том числе, отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также должен получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

За невыполнение предписания от 27 октября 2020г. постановлением по делу об административном правонарушении от 16 декабря 2020г., кооператив привлечен к административной ответственности по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа. Постановление вступило в законную силу 05 февраля 2021г.

Поскольку в срок, превышающий 90 дней со дня прекращения членства (исключения) из числа членов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы», КПК «Перспектива» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, не исполнял предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, постольку суд первой инстанции обоснованно пришел к вывод о том, что указанные обстоятельства является нарушением кредитным кооперативом положений пункта 2 части 1 статьи 35 от 18 июля 2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и основанием для ликвидации организации.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, учредителями КПК «Перспектива» являются Абложей А.А., Абложей Л.В., Бабичева В.В., Жукова Т.В., Каратаев А.С., Лесникова Ю.С., Прохоркин Н.В., Прохоркина И.С., Пшеницын Д.В., Самодурова В.А., Сокиркин В.В., Сокиркин В.А., Сокиркина В.А., Чекалин П.В., Чекалина В.Н.

Статьей 12 Федерального закона «О кредитной кооперации» за кредитным кооперативом закреплена обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Как определено в части 2 статьи 14 указанного Федерального закона путем внесения такой записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) оформляется выход из кредитного кооператива.

Из анализа вышеприведенных норм следует, что Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" не предусматривает наличие в ЕГРЮЛ сведений о членах кооператива, которые следует отличать от сведений об учредителях кредитного потребительского кооператива.

При этом ни Федеральный закон «О кредитной кооперации» ни Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» не связывает возникновение или прекращение членства в кредитном кооперативе с моментом записи о государственной регистрации изменений в сведения ЕГРЮЛ, напротив, Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предусматривает иной порядок выхода из кредитного кооператива, определяемый уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Таким образом, основанием полагать об исключении лица из членов Кооператива является соответствующее решение об исключении из числа членов кооператива и внесение соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива.

Согласно правовой позиции приведенной в Определении Конституционного Суда РФ от 10 ноября 2016 года № 2371-О суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

Из материалов дела следует, что 28 октября 2014г. из членов КПК «Перспектива» были исключены административные ответчики Лесникова Ю.С. Самодурова (Чекалина) В.А., что подтверждается выпиской из протокола от 28 октября 2014 г.

Согласно выписки из протокола от 22 июля 2019г. административный ответчик Чекалин П.В. был исключен из членов КПК «Перспектива» на основании своего заявления.

В соответствии с выпиской из протокола от 26 ноября 2019г. из членов кооператива, на основании поданного заявления, была исключена административный ответчик Чекалина В.Н

27 марта 2020г. был рассмотрен вопрос о выходе из членов кооператива административных ответчиков Сокиркина В.В., Сокиркина В.А., Сокиркиной В.А., Каратаева А.С., было принято решение об исключении указанных лиц из членов кооператива, что подтверждается протоколом от 27 марта 2020г.

Согласно свидетельства о заключении брака и о расторжении барка, ответчик Самодурова В.А. сменила фамилию на Чекалина.

Таким образом, учитывая имеющиеся в материалах дела доказательства, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении требований административного иска о ликвидации КПК «Перспектива» к вышеназванным лицам, ввиду прекращения прав и обязанностей их в качестве учредителей (участников) кооператива. В связи с чем, судебная коллегия не находит оснований для признания доводов апелляционной жалобы административного истца обоснованными.

В то же время, оспаривая постановленный по делу судебный акт, административные ответчики Прохоркин Н.В., Прохоркина И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В. указывают в апелляционной жалобе, что были исключены из членов КПК «Перспектива» в 2014 и 2016 годах. В подтверждение своих доводов Прохоркин Н.В., Прохоркина И.С. представили выписку из протокола внеочередного общего собрания членов КПК «Перспектива» от 28 октября 2014 года из которой следует, что они исключены из состава учредителей кооператива. Абложей А.А., Абложей Л.В. представлена выписка из протокола внеочередного общего собрания членов КПК «Перспектива» от 19 июля 2016 года из которой следует, что они исключены из состава учредителей кооператива.

В соответствии с часть 2 статьи 308 КАС РФ судом апелляционной инстанции новые доказательства могут быть приняты в случае, если они не могли быть представлены в суд первой инстанции по уважительной причине.

Согласно разъяснения, данным в пункте 78 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.09.2016 № 36 «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации» по смыслу части 1 статьи 306, части 2 статьи 308 КАС РФ, суд апелляционной инстанции вправе отказать лицу, участвующему в деле, в удовлетворении ходатайства о приобщении или об истребовании дополнительных доказательств, только если судом установлено, что непредставление этих доказательств в суд первой инстанции было направлено на затягивание рассмотрения дела или представляло собой иное злоупотребление процессуальными правами.

В случае, если доказательства были необходимы для принятия законного и обоснованного решения и в связи с этим подлежали истребованию судом первой инстанции по своей инициативе независимо от волеизъявления участников спора (часть 3 статьи 62, часть 1 статьи 63 КАС РФ), при решении на стадии производства по делу в суде апелляционной инстанции вопроса об их приобщении или истребовании не имеет значения, могли ли эти доказательства быть представлены лицами, участвующими в деле, в суд первой инстанции.

Из пояснений Прохоркина Н.В., Прохоркиной И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В. в суде апелляционной инстанции следует, что по вызову суда первой инстанции 18 июня 2021 года они являлись для проведения подготовки по делу и сообщали суду, что не являются учредителями кооператива, просили истребовать из кооператива протоколы общих собраний членов кооператива об исключении их из состава учредителей.

Материалами дела факт явки указанных административных ответчиков в суд для участия в подготовке дела к слушанию подтверждается документально (л.д. 121-125), в этой связи оснований не доверять данным административными ответчиками пояснениям, судебная коллегия не усматривает.

Между тем, судом первой инстанции данные обстоятельства не проверены.

В связи с указанным, судебная коллегия признает представленные административными ответчиками новые доказательства необходимыми для принятия законного и обоснованного решения.

С учетом изложенного, судебная коллегия находит обоснованными и подтвержденными представленными доказательствами доводы апелляционных жалоб административных ответчиков о том, что Прохоркина Н.В., Прохоркиной И.С. с 2014 года, а Абложей А.А., Абложей Л.В. с 2016 года вышли из состава учредителей КПК «Перспектива», разорвали корпоративную связь с данным юридическим лицом и не могут обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

При таких обстоятельствах постановленное по делу решение подлежит отмене в части удовлетворения административного иска о возложении на Прохоркина Н.В., Прохоркину И.С., Абложей А.А., Абложей Л.В. обязанности ликвидировать КПК «Перспектива» в течении 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу, с принятием в этой части нового решения об отказе в удовлетворении административного иска.

Доводы апелляционной жалобы представителя административного истца о том, что обязанность по ликвидации кооператива должны быть возложена на всех учредителей, информация о которых имеется в ЕГРЮЛ, судебная коллегия находит не состоятельными, поскольку следуя правовой позиции приведенной в Определении Конституционного Суда РФ от 10 ноября 2016 года № 2371-О, суд, разрешая заявленные требования правомерно исходил не из формальной оценки факта внесения сведений в ЕГРЮЛ сведений о лицах, являющихся на момент разрешения спора учредителями кооператива, а учел фактические обстоятельства и исследовал представленные доказательства, свидетельствующие о выходе Каратаева А.С., Лесниковой Ю.С., Сокиркина В.В., Сокиркина В.А., Сокиркину В.А., Чекалина П.В., Чекалиной В.Н., Самодуровой (Чекалиной) В.А. из состава учредителей кооператива.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 308- 311 КАС РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Урюпинского городского суда Волгоградской области от 20 июля 2021 г. отменить в части удовлетворения административного иска Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) о возложении на Абложей А.А., Абложей Л.В., Прохоркина Н.В., Прохоркину И.С. обязанности ликвидировать КПК «Перспектива» в течении 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу, в указанной части принять новое решение об отказе в удовлетворении административного иска.

В остальной части решение Урюпинского городского суда Волгоградской области от 20 июля 2021 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) - без удовлетворения.

Председательствующий:/подпись/

Судьи:/подпись/