Гражданский кодекс часть 1

на решение Промышленного районного суда г.Ставрополя от 04 июля 2016 по гражданскому делу по исковому заявлению ФИО1 к ПАО «МТС-Банк» об отмене дисциплинарного взыскания,

заслушав доклад судьи Луневой С.П.,

УСТАНОВИЛА:

ФИО1 обратилась в суд с иском (впоследствии уточненным) к Ставропольскому филиалу ПАО «МТС-Банк», в обоснование которого указала, что в соответствии с трудовым договором от 20.04.2015 №…. принята на работу в Дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» на должность директора.

С сентября 2015г. от руководителя СЭБ Ставропольского филиала ПАО «МТС- Банк» ФИО3 периодически в ее адрес в устной форме стали поступать необоснованные и незаконные придирки и претензии. От руководителя ФИО3 поступали угрозы, что она будет уволена по статье, если не примет решение написать заявление по собственному желанию.

Приказом о применении дисциплинарного взыскания № 006-ОК от 21.04.2016 назначен выговор за: ненадлежащее исполнение своих трудовых обязанностей (неисполнение п. 2.1, 2.2. 2.4 и 5.1 должностной инструкции директора Дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО «МТС-Банк» от 30.09.2014г. рег. 12/14); несоблюдение п.1, п.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; несоблюдение п. 3.2 «Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 15.10.2015г. № 449-П.

Наложение дисциплинарного взыскания считает необоснованным и незаконным. Указывает, что не нарушала регламентов работы и законов. В ходе служебного расследования неоднократно подвергалась моральному и психологическому давлению со стороны руководителя СЭБ ФИО3, который угрожал увольнением по «статье» и понуждал к написанию заявления по собственному желанию.

Считает, что в период проведения служебной проверки была лишена своих гражданских и конституционных прав. Полагает, что в отношении неё допущена дискриминация в области труда и занятия.

Просит суд отменить наложенное дисциплинарное взыскание в виде выговора Приказом о применении дисциплинарного взыскания № 006-ОК от 21.04.2016, взыскать со Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» в счет компенсации морального вреда 50 000 рублей, судебные издержки в сумме 30 000 руб., судебные издержки в сумме 1600 руб., потраченные на доверенность.

Обжалуемым решением Промышленного районного суда г.Ставрополя от 04 июля 2016 года в удовлетворении исковых требований отказано.

В апелляционной жалобе представитель ФИО1 по доверенности ФИО2 просит обжалуемое решение отменить, считая, что при рассмотрении дела судом не изучены и не даны оценки всем предоставленным документам и заявленным аргументам подтверждающих невиновность ФИО1

Указывает, что согласно п. 1 Приказа о назначении должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам Банка физическим лицам, юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 23.09.2015 г. №22СТ - 02/04 - 117/15 - (0) четко определен круг должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам физическим лицам: ФИО4 - Директор ДО «Пятигорский»; Гнедая Е.П. - Главный специалист; ФИО5 - специалист; ФИО6 - специалист.

Согласно п. 3 Приказ от 23.09.2015 №22СТ - 02/04 - 117/15 - (0) должностному лицу принимающего клиента на обслуживание установлены следующие должностные обязанности: 3.1 осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией
153-И, банковскими правилами и должностной инструкцией, проводить оценку полученных сведений; 3.2. изготавливать и заверять копии с документов, предоставленных клиентом для открытия/ ведения банковского счета, при этом учинять на изготовленной копии документа надпись «копия верна», проставлять свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества и должности (в случае если не предусмотрено штампом), а также оттиск печати ВСП/оттиск штампа, установленною для этих целей распорядительным актом; 3.3. проводить идентификацию клиента, проверять наличие у клиента правоспособности; 3.4. устанавливать, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя, и в случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, идентифицировать выгодоприобретателя; 3.5. устанавливать, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом и в случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента устанавливать личность представителя цента, а также получать документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий; 3.6. формировать документы (их копии), собранные банком при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), помещать их в юридическое дело, формируемое в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией 153-И; 3.7. запрашивать у клиентов необходимую информацию для выполнения возложенных на него обязанностей; 3.8. выполнять иные действия, предусмотренные Инструкцией 153-И.

На основании пункта 3.1. и подпунктов 3.1.1.-3.1.8. «Анализ документов Клиента (его Представителя), предоставленных для открытия Счета и в соответствии с «Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ», «Программой идентификации» и «Политикой «Знаний своего Клиента» операционные сотрудники (специалисты) ФИО6 и ФИО5 до приема клиента на обслуживание (открытия Счета) производят идентификацию Клиента (его представителя), Выгодоприобретателя, а также устанавливают принадлежность Клиента (его представителя) к числу американских налогоплательщиков. Открытие Счета осуществляется только при личном присутствии Клиента либо при личном присутствии его Представителя. Операционными сотрудниками ФИО6 и
ФИО5 формируется (распечатывается) комплект документов на открытие счета и предоставляется на подпись клиенту. Клиент ознакомившись, подписывает документы и передает операционному сотруднику. После чего, опеерационный сотрудник предоставляет истцу (директору ДО) на подпись досье клиента заверенный ДУЛ (документ удостоверяющий личность), заявление/договор на открытие счета, росный лист).

Из вышеизложенного следует, что ФИО1 не нарушала указанных регламентов работы и законов, так как вся процедура оформления лежала на специалистах ФИО5, ФИО6 и гл. специалисте ФИО7, которые обязаны были соблюсти всю процедуру принятия клиента на обслуживание.

В ходе служебного расследования она неоднократно подвергалась моральному и психологическому давлению со стороны руководителя СЭБ ФИО3, который угрожал увольнением по «статье» и понуждал к написанию заявления по собственному деланию. 28.03.2016 ФИО1 обратилась с письменным заявлением на имя Управляющего Ставропольским филиалом ПАО «МТС-Банк» ФИО8 с просьбой разобраться в сжившейся ситуации, сообщить в Головной офис Начальнику СЭБ ПАО «МТС-Банк» о неправомерных действиях руководителя СЭБ Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» ФИО3 Данное заявление оставлено без движения. 29.03.2016 ФИО1 направила заявление руководителю Государственной инспекции труда - главный государственный инспектор труда в Ставропольском крае.

15 апреля 2016 года повторно подверглась Психологическому давлению со стороны руководителя СЭБ Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» ФИО3 в присутствии Управляющего Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» ФИО8 и главного специалиста СЭБ ФИО9 Ей предоставили: акт об обнаружении дисциплинарного поступка от 15.04.2016; заключение по результатам служебной проверки фактов нарушения открытия счетов физическими лицами в ДО «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк»; требование о предоставлении письменного объяснения по факту выявленных нарушений открытия счетов физическим лицам ДО «Пятигорский» от 15.04.2016.

Указывает, что ей не дали ознакомиться с предоставленными документами, а лишь оказывали на нее психическое давление, в виде угроз, в результате чего она подписала их не читая. Ей был предоставлен только «Акт об обнаружении дисциплинарного поступка от 15.04.2016». Вернувшись в кабинет, она продолжила выслушивать от руководителя СЭБ ФИО3 угрозы в ее адрес, что будет уволена по «статье» если сейчас не примет решения написать заявление по «собственному желанию». Жалоба по данному факту направлена руководителю Государственной инспекции труда - главный государственный инспектор труда в Ставропольском крае, по средствам интернет связи 18.04.2016 г.

Считает, что ФИО3 нарушил ее конституционные права, а именно ст.ст.2, 21, 23 Конституции РФ.

21.04.2016 главный специалист СЭБ ФИО9 вручил ей Приказ о применении дисциплинарного взыскания №006-ОК от «21» апреля 2016 г. Ознакомившись и подписав приказ, она получила от ФИО9 новое требование о предоставлении письменного объяснения по факту открытия расчетного счета клиенту при наличии у банка решения налогового органа о приостановлении операций по счетам этого лица, позже, 29.04.2016, она получила новое дисциплинарное взыскание в виде замечания. Полагает, что в отношении неё допущена дискриминация в области труда и занятия.

В возражениях на апелляционную жалобу представитель ответчика ПАО «МТС-Банк» по доверенности ФИО10 просит оставить решение суда без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Исследовав материалы гражданского дела, обсудив доводы, изложенные в апелляционной жалобе, возражениях на нее, проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы, заслушав представителя истца ФИО1, по доверенности ФИО2, просившего отменить обжалуемое решение по доводам апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене или изменению состоявшегося решения.

В соответствии со статьей 21 ТК РФ работник обязан добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него трудовым договором; соблюдать трудовую дисциплину.

Согласно статье 192 ТК РФ за совершение дисциплинарного проступка, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение работником по его вине возложенных на него трудовых обязанностей, работодатель имеет право применить дисциплинарное взыскание, в том числе в виде выговора.

При наложении дисциплинарного взыскания должны учитываться тяжесть совершенного проступка и обстоятельства, при которых он был совершен.

Порядок применения дисциплинарного проступка установлен ст. 193 ТК РФ.

Как следует из материалов гражданского дела и установлено судом первой инстанции, 20.04.2015 между ПАО «МТС-Банк» и ФИО11 (ФИО12) заключен трудовой договор №.., в соответствии с которым ФИО1 принята на должность директора в Дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк».

Из положения о Дополнительном офисе «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» рег. № 22ст-02/04-034/15-(0) от 12.02.2015г„ утвержденного Управляющим Ставропольским филиалом ПАО «МТС-Банк» следует, что всю полноту ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение функций, возложенных на Дополнительный офис, несет директор Дополнительного офиса, в том числе за: своевременное и надлежащее исполнение взятых директором Дополнительного офиса от имени банка обязательств; организацию работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; за предоставление сведений об операциях клиентов в уполномоченный орган с нарушением установленного срока.

Согласно должностной Инструкции директора Дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО «МТС-Банк» рег. № 12/14 от 30.09.2014 на ФИО1 возложены следующие должностные обязанности:

п.2.1 - осуществление общего руководства, координация деятельности подразделений, постановка целей и задач работникам; контроль за соблюдением трудовой дисциплины работниками; контроль за исполнением должностных обязанностей работниками; на основе типовых положений и должностных инструкций вынесение на утверждение Управляющему Филиала положений о структурных подразделениях, должностных инструкций работников; вынесение предложений по вопросам поощрения работников, наложения дисциплинарных взысканий на работников в соответствии с внутренними и распорядительными документами Банка; установление режима рабочего времени и времени отдыха в соответствии с внутренними нормативными и распорядительными документами Банка; доведение до работников решений коллегиальных органов управления Банка, приказов и других нормативных и распорядительных документов и контроль за их исполнением.

п.2.4 - строгое соблюдение и исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Правил внутреннего контроля в целях противодействий легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и программ по их осуществлению, а также иных внутренних документов банка, нормативных документов и рекомендаций Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; предотвращение участия Банка в операциях, связанных с легализацией (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; своевременное выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с требованиями и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, в деятельности физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц; осуществление обязательного контроля принимаемых на обслуживание клиентов, всех юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, предоставляющих обеспечение кредита (залогодателей, поручителей и др.) и их операций с денежными средствами и иным имуществом на предмет наличия участников операции в перечне физических и юридических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской или террористической деятельности, а также юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени и по указанию таких организаций или лица, проверка по спискам недействительных паспортов и иным списком, поступающих в банк с целью выполнения требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; проведение обязательной идентификации лиц. находящихся на обслуживании в банке юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, предоставляющих обеспечение кредита (залогодатели, поручители и др.), при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с федеральным законом «О банках и банковской деятельности» идентификация выгодоприобретателей и представителей клиентов; направление в случае необходимости, запросов клиентам о предоставлении информации с целью реализации требований правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и программ по их осуществлению; оказание, в рамках действующего законодательства, эффективной помощи уполномоченным органам; контроль за выполнением перечисленных выше функций сотрудниками.

Согласно п. 5.1 должностной Инструкции директора Дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО «МТС-Банк» рег.
№ 12/14 от 30.09.2014г. директор несет ответственность за невыполнение поставленных перед Точкой продаж задач и финансовые результаты деятельности Точки продаж; несвоевременное (ненадлежащее) и некачественное выполнение функций и обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, положением о дополнительном операционном офисе, а также поручений руководства банка, решений органов управления банка и распорядительных документов банка; несоблюдение работниками Точки продаж требований действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России, внутренних документов банка, решений органов управления банка и распорядительных документов банка; несоблюдение требований по защите - конфиденциальной информации и обеспечению информационной безопасности, коммерческой тайны и условий конфиденциальности; несоблюдение правил внутреннего трудового распорядка, трудовой и исполнительской дисциплины, норм охраны труда; не обеспечение сохранности вверенного ему имущества, а также за причиненный им ущерб банку в соответствии с договором о полной материальной ответственности и действующим законодательство РФ; несвоевременность и недостоверность информации, предоставляемой им в адрес филиала; нарушение действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и требований правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ОАО «МТС-Банк» и программ их осуществления.

С указанной должностной инструкцией ФИО13 ознакомлена 20.04.2015, о чем имеется ее подпись и обязуется ее выполнять.

Приказом от 23.09.2015 № 22ст-02/04-117/15-(0) определен круг должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам физическим лицам: ФИО13 - директор ДО «Пятигорский», Гнедая Е.П. специалист, ФИО5 - специалист, ФИО6 - специалист.

На указанных должностных лиц возложены следующие должностные обязанности: осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 153-И, банковскими правилами и должностной инструкцией, проводить оценку полученных сведений; изготавливать и заверять копии с документов, предоставленных клиентом для открытия / ведения банковского счета, при этом учинять на изготовленной копии документа надпись «копия верна», проставлять свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества и должности (в случае, если это не предусмотрено штампом), а также оттиск печати ВСП/ оттиск штампа, установленного для этих целей распорядительным актом; проводить идентификацию клиента, проверять наличие у клиента правоспособности; устанавливать, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя, и в случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, идентифицировать выгодоприобретателя; устанавливать, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом и в случае, если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента устанавливать личность представителя клиента, а также получать документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий; запрашивать у клиентов необходимую информацию для выполнения возложенных на него обязанностей; выполнять иные действия, предусмотренные Инструкцией 153-И.

С указанным приказом директор ДО «Пятигорский» ФИО13 ознакомлена 23.09.2015.

Согласно приказу от 31.03.2016 № 22ст-02/04-035 16-(0) создана комиссия для проведения служебной проверки по фактам, допущенных нарушений при открытии текущих счетов в ДО «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» в составе: ФИО3 - руководителя СЭБ Ставропольского филиала. ФИО10 - начальника юридического отдела Ставропольского филиала. ФИО14 - главного специалиста по работе с персоналом Ставропольского филиала. С указанным приказом ФИО1 ознакомлена 05.04.2016 под роспись.

По результатам служебной проверки фактов нарушения открытия счетов физическим лицам дано заключение от 14.04.2016г., из которого следует, что с декабря 2015г. на момент проведения проверки в ДО «Пятигорский Ставропольского филиала открыто 37 текущих счетов физическим лицам без их присутствия по копиям паспортов граждан РФ. В ДО «Пятигорский» копии паспортов потенциальных клиентов приносил ФИО15, по образованию юрист, в судах представляет страховые интересы одного из участников ДТП. Только 16.03.2016г. по копиям паспортов открыто 9 текущих счетов следующим клиентам:

ФИО16, ….. ФИО17,……. ФИО18, ……Королев Д.К., ….ФИО20, …..Ралик С.Н., ……Стофорандов А.А., …..Тринкина М.В., ….Щендригина Р.К…..

В полученных объяснительных от специалистов операционного офиса ДО «Пятигорский» ФИО6 и ФИО5 подтверждаются грубейшие нарушения п. 2.5.5 и 3.1.1.-3.1.5 Банковских правил открытия, сопровождения и закрытия банковских счетов физических лиц в ОАО «МТС-Банк», рег. № 04-00043/14-(0) от 30.09.2014г. (Приказ от 30.09.2014г. № 07-01005/14-(0), с внесенными изменениями Приказом ПАО «МТС-Банк» от 23.07.2015г. № 07-00793/15-(0).

В декабре 2015 года к ФИО5 обратился ФИО15 об открытии текущего счета физическому лицу по копии предоставленного ей паспорта гражданина РФ в его отсутствие в помещении Банка, на что сотрудник банка, руководствуясь требованиями законодательства РФ, Банка России, локальными нормативными актами ПАО «МТС-Банк», отказала ему в данной банковской услуге.

В дальнейшем, по указанию директора ДО «Пятигорский»
ФИО1 материалы по открытию текущих счетов, по предоставленным копиям паспортов граждан РФ готовила ФИО6, а подписывала соответственно директор ДО «Пятигорский» ФИО1

Кроме того, подготовленные материалы, в том числе, доверенности на использование ФИО15 денежных средств на текущих счетах, якобы для подписания клиентами, выносил за пределы офиса банка ФИО15, что подтверждается объяснениями ФИО6, которая находилась в прямом подчинении у ФИО1 и вынуждена была выполнять ее указания, также видеоматериалы за 16.03.2016г. системы видеоконтроля ДО «Пятигорский». Видеоматериалы скопированы и оформлены с помощью акта.

Проведенный членами комиссии визуальный анализ материалов указывает, что личные подписи на паспортах, анкетах и предоставленных доверенностях ФИО15, находящихся как досье 9 клиентов, на которых были открыты 16.03.2016г. текущие счета, так и в других материалах, различные, т.е. поддельные (сфальсифицированные).

В связи с этим, 27.03.2016г., 07.04.2016г. в ходе проведения выборочной проверки состоялся ряд бесед с отдельными клиентами банка и спорными доверителями ФИО15 При этом получена следующая информация:

ФИО19, …, заявил, что лично знает ФИО15 по совместной работе. Ранее последний оказывал ему юридическую помощь при получении страховки после ДТП. В настоящее время, он якобы получил не всю сумму. В тоже время, ФИО19 доверенность ФИО15 18.03.2016г. не подписывал;

ФИО20 …., заявил, что лично ФИО15 не знает. Около полутора лет назад обращался к юристам по поводу получения страховки после ДТП, к кому именно, не помнит. Страховые выплаты получил полностью. 16.03.2016г. ФИО20 доверенности ФИО15 не подписывал;

ФИО16 …. заявил, что лично ФИО15 не знает. Около полугода назад обращался к аварийным комиссарам по поводу оформления ДТП. Тогда же отдавал им заявление и копию паспорта. Страховые выплаты он получил полностью. 16.03.2016г. никакой доверенности он ФИО15 не подписывал;

ФИО21 … Депозит открыт 22.12.2015г. Заявила, что лично знает ФИО15 Ранее последний оказывал ей юридическую помощь при получении страховки после ДТП. В настоящее время, она якобы получила не всю сумму. Факт своей подписи на доверенности ФИО15 ФИО21 подтвердила.

ФИО22 Н…., заявила, что принадлежащим ей легковым автомобилем пользуется ее сын, который весной 2015г. попал в ДТП. К кому он обращался по вопросу компенсации ущерба она не знает, но осенью 2015г. ему выплатили страховку полностью. ФИО15 не знает, никакой доверенности ему не подписывала.

ФИО23. …,, фактически проживает по адресу: ст. Ессентукская, ул. Гагарина, 130, кв. 10 Депозит открыт 28.12.2015г.

Персональные данные клиентов банка ФИО15, директором ДО «Пятигорский» ФИО1 и сотрудниками банка использовались без их ведома, в нарушение федерального закона о защите персональных данных.

ФИО15 по спорным доверенностям со счетов клиентов ДО «Пятигорский» в период с декабря 2015г. по март 2016г. было снято 2 854 542 руб.

В ходе служебной проверки членами комиссии проведена беседа с директором ДО «Пятигорский» ФИО1 На задаваемые вопросы о порядке открытия счетов физическим лицам, причинах допущенных при этом нарушениях требований внутрибанковских документов отвечала общими фразами, уклоняясь от прямых ответов, заявляя, что в данной ситуации нарушений с ее стороны, как руководителя Дополнительного офиса банка, не допускала. От предоставления письменного объяснения отказалась. Вместе с тем, 30.03.2016г. на предложение Управляющего Ставропольским филиалом ФИО8 предоставить объяснения по факту выявленных нарушений нормативных документов в части открытия счетов физическим лицам без их идентификации, ФИО1 предоставила соответствующие пояснения, направив электронное сообщение Управляющему, пояснив об отсутствии нарушений открытия счетов физическим лицам в ДО «Пятигорский».

В соответствии с должностной Инструкцией ДО «Пятигорский» от 30.09.2014г. № 12/14 ФИО1 допустила грубые нарушения пунктов:

- контроль за исполнением должностных обязанностей работниками;

- организация системы внутреннего контроля;

2.4 - строгое соблюдение и исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ по их осуществлению, а также иных внутренних документов Банка, нормативных документов и рекомендаций Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; предотвращение участия Банка в операциях, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма; своевременное выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с требованиями, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, в деятельности физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц; проведение обязательной идентификации лиц, находящихся на обслуживании в Банке, юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, предоставляющих обеспечение кредита (залогодатели, поручители и др.), при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с федеральным законом «О банках и банковской деятельности», идентификация выгодоприобретателей и представителей клиентов; контроль за выполнением перечисленных выше функций сотрудниками.

Учитывая доказанность материалами проверки выявленных нарушений то обстоятельство, что со счетов физических лиц. открытых в нарушение внутренних документов банка и порядка обработки персональных данных клиентов, впоследствии представителем данных клиентов ФИО15 без их ведома снимались денежные средства по фактически недействительным доверенностям, т.е. без надлежащего оформления полномочий, что может повлечь соответствующие претензии клиентов, включаяпричинение имущественного ущерба Банку, действия директора ДО Пятигорский» ФИО1 могут квалифицироваться как неисполнение работником по его вине возложенных на него трудовых обязанностей, то есть совершение руководителем внутреннего структурного подразделения дисциплинарного проступка.

По результатам проведенной служебной проверки рекомендовано привлечь директора Дополнительного офиса «Пятигорский» ФИО1 к дисциплинарной ответственности и применить к ней дисциплинарное взыскание - выговор.

С результатами служебной проверки директор ДО «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» ФИО1 ознакомлена 15.04.2016, о чем свидетельствует подпись в указанном документе.

Согласно приказу № 006-ОК от 21.04.2016г. в отношении ФИО1 директора Дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» применено дисциплинарное взыскание в виде выговора на основании заключения по результатам служебной проверки фактов нарушения открытия счетов физическим лицам от 14.04.2016, требования о предоставлении письменного объяснения по факту выявленных нарушений открытия счетов физическим лицам в ДО «Пятигорский» от 15.04.2016г., ответа ФИО1 на требование о предоставлении письменного объяснения по факту выявленных нарушений открытия счетов физическим лицам от 18.04.2016г.

С приказом № 006-ОК от 21.04.2016г. ФИО1 ознакомлена 21.04.2016, о чем имеется ее подпись в данном приказе.

Не согласившись с приказом № 006-ОК от 21.04.2016г. о применении дисциплинарного взыскания в виде выговора ФИО1 указала, что открытие счетов физическим лицам производится в соответствии с Банковскими правилами открытия, сопровождения и закрытия банковских счетов физических лиц в АОА «МТС-Банк». На основании п. 3.1, 3.1.1-3.1.8 «Анализ документов клиента» (его представителя), предоставленных для открытия счета и в соответствии с «Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ», «Программой идентификации» и «Политикой «Знаний своего клиента» операционные сотрудники ФИО6 и ФИО5 до приема клиента на обслуживание (открытие счета) производят идентификацию клиента (его представителя), выгодоприобретателя, а также устанавливают принадлежность клиента (его представителя) к числу американских налогоплательщиков. Открытие счета осуществляется только при личном присутствии клиента либо при личном присутствии его представителя. Операционными сотрудниками ФИО6, ФИО5 формируется (распечатывается) комплект документов на открытие счета и предоставляется на подпись клиенту. Клиент, ознакомившись подписывает документы и передает операционному сотруднику. После чего, операционный сотрудник предоставляет директору ДО на подпись досье клиента (заверенный ДУЛ, заявление/договор на открытие счета, опросный лист). Вся процедура оформления лежала на специалистах ФИО5, ФИО6, ФИО7, которые обязаны были соблюсти всю процедуру принятия клиента на обслуживание.

Отказывая ФИО1 в удовлетворении требований о признании вышеуказанного приказа о привлечении ее к дисциплинарной ответственности незаконным, суд первой инстанции обоснованно исходил из доказанности факта совершения истицей дисциплинарного проступка. Судебная коллегия соглашается с указанным выводом суда первой инстанции, поскольку он соответствует фактическим обстоятельствам дела и основан на правильно примененных нормах материального права.

Пункт 2.5.5 Банковских правил открытия, сопровождения и закрытия банковских счетов физических лиц в ОАО «МТС-Банк» рег. № 04-00043/14-(0) от 30.09.2014г. с изменениями Приказом № 07-00793/15-(0) от 23.07.2015г. предусмотрено, что удостоверение доверенности в банке производит операционный сотрудник, имеющий соответствующие полномочия.

Из текста доверенности 26АА2361035 от 12.01.2016г., удостоверенной нотариусом по Ставропольскому городскому нотариальному округу ФИО24 следует, что директор дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС- Банк» ФИО1 уполномочена совершать банковские операции с физическими лицами с правом на прием и удостоверение доверенностей на получение представителем гражданина его вклада в банке, денежных средств с его банковского счета.

В соответствии с п.1 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя. а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

При этом, идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Таким образом, действия по идентификации клиентов, подтверждению их подписи осуществляется директором Дополнительного офиса «Пятигорский» ПАО «МТС-Банк» на основании п. 2.5.5 Банковских правил открытия, сопровождения и закрытия банковских счетов физических лиц в ОАО «МТС-Банк», с п. 2.1. 2.2., 2.4 должностной Инструкции директора ДО «Пятигорский» от 30.09.2014г. № 12/14.

Ответственность за строгое соблюдение и исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также некачественное выполнение функций и обязанностей в соответствии с п. 5.1 должностной Инструкцией ДО «Пятигорский» от 30.09.2014г. №12/14, возложена на директора ДО «Пятигорский Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» ФИО1.

Поскольку было отказано в удовлетворении требований ФИО1 об отмене дисциплинарного взыскания, суд пришел к верному выводу, что не подлежат удовлетворению требования истца о компенсации морального вреда и судебных издержек.

Доводы апелляционной жалобы, направленные на оспаривание выводов суда первой инстанции о наличии в действиях истицы состава дисциплинарного проступка, судебная коллегия не может признать состоятельными, так как отсутствуют правовые основания для иной оценки обстоятельств настоящего спора. Приведенные выводы суда основаны на правильно примененных и истолкованных нормах материального закона, подлежащих применению к возникшим правоотношениям сторон, не противоречат материалам дела и истцом не опровергнуты.

При указанных обстоятельствах судебная коллегия находит решение суда законным и обоснованным, а апелляционную жалобу не содержащей доводов, опровергающих выводы суда.

Процессуальных нарушений, влекущих вынесение незаконного решения, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст. 327 - 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Промышленного районного суда г.Ставрополя от 04 июля 2016 года оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.