Гражданский кодекс часть 1

гражданское дело по иску Центрального банка Российской Федерации к КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ», Алхоевой А.А., Беликову И.А., Вострикову Д.А., Ерину А.И., Ерину А.А., Ериной И.В., Ериной Ю.А., Краснояровой О.Н., Ореховской Е.Я., Ореховской Т.В., Реутову В.В., Рогачеву А.А., Филимоновой О. Н., Щербаковой А.Н., Щербаковой В.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТКРЕДИТ»

заслушав доклад судьи Калединой Е.Г.

УСТАНОВИЛА:

Центральный банк Российской Федерации обратился в суд с исковым заявлением к КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ», Алхоевой А.А., Беликову И.А., Вострикову Д.А., Ерину А.И., Ерину А.А., Ериной И.В., Ериной Ю.А., Краснояровой О.Н., Ореховской Е.Я., Ореховской Т.В., Реутову В.В., Рогачеву А.А., Филимоновой О.Н., Щербаковой А.Н., Щербаковой В.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТКРЕДИТ».

В обосновании заявленных исковых требований указано, что Кредитный потребительский кооператив граждан «ИНВЕСТКРЕДИТ» (КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ») зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 22.09.2009.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенном на официальном сайте Федеральной налоговой службы Российской Федерации (www.nalog.ru), лицами, имеющими право действовать от имени КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» без доверенности, являются Председатель правления Ореховская Т.В. и Директор Ерина Ю.А..

Учредителями (участниками) КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» являются: Алхоева А.А., Беликов И.А., Востриков Д.А., Ерин А.И., Ерин А.А., Ерина И.В., Ерин Ю.А., Красноярова О.Н., Ореховская Е.Я., Ореховская Т.В., Реутов В.В., Рогачев А.А., Филимонова О.Н., Щербакова В.В., Щербакова А.Н.

Исходя из распоряжения Банка России от 05.06.2014 N Р-462 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» не является кооперативом второго уровня. Следовательно, нормы ст. 35 Закона о кредитной кооперации обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

Согласно заключению Отделения Ростов-на-Дону от 15.12.2014 № РУ8-3-7/222 в результате анализа сведений, содержащихся на страницах сайтов в сети «Интернет», установлено, что КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» по состоянию на 15.12.2014 года не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО КПК, и отсутствует в списках исключенных членов СРО КПК.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 года «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

Решением Промышленного районного суда г.Ставрополя от 02 апреля 2015 года исковые требования Центрального банка Российской Федерации к КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ», Алхоевой А.А., Беликову И.А., Вострикову Д.А., Ерину А.И., Ерину А.А., Ериной И.В., Ериной Ю.А., Краснояровой О.Н., Ореховской Е.Я., Ореховской Т.В., Реутову В.В., Рогачеву А.А., Филимоновой О.Н., Щербаковой А.Н., Щербаковой В.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТКРЕДИТ» удовлетворены. Кредитный потребительский кооператив граждан «ИНВЕСТКРЕДИТ» ликвидирован и исключен из Единого государственного реестра юридических лиц.

В апелляционной жалобе и.о. начальника межрайонной ИФНС России по СК Ковшарев А.В. просит решение суда изменить, исключив из резолютивной части решения слова «исключить КПКГ ««ИНВЕСТКРЕДИТ» из Единого государственного реестра юридических лиц», разрешить вопрос о возложении обязанности по ликвидации кооператива на учредителей. В жалобе указано, что судом нарушены нормы материального и процессуального права. ИФНС не была привлечена к участию в деле, однако решением суда в части формулировки «исключить КПКГ ««ИНВЕСТКРЕДИТ» из Единого государственного реестра юридических лиц» суд разрешил вопрос о правах и обязанностях Инспекции. С 1.09.2010 года ИФНС выполняет функции госрегистрации юридических, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских хозяйств и ведения соответствующих госреестров. Решение о ликвидации юридического лица реализуется через соблюдение процедуры, включающей в себя назначение ликвидационной комиссии, исследование вопроса о защите прав и интересов кредиторов юридического лица. При этом, представление документов в регистрирующий орган, связанный с назначением ликвидатора, составление промежуточного баланса, завершением процедуры ликвидации, осуществляется лицом, или органом, на который судом будет возложена данная процедура. Внесение в Единый государственный реестр сведений об исключении потребительского кооператива на основании судебного акта Законом не предусмотрено.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Ставропольского краевого суда от 07 августа 2015 года судебная коллегия при наличии оснований, предусмотренных п.2 ч.4 ст. 330 ГПК РФ перешла к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции, к участию в деле в качестве третьего лиц, не заявляющего самостоятельных требований привлечена межрайонная ИФНС России по СК.

В судебное заседание апелляционной инстанции лица, участвующие в деле не явились, надлежащим образом извещены о рассмотрении дела, обратились в суд с письменным ходатайством о рассмотрении дела без их участия.

Судебная коллегия по гражданским делам находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие на основании ч.3 ст.167 ГПК РФ, ч.1 ст.327 ГПК РФ.

Рассмотрев дело по правилам производства в суде первой инстанции,судебная коллегия приходит к следующему выводу.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ (в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ) "О кредитной кооперации" государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

На основании ч. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным закона и иными Федеральными законами.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае осуществления деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона, иных правовых актов.

В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ответчик КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» имеет организационно-правовую форму «потребительский кооператив» (ИНН 2635127701, ОГРН 1092635010930) и зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 22.09.2009 года, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ № 64926В-1/2014 от 20.11.2014 года.

На основании 4.1 ст.3 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитной кооперации" кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Отделением Ростов-на-Дону проведен мониторинг сайтов в сети «Интернет», на которых размещена информация о членах саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (СРО КПК).

Согласно ч. 4 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию.

Из материалов дела следует, что отделением Ростов-на-Дону письмом от 22.09.2014 года № 8-3-7/9561 в КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» были запрошены документы для уточнения необходимых сведений, а также подготовки заявления о ликвидации, а именно копия действующей редакции Устава с изменениями и дополнениями, реестр членов КПК по состоянию на дату получения запроса для установления членства), копия свидетельства о государственной регистрации Кооператива, объяснение причин нарушения ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации.

В ответ на запрос Отделения Ростов-на-Дону от 09.10.2014 года № 8-3- 7/11128 из Межрайонной ИФНС № 11 по Ставропольскому краю поступили копия выписки из ЕГРЮЛ, согласно которой КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» является действующим юридическим лицом, осуществляющим уставную деятельность. Сведения о ликвидации либо исключении КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Таким образом, отсутствие действующего кредитного потребительского кооператива в составе членов саморегулируемой организации является достаточным основанием для обращения уполномоченного органа в суд с иском о его ликвидации.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статьями 62-64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей КПКГ и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; поместить в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принять меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомить кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов ликвидационной комиссии осуществить продажу имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; ликвидационной комиссии произвести выплату денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить ликвидационный баланс; ликвидационной комиссии завершить ликвидацию кооператива внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Обязанность по ликвидации подлежит возложению на всех известных учредителей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198, 329 -330 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Промышленного районного суда г.Ставрополя от 02 апреля 2015 года отменить.

Принять по делу новое решение.

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации к КПКГ «ИНВЕСТКРЕДИТ», Алхоевой А.А., Беликову И.А., Вострикову Д.А., Ерину А.И., Ерину А.А., Ериной И.В., Ериной Ю.А., Краснояровой О.Н., Ореховской Е.Я., Ореховской Т.В., Реутову В.В., Рогачеву А.А., Филимоновой О.Н., Щербаковой А.Н., Щербаковой В.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТКРЕДИТ» удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТКРЕДИТ».

Возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТКРЕДИТ» обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Обязать Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТКРЕДИТ» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок.

Председательствующий

Судьи