Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «РИК-Финанс» к Б.А.М. о взыскании задолженности по брокерскому договору, процентов за пользование чужими денежными средствами

по апелляционной жалобе ООО «РИК-Финанс»

на решение Центрального районного суда г. Волгограда от 22 января 2016 года, которым в удовлетворении исковых требований ООО «РИК-Финанс» к Б.А.М. о взыскании задолженности по брокерскому договору в размере <.......>, процентов за пользование чужими денежными средствами - отказано.

Заслушав доклад судьи Чекуновой О.В., выслушав представителей ООО «РИК-Финанс» - К.П.Ю. и Л.В.Ю., поддержавших доводы жалобы, Б.А.М. и ее представителя М.М.С., возражавших против доводов жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда

УСТАНОВИЛА:

ООО «РИК-Финанс» обратилось в суд с иском к Б.А.М. о взыскании задолженности по брокерскому договору в размере <.......>, процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование требований указало, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «РИК-Финанс» и Е.А.А. был заключен договор на брокерское обслуживание № <...> путем присоединения к регламенту обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг срочном рынке ООО «РИК-Финанс», в соответствии с котором брокер обязался за вознаграждение совершать по поручению клиента юридические и иные действия, связанные с совершением сделок с ценными бумагами и срочных сделок от своего имени, но за счет Клиента, либо от имени и за счет Клиента, на условиях и в порядке, установленных договором и Регламентом. Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности устанавливаются Регламентом. Клиент обязался оплачивать брокеру комиссионное вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентом, а также обязался возместить брокеру расходы, связанные с обслуживанием клиента.

При заключении договора Е.А.А. было также подписано заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (для физических лиц), согласно которому клиентом был выбран «маржинальный» режим совершения сделок, подразумевающий предоставление права на совершение Маржинальных и Необеспеченных сделок в соответствии с разделом <.......> Регламента.

ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. умер. На указанную дату задолженность клиента перед брокером составила <.......>, из которой <.......> - задолженность по уплате брокеру вознаграждения по Брокерскому договору, <.......> - задолженность по возврату брокеру суммы маржинального займа, предоставленного в соответствии с брокерским договором. Единственным наследником Е.А.А. является Б.А.М., которая отвечает по его долгам.

Судом постановлено указанное выше решение.

В апелляционной жалобе ООО «РИК-Финанс» оспаривает законность и обоснованность судебного постановления, ввиду неправильного применения норм материального и процессуального права, просит его отменить.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со статьей 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, оценив имеющиеся в деле доказательства, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу положений ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 ГК РФ).

Согласно п.1 ст.428 ГК РФ, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В соответствии со ст.3 Федерального закона РФ от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Пунктом 4 ст.3 данного Федерального закона установлено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только денежные средства и (или) ценные бумаги.

Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательства клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

На организованном рынке ценных бумаг могут заключаться различные сделки через брокера (репо, простая продажа ценных бумаг, маржинальная торговля)

Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «РИК-Финанс» и Е.А.А. был заключен договор на брокерское обслуживание, в соответствии с которым, брокер обязался за вознаграждение совершать по поручению клиента юридические и иные действия, связанные с совершением сделок с ценными бумагами и срочных сделок от своего имени, но за счет клиента, либо от имени и за счет клиента, на условиях и в порядке, установленных договором и Регламентом.

Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности устанавливаются Регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс», разработанным на основе Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ, утвержденным приказом Генерального директора от ДД.ММ.ГГГГ№ <...> и введенным в действие с ДД.ММ.ГГГГ.

Данный Регламент является типовым соглашением об условиях и порядке предоставления комплекса услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке между ООО «РИК-Финанс» и любым иным юридическим или физическим лицом, удовлетворяющим условиям, зафиксированным в настоящем Регламенте.

Своим заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (для физических лиц) от ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. акцептовал выше указанный Регламент в порядке, предусмотренном ст.428 ГК РФ, приняв на себя обязательства следовать его положениям, включая условия, изложенные в приложении к нему, которые разъяснены ему и имеют для него обязательную силу.

В данном заявлении Е.А.А. также указал, что просит ООО «РИК-Финанс» открыть необходимые счета для совершения сделок и иных операций с ценными бумагами в соответствии с действующим законодательством РФ, правилами торговых систем (рынков) и указанными условиями, был ознакомлен с Декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (в том числе при совершении маржинальных и необеспеченных сделок) и срочных сделок.

Из указанных в данном заявлении условий акцепта названного Регламента следует, что при заключении договора Е.А.А. принял решение о том, что он будет совершать операции с ценными бумагами за собственный счет, поручает открыть ООО «РИК-Финанс» необходимые счета для совершения сделок и иных операций с ценными бумагами, при этом Е.А.А. выбран режим совершения сделок – маржинальный, тарифный план для оплаты расходов и вознаграждения ООО «РИК-Финанс» - персональный.

В обоснование заявленных требований истцом указано на то, что для осуществления торговли на рынке ценных бумаг в рамках брокерского договора, Е.А.А. использовались денежные средства брокера, передаваемые брокером в заем Е.А.А., обеспечением по которому являлись ценные бумаги Е.А.А. (совершались маржинальные сделки).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «РИК-Финанс» была заключена первая часть сделки РЕПО по приобретению <.......> штук акций ОАО «Сбербанк России», что в свою очередь дало возможность исполнения сделки по продаже этих ценных бумаг ДД.ММ.ГГГГ также по поручению клиента Е.А.А. – вторая часть сделки РЕПО.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. имел обязательство по продаже <.......> штук акций ОАО «Сбербанк России», не имея их в наличии, соответственно исполнение данного обязательства в плановую дату будет возможно лишь при условии предоставления брокером маржинального займа ценными бумагами. Наряду с указанным обязательством по продаже ценных бумаг, у Е.А.А. имелись обязательства перед брокером по маржинальному займу денежными средствами на сумму <.......>.

Вместе с тем, ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. умер. Б.А.М. является единственным наследником, принявшим наследство после смерти Е.А.А., что подтверждается свидетельством о праве собственности от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается в обоснование своих требований и возражений.

В подтверждение согласованности сторон на совершение сделок, истцом предоставлен сводный реестр поручений на совершение сделок с ценными бумагами за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которого усматривается, что ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. было дано поручение на покупку и продажу <.......> штук акций ОАО «Сбербанк России» первую часть РЕПО и вторую часть РЕПО (маржинальная), срок действия поручения до <.......> час ДД.ММ.ГГГГ. Сводного реестра за ДД.ММ.ГГГГ не имеется, что не оспаривалось истцом. Поручение на совершения второй части РЕПО по продаже акций ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. брокеру не давалось.

Отчет о задолженности по сделками с ценными бумагами составлен ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, то есть на тот момент, когда он не мог быть представлен Е.А.А., в связи с его смертью.

Таким образом, оценив представленные сторонами по делу доказательства, руководствуясь выше указанными нормами права, суд первой инстанции пришел к выводу о необоснованности заявленных требований и об отказе в их удовлетворении, поскольку истцом не предоставлено доказательств, подтверждающих направление отчета клиенту в соответствии с условиями Регламента в целях информирования клиента об условиях совершенной по его поручению сделки (сделок), не представлено поручение клиента, из которого бы следовало распоряжение получить заем и за счет указанного займа совершить гражданско-правовую сделку с ценными бумагами, а также не представлено расчета задолженности наследодателя.

Оснований не согласиться с выводами суда первой инстанции у судебной коллегии не имеется.

В соответствии с условиями Регламента установлено, что взаимодействие и расчеты клиента и брокера при проведении операций осуществляются на основании поручений клиента, в которых должны быть оговорены номер договора на брокерское обслуживание, наименование\уникальный код (номер) клиента, дата и время получения поручения (с указанием часов и минут), вид поручения (по лимитированной цене, по рыночной цене), направление сделки (покупка\продажа), срок действия поручения и др. Маржинальные сделки также совершаются брокером по поручению клиента.

Совершение сделок, в том числе маржинальных сделок, сделок спец РЕПО и РЕПО, операций с ценными бумагами клиента, брокер совершает в интересах клиента, по поручению клиента. При этом клиент лично участвует в контроле уровня маржи, мониторинге рынка ценных бумаг, знакомится с ежедневными отчетами брокера об операциях за торговый день с целью самостоятельного выбора момента закрытия открытых позиций по сделкам, направления сделки (продажа или покупка), ее цены, срока и других условий.

Сводный реестр по совершению сделок с ценными бумагами за период времени ДД.ММ.ГГГГ истцом не представлен. Ссылка в жалобе на то, что ДД.ММ.ГГГГЕ.А.А. были даны поручения на покупку и продажу <.......> штук акций ОАО «Сбербанк России» первую часть РЕПО и вторую часть РЕПО (маржинальная), не может быть принята во внимание, так как срок действия поручения установлен до <.......> час ДД.ММ.ГГГГ.

Доводы жалобы о том, что у ООО «РИК-Финанс» не было возможности в полном объеме предоставить документы в подтверждение заявленных требований, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку доказательств тому, что были созданы в этом какие-либо препятствия со стороны суда, не имеется.

Таким образом, достаточных и безусловных доказательств того, что в спорный период времени у Е.А.А. образовалась и имелась на момент его смерти задолженность в заявленном размере, обязательства по погашению которой возникли у Б.А.М., истцом в материалы дела не представлено.

Поскольку при принятии решения судом первой инстанции правильно применены нормы материального и процессуального права, то оснований к отмене судебного решения по доводам жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Центрального районного суда г. Волгограда от 22 января 2016 года – оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО «РИК-Финанс» – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: