Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании в апелляционном порядке в городе Новосибирске 18 июля 2019 года гражданское дело по искам Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к Радонегову А. А., Лукину А. А. о взыскании денежных средств, по апелляционной жалобе представителя Радонегова А.А., Лукина А.А. – Егорова В.С. на решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 18 марта 2019 года.

Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Кузнецовой Н.Е., выслушав объяснения представителя ООО «Компания БКС»-Косоухова Д.Е., возражавшего против доводов жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к Радонегову А.А., в обоснование указав, что между сторонами было заключено Генеральное соглашение № от 22.01.2017 г. на предоставление истцом ответчику за вознаграждение брокерских услуг профессионального участника рынка ценных бумаг.

В связи с тем, что в апреле 2018 года клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, у ответчика образовалась задолженность, о наличии которой последний был поставлен в известность путем направления письменных уведомлений.

Просило взыскать задолженность в размере 8 278 479 рубля 05 копейки, из которых 8 174 561 рубль 34 копейки - сумма основного долга, 103 917 рублей 71 копейка – неустойка.

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к Лукину А.А., в обоснование указав, что между сторонами было заключено Генеральное соглашение № от 13.05.2015 г. на предоставление истцом ответчику за вознаграждение брокерских услуг профессионального участника рынка ценных бумаг.

Просило взыскать с ответчика задолженность в размере 4 960 774 рубля 09 копеек, из которых 4 898 502 рубля 71 копейка - сумма основного долга, 62 271 рубль 38 копеек - неустойка.

Определением Центрального районного суда г. Новосибирска от 28.02.2019 года вышеуказанные гражданские дела объединены в одно производство.

Решением Центрального районного суда г. Новосибирска от 18 марта 2019 года исковые требования удовлетворены.

С данным решением не согласилась представитель Радонегова А.А., Лукина А.А. – Егоров В.С., в жалобе просит его отменить, постановить новое об отказе в удовлетворении требований, поскольку указывает, что судом были неверно установлены обстоятельства дела, т.к. суд посчитал, что в договоре прописаны обязанности клиента по поддержанию необходимого уровня гарантийного обеспечения, а также право брокера закрывать позиции клиента в случае неисполнения клиентом обязанности по поддержанию уровня гарантийного обеспечения.

Отмечает, что судом не исследовался вопрос – производились ли закрытия позиций на улучшенных условиях для клиента или нет, т.е. не была применена глава 51 ГК РФ, а также не были приняты во внимание расчеты, записи с профессиональных конференций.

Полагает, что суд должен был назначить экспертизу, а также удовлетворить ходатайство о запросе информации с биржи.

Рассмотрев дело в соответствии с требованиями ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в обжалуемой части и в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия приходит к следующему.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, между Радонеговым А.А. (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение № от 22.01.2017 (т. №1 л.д.22-25).

13.05.2015 между Лукиным А.А. (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение № от 13.05.2015 (т. №2 л.д.22-24).

Указанные Генеральные соглашения заключены путем письменного акцепта ответчиками (Клиентом) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен ответчиками путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента.

В соответствии с п. 1.9. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица (т. №2 л.д.25-104, т. №1 л.д.26-105).

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением №6 к Регламенту, Клиент выразил свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис.

Согласно пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанными Клиентами Заявлениями на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Клиентам и имеют для них обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

Согласно п. 3.1.16 Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.).

В соответствии с пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Клиента сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Клиент принял на себя обязательство по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений Клиента.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 №577-П (с 01.10.2017г., ранее – в соответствии с «Порядком ведения внутреннего учета сделок с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ №32, Минфина РФ №108н от 11.12.2001), официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Таким образом, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением №6 к Регламенту, а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением №11 к Регламенту.

В силу п. 1.4. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, суммы вариационной маржи, имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

В связи с тем, что в апреле 2018 года ответчиками не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», на брокерском счете ответчика Лукина А.А. по Генеральному соглашению № от 13.05.2015 образовалась задолженность в размере 4898502,71 руб., на брокерском счете ответчика Радонегова А.А. по Генеральному соглашению № от 22.01.2017 образовалась задолженность в размере 8174561,34 руб.

Указанная сумма задолженности у Радонегова А.А. образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»):

3729858,71 руб. – 1292209,32 руб. + 1892098,55 + (-12504309,28 руб.) = -8174561,34 руб.

В соответствии с представленным в материалы гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на 09.04.2018, в рамках заключенного Генерального соглашения № от 22.01.2017 у Радонегова А.А. имелись открытые позиции по срочным контрактам:

-21 фьючерсный контракт на Индекс РТС (код контракта RTS-6.18);

- 30 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (краткое наименование контракта RTS-6.№);

- 100 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 180 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 15 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 30 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 40 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 50 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 65 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 250 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 116 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 42 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 52 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 40 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-136 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-500 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-18 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-70 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 150 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 1153 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 470 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 360 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- -110 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 290 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 39 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 1200 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 901 маржируемый Опцион пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 9 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 1334 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№).

Указанная сумма задолженности у Лукина А.А. образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»):

3327058,95 руб. – 1132465,47 руб. + 169343 руб. + (-7262439,19 руб.) = - 4898502,71 руб.

В соответствии с представленным в материалы гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на 09.04.2018 года, в рамках заключенного Генерального соглашения №-кз от 13.05.2015г. у Лукина А.А. имелись открытые позиции по следующим срочным контрактам:

- 10 фьючерсных контрактов на Индекс РТС (код контракта RTS-6.18);

- 460 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (краткое наименование контракта RTS-6.№);

- 60 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 21 маржируемый Опцион колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 123 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-77 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

-373 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 455 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 142 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 170 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 209 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 876 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 59 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 123 маржируемых Опциона колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 14 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 585 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 260 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 6 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС RTS-6.№);

- 2 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 26 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 535 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 3 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№); - 1225 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 99 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 4 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№);

- 20 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (RTS-6.№).

В соответствии с п. 2.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи (пп.1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения).

Согласно п. 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс) и опционные контракты (опцион).

Согласно Спецификации, фьючерсного контракта, на Индекс РТС указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации), Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является Индекс РТС.

В силу п. 2.1.1. Спецификации, стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива.

В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации, вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС контракт является маржируемым (абз. 4 стр. 1 Спецификации маржируемого опциона), что означает наличие обязательства по уплате вариационной маржи, определяемого в соответствии с п. 2.1. Спецификации.

В соответствии с п.п. 2.1.1 и 2.1.2 Спецификации, маржируемого опциона размер вариационной маржи зависит от изменения значений базового актива, маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентами в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта и опционных контрактов друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика Лукина А.А. срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с 09.04.2018, 11.04.2018, 13.02.2018 по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах №2 «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №8200svc» и №3 «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №8200svc».

Данные о суммах списанной и зачисленной вариационной маржи, предоставленные клиринговым центром, соответствуют сведениям, указанным в брокерских отчетах, имеющихся в материалах дела.

В связи с тем, что в апреле 2018 года Лукиным А.А. не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у последней, перед ООО «Компания БКС», образовалась задолженность в размере 4 898 502 рубля 71 копейки по Генеральному соглашению № от 13.05.2015.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика Радонегова А.А. срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет № (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) № что подтверждается прилагаемым уведомлением об открытии счетов. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с 11.04.2018 по 13.04.2018 по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах №2 «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №82177LI» и №3 «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №82177LI».

В связи с тем, что в апреле 2018 года Радонеговым А.А. не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у последней, перед ООО «Компания БКС», образовалась задолженность в размере 8 174 561 руб. 34 коп. по Генеральному соглашению № от 22.01.2017.

Наличие задолженности у Радонегова А.А. в указанном размере подтверждается представленным в материалы дела брокерским отчетом за период с 01.04.2018 по 05.07.2018, у Лукина А.А. в указанном размере подтверждается представленным в материалы дела брокерским отчетом за период с 01.04.2018 по 05.07.2018, из которого так же усматривается отсутствие у Клиента активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность перед ООО «Компания БКС».

Истец в досудебном порядке обращался к ответчикам с требованием о погашении образовавшейся задолженности, однако ответчики задолженность не погасили.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Принимая решение и удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, руководствуясь ст. 309 ГК РФ, ст. 3 (пункт1) Федерального закона от 22 апреля 1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», п.п. 5 п.1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от 16.07.2013 года №; п.1.9 Положение о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России 17.10.2014 №; п.1.13.1 «Положения о деятельности по проведению организованных торгов» (утв. Банком России 17.10.2014 №), ч.2 ст. 5 ГК РФ, обоснованно пришел к выводу о том, что ответчиками не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты всех необходимых расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», в связи с чем, у ответчиков образовалась задолженность. При этом ответчиками не представлено относимых и допустимых доказательств, свидетельствующих о том, что истец действовал с намерением причинить вред ответчикам.

Выводы суда основаны на всестороннем, полном и объективном исследовании имеющихся в деле доказательств, правовая оценка которым дана судом по правилам ст. 67 ГПК РФ, и соответствует нормам материального права, регулирующим спорные правоотношения.

В силу ч.1 ст. 9 Гражданского кодекса Россий ской Федерации Граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422) (ч.1 и ч.4 ст. 421 ГК РФ).

В соответствии с положениями ст. ст. 309 и 310 ГК РФ Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п.1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Статьей 3 (пункт 1) Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Поскольку между сторонами заключено Соглашение о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг от 22.01.2017 года Радонеговым А.А. и от 13.05.2015 года Лукиным А.А., путем присоединением ответчиков в Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», стороны приняли на себя обязательства по исполнению договора в соответствии с требованиями Регламента.

Доводы апелляционной жалобы о том, что суд неверно посчитал, что в договоре прописаны обязанности клиента по поддержанию необходимого уровня гарантийного обеспечения, а также право брокера закрывать позиции клиента в случае неисполнения клиентом обязанности по поддержанию уровня гарантийного обеспечения опровергаются материалами дела.

Так, как уже указано выше, п. 23.1 Регламента клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату все необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Согласно п.7.1 и 7.6 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов, ООО «Компания БКС» вправе без поручения Клиента закрыть все позиции Клиента или часть позиций Клиента в объеме, необходимом для покрытия задолженности, обязательств Клиента, включая обязательства Клиента по уплате вариационной маржи по сделкам, заключенным ООО «Компания БКС» в соответствии с разделом 7 настоящего Соглашения, в том числе для исполнения Клиентом обязанности по перечислению сумм гарантийных переводов, для достижения сальдо брокерского счета соответствующего значения, если Клиент не исполняет и/ или ненадлежащим образом исполняет п.п. 5.3.1, 6.2,6.3,6.4,6.5 настоящего Соглашения или если сальдо брокерского счета клиента меньше 0 (нуля).

Принудительное закрытие позиций Клиента согласно п. 7.1 настоящего Соглашения, если Клиент не исполняет и/или ненадлежащим образом исполняет п.п.. 5.3.1, 6.2,6.3,6.4,6.5 настоящего Соглашения, осуществляемое в целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств по уплате вариационной маржи по сделкам, заключенным ООО «Компания БКС» в интересах Клиента в соответствии с разделом 7 настоящего Соглашения, производится по текущим ценам Биржи после заключения ООО «Компания БКС» указанных сделок.

П.7.8 Соглашения предусмотрено, что ООО «Компания БКС» вправе по своему усмотрению не реализовывать правомочия, установленные разделом 7 настоящего Соглашения, и удержать с Клиента штраф в порядке, установленном п.п.9.12-9.14 настоящего Соглашения.

Таким образом, заключая Генеральное соглашение и соглашаясь с условиями Регламента, стороны соглашения, вопреки доводам жалобы предусмотрели обязанность клиента по поддержанию необходимого уровня гарантийного обеспечения, а также право брокера закрывать позиции клиента в случае неисполнения клиентом обязанности по поддержанию уровня гарантийного обеспечения.

Истец в данном случае своим правом воспользовался.

Доводы жалобы о том, что судом не был исследован вопрос произведено ли закрытие позиции на наилучших условиях для клиента, нарушении главы 51 ГК РФ, необоснованном отказе в назначении экспертизы на запрашиваемую информацию с биржи, при установленных по делу обстоятельствах не имеет правового значения, поскольку при нарушении клиентом п. 23.1 Регламента истец вправе закрыть позиции Клиента независимо от его условий.

Кроме того, судебная коллегия учитывает, что из материалов дела усматривается, что ответчики, собственноручно подписав заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, подтвердили факт ознакомления со всеми рисками, связанными с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов.

Более того, положениями п.37.12 Регламента, с условиями которого ответчики были ознакомлена и согласны, истец проинформирован о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Также, П.7.7 Соглашения о порядке обслуживания установлено, что при принудительном закрытии позиций Клиента ООО «Компания БКС» не несет ответственности за любые убытки причиненные клиенту данными действиями.

При таких обстоятельствах, у суда первой инстанции отсутствовали основания для отказа в удовлетворении требований истца о взыскании основной задолженности.

Судом, представленный истцом расчет проверен, признан правильным, контррасчет ответчиками суду не представлен и не оспорен.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С 23.03.2018 Банком России было установлено значение ставки рефинансирования (ключевой ставки) на уровне 7,25% годовых.

Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств Радонеговым А.А. перед ООО «Компания БКС» составляет: за период с 29.06.2018 по 31.07.2018 включительно: 8 174 561 руб. 34 коп. (основная сумма долга)*2*7,25% (удвоенная ставка рефинансирования Банка России)/365*32 (количество календарных дней просрочки исполнения обязательства) = 103 917 руб. 71 коп.

Пеня за просрочку исполнения обязательств Лукина А.А. перед ООО «Компания БКС» составляет: за период с 29.06.2018 по 31.07.2018 включительно: 4 898 502 руб. 71 коп. (основная сумма долга)*2*7,25% (удвоенная ставка рефинансирования Банка России)/365*32 (количество календарных дней просрочки исполнения обязательства) = 62 271 руб. 38 коп.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции, обосновано в пользу ООО «Компания БКС» взыскал с ответчика Радонегова А.А. в пользу истца подлежит взысканию задолженность в общей сумме 8 278 479,05 руб. с ответчика Лукина А.А. в размере 4 960 774,09 руб.

Иные доводы жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не были бы учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали бы выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судебной коллегией несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого решения.

С учетом изложенного судебная коллегия полагает, что выводы суда соответствуют требованиям закона, фактическим обстоятельствам по делу и сделаны на основании имеющихся в деле доказательств, обязанность представления которых возложена согласно статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации на стороны, всем представленным доказательствам дана правовая оценка, нормы материального права судом применены правильно, нарушений норм процессуального законодательства, влекущих безусловную отмену решения, по делу не допущено, в связи с чем оснований для отмены судебного решения по доводам апелляционной жалобы не усматривается.

Руководствуясь ст.ст. 328-330 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Центрального районного суда г. Новосибирска от 18 марта 2019 года в пределах доводов апелляционной жалобы оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя Радонегова А.А., Лукина А.А. – Егорова В.С.- без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи