Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску закрытого акционерного общества «Ди Ви Ай Финанс» к Каминскому В.В., ООО «ГлобалИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» о взыскании задолженности по договорам процентного займа и расходов

по апелляционной жалобе АО «Альфа-Банк» на решение Октябрьского районного суда г.Иркутска от 15 декабря 2015 года,

УСТАНОВИЛА:

в обоснование исковых требований ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» указало:

- Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» (займодавец) и ответчиком ООО «УралИнвест» (заемщик) заключен договор процентного займа Номер изъят (далее по тексту договор от Дата изъята ), в соответствии с которым с учетом дополнительных соглашений Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята и Номер изъят от Дата изъята займодавец обязался предоставить заемщику денежный заем в размере (данные изъяты)., а заемщик принял на себя обязательства возвратить полученную сумму в срок не позднее Дата изъята и уплатить проценты за период фактического пользования займом в размере 11,5% годовых.

Факт перечисления денежных средств заемщику в сумме (данные изъяты). подтверждается платежными поручениями Номер изъят.

По условиям дополнительного соглашения Номер изъят от Дата изъята , стороны договорились о конвертации выраженной в рублях Российской Федерации задолженности заемщика перед займодавцем в доллары США по курсу Центрального банка РФ на дату заключения дополнительного соглашения, а именно по курсу (данные изъяты) за 1 доллар США. Возврат суммы займа и процентов за пользование займом осуществляется заемщиком в рублях Российской Федерации по курсу Центрального Банка РФ на дату платежа. Проценты за пользование займом ежемесячно, начиная с Дата изъята , в первый календарный день месяца, следующего за расчетным, капитализируются, увеличивая сумму займа. Проценты на сумму займа с учетом капитализации начисляются с первого числа месяца, следующего за расчетным. Возврат суммы займа осуществляется с учетом капитализации. Уплата процентов за пользование займом при возврате суммы займа осуществляется за период с первого числа месяца последней капитализации по дату возврата суммы займа.

По состоянию на Дата изъята задолженность по названному договору составляет (данные изъяты).

Исполнение обязательств заемщика по договору от Дата изъята обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Факт перечисления денежных средств заемщику в размере (данные изъяты). подтверждается платежными поручениями Номер изъят.

По условиям дополнительного соглашения от Дата изъята , стороны договорились о конвертации выраженной в рублях Российской Федерации задолженности заемщика перед займодавцем в доллары США по курсу Центрального банка РФ на дату заключения дополнительного соглашения, а именно по курсу (данные изъяты). за 1 доллар США.

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору процентного займа Номер изъят от Дата изъята с учетом конвертации рублевой задолженности и капитализации процентов составляет (данные изъяты).

- Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «УралИнвест» заключен договор процентного займа Номер изъят (далее договор от Дата изъята ) с учетом дополнительных соглашений от Дата изъята и Дата изъята на сумму (данные изъяты). со сроком возврата не позднее Дата изъята с уплатой 16% годовых с конвертацией выраженной в рублях Российской Федерации задолженности заемщика перед займодавцем в доллары США по курсу Центрального банка РФ на дату заключения настоящего дополнительного соглашения, а именно по курсу (данные изъяты). за 1 доллар США и капитализацией процентов за пользование займом.

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору составляет (данные изъяты).

- Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «УралИнвест» заключен договор процентного займа Номер изъят (далее договор от Дата изъята ) на сумму (данные изъяты). сроком возврата не позднее Дата изъята под 17% годовых.

По состоянию на Дата изъята с учетом условий дополнительных соглашений к договору о конвертации рублевой задолженности в доллары США и капитализации процентов за пользование суммой займа задолженность по договору составляет (данные изъяты).

- Дата изъята между теми же лицами заключен договор процентного займа Номер изъят (далее договор от Дата изъята ) на сумму сумме (данные изъяты). со сроком возврата не позднее Дата изъята под 14% годовых.

Факт перечисления денежных средств заемщику в сумме (данные изъяты). подтверждается платежным поручением Номер изъят от Дата изъята .

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору от Дата изъята с учетом конвертации задолженности и капитализации процентов за пользование заемными денежными средствами составляет (данные изъяты).

Между теми же лицами на тех же условиях конвертации рублевой задолженности в доллары США и капитализации процентов за пользование заемными денежными средствами заключены:

-Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). до Дата изъята под 18,5% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 11% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор Номер изъят на сумму (данные изъяты). под 12,65% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 14,5% процентов годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты)

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 17% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята с уплатой 14,5% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО « МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты) на срок до Дата изъята под 16,5% годовых с обеспечением поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девеклопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты) на срок до Дата изъята с уплатой 14% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты) на срок до Дата изъята под 12% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята с уплатой процентов за период фактического пользования займом в размере 13% годовых с обеспечением поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 12,5% годовых с обеспечением поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 14% годовых с обеспечением поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), по состоянию на Дата изъята задолженность по которому составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты) на срок до Дата изъята под 11,5% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята с уплатой 13,2% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составляет (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята с уплатой 13% годовых с поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составила (данные изъяты).;

- Дата изъята договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). с уплатой 12,7% годовых под поручительство Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ), задолженность по которому по состоянию на Дата изъята составила (данные изъяты).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» (займодавец) и ООО «ГлобалИнвест» (заемщик) заключен договор процентного займа Номер изъят, в соответствии с которым займодавец обязался предоставить заемщику денежный заем в размере (данные изъяты)., а заемщик с учетом дополнительного соглашения от Дата изъята принял на себя обязательства возвратить полученную сумму в срок не позднее Дата изъята и уплатить проценты за период фактического пользования займом в размере 11,5% годовых. Факт перечисления денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята . По состоянию на Дата изъята сумма задолженности по договору от Дата изъята составляет (данные изъяты). Исполнение обязательств заемщика по договору от Дата изъята обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «ГлобалИнвест» заключен договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 15,5% годовых. Факт перечисления денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята , Номер изъят от Дата изъята . По состоянию на Дата изъята задолженность по договору составляет (данные изъяты). Исполнение обязательств заемщика по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «ВолгаИнвест» заключен договор процентного займа Номер изъят, в соответствии с которым займодавец обязался предоставить заемщику денежный заем в размере (данные изъяты)., а заемщик с учетом дополнительных соглашений от Дата изъята и от Дата изъята принял на себя обязательства возвратить полученную сумму займа в срок не позднее Дата изъята и уплатить проценты за период фактического пользования займом в размере 15% годовых. Факт перечисления денежных средств заемщику, подтверждается платежными поручениями Номер изъят. В соответствии с условиями указанных дополнительных соглашений стороны договорились о конвертации выраженной в рублях Российской Федерации задолженности заемщика перед займодавцем (суммы займа и процентов за пользование займом) в доллары США по курсу Центрального банка РФ на дату заключения дополнительного соглашения, а именно по курсу (данные изъяты). за 1 доллар США. Проценты за пользование займом ежемесячно в первый календарный день месяца, следующего за расчетным, капитализируются, увеличивая сумму займа. Проценты на сумму займа с учетом капитализации начисляются с первого числа месяца, следующего за расчетным. Возврат суммы займа осуществляется с учетом капитализации. Уплата процентов за пользование займом при возврате суммы займа осуществляется за период с первого числа месяца последней капитализации по дату возврата суммы займа.

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору процентного займа Номер изъят от Дата изъята составляет (данные изъяты).

Исполнение обязательств заемщика по договору процентного займа Номер изъят от Дата изъята обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» (займодавец) и ООО «ВолгаИнвест» (заемщик) заключен договор процентного займа Номер изъят, в соответствии с которым заимодавец обязался предоставить заемщику денежный заем в размере (данные изъяты)., а заемщик с учетом дополнительного соглашения от Дата изъята принял на себя обязательства возвратить полученную сумму в срок не позднее Дата изъята и уплатить проценты за период фактического пользования займом в размере 15% годовых. Факт перечисления денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями Номер изъят. Проценты за пользование займом ежемесячно в первый календарный день месяца, следующего за расчетным, капитализируются, увеличивая сумму займа. Проценты на сумму займа с учетом капитализации начисляются с первого числа месяца, следующего за расчетным. Возврат суммы займа осуществляется с учетом капитализации. Уплата процентов за пользование займом при возврате суммы займа осуществляется за период с первого числа месяца последней капитализации, по дату возврата суммы займа.

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору процентного займа Номер изъят составляет (данные изъяты).

Исполнение обязательств заемщика по договору процентного займа Номер изъят обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

По состоянию на Дата изъята задолженность по договору составляет (данные изъяты).

Исполнение обязательств заемщика обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Исполнение обязательств по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» (займодатель) и ООО «ВолгаИнвест» (заемщик) заключен договор процентного займа Номер изъят, в соответствии с которым займодавец обязался предоставить заемщику денежный заем в сумме (данные изъяты)., а заемщик с учетом дополнительного соглашения от Дата изъята принял на себя обязательства возвратить полученную сумму в срок не позднее Дата изъята и уплатить проценты за период фактического пользования займом в размере 15% годовых.

Факт перечисления денежных средств заемщику подтверждается платежными поручениями Номер изъят. Проценты за пользование займом ежемесячно в первый календарный день месяца, следующего за расчетным, капитализируются, увеличивая сумму займа. Проценты на сумму займа с учетом капитализации начисляются с первого числа месяца, следующего за расчетным. Возврат суммы займа осуществляется с учетом капитализации. Уплата процентов за пользование займом при возврате суммы займа осуществляется за период с первого числа месяца последней капитализации по дату возврата суммы займа.

Исполнение обязательств заемщика по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «ВолгаИнвест» заключен договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята под 15% годовых, задолженность по которому с учетом конвертации рублевой задолженности и капитализации процентов за пользование заемными денежными средствами по состоянию на Дата изъята составила (данные изъяты). Исполнение обязательств заемщика по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между теми же лицами заключен договор займа на сумму (данные изъяты). на срок до Дата изъята с уплатой 15% годовых. По состоянию на Дата изъята задолженность по договору с учетом дополнительных соглашений о конвертации рублевой задолженности в доллары США и капитализации процентов составляет (данные изъяты). Исполнение обязательств по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ООО «ПермьСтройИнвест» (займодавец) и ООО «ВолгаИнвест» «заемщик» заключен договор процентного займа Номер изъят на сумму (данные изъяты). под 15% годовых, срок возврата займа с учетом дополнительного соглашения от Дата изъята - не позднее Дата изъята . Факт перечисления денежных средств подтверждается платежным поручением Номер изъят от Дата изъята . Проценты за пользование займом ежемесячно в первый календарный день месяца, следующего за расчетным, капитализируются, увеличивая сумму займа. Проценты на сумму займа с учетом капитализации начисляются с первого числа месяца, следующего за расчетным. Возврат суммы займа осуществляется с учетом капитализации. Уплата процентов за пользование займом при возврате суммы займа осуществляется за период с первого числа месяца последней капитализации по дату возврата суммы займа. По состоянию на Дата изъята задолженность по договору составляет (данные изъяты). Исполнение обязательств по договору обеспечено поручительством Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «УралИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» (договоры поручительства от Дата изъята ).

Дата изъята между ООО «ПермьСтройИнвест» и ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» заключен договор уступки права требования Номер изъят (далее договор уступки) от Дата изъята , по условиям которого к ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» (цессионарий) перешло право требования к ООО «ВолгаИнвест» по договору процентного займа Номер изъят от Дата изъята в размере (данные изъяты)., в том числе: сумма основного долга в размере (данные изъяты) и сумма начисленных процентов в размере (данные изъяты).

Указывая на неисполнение перечисленных договоров займов, истец просил взыскать задолженность в общей сумме (данные изъяты).

Решением Октябрьского районного суда г.Иркутска от 15 декабря 2015 года исковые требования ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» удовлетворены.

Решение суда обжаловано лицом, не участвовавшим в деле, АО «АЛЬФА-БАНК», которому определением Октябрьского районного суда г.Иркутска от 12.05.2016 восстановлен срок для подачи апелляционной жалобы.

В апелляционной жалобе АО «АЛЬФА-БАНК» просит отменить решение суда, принять по делу новое решение об отказе в удовлетворении иска в полном объеме.

По мнению заявителя апелляционной жалобы, заключенные ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» с ответчиками договоры займа с дополнительными соглашениями и обеспечивающие их исполнение договоры поручительства являются ничтожными, поскольку аффилированные стороны договоров займа и договоров поручительства злоупотребили свободой договора и заключили по сути мнимые сделки во вред добросовестным кредиторам должника с целью искусственного наращивания кредиторской задолженности ответчиков - компаний, входящих в DVI Groop.

В период с Дата изъята истец якобы заключил с ответчиками 33 договора займа в рублях Российской Федерации на общую сумму около (данные изъяты).

В период действия указанных займов истец якобы заключал с ответчиками дополнительные соглашения, в соответствии с которыми рублевая задолженность по займам конвертировалась в доллары США, а непогашенные проценты на сумму задолженности капитализировались в основной долг.

Таким образом, имел место анатоцизм - начисление процентов на проценты, что не предусмотрено положениями главы 42 ГК РФ.

Кроме того, в соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ, нарушение заемщиком обязанности по погашению очередной части займа либо уплаты процентов предоставляет кредитору право досрочно потребовать возврата займа. Вместо этого, просроченные проценты капитализировались в основной долг, на проценты, капитализированные в основной долг, начислялись новые проценты, что также свидетельствует о злоупотреблении правом и ничтожности сделки.

В результате указанных действий задолженность ответчиков выросла в 7,5 раз и составила около (данные изъяты).

По мнению банка, договоры займа и дополнительные соглашения о конвертации рублевой задолженности в доллары США сфальсифицированы, заключены не в период Дата изъята , как указано в них, а изготовлены непосредственно перед подачей ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» иска в Октябрьский районный суд г.Иркутска, при этом подача ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» иска, его признание ответчиками и вынесение оспариваемого решения состоялись в период инициирования в отношении ответчиков дел об их банкротстве. Действия истца и ответчиков направлены на создание искусственной задолженности для получения истцом, как конкурсным кредитором ответчиков, контроля в процедурах их банкротства и причинения банку и иным добросовестным кредиторам должника ущерба. Об этом свидетельствует отсутствие в материалах дела достоверных доказательств исполнения займодавцем обязательств по передаче заемщикам денежных средств, так как платежные поручения, по мнению заявителя апелляционной жалобы, не могут расцениваться как единственные, достаточные и достоверные письменные доказательства реальности займов, поскольку таким доказательством может являться исключительно выписка по расчетному счету займодавца - документ, указывающий на происхождение у займодавца денежных средств и их фактическую передачу заемщику.

Суд не исследовал происхождение денежных средств, выступавших предметом займа, а также факт их принадлежности истцу, передачи от займодавца заемщикам.

ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» не располагало собственными денежными средствами для выдачи займов, и использовало денежные средства, полученные от самих заемщиков, в связи с чем имеет место искусственное создание задолженности и совпадение должника и кредитора в одном лице (т.е. обстоятельство, с которым связывается прекращение обязательства).

В дополнении к апелляционной жалобе АО «АЛЬФА-БАНК» указывает, что в результате совершения указанных выше сделок долг заёмщиков перед кредитором увеличился в шесть раз на (данные изъяты)., дополнительные соглашения к договорам займа о капитализации процентов и конвертации долга в доллары США заключена на заведомо невыгодных условиях и являлись для должников заведомо убыточными и экономически необоснованными. При этом заключение дополнительных соглашений к договорам поручительства значительно увеличило ответственность поручителей, не было связано с их хозяйственной деятельностью и не влекло для них имущественный и иной выгоды.

В отношении всех заёмщиков и поручителей арбитражными судами введены процедуры наблюдения и конкурсного производства.

ЗАО «Ди Ви АЙ Финанс» как конкурсным кредитором заявлены требования в размере (данные изъяты). в делах о банкротстве каждого из указанных должников, а общая сумма заявленных требований в банкротствах составляет (данные изъяты).

Далее АО «АЛЬФА-БАНК» обращает внимание, что, согласно выпискам из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) в отношении ЗАО «Ди Ви Ай Финанс», ООО «ВолгаИнвест», ООО «ПЕрмьСтройИнвест», ООО «УралИнвест», ООО ЛогистикИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «МБ-Девелопмент», ООО «ЭнергоКапитал», единоличным исполнительным органом указанных обществ на протяжении длительного периода времени является Каминский В.В. и заключение указанных сделок является очевидным отклонением действий участков гражданского оборота от добросовестного поведения, что в соответствии со статьей 10 ГК РФ свидетельствует о злоупотреблении правом и влечет отказ в защите принадлежащего заявителю права.

Заслушав доклад по делу, объяснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, судебная коллегия пришла к следующим выводам.

В соответствии с п.24 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», если конкурсные кредиторы полагают, что их права и законные интересы нарушены судебным актом, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование (в частности, если они считают, что оно является необоснованным по причине недостоверности доказательств либо ничтожности сделки), то на этом основании они, а также арбитражный управляющий вправе обжаловать в общем установленном процессуальным законодательством порядке указанный судебный акт, при этом в случае пропуска ими срока на его обжалование суд вправе его восстановить с учетом того, когда подавшее жалобу лицо узнало или должно было узнать о нарушении его прав и законных интересов.

Установлено, не оспаривается лицами, участвующими в деле, что определением Арбитражного суда г.Москвы от 22.01.2016 по делу № А40-178034/15 о несостоятельности ООО «ЛогистикИнвест» заявление АО «АЛЬФА-БАНК» принято в качестве заявления о вступлении в дело.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 11.04.2016 заявление банка удовлетворено, задолженность включена в реестр кредиторов ООО «ЛогистикИнвест».

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 11.03.2016 подтверждена подача ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» заявления о включении в реестр кредиторов ООО «ЛогистикИнвест».

С учетом приведенных норм закона, наличием правовых оснований для оспаривания АО «АЛЬФА-БАНК» решения Октябрьского районного суда г.Иркутска от 15.12.2015, судебная коллегия протокольным определением, руководствуясь ч.ч.4, 5 ст.330 ГПК РФ, перешла к рассмотрению дела по правилам суда первой инстанции, руководствуясь ст. 43 ГПК РФ, привлекла к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, АО «АЛЬФА-БАНК», признав дело достаточно подготовленным с учетом совершенных в рамках п.29 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.06.2012 № 13 «О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции», действий, определила продолжить его рассмотрение в данном судебном заседании.

Разрешая вопрос о возможности рассмотрения дела в данном судебном заседании, судебная коллегия исходит из того, что лицам, участвующим в деле, 12.07.2016 разъяснены положения п.29 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.06.2012 № 13 «О применении судами норм Гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции», предложено представить подлинники договоров, займа, дополнительных соглашений, договоров поручительств, дополнительных соглашений по договорам поручительства, договоров уступки права требования, доказательств оплаты по договорам уступки прав требования, доказательств наличия денежных средств на расчетных счетах займодавца, доказательства фактического перечисления денежных средств со счета займодавца на счета заемщиков, сведения о наличии задолженности по договору займа на момент вынесения оспариваемого решения. В целях реализации участниками процесса процессуального права судебное разбирательство отложено на 02.08.2016, 16.08.2016, что позволяет судебной коллегии признать дело достаточно подготовленным и рассмотреть его в данном судебном заседании.

В судебном заседании представитель истца Изосимова О.В. исковые требования поддержала.

Представитель ответчика Каминского В.В. – Краснозвездова А.С. иск признала.

ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент», ООО «ВолгаИнвест», ООО «ЭнергоКапитал» в судебном заседании не представлены.

Признав уведомление не явившихся в судебное заседание лиц надлежащим, руководствуясь статьей 167 ГПК Российской Федерации, судебная коллегия определила, рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие неявившихся лиц.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельные требований относительно предмета спора, АО «АЛЬФА-БАНК» Логинов Д.Ю. возражал против удовлетворения иска, повторяя доводы апелляционной жалобы.

Судебная коллегия, выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии с нормами п.1 ст.195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ). Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59-61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов (абз.1 п.2, п.3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 № 23 «О судебном решении»).

В соответствии со статьей 807 ГК Российской Федерации по договорам займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а другая сторона обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ) займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в срок и в порядке, определенных договором.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Статьей 329 ГК РФ предусмотрена возможность обеспечения исполнения обязательств поручительством.

В соответствии со статьей 361 ГК Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно части 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

При вынесении оспариваемого решения суд первой инстанции исходил из указанных истцом фактических обстоятельств дела, неисполнения заемщиками ООО «УралИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ВолгаИнвест» обязательств по указанным договорам процентных займов, солидарной ответственности поручителей Каминского В.В., ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент», ООО «УралИнвест», ООО «ГлобалИнвест» по обязательствам заемщиков.

Давая оценку обоснованности выводов суда первой инстанции, судебная коллегия исходит из того, что в соответствии с положениями статьи 2 ГПК РФ задачами гражданского судопроизводства являются правильное и своевременное рассмотрение и разрешение гражданских дел в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, организаций, прав и интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, других лиц, являющихся субъектами гражданских, трудовых или иных правоотношений. Гражданское судопроизводство должно способствовать укреплению законности и правопорядка, предупреждению правонарушений, формированию уважительного отношения к закону и суду.

В силу статьи 12 названного Кодекса правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, оказывает лицам, участвующим в деле, содействие в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел.

В соответствии со статьей 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу статьи 157 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ГПК РФ) одним из основных принципов судебного разбирательства является его непосредственность, решение может быть основано только на тех доказательствах, которые были исследованы судом в судебном заседании.

При вынесении судебного решения недопустимо основываться на доказательствах, которые не были исследованы судом в соответствии с нормами Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (пункт 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19 декабря 2003 г. N 23 "О судебном решении").

Принцип непосредственности исследования доказательств судом установлен и частью 1 статьи 67 ГПК РФ, согласно которой суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Непосредственность судебного разбирательства - это принцип гражданского процесса, определяющий метод исследования доказательств судом и являющийся правовой гарантией их надлежащей оценки, установления действительных обстоятельств дела, формулирования правильных выводов и вынесения правосудного решения. Он заключается в том, что суд, рассматривающий дело, обязан лично воспринимать доказательства по делу, а судебное постановление должно быть основано лишь на исследованных в судебном заседании доказательствах.

Исходя из этого принципа суд при рассмотрении дела, как того требует часть 1 статьи 157 ГПК РФ, обязан непосредственно исследовать доказательства по делу.

Согласно части 1 статьи 57 ГПК РФ доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

Согласно статье 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Письменные доказательства представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Подлинные документы представляются тогда, когда обстоятельства дела согласно законам или иным нормативным правовым актам подлежат подтверждению только такими документами, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов или когда представлены копии документа, различные по своему содержанию (ч. 2 ст. 71 ГПК РФ).

Требования истца основаны на 33 договорах займа с дополнительными соглашениями к ним, договорах поручительства и дополнительных соглашениях к ним, а также договоре уступки права требования по договору займа.

Материалы дела содержат не заверенные надлежащим образом копии всех указанных документов, протоколы судебных заседаний от 08.12.2015 (л.д.247, т.6), 15.12.2015 (л.д.312, т.7) свидетельствуют, что подлинники указанных документов в суд первой инстанции не предоставлялись, судом не обозревались и не исследовались.

При рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции истец на протяжении длительного периода времени уклонялся от предоставления подлинников договоров займа, договоров поручительств, дополнительных соглашений к ним, указывая на невозможность предоставления таковых в связи с изъятием данных документов в рамках проводимых следственных действий.

В судебном заседании апелляционной инстанции 16-17 августа 2016 года представителем истца Изосимовой О.В. представлены подлинники поименованных в иске 33 договоров займа, выборочно подлинники дополнительных соглашений к договорам займа, договоров поручительства и дополнительных соглашения к договорам поручительства (т.т.11-15).

Оценивая данные доказательства, судебная коллегия находит их недостоверными и, как следствие, недопустимыми в связи с наличием существенных противоречий в содержании данных документов. Так, оттиск печати ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» на представленном подлиннике договора займа от Дата изъята имеет визуально определимые расхождения с оттисками печатей на остальных документах, относящихся к данному договору займа, в том числе оформленных в день заключения договора – Дата изъята , а также с нотариально заверенной копией с копии (л.д.115-117, т.10). Отличаются по содержанию печатей, размещению текстов договоров, дополнительных соглашений представленные документы от их копий, представленных в материалы дела в суд первой инстанции (т.3).

Визуально видны расхождения в оттиске печати ООО «УралИнвест», имеющие место быть на договоре займа от Дата изъята (л.д.1-2, т.11) и на дополнительном соглашении к данному договору от Дата изъята (л.д.3, т.11), в части документов оттиск печати содержит надпись «Урал-Инвест», «г.Екатеринбург», в части - «Урал-Инвет» «г.Пермь».

Аналогичные расхождения в оттисках печатей ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» ООО «УралИнвест» присутствуют во всех представленных в судебную коллегию подлинниках договоров займов, договоров поручительства, дополнительных соглашений к ним, а также нотариально заверенных копиях с копий части указанных документов (л.д.121-173, т.10).

Как указано выше, на протяжении двух месяцев сторона истца указывала на невозможность предоставления подлинников документов, на которых основаны исковые требования. Предоставляя их в судебное заседание 16-17.08.2016, представитель истца Изосимова О.В. не подтвердила источник их происхождения, несмотря на то, что данный вопрос являлся предметом обсуждения и основанием возражений АО «АЛЬФА-БАНК» против принятия документов в качестве доказательств. Указывая на то, что документы получены от контрагентов ЗАО «Ди Ви Ай Финанс», истец не указал способа, каким получены данные документы, запросы на их выдачу, сопроводительные письма, свидетельствующие об их направлении истцу, что в совокупности с приведенными выше существенными и многочисленными противоречиями в реквизитах и содержании представленных доказательств не позволяет судебной коллегии признать их достаточными для признания обоснованности заявленных требований.

Более того, судебная коллегия признает заслуживающими внимание доводы АО «АЛЬФА-БАНК» об очевидном отклонении займодавца, заемщиков и поручителей при заключении договоров займа с прилагаемыми к ним документами от добросовестного поведения участников гражданского оборота.

Так, в обоснование заявленных требований ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» ссылается на заключенные между истцом и ООО «УралИнвест», ООО «ВолгаИнвест», ООО «ГлобалИнвест» договоры займа, а также на договор уступки права требования по договору займа, заключенному между ООО «ПермьСтройИнвест» и ООО «ВолгаИнвест», а также на дополнительные соглашения к данным договорам, в соответствии с которыми сторонами проведены финансовые операции по капитализации начисленных на сумму займа процентов (прибавление к основной сумме долга начисленных процентов и последующее начисление новых процентов на проценты), а также конвертации суммы займа в доллары США по курсу на дату заключения соглашений.

Также между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» и ООО «ВолгаИнвест», ООО «Глобал Инвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО МБ-Девелопмент», ООО «ЭнергоКапитал» в обеспечение исполнения обязательств ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ВолгаИнвест», ООО «ГлобалИнвест» заключены дополнительные соглашение к договорам поручительства, в соответствии с которыми поручители приняли на себя обязательства отвечать перед кредитором на новых условиях с учетом капитализации процентов и конвертации долга в доллары США.

В результате совершения данных сделок долг заемщиков перед кредитором вырос в среднем более чем в шесть раз с (данные изъяты) до (данные изъяты)., разница в суммах составила (данные изъяты).

Как усматривается из выписок из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) в отношении ООО «УралИнвест», ЗАО «ЛогистикИнвест», ООО «ПермьСтройИнвест», ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» исполнительным органом данных юридических лиц является Каминский В.В. Не оспаривалось в ходе судебного разбирательства, что договоры займа между ЗАО «Ди Ви Ай Финанс» с одной стороны, ООО «УралИнвест», ООО «ГлобалИнвест», ООО «ВолгаИнвест» с другой стороны заключены указанными юридическими лицами в лице единоличного исполнительного органа Каминского В.В.

Согласно части второй статьи 19 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» заинтересованными лицами по отношению к должнику – юридическому лицу признаются также: руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника.

Согласно пункту 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 25 от 23.06.2015 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части 1 Гражданского кодекса Российской Федерации», поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения. В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, явно свидетельствующие о таком недобросовестном поведении, даже если стороны на них не ссылались (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). Если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны (пункт 2 статьи 10 ГК РФ).

Как указано выше, дополнительные соглашения к договорам займа о капитализации процентов и конвертации долга в доллары США заключены на заведомо невыгодных условиях и являлись для должников заведомо убыточными и экономически необоснованными, при этом заключены организациями в одном лице. Заключение дополнительных соглашений к договорам поручительства значительно увеличило ответственность поручителей, что не связано с их хозяйственной деятельностью и не влекло для них имущественной и иной выгоды, а значит, взятые на указанных условиях поручительства являлись нецелесообразными и убыточными для них. Действия заинтересованных лиц через контролирующего их единоличного исполнительного органа (генерального директора) Каминского В.В. по заключению соглашений к договорам займа и поручительства являются недобросовестным поведением и злоупотреблением правом с целью причинить вред имущественным правам и интересам кредиторов в делах о банкротстве заёмщиков и поручителей. В результате данных сделок кредитор получил необоснованное преимущество перед другими кредиторами в размере (данные изъяты).

Таким образом, заявленные истцом в обоснование долга финансовые операции обозначены исключительно для искусственного увеличения суммы долга для целей включения в реестры кредиторов должников, получения большинства голосов на собраниях кредиторов и последующего контроля за ходом процедур банкротства, что свидетельствует о злоупотреблении правом со стороны истца, влечет отказ в признании иска со стороны Каминского В.В. и отказ в защите заявленного права.

Представленные в судебную коллегию выписки по операциям ЗАО «Ди Ви Ай Финанс», ООО «ГлобалИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ВолгаИнвест» по счетам, находящимся в ОАО «Сбербанк России» (л.д.5-85 Т.9, л.д.1-114, т.10), не подтверждают в полном объеме заявленные истцом требования, не влияют на выводы судебной коллегии и, при отсутствии признанных допустимыми подлинников договоров займа, не свидетельствуют о заключении таковых на обозначенных в исковом заявлении условиях. Кроме того, данные выписки содержат сведения о значительном количестве банковских операций между сторонами по данному гражданскому делу, что свидетельствует, в том числе, и о возврате заёмщиками по вышеуказанным договорам займа денежных средств займодавцу и получение новых займов из тех денежных средств, которые были ими же возвращены.

Оценив в совокупности фактические обстоятельства дела, представленные сторонами доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия не находит оснований для удовлетворения заявленного иска в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 328, 329, 330 ГПК Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Октябрьского районного суда г.Иркутска от 15 декабря 2015 года по данному гражданскому делу отменить.

Принять по делу новое решение.

Отказать в удовлетворении иска закрытого акционерного общества «Ди Ви Ай Финанс» к Каминскому В.В., ООО «ГлобалИнвест», ООО «УралИнвест», ООО «ЭнергоКапитал», ООО «ПермьСтройИнвест», ООО «ИжевскИнвест», ООО «ЛогистикИнвест», ООО «МБ-Девелопмент» о взыскании задолженности по договорам процентного займа и расходов в полном объеме.

Председательствующий И.В.Скубиева

Судьи В.Е.Мациевская

О.Н.Иванова