Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела 04 апреля 2018 года в г. Перми в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» на решение Свердловского районного суда г. Перми от 21 декабря 2017 г., которым постановлено:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Пермскому краю Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Кредитно-сберегательный центр» (место нахождения: <...>, ИНН <***>, ОГРН <***>) и обязать Кредитный потребительский кооператив «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, предусмотренные ст. 62-64 ГК РФ, в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда.

Возложить на единоличный исполнительный орган кооператива – Директора Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) ФИО1, дата рождения (адрес регистрации: ****) расходы и обязанности по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) путем совершения всех необходимых действий, в том числе:

- назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

- опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторов, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

- принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>);

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>), перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

- выплатить денежные суммы кредиторам Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в порядке очередности, установленной ст. 64 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

- после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

- представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>);

Установить предельный срок проведения всех необходимых действий, связанных с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) – шесть месяцев с момента вступления в законную силу решения суда.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в доход местного бюджета расходы по государственной пошлине в сумме 300 рублей.

Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Овчинниковой Н.А., объяснения представителя Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» ФИО2, поддержавшей апелляционную жалобу, представителя Центрального банка Российской Федерации (Банк России) ФИО3, полагавшего апелляционную жалобу необоснованной, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Центральный Банк РФ в лице отделения по Пермскому краю Уральского главного управления Центрального банка РФ обратился с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитно-сберегательный центр», директору Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» ФИО1, просил:

ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Кредитно-сберегательный центр» (место нахождения: <...>, ИНН <***>, ОГРН <***>) и обязать Кредитный потребительский кооператив «Кредитно-сберегательный центр» (ИНН <***>, ОГРН <***>) произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, предусмотренные ст. 62-64 ГК РФ, в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда.

- после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

Суд постановил приведенное выше решение, об отмене которого просит в апелляционной жалобе Кредитный потребительский кооператив «Кредитно-сберегательный центр» (далее - КПК «Кредитно-сберегательный центр», кооператив).

Автор жалобы полагает, что суд не дал оценки всем обстоятельствам дела. Указывает, что КПК «Кредитно-сберегательный центр» зарегистрирован 10.09.2014 г. Согласно реестру членов (пайщиков) от 30.06.2017 г. в кооперативе значится 15 членов (пайщиков) физических лиц, что отвечает требованиям ч. 2 ст. 7 Федерального закона «О кредитной кооперации». Члены кооператива не являются его учредителями, поэтому соответствующие записи ЕГРЮЛ не содержит. Суд неправомерно руководствовался выпиской из ЕГРЮЛ. Суд принял решение, но не запросил выписку из реестра членов (пайщиков) кооператива за спорный период. Вывод суда о непредставлении кооперативом отчетности и неисполнении предписаний не обоснован. Постановления о привлечении кооператива к административной ответственности судом не исследовались, выводы относительно административного наказания являются надуманными.

В возражениях на апелляционную жалобу административный истец просит оставить решение суда без изменения, жалобу – без удовлетворения.

Проверив дело, проанализировав доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", статьи 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О кредитной кооперации".

Банк России вправе предъявить в суд требование о ликвидации потребительского кооператива (статья 6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", пункт 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), согласно разъяснениям, изложенным в п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2016 N 64.

В соответствии с пп. "в" п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В силу части 2 статьи 7 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Частью 3 статьи 10 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" установлено, что в случае, если в течение шести месяцев количество членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального количества, установленного частью 2 статьи 7 указанного Закона, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном Законом о кредитной кооперации порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

25 июля 2016 г. Центральным Банком Российской Федерации издано Указание № 4083-у "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива".

Согласно п. 1 Указания, кредитным потребительским кооперативом представляются Отчет о деятельности и Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по утвержденным формам и в указанном порядке.

Из материалов дела следует, что согласно отчетам КПК «Кредитно-сберегательный центр» за 1 квартал и первое полугодие 2017 года, члены - физические лица и члены - юридические лица в кооперативе отсутствуют (в графе отчета указан показатель - 0).

В ответ на уточняющий запрос Банка 29.09.2017 г. кооператив представил информацию о том, что на 17.09.2017 в кооперативе, согласно приложенной выписки из реестра членов, 4 члена, являющихся физическими лицами, более 4 членов в кооперативе ранее не было.

Из материалов дела также следует, что КПК «Кредитно-сберегательный центр» нарушен порядок составления отчета о деятельности кооператива за 9 месяцев 2016, за 1 квартал 2017, за полугодие 2017.

В связи с несвоевременным исполнением предписаний Банка относительно устранения указанных нарушений в отношении директора Кооператива были возбуждены дела об административных правонарушениях.

Разрешая спор, суд первой инстанции правильно исходил из приведенных фактических обстоятельств.

Так, сведений о наличии в кооперативе необходимого количества членов (15 физических лиц) административный ответчик не представил.

Факты допущенных кооперативом неоднократных нарушений нормативных актов Банка России относительно порядка составления отчетности, не своевременного исполнения выданных Банком предписаний, административный ответчик не опроверг.

При таком положении, удовлетворяя заявленный административный иск, суд правильно исходил из того, что неисполнение кооперативом обязанности по наличию в своем составе минимального количества членов (пайщиков) установленного Законом о кредитной кооперации, а также неоднократное нарушение кредитным кооперативом нормативных актов Банка России, является основанием для ликвидации некоммерческой организации.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда.

Доводы апелляционной жалобы относительно наличия в кооперативе как ранее так и сейчас необходимого количества членов – 15 физических лиц, согласно представленному с апелляционной жалобой реестру, тщательно проверены судебной коллегией и отклоняются в силу следующего.

Согласно пункту 1 статьи 12 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий следующие сведения: регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков); фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица (если иное не вытекает из закона или национального обычая), наименование, место нахождения члена кредитного кооператива (пайщика) - для юридического лица; паспортные данные или данные иного удостоверяющего личность члена кредитного кооператива (пайщика) документа - для физического лица, а также государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, идентификационный номер налогоплательщика - для физического лица - индивидуального предпринимателя; государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, дату записи о создании в Едином государственном реестре юридических лиц, идентификационный номер налогоплательщика - для юридического лица; почтовый адрес, номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика); дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе; иные предусмотренные уставом кредитного кооператива сведения.

Пунктом 2 названной статьи Закона предусмотрено, что при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Таким образом, действующее законодательство возлагает на кооператив обязанность вести реестр членов кооператива, вносить необходимые в силу закона и устава сведения.

Из копии реестра, предоставленного кооперативом, следует, что по состоянию на 30.06.2017 в реестре содержатся сведения не о 15, а об 11 членах, из которых 4 человека вступили в кооператив в 2014 году, 2 – в 2016 году, 5 – в 2017 году (л.д. 230-233).

При этом из этих 11 членов 5 человек подали заявления об исключении их из членов кооператива, а именно: 16.07.2017 заявление подала Х., 26.07.2017 г. – К1., 06.08.2017 – К2., 27.08.2017 - Ч., 17.08.2017 - И..

Их выход из членства в кооперативе подтвержден протоколами собрания кооператива, представленными в суд апелляционной инстанции.

Таким образом, бесспорных доказательств наличия в кооперативе как ранее, так и в настоящее время необходимого в силу закона минимального количества членов - физических лиц (15 человек) не имеется. К представленным в суд выпискам из реестра членов (пайщиков) кооператива судебная коллегия относится критически.

Обязанность по ликвидации кооператива в связи с тем, что более 6 месяцев количество членов меньше 15 человек, кооперативом не соблюдена.

Доводы апелляционной жалобы о надуманных выводах суда относительно допущенных кооперативом нарушениях по предоставлению отчетности, несостоятелен.

Тот факт, что директор кооператива не был привлечен к административной ответственности, объясняется тем, что производство по делам о совершенных им административных правонарушениях прекращено в связи с малозначительностью. Отсутствие административного наказания не опровергает отсутствия выявленных Банком России нарушений, послуживших основанием к направлению в адрес кооператива ряда предписаний, которые, в свою очередь, не были исполнены в указанный Банком срок. Тот факт, что нарушения порядка составления отчетности неоднократно допускались кооперативом, подтверждается также и ответами кооператива на предписания банка, с указанием об устранении нарушений.

Кроме того, в настоящее время кооперативом не соблюдены требования
ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, поскольку 28.12.2017 г. членство кооператива в Межрегиональном союзе кредитных кооперативов «Опора кооперации» прекращено. В другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка в указанный в ст. 35 названного закона срок кооператив не вступил, доказательств иного не установлено.

Данное нарушение также влечет за собой ликвидацию кооператива, согласно пп. "г" п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от дата N 190-ФЗ
"О кредитной кооперации".

При таких обстоятельствах основания для удовлетворения требований у суда имелись, что доводами апелляционной жалобы не опровергается.

Руководствуясь ч. 2 ст.177, ст.309 КАС РФ, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

Решение Свердловского районного суда г. Перми от 21 декабря 2017 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу Кредитного потребительского кооператива «Кредитно-сберегательный центр» - без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи